论宏观审慎层面金融监管体制改革方向

宏观审慎监管强调从金融体系整体出发以有效防范系统风险,发达经济体的监管改革实践表明,虽然监管体制模式存在差异,但明确负责系统风险防范监管机构已成为当下宏观审慎层面金融监管体制改革的共识。单一监管制是在完善监管机构职责基础上通过强化中央银行维护金融稳定的权责完善系统风险防范体制,多头监管制则是建立独立的负责系统风险防范的机构或组织。上述两种模式实质体现出通过中央银行与监管机构的协调合作以及监管机构之间的协调合作是宏观审慎层面金融监管体制的改革方向,完善我国的部级监管联席会议制度将为未来我国宏观审慎层面监管体制的改革方向。     

论自由贸易区试验下的反洗钱监管法制

自由贸易区试验下频繁流动的跨境资金以及相对宽松的监管环境必然对自贸区及整个国家的反洗钱工作形成挑战。犯罪分子通过多种方式利用自贸区洗钱或进行恐怖融资,严重影响自贸区的国际信誉,冲击国家金融秩序甚至危及社会稳定。我国应当进一步落实FATF《新四十项建议》,同时借鉴发达国家针对自贸区洗钱的反洗钱经验,建立并完善我国的自贸区反洗钱监管法制。有必要完善与国际标准接轨的多层次的监管法律体系,全面推行风险为本的反洗钱方式,同时在部际联席会议制度下协调中央与自贸区及各部门之间的监管,在国际层面上进一步加强反洗钱的国际合作。     

后危机时代跨国银行监管制度改革之思考

金融全球化和跨国银行的大量涌现推动了全球经济和国际金融的发展,另一方面也使危机的发生和传导呈现出全球化的趋势。2008年下半年始于美国华尔街的金融危机迅速波及全球,2009年二季度以来,随着危机的缓和,经济的复苏,全球进入后危机时代。本文就从这样一个特殊时代的跨国银行监管体制入手,对跨国银行监管制度的现状和缺陷进行了分析和论证,以比较国际社会和各发达国家的跨国银行监管体制,总结其成功经验,指出其不利措施。最后,对后危机时代跨国银行监管制度应采取的改革举措进行了思考,同时期望对完善我国的银行监管体制提供参考性建议。     

“双峰监管”模式的发展及对中国的启示

改革和完善适应现代金融市场发展的金融监管框架是"十三五"发展规划中提出的重要内容。发轫于20世纪90年代的"双峰监管"模式提出行为监管与审慎监管同等重要,两者应分别由独立的监管机构承担,即形成监管体制上的"双峰"。这种监管模式在本轮危机中发挥了重要作用,引起了各国的关注。我国当前金融监管体系存在诸多不足,"双峰监管"模式的理论与实践及其核心理念内含丰富,我国应在金融监管方面应借鉴吸收,不断完善体制机制。     

论金融商品交易监管发展趋势

基于历史传统和经济政策的不同,各国证券、期货等金融商品交易监管体制存在较大差异,基本可以分为统一监管和多头监管。随着二十世纪后期混业经营的发展,传统的监管体制和监管制度受到了挑战。为了积极应对金融市场风险,提高资本市场的竞争力,一些国家不断完善立法,逐步加强金融商品交易市场的监管。总体而言,全球发展趋势主要表现为加强功能监管和集中统一监管,扩大金融监管的合作与协调,强化自律组织的监管职能。     

完善重大工程建设项目的监管模式

重大工程建设项目监管是一项综合性的效能监察,其工作定位决定了监管的方式、方法和监管模式。监管模式展示的管理理念就是有利于监督,能够监督,监督到位,同时要体现大监督优势,充分保护和调动各方面监督手段共同参与。具体来说就是一个内部监督管理体系,要包括组织机制、监督检查机制、信息反馈制度和考核激励制度。建立重大工程建设项目监管模式,是效能监察的实施过程,也是强化内部监督的管理过程,必须重点抓好影响效能监察工作成效的问题。     

审慎监管理论基础在金融危机中的重大更新

针对美国金融危机的全面深刻反思推动了审慎监管理论基础的再更新。审慎监管存在价值得到极大强化,在价值导向上重新导向公共利益,并倾向于对消费者权益的优先保护;在监管策略上从偏重微观监管转向强化宏观监管,努力实现宏观监管与微观监管的协调统一。审慎监管外部成本得到有效疏导。审慎监管理论基础的动态平衡进一步确立,并与金融立法及实践形成积极互动。     

银行业监管权若干问题的法律思考

银行业监管权的存在是由当代福利国家行政权扩张的整体趋势和银行业经营活动所具备的社会性、垄断性及自身安全所决定的。在新的形势下,创新银行业监管权运作模式应突出非现场监管,慎用强制性监管,建立中央银行与银行业监管主体之间的稳定协调机制,完善银行内部治理结构。对银行业监管权的法律控制应着重从立法角度及对执法主体的内部监督、外部监督来实现。     

我国互联网金融风险监管创新研究

我国传统金融领域的机构监管和分业监管与互联网金融业务的混业经营、跨行业经营不相适应,容易出现监管空白与不协调,而且传统金融监管重视合规性监管,对互联网金融则要加强风险监管。互联网金融是一种典型的金融创新,因此互联网金融风险监管也要创新。我国未来的互联网金融风险监管要创新监管模式,实现机构监管与功能监管相结合、分业监管与联合监管相结合,并探索集中监管改革;要创新监管措施,加强互联网金融监管的国际合作与数据监测,建立互联网金融的技术安全性标准;要创新监管的参与主体,除了加强政府监管外,还要完善行业自律与互联网金融企业的风险内控制度。     

我国体育彩票监管的府际关系协调探究

体育彩票监管的府际关系协调有利于理顺体育彩票监管体制,从而加强对体育彩票的监管,保证其公益性。当前,体育彩票的府际关系冲突主要包括纵向事权财权分配冲突、横向部际冲突以及异地体彩监管的冲突,造成上述冲突的根本原因在于多部门的利益之争、缺少监督协调的组织和缺少体彩监管法律法规。构建体育彩票监管的和谐府际关系,需要从价值、制度、组织、机制以及工具等多个层面进行综合探讨。     

论赋予监察机关立法权——兼评全国人大常委会的《决定》

应当赋予监察机关以一定的立法权限，这是监察法律体系建设的需要、监察工作顺利开展的需要以及被监察人合法权益保护的需要。要赋予监察机关以立法权，必须解决法律规定上的缺失问题、澄清对监察机关性质以及与纪委合署办公所带来的认识上的误区。目前，全国人大常委会的《决定》难以满足立法赋权的需要，必须通过修改立法法等相关法律，赋予监察机关以立法权。要明确行使立法权的监察机关层级，只有国家监察委员会才能行使监察立法权；要规定监察机关立法权行使的范围，即对监察职权、监察对象范围、监察程序、监察与司法衔接、监察机关内部管理等问题做出细化或规定；要明确监察立法权行使的方式，包括制定监察法规和做出监察解释；要厘清监察立法的监督问题，监察立法要接受国家权力机关的备案审查。     

On Giving the Supervisory Organs Legislative Power——Comments on the Decision of the NPC Standing Committee

The supervisory organs should be given certain legislative authority, which is the need of the construction of national supervision legal system, the need of the smooth development of supervision work and the need to protect the legitimate rights and interests of the monitored persons.It is necessary to solve the lack of legal provisions and clarify the misunderstanding of the nature of the supervisory organ and its co location with the Discipline Inspection Commission.At present, the Decision of the Standing Committee of the National Peoples Congress cannot meet the need of the legislative power, and the legislative power of the supervisory organs must be given through the amendment of the Legislative Law and other relevant laws.The level of the supervisory organ exercising the legislative power should be clarified,and only the National Supervisory Committee can exercise the supervisory legislative power.The scope of the legislative power should be specified, that is, supervisory powers, the scope of supervisory objects, supervisory procedures, the connection between supervisory organs and judicature, and the internal management of supervisory organs should be specified or stipulated.The way to supervise the exercise of legislative power should be clarified,including the supervisory regulations and supervisory interpretation.The oversight of supervisory legislation should be clarified,and the supervisory regulations and supervisory interpretation should be subject to archival review by state organs of power.     

监察建议职权的内在机理与外在标准

监察建议是我国监察机关治理腐败问题的重要职权之一,《监察法》涉及的主要有四个条款,搭建了该项制度的基本框架,表现出公权性、合法性、治理性与程序性等特征。监察建议的类型化设置有两种路径:一是承前启后的承继进路,二是自上而下的政治进路。监察建议职权的本质是由对人监察向对事监督进行的适当延伸。在《监察法》具体实施过程中,宜将监察建议定位成“末端治理”过程中的“前端治理”手段,用以发挥其防范、效能与衔接功能。按法教义学的建构方法,监察建议职权在具体运行上应兼具合法性与合理性标准。     

略论加强对权力的制约和监督

加强对权力的制约和监督,必须以"三个代表"重要思想为指导,坚持人民当家作主原则、权力制衡原则、依法治权原则以及党的领导原则。加强权力运作中的制约和监督,重在制度建设和机制创新。一是必须建立制约有效的权力运作机制;二是必须完善权力运作过程中的民主监督制度。     

我对巴塞尔新资本协议的几点看法

新巴塞尔协议的公布和实施是国际金融界的一件大事,它将对全球金融业和金融监管的发展产生重大影响.新巴塞尔协议从法理上看对我国没有强制实施的效力,但从金融实践而言却是我国不得不遵循的金融监管框架文件.新巴塞尔协议从旧巴塞尔协议的"一大铁律"发展到"三大支柱",给国际金融业提供了全新的金融监管框架,从而对我国银行业提出了从理念、到制度、到方法、到人才等方面的全方位挑战.     

完善我国政府采购监督制度之思考

完善的政府采购监督制度有利于保障政府采购当事人的合法权益,预防和遏止违法行为,加强市场监管。但目前我国的政府采购监督制度存在立法形式散乱,主管机关赋予的监督权太少,确定的监督范围狭窄,监督法律体制不健全等诸多问题,需要通过采取结合型立法模式,构建政府采购监督法律体系,扩大主管机关的监督权和监督范围,规定监督标准和监督程序以及健全监督体制等措施来加以完善。     

监外执行监督管理工作中的问题及完善

加强和规范监外执行监督管理工作,是监所检察部门的一项重要任务。在当前监外执行监管工作中,仍存在着制度不健全、管理不到位等问题。检察机关必须主动改进法律监督方式,充分发挥检察监督作用,加大对监外执行工作的监督力度,努力维护法律的尊严和公正。     

论股份有限公司独立监事制度的构建

我国股份有限公司监事会存在构造缺陷。无论是股东监事,还是职工监事,都难以保持独立性和充分发挥监督职能,需要引入独立监事以改造监事会。独立监事制度以权利的独立与制衡为理论基础,其制度构建从根本上保证监事会的独立性和客观性,有利于完善监事会的监督机制、有利于完善公司的治理结构、有利于保护中小股东的利益。加强股份有限公司的监督,是一个复杂的系统工程,独立监事制度能够在其中发挥相当的作用,但如将全部希望寄托于它的身上,是不现实的。     

人民监督员制度有关问题探析

人民监督员制度体现了司法民主,是修补现存制度性缺陷的有意义的努力。该制度在监督员的构成、监督范围、监督员组织形式、监督程序的设置等方面均有值得进一步研究的问题。建议通过立法确认和加强人民监督员制度的外部性,并实行监督意见附卷移送制度。     

我国民事审判监督体系之考查

民事审判监督体系作为整个民事诉讼活动的监督制度,在我国表现为显性监督和隐性监督。就目前的情况而言,无论是显性监督还是隐性监督,均存在严重的缺陷,因而有必要针对这些缺陷采取一些具体的完善措施,使整个民事审判监督体系走上法制化、程序化、规范化的轨道。