国际化视野下的中国金融监管法律体系及其完善

首先，本文从国际化的视角回顾了我国金融监管法律体系的发展进程以及对金融全球化的反应。其次，从纵横两个维度分析了我国的金融监管法律体系结构。最后，指出我国金融监管法律体系在对经营综合化国际潮流应对、信息披露规范、金融机构退出规范、国际金融监管法律合作等四个方面存在的不足，并提出了相应的完善措施。     

加强地方政府金融监管探析

随着中国市场经济的不断发展与完善,地方市级金融机构得到快速发展,新兴金融机构大量涌现,地方金融业已经成为我国金融领域网点布局最多、服务面最广、业务最活跃、影响最大的经济板块。但在高速发展的同时,地方金融领域也面临诸多风险隐患,加强地方金融监管已成为十分紧迫的重要任务。地方政府一方面要积极促进当地金融行业的发展,另一个方面也要对金融机构进行严格监管。通过对全国地方金融监督管理局金融监管职能的分析,发现地方金融监管机构存在监管机制尚未健全、监管法制建设滞后、监管易受内外部多重因素干扰等问题。地方金融监管机构应强化风险意识和责任意识,完善监管机制和手段,提高监管水平与自身独立性,在给地方金融业提供有力支持的同时保证地方金融的安全。     

我国金融体制改革30年回顾与展望

改革开放30年来，我国金融体制改革取得了巨大成就，但也存在很多问题。针对当前我国金融体制存在的突出问题，我国金融体制改革的趋势和方向是：（1）更新金融监管理念，改进金融监管体制，采取有效措施尽快提高我国金融监管水平；（2）进一步健全农村金融组织体系，增加农村金融服务供给；（3）区分各类金融机构改革重点．有针对性地采取措施，深化、完善金融机构改革；（4）积极推进多层次金融市场体系建设，创建良好市场竞争环境，进一步发展金融市场；（5）完善对外资金融机构的监管、引导，加强金融合作，提高对外开放质量和水平。     

人民币国际化语境下的离岸金融:战略定位与监管范径

人民币国际化是提高中国在国际金融体系话语权的必由之路。人民币区域化是最终实现国际化不可逾越的阶段。离岸金融市场是人民币区域化进程中的战略支点,对我国金融开放及参与国际竞争具有必要性与可行性。离岸金融监管体系较为薄弱,凸显的问题包括立法层级较低、监管机构的监管职能和边界不清晰、缺乏统一的监管体系等。完善立法、加强宏观审慎和微观过程性监管等是完善离岸金融监管的应有之义。     

德意志银行危机的特征、成因及其启示

德意志银行是德国乃至欧洲最大的全能银行,被视为德国金融业稳健经营和稳健监管的典范,曾成功抵御两场大危机的冲击。但近年来,在自身经营失败、金融监管盲区和美国刻意打压等内外部因素的作用下,德意志银行逐渐陷入危机。以德意志银行危机为鉴,宜深刻反思我国金融监管盲区,从而更有效地防范我国金融机构跨境经营风险和深化金融监管体系改革。     

金融监管治理框架与指标衡量

金融监管机构作为金融中介的领导性机构,在监管金融中介有效运行、提高金融稳定性方面具有重要的作用。监管机构的健全是金融机构稳定高效运行的前提。我国正处于经济转轨时期,金融体系的稳健性对我国的发展尤为重要。监管治理要有一定的独立性,实行问责制,要有透明度。还要借鉴国际上监管治理的先进评估方法。     

论银监会成立后提高银行监管效率的途径

根据十届人大一次会议审议通过的《关于国务院机构改革方案的决定》,国务院决定设立中国银行业监督管理委员会,即银监会,由它统一监管银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构。这是适应货币职能与银行监管职能的发展趋势、完善我国金融监管体系的重大举措。本文试图在理论上探索银监会成立后如何有效提高我国的银行监管效率。     

金融创新、金融风险与金融监管法的价值选择

维护金融的稳定和安全,防止金融危机的发生,是未来我国金融工作的重心。金融创新会加大金融机构自身的脆弱性,强化金融风险的传导和扩散效应,加速金融风险的多样性和不确定性。金融创新固然是诱发金融风险的直接因素,但法律监管的松弛和懈怠才是导致金融危机爆发的根本原因,强化金融监管法治建设才是维护金融稳定的关键环节。金融监管立法以金融监管法的价值选择为前提,金融运行效率和金融运行安全是金融监管法价值的基本内容。实践中,应通过提升金融安全立法的层级,制定专门的金融安全监管法,建立完备的金融安全预警制度来强化金融法安全价值的基础性地位,同时,通过制度设计改进金融监管的组织结构、监管模式和监管形态以提升金融监管的效率,实现金融安全与金融效率的融通与互动,是保证金融业的稳健运行和健康发展的必由之路。     

从激励性规制理论看我国银行业监管

在金融监管中实施激励性规制已成为国际银行监管的共同准则和目标追求,中国银行业监管也在不断吸收国际经验并改造国内传统的行政性规则,然而在其实施的过程中却面临着外部和内部两方面条件的不足,如何进一步完善宏观调控体制与政策和不断夯实金融机构主体的法人治理结构和内控制度已成为我国银行业监管中必须解决的问题。     

丝绸之路经济带建设中金融支持与保障研究

丝绸之路经济带建设坚持“政策沟通、道路联通、贸易畅通、货币流通、民心相通”的五通原则中,货币流通是基础和先导。开展金融合作不仅是经贸合作的基础,而且也是顺应金融市场全球化和金融监管国际化的内在要求。从微观、中观和宏观三个角度阐述金融在丝绸之路经济带建设中的支持作用,分析丝绸之路经济带建设中的金融支持面临的各种挑战,建议从开发性金融为先导引领区域金融支持;拓展人民币结算和扩大互换规模,推进区域性金融支持;推进国内金融机构的国际化水平;发展互联网金融,创新金融支持模式;建立丝路区域性国际金融中心;加强国际金融治理以及金融监管协调合作。     

国际金融监管的趋势与我国金融监管体系的完善

随着金融业的发展和金融产品创新的加快,金融风险急剧增大,加强和改善金融监管成为各国金融管理当局的重要任务之一。文章首先总结了发达国家金融监管发展的五种新趋势,然后对我国金融监管存在的问题进行剖析,最后提出完善我国的金融监管体系、提高我国金融监管水平和效率的思路:一是建立"牵头式功能型监管模式";二是在监管技术方面应体现激励相容的理念;三是监管当局应积极鼓励金融创新;四是注重监管的成本收益权衡;五是促使金融监管力量多样化;六是加强金融监管的国际合作。     

金融监管的法律价值及实现机制——兼论金融危机后的金融监管机制改革

全球金融产业在全球金融危机的影响下发生了巨大变化。大范围的体制层面上的风险的增加呼吁更强有力的、更有效的监管机制的建立。在政府监管和自由市场之问维持适当的平衡需要找出目前监管机制存在的问题并确定目标。金融监管的目标价值在于实现金融发展的效率、安全与自由；其工具价值则与金融监管具体借助的实施机制紧密相联，主要包括宏观监管、透明度、分权与制衡、私人执行等。金融监管机制的重新构建，必须以实现其赖以存在的确定的价值为目标。     

我国金融监管体制的法律思考

国外金融监管经历了从分业经营、分业监管到混业经营、混业监管的变革。从我国金融监管体制最终发展趋势上看,亦将从分业经营、分业监管变革到混业经营和混业监管。当前的金融分业监管体制适合我国现阶段的金融业发展状况。但现行金融监管体制存在着的许多问题,我们还应当有针对性的进一步加以完善。     

入世后我国金融业发展的机遇与挑战

根据入世承诺我国将逐步对外开放金融业,金融市场将呈现出竞争加剧的格局。入世带来的既有发展机遇也有挑战,一方面,入世将为我国金融业提高金融服务水平、促进金融创新与国际化发展等提供历史性机遇;另一方面,同国际上的先进国家或地区相比,我国的金融监管、金融创新、金融机构设置、金融风险控制等方面还存在一定的差距。     

深化粤港澳金融合作与创新 共同打造更高水平国际金融中心——建立粤港澳更紧密合作框架研究报告之七

深化粤港澳金融合作与创新具有重大的战略意义。当前，深化粤港澳金融合作与创新在合作机制、法律规范、市场监管、资金融通等方面仍然存在制约因素和障碍。深化粤港澳金融合作与创新，应充分发挥香港国际金融中心的优势，大力推动粤港澳金融市场特别是港深金融市场的合作与融合；逐步形成以人民币统一计价和结算的统一贷币区域，推进人民币国际化进程：加快金融机构合作和金融后台服务基地建设；推进金融产品和金融衍生品市场合作与创新；进一步加强金融监管合作以及深化金融智力合作与人才培养创新。     

上海国际金融中心建设中的法律与监管问题——构建上海国际金融中心的条件和对策

将上海建设成为国际金融中心不仅是中央的一项基本战略,也是上海本身经济发展的趋势和需要。上海国际金融中心的构建需要以中国实体经济为支撑,从金融法治建设和完善监管两个层面着手,有规划、分步骤地推进。从金融法律和法制建设层面而言,要充分发挥法律的核心和导向作用,加快实现从政府导向向法律导向转变,营造透明的金融法治环境,注意与国际条约、惯例衔接,尽量减少政府对金融市场的过度干预。要进一步完善我国现行证券市场税收制度,建立多层次、多环节、多协调、复合性的税法新体系,提高税法的效力层次,切实体现税收公平原则,保障税法的严肃性和透明度,减少因税收政策的变化而给证券市场带来的不正常波动。与此同时,股权投资基金已经逐渐成为我国创业企业和中小企业通过银行信贷、证券市场等传统渠道融资之外的又一重要融资渠道,亟待制定相关法律法规予以规范,并应从外汇、税收、工商、行政审批等环节对外资参股人民币股权投资基金进行有效监管。从金融监管层面来看,要进一步强化政府和中央银行对金融机构的监管,依法审慎监管约束金融机构的风险行为,监督指导金融机构正确开发和运用金融工具,合理引导投资者的投资行为,保证金融市场的稳定发展,同时应强化金融危机的预警机制,提高危机处理能力。要加强金融监管的国际协作,关注国际金融体系监管的改革和创新,以适应我国金融业进一步对外开放的新形势。     

“双峰监管”模式的发展及对中国的启示

改革和完善适应现代金融市场发展的金融监管框架是"十三五"发展规划中提出的重要内容。发轫于20世纪90年代的"双峰监管"模式提出行为监管与审慎监管同等重要,两者应分别由独立的监管机构承担,即形成监管体制上的"双峰"。这种监管模式在本轮危机中发挥了重要作用,引起了各国的关注。我国当前金融监管体系存在诸多不足,"双峰监管"模式的理论与实践及其核心理念内含丰富,我国应在金融监管方面应借鉴吸收,不断完善体制机制。     

浅析加强中央银行的会计监管

稳定的金融秩序是改革顺利进行的必要保证。防范和化解金融风险，是我国目前经济的三项重点工作之一，加强金融监管，防范和化解金融风险已成为当务之急。会计监管作为金融监管的一个重要组成部分，有着其独特的作用。     

后危机时代我国金融衍生品监管法律制度之完善

美国金融危机中暴露出来的对场外金融衍生品监管的缺失以及金融监管体制中的弊端对我国金融衍生品监管制度提供了可资借鉴的宝贵经验.我国金融衍生品已经存在并迅速发展,现有的分业金融监管体系、监管法律难以有效适应金融衍生品的监管需求,亟待改善.     

金融国际化对金融安全的冲击与我国的对策

金融国际化给国际金融和各国金融的安全带来严重的冲击和威胁。金融国际化弱化了一个国家中央银行的货币调控能力， 金融风险和不确定性增大， 而波动传递机制作用的增强及金融创新又加剧了金融体制的脆弱性和不稳定性。我国在推进金融国际化进程中，必须从我国实际出发，深化金融改革，完善金融及金融监管体系，实施渐进的金融国际化战略，同时加强国际间的合作与协调，保障金融安全。