这起存款纠纷案应如何处理

[案情情简介]1992年10月4日，王某到中国银行某市支行存款（港币）。银行工作人员交给王某四张存单，其中，一千元面额的存单三张，五千元面额的存单一张，合计港币八千元，存期一年。一年后，王某到该支行办理转存手续，但银行工作人员发现面额为五千元，号码为0006509的存单与银行“留底帐卡”所印的金额不一致。王某持有的“存单联”面额是“港币伍汗圆整”，而银行“留底帐卡”面额是“港币壹仟圆整”。银行工作人员送探寻发生误差的原因，发现号码为0006509的存单要素不全，该存单不但缺印了“中国银行”四个字。而区缺印了中国银行行…     

本案的罪名和犯罪形态该如何认定

[基本案情] 被告人李某,系某市建设银行某储蓄所记帐员。1999年6月4日下午5时40分许,李某见本所出纳员陈某将2万元营业款遗忘在办公桌抽屉内(未锁),遂生占有歹念。当日下班后,李某趁所内无人之机,返回所内将该2万余元现金取出,用报纸包好后藏到其办公桌东侧一小橱内,并用纸箱遮住。次日上午案发,赃款被从小橱中找出。在接受单位领导谈话时,李某否认系其所为,后公安机关找其调查时,李某供述了犯罪事实。     

存款名义人挂失领取他人钱款的刑法分析

一、基本案情 2010年5月3日，某民营公司司机王某开车带着总经理刘某及会计张某出去办事。途经某银行分理处时，刘某说借用王某的身份证用一下，但未说明作何用途。随后，刘某与张某以王某的名义在该分理处存入30万元钱．该钱是公司刚收到的一笔贷款。王某估计刘某与张某可能以自己的名义存钱了．便打算通过挂失方法将该钱取走。一周后，王某来到该分理处，称自己11月5日在该行存钱的存单丢了。     

银行应否负赔偿责任?

个体工商户骆某以“邹忠”之名在中国农业银行某市支行一分理处开办了“个体活期预留印鉴类”存款帐户。10个月后，分理处以“芜”字不规范为由，要其更换成规范字“富”，否则不为其办理有关业务。骆遂将产名更改为“邹忠富”并更换成同名印鉴及印鉴卡。此后，骆仍用“邹忠实”存取款。同年6月14日，雇工自某盗得其存折及印鉴，在分理处冒领存款22000元。自所填支款八户名为“邹忠芙”。翌日，骆到分理处查询并报案，后追回9000元；仍造成13O00元损失，对此，骆要求银行赔偿，经交涉未果成论。对骆某之损失，银行应否负赔偿责任，颇有争议…     

由金融凭证诈骗罪引起的存单纠纷应如何处理

案情:被告人王某,原系某市亿达股份有限公司法定代表人,该公司系王某于1995年6月以其原有的私营公司变更注册登记成立的。1996年5月,王某与中国建设银行某市分行储蓄专柜签订了储蓄代办合同,并从该柜领取定期空白存单一本,每本二十五份,每份含银行存款帐、银行存款副帐、存单三联。王某先后使用存单吸收二十多个单位和个人存款2900万元。存单联填写金额2900万元,其他两联仅填写金额200万元,交银行入帐,余款2700万元直接转入亿达股份有限公司帐户,用于支付储户的高额利息差及公司经营等。法院经审理后认为,亿达股份有限公司具有法人资格,被告人王某身为该公司法定     

用麻醉的方法取走借条能否认定为抢劫罪

案情简介2006年6月18日下午,冉某持王某出据的王某借款18500元的借条,以2000元的报酬邀请谭某、刘某、唐某等人,找王某催收欠款。因王某暂时没钱偿还,当晚,谭某、刘某便向王某提出由他们负责将冉某手中的借条“弄”出来,交给王某自行处理,事成     

卡上多了一万元算谁的

银行擅自扣划储户“存款”成被告2002年11月19日,镇江市民阿贞在某银行运河路分理处(以下简称运河路分理处)开设了储蓄存款账户,运河路分理处签发了活期一年通存折给阿贞,截至2003年7月27日,阿贞在运河路分理处共有存款92881.32元。同年8月10日,阿贞再次到运河路分理处办理存款业务,运河路分理处打印的《储蓄存款凭证》上记载的存款金额为24000元。根据运河路分理处的要求阿贞在“本人确认银行打印记录正确无误”栏目下签名确认,该凭证运河路分理处经办人签章为小丽,“事后监督”、“复核(授权)”栏均为空白。随后,运河路分理处在阿贞存折上…     

利用职务之便买卖存单获利是否构成贪污犯罪

犤基本案情犦于某于1999年至2001年任工行某区分理处主任。在1999年7月2日批办了赵某以二张面值十五万五年期的定期存单做抵押共计十二万元贷款,贷款期限为三个月。在贷款期满后,分理处多次向赵某催促还贷,而赵某未能及时还贷。于某找到赵某以银行规定小额贷款不能跨年度为由要求赵尽快还贷,并对赵说:“如果你再不还款就按照银行的规定取你的存折以活期计算强行还贷。”这时赵某提出让于某帮忙把存折卖了还贷,以便减少利息损失。于某的妻子王某认为有利可图,就和于某商量把存单买下。同年12月,于某同妻子王某等人和赵某就买卖存单达成协议,…     

王某某构成何罪

王某某构成何罪黄玉龙，李树义被告人王某，于１９９４年８月２２日以能买到液化气为名，骗取抚顺市某区机关液化气站购买液化气款转帐支票一张，支票面额为４万元。为了提取现金，王又托人以购买液化气需要现金为名，将支票存入某工商银行信用社。当晚，王某与其子王某某...     

此案应如何定性 兼论法律上的“应该知道”

一、案情个体工商户张某，在某银行立有结算帐号，但时间一年多了，银行未按时寄送结算通知单。一天，张向银行营业员，帐上尚有余额多少？营业员查帐后答13．5万元。张即取走13.2万元。过三天，银行发现张户实存款已只有6万元。“多出”的钱，是日前张取走6万元尚未入帐，另1.5万元系他人之款误入张帐号。当银行即找张核对时，张如数承认，并表示如数归还。但又过了一年多，张一再以资金周转困难，暂无力偿还，实行拖欠。二、争识对张的拖欠，银行请律师代理诉讼时，事务所出现了种种不同见解，主要有：1．张行为是诈骗犯罪。2张有欺骗性，…     

王、刘二人的行为应如何定性

某县农业银行营业所储蓄员王某，1998年6月lO日利用职务之便，挪用储户存款三万元用于自己贩运药材。6月20日，当王得知县农行将于25日来所稽核帐目的消息后十分恐慌，当晚王将其姐夫刘某(村民)叫来说明实情，俩人密谋制造一起假抢劫案，欲掩盖挪用三万元的事实真相。当晚恰逢王某值班，刘便按照王的要求用刀将王刺伤(后法医鉴定为重伤)，并伪造现场逃离。6月21日王向公安机关报称：“三蒙面人将我刺伤，抢去现金三万余元。”此案侦破后，王、刘二人被刑事拘留。公安机关以王某涉嫌挪用资金罪，刘某涉嫌故意伤害罪、包庇罪提请批捕。     

浅析刑法中的国家工作人员本质特征

王某某自1995年3月开始，在中国农业银行天津分行南开支行某分理处任司机，同时在银行业务比较忙时也兼任出纳员，负责办理到储户单位上门收款的工作。2000年4月30日至5月8日，王某某将天津市城西供电分公司的5笔电费共计现金人民币129444．57元收讫后，采用不向所在银行交帐的手段擅自截留，后经城西供电分公司追问，王某某于同年7月5日，将上述款归还入帐。同时10月8日至11月7日，王某某又以同样手段先后截留城西供电分公司的电费35笔共计人民币590769．65元。其中，在同年10月12日至11月7日分5次以个人名义，将共计370000元公款借予从事建筑业的崔某用于其个人的经营活动，崔某给王某某写有5张借据；同年10月，王某某用截留的公款27000元购得夏利汽车一辆，归个人使用，余之公款均挥霍。     

王某的行为是盗窃既遂还是未遂

一、案情简介 2006年3月31日凌晨1时许，嫌疑人王某携带手电筒等作案工具，采用搭楼梯的方法，翻窗进入村民曾某家行窃。当他将曾莱装有手机（价值3、3000元）的裤子抱起，到另外一个房间继续翻找时，曾某惊醒并喊叫。王某立即将裤子及手边物品抱走，然后打开房门逃了出去，曾莱立即追出，并在尾随400多米后，将王某捉获。逃跑途中，王将赃物丢弃于路边。经查，王抱走的赃物有现金4950元、手机、身份证、银行卡、计算器等。     

盗改存款底帐页获取钱款的行为应定盗窃罪

被告人海某,系郑州市城市信用社某分理处出纳员。被告人金某,系无业人员。1987年8月,金要求海帮助其弄些钱。海说:“纬五路储蓄所我熟,就是门上的锁不好弄开。”金说:“门的事你不用管,我来弄。”当晚,二被告人来到纬五路储蓄所,将门锁钻开,将原锁带回金家做了“手脚”,又返回储蓄所用其将门锁上。同年8月21日,金按预谋到该所以假名存入人民币120元(后又取出119元)。同年10月3日,金又以“工会互助金”开户存入人民币47元。10月9日夜,海、金打开该储蓄所门锁,潜入所内,将两份存款底帐页盗出,又将底帐页和存款折上的数额分别涂改为7001元和5047元,又于当夜把涂改后的底帐页送回储蓄所。次日,海、金二人分别到该所取走     

受贿款代还行贿人欠款后受贿行为是否成立

编辑同志:2000年5月,某县劳动局副局长兼该局下属国有劳动服务公司经理王某(党员)在负责该公司宿舍楼建设中,找到某房地产公司经理吴某,以房屋销售额6%的比例作为代理费,委托其销售部分房屋,同时提出让吴某按收益给其“回扣”,吴某表示同意。2001年上半年,吴某从本公司为劳动服务公司代售房屋所获利润中提取1万元“回扣”款送给王某。2002年下半年,因该项目亏损,吴某未将代售房款7.6万元交付劳动服务公司。为此,劳动局有关领导要求王某向吴某催要欠款。2003年10月,王某因多次催要未果,遂用该1万元“回扣”款替吴某归还了部分欠款。对王某的…     

是诈骗?还是经济纠纷?

在经济纠纷案和诈骗案之间划线的问题，历来令法律界人士大伤脑筋。本文所述案例，是一个涉及两者定性的有代表性的典型案例。一、事实经过1、经J省农行营业部介绍，1993年11月7日、1994年1月10日，T市林水果品公司向N信托投资公司J办事处分两次，每次100万元人民币，共借款200万元人民币。T市农行所属北门办事处副主任王某出具了两份承担连带担保责任的“担保函”，担保函均盖有“中国农业银行T市支行北门分理处”公章。其中的100万元借款合同上，省农行营业部也盖章予以担保。该款均汇入林水果品公司在“中国农业银行T市支行北门分理处…     

许昌“6·7”系列案侦破纪实

1994年12月至1995年5月,河南省漯河、许昌、周口、登封等地相继发生犯罪分子盗抢猎枪、小口径运动枪和大量弹药、持枪打死值勤交通民警、打伤加油站营业员、抢劫加油站营业款等恶性案件。正当各涉案地、市积极组织力量进行侦破之时,1995年6月7日7时48分,位于许昌市区八一路东段北侧的文峰城市信用社银汇储蓄所,3名营业员刚从运钞车司机丁文义和押运员王保刚手中接过铁皮款箱,两名持枪犯罪分子突然出现在他们面前,其中一名犯罪分子开枪打死押运员王保刚,并威逼司机丁文义打开运钞车后备箱抢劫铁皮款箱一只。另一名犯罪分子冲入营业室,开枪打坏报警器,从营业员手中抢劫铁皮款箱一只。两名犯罪分子作案得逞后,窜过马路,沿着北关东街二巷向南仓皇逃跑。逃至与和平巷交叉口处,二犯用猎枪连开两枪,将一只大款箱铁锁打开,接着又打另一只款箱,但枪未响。他们慌忙将打开锁的款箱内22.6万余元现金倒入事先准备好的塑料编织袋内,丢下未及打开的款箱(内装现金35900元),骑     

陈某侵吞银行钱财的行为应如何定性

陈某，男，现年36岁，系农业银行某分理处职工。曾因犯错误于1998年1月被单位开除留用察看两年，后单位安排其从事勤杂、协助他人吸储等工作。1999年1月28日、29日，陈某利用平时工作上便利两次从本单位出纳员处取得盖有农行“现金收讫”章的空白现金解款单，并擅自一人到某钢丝绳厂收取该厂上解农行分理处的存款计人民币9．5万元，后于29日下午携此款逃至新疆经商。案发后，其家人主动为其全额退赔。同年3月26日，陈某在新疆某县被公安机关抓获。归案后，公安机关以陈某涉嫌职务侵占罪向某检察院提请逮捕。     

螳螂捕蝉黄雀在后 贼喊捉贼该当何罪

[基本案情]被告人王某,27岁,平时游手好闲,无所事事。一日,其在村中闲逛时,发现一盗贼刘某从本村宋某家中偷出一头公牛,便心存歹意,决定“黑吃黑”,其尾随刘某到邻村的集市上,趁刘某到一地摊上吃饭,将所偷公牛拴在附近之际,上前围着公牛转了两圈,高声喊了两句“是谁把我的牛偷牵到这儿”,刘某听到王某的叫喊吓得不敢吭声,随即王某便当众解开牛绳,将牛牵走卖得赃款1600元。两天后,案发,王某和刘某均被捉拿归案。[分歧意见]此案在处理过程中,对刘某以盗窃罪定罪处罚,均没有异议,但在对王某的定性上,却产生了以下几种分歧意见:第一种意见认为,…     

解析暴力追索被骗赌资的行为如何定性

2007年底．被告人张某受王某等人邀请参与赌博，张某输去赌资4万余元。一年后，张某从朋友处听说王某与人赌博时“出千”（赌博时作弊）被抓，遂怀疑自己一年前赌博输钱系王某“出千”施诈所致．于是张某找来朋友陈某、李某等人，一起去王某家讨“说法”，要求王某退还“出千”作弊赢取的赌资3．5万元。由于王某拒不同意退还．张某就动手打了王某两耳光．并扬言如果王某不退还这3．5万元，就要砸烂王某的汽车、拆毁王某的房屋，还对王某进行人身威胁等。王某报案后不久，张某等3人被公安机关抓获。随后，对张某的行为究竞该如何定性，出现了三种不同意见。