山东省村镇银行对建构草根金融体系的影响分析

截止2012年5月16日，山东批准设立的村镇银行有50家，建成43家，其中汇丰村镇银行是我省首家外资村镇银行。在2011年7月份，山东村镇银行就有5家新成立，中银富登村镇银行、博商村镇银行、汇丰村镇银行、浦发村镇银行、莱商村镇银行。山东村镇银行如雨后春笋般涌现。     

论银行“飞单”刑法评价问题

银行“飞单”是近年来理财产品交易中出现的新问题,随着华夏银行“飞单”案发,银行“飞单”开始进入大众视野.由于银行“飞单”的特殊性,对于如何对此类行为进行刑法评价存在较大的分歧.本文由数个银行“飞单”案引出,结合银行“飞单”的概念、内涵、具体特征,以探讨如何对银行“飞单”行为进行刑法评价.通过对银行“飞单”主体、主观方面、客体、客观方面等的分析,银行“飞单”能够纳入《刑法》第176条非法吸收公众存款罪的评价范围内.     

关于我国银行监管改革的思考

分析我国改革开放以来银行监管改革的进程及其阶段性特征,提出改进我国银行监管有效性不足,对我国银行实行分类监管、加强监管政策的理论研究、提高银行监管从业人员的素质、构建高效的银行业监管工作秩序的政策建议。     

银行破产法理论的现实意义解读

金融全球化的当今社会,无论是经济学家还是法学家,都满怀热情地把目光投向银行破产问题的研究。在现实背景之下诞生的银行破产法理论必将在对银行危机及银行破产制度安排的理解、当今破产运动的发展认识、加强银行破产立法工作以及澄清理论的模糊四个方面产生深远的影响。     

青岛蓝色银行建设与发展问题研究

建设蓝色经济区,金融应先行。建设蓝色银行,可以为建设蓝色经济区提供有力支持。蓝色银行建设应以科技型企业为业务增长点,以蓝色经济区建设的重点领域、重点区域为发展切入点,以体制机制与管理创新为动力,以政府政策支持为保障,以立足青岛、服务半岛、辐射山东、面向全国为发展战略。以青岛银行为主组建青岛蓝色银行是科学、可行和现实的路径选择。青岛蓝色银行的特色业务应围绕航运金融、企业债券、低碳金融、科技金融等业务展开。蓝色银行的发展应注重借鉴先进地区银行的经验、大力发展蓝色供应链金融、努力破解中小企业贷款难。     

香港银行业的管理制度

香港是国际金融中心之一,而银行业是香港金融市场的主体。香港银行业由持牌银行、有限制牌照银行和接受存款公司三种机构组成。1993年3月底,香港共有持牌银行164家(其分支行1410家),有限制牌照银行58家,接受存款公司144家。香港是世界第三大外国银行最集中的银行中心(仅次于纽约和伦敦),在现有的164家特牌银行中,全外资或外资占有     

银行破产中的国家责任——以欧盟法为例

有效的银行破产制度对于处置金融危机有着重要意义。为了维护金融稳定,大部分欧洲国家通过立法赋予银行监管机构广泛地处置问题银行的权限。监管机构行使权力可能损害破产银行相关方（股东、存款人以及债权人）利益。欧盟法为破产银行相关方追究监管机构的国家责任提供了法律依据。欧洲法院所确立的国家责任原则同样适用于银行破产领域。这给成员国的监管机构处置银行破产施加了一定的限制,同时给银行股东提供了直接的保护。对银行破产中的国家责任问题的处理,涉及公共利益与私人利益间的平衡和银行破产中相关方的责任分担。     

论我国商业银行内部控制的弊端及其对策

有效的内部控制是银行监管的重要组成部分,是规范银行经营行为、有效防范风险的关键.内部控制在银行建设中具有必要性,是银行应对危机,提高竞争力的重要手段.文章在考察我国商业银行内部控制弊端的基础上,参考银行内部控制失败的案例,提出具体的完善措施.     

移动支付下银行消费者法律保护简析

支付宝、微信等移动互联方式带来了支付方式的改变,但是银行消费依然占有重要的地位,特别是一些大额的消费,其对世界经济的影响仍然很大。当前我国经济处于深化改革期,对银行消费者合法权益的维护十分必要。我国银行消费者法律保护出现了诸多问题,如信息安全权被银行掌控、消费者与银行之间的信息不对称、格式合同的运用使其丧失话语权等。因此,应从立法体系、保护机构、司法救济方面着手,对我国银行消费者进行细致、完善、周到、切实的法律保护。     

城市商业银行国际化问题初探

近几年来,部分城市商业银行进行了积极的国际化探索。城市商业银行国际化的主要途径是:开拓多元化的银行国际业务,积极吸引外资参、控股,建立国际化的银行机构网络体系,运用现代化的银行国际服务手段和科学的银行国际管理办法。     

转走银行客户资金型票据诈骗过程分析

转走银行客户资金型票据诈骗是指票据诈骗犯罪嫌疑人以银行客户资金为侵害对象,利用票据诈骗手段将该资金非法占有的犯罪行为。在银行与企业双方都存在漏洞时,银行内外人员勾结,伪造或盗用财务专用章,使企业的资金被转走。银行票据诈骗案之所以“成功”发生,与银行票据业务涉及环节多、监督管理过程长以及其中可能出现的漏洞较多有关。     

银行消赞者权益受损原因初探

银行消费者是重要的社会群体,但现实中银行消费者权益受损现象仍存在。银行消费者合法权益受损的原因多种多样,既有体制方面的原因,也有作为经营者的银行的原因,还有银行监管部门及银行消费者自身的原因。     

对商业银行私人银行业务的风险解析及防范建议

我国的商业私人银行经过多年的发展已经形成一定的规模,但与发达国家相比,还有很大差距。私人银行业务操作过程的控制风险是制约私人银行良性发展的重要因素,各私人银行必须对此认真分析、谨慎防范,以确保私人银行安全运行。     

影响银行体系安全的因素分析

从银行业对外开放的视角来看,影响银行体系安全的因素可以分为内在因素和外在因素。内在因素主要包括银行体系的内在脆弱性、银行主体管理不善或决策失误、银行体系中主体利益的冲突;外因因素主要包括宏观经济环境、金融自由化政策与非银行危机、政府干预与政治风险。     

银行在公司法人治理中的作用

德国、日本的银行和美国、英国的银行在公司治理中虽然有着不同的地位 ,但都发挥着重大的作用。同样 ,我国银行也可以在公司法人治理中发挥积极的作用。我国不应借鉴德日银行股权式参与公司治理的模式 ,而应当参考美英的做法制定金融控股公司法给包括银行在内的金融机构积极参与公司治理提供一个充分发挥其作用的平台。     

电子银行监管立法刍议

电子银行的出现 ,改变了传统金融机构经营方式和业务运作模式 ,在提高了银行效率的同时 ,也加大了银行的风险。构筑电子银行新的监管体系并建立相应的监管规范势在必行。本文在借鉴和比较国外的电子银行监管模式和相应法律文件的基础上 ,来探讨我国电子银行监管体系的结构、主要内容 ,并对若干有争议的问题提出笔者的看法 ,以期为立法者进行法律规划时起参酌之见。     

我国银行保险发展前景分析

随着国际金融服务一体化趋势的到来,我国的银行保险业得到了一定发展,一些困扰其发展的问题逐渐暴露出来,如宏观层面上分业经营、双重监管、政府支持不足等方面的限制;微观上在产品开发、竞争手段、展业方式和合作模式等方面存在的误区。但是,银行保险的发展前景是非常乐观的,国外银行保险发展的成功经验、金融服务一体化趋势的深化、全面建设小康社会的宏伟目标及银行保险所具有的竞争优势必将带来我国银行保险业的长足发展。     

职务犯罪案件银行查询中存在的问题及对策

检察机关查询银行账户是查办职务犯罪、收集证据的重途径之一，但银行系统自身的机制问题及其他主客观因素，直接影响查询的效率与效果，只有建立统一的银行查询平台，才能提高银行查询的质量和速度。办案人员拓展会计、金融等领域的相关知识，快速领会查询结果，在银行查询的实践中努力提升其查询能力，及时总结银行查询的经验和教训，让银行查询能更好地服务于办案工作之中。     

我国中资银行私人银行业务的组织模式建议

2007年,我国中资银行首次推出了私人银行业务,为高端客户提供全方位定制服务。经过六年多的发展中资银行私人银行业务取得了一定的成果,但相比国际领先和成熟的私人银行,中资银行的私人银行仍处于在探索中发展、在发展中探索的阶段。以组织模式为例,各家银行并没有统一的模式,有的银行采取＂大零售＂模式,有的银行采取事业部制模式,有的银行采用准零售或准事业部制模式,有的银行甚至在不同时期采用了不同的模式。通过设定战略地位、因时因行制宜、＂大零售＂向事业部制过渡和加强事业部制改革四个方面为我国中资银行开展私人银行业务选择适宜的组织模式提供建议。     

论非法出具票据犯罪案件侦查

非法出具票据,是指银行和其他金融机构及其工作人员非法为他人开立银行汇票及银行本票。非法出具票据犯罪案件的犯罪嫌疑人是银行、其他金融机构及其工作人员,非法出具票据罪的犯罪场所在银行和其他金融机构,因为存在非法出具的票据,所以易于确定犯罪嫌疑人。非法出具票据犯罪具有隐蔽性,查证难度大。对于此类案件应从银行出具票据的处理手续...