浅谈加强金融业的内部控制

在金融全球化浪潮的不断冲击下，金融业经营的高风险性与缺乏完善内部控制的问题逐渐显现。发生在某证券公司的“乌龙指”事件不仅为证券行业监管敲响了警钟，更为规范金融机构内部控制提供了真实的参考和借鉴。     

证券公司不良资产形成探源

现代经济是金融经济 ,金融系统是现代经济的神经中枢 ,金融系统健康构成现代经济安全的基础性条件 ,金融中介机构是金融系统的核心部分。上述命题目前已经形成全社会的共识。以金融中介机构为对象进行金融深化是当前我国经济改革的重点。在银行部门 ,国家刚刚为中国建设银行和中国银行注入资本 450亿美元外汇储备以补充其资本金。而证券公司改革的具体系统性目标尚未明确 ,但有一点是肯定的 ,就是改革成功的前提是必须对历史发展过程中证券公司内部沉淀下来的不良资产进行处理。本文首先对证券公司不良资产进行科学的范围厘定 ,然后重点探讨…     

资料

股票发行的渠道 股票发行的渠道一般有三个:一是企业自己发行,即发行企业自己承担一切股票募集业务和发行风险。当股票的应募额达不到企业预定的公募额时,发行人(发起人)必须自己全部承购剩余股份。二是委托发行,即发行企业把一切募集业务委托证券公司或信托公司办理,该企业只向证券公司交纳一定的手续费。三是承包发行,即发行企业和证券公司缔结一定的契约,证券公司把企业发行的股票全部承购下来,然后再由证券公司向社会公众发行。如果证券公司监购的股票不能全部卖出,其剩余部分—由证券公司本身买下。发行企业应事先向证券公司交纳承购手…     

浅谈证券公司客户关系管理

证券公司客户关系管理是以客户为中心的一种管理方式，对于形成自身核心竞争力具有重要的意义。我国证券公司客户关系管理处于前期阶段，还存在许多缺陷。当前，证券公司客户关系管理的重点应放在有效客户细分、开展客户培训、培养潜在客户上。在实施方式上，应采取现代信息技术与传统手段的有效结合。     

马克思资本流通理论与资本运营

目前,理论界有人认为资本运营是指企业外部交易型战略的运用。本文认为,资本运营包括微观资本运营和宏观资本运营。微观资本运营包括企业外部交易型的资本运营和企业内部生产经营型的资本运营。     

金庄盛世资产管理有限公司

金庄盛世资产管理有限公司是经河南省工商行政管理局等相关部门核准的非银行性金融运作服务机构。注册资金1亿元人民币。主营业务为资产管理、项目投资、企业营销策划、企业管理咨询等。目前，公司已与多家信托公司、证券公司，以及商业银行展开了战略合作。通过不断发展，公司企业资源和实业项目投资经验丰富，有相对优质的投资项目和成熟的项目运作管理经验。主要面向成长与变革中的河南企业。特别是汽贸和政府项目开发等领域的资本运营。专为河南中小企业提供全方位的融资渠道和企业资产管理等金融服务。     

提升我国慈善组织公信力的法律思考

近年来,慈善组织在协助政府管理公共事务、实施社会救助方面发挥了积极作用.但是,慈善组织存在以下问题:大量"草根性"慈善组织面临合法性困境、官方性慈善组织与政府关系难以理顺、慈善组织内部运行不规范、慈善组织运营缺乏有效监督.所以,应该致力于降低慈善组织注册门槛,理顺政府与慈善组织之间的关系,完善慈善组织内部治理结构,建立对慈善组织的外部监督体系.     

论证券公司在挪用客户资金行为中的刑事责任

证券公司挪用的客户资金是客户的自有资金。挪用客户资金行为具有隐蔽性、低成本性、普遍性、长期性等特征。从已经公开的处罚案例和检讨现有法律监管措施上看,应追究证券公司在挪用客户资金行为中的单位刑事责任。     

证券机构:首都经济发展的助力器

在当今的市场经济条件下，首都经济的发展离不开资本市场，证券公司则是资本市场的重要主体和中介。目前首都共有各类证券经营机构十余家，其中专业证券公司有华夏证券、北京证券、首创证券等。北京证券有限责任公司是由原北京证券有限公司与北京财政证券公司于1997年合并重组并增资扩股而成立的专业性证券经营机构，目前由中央、地方共15家国有企业投资控股，注册资本8．5亿元人民币。2000年初，中国证监会又批准了北京证券公司第二次增资扩股方案，本次增资扩股完成后，北京证券公司以其15亿元人民币注册资本的雄厚实力，占据全国大券商之…     

炒股与读书

现在机关里到证券公司炒股的人多起来,而读书学习、认真工作的人似乎少起来.这是一种正常的还是不正常的现象,对此有争议.笔者以为结论不须下的过早,还要认真观察.     

一些证券银行缘何成“官太太俱乐部”

正据报道,国家统计局党组书记、局长王保安的妻子霍肖宇正在配合内地司法机关调查,霍肖宇的公开身份为某证券公司副总裁。此前落马的河北省委原书记周本顺,其妻子也任职于该证券公司的投行部。此前,国内某商业银行也被曝内设"夫人俱乐部",包括令计划妻子谷丽萍在内的多位贪官夫人,在里面只领工资不上班。一些证券公司和银行成了"官太太俱乐部",早已是金融业内公开的秘     

信息时代的反作用

信息时代预言家约翰·奈斯比特曾说过：“在信息社会里，没有控制和没有组织的信息不再是一种资源，它反倒成为信息工作者的敌人。”现在，国内有网站贩卖“刚从证券公司内部”获得的股民名单及资料，一同被叫卖的还有全国各地的老板或车主资料。在不断的信息交流中，你的姓名、性别、地址、邮编、资金、电话都不再是秘密，甚至你一买房子，房产中介就来按门铃；     

国有企业要注重资金运营

一 搞好国有大中型企业,是当前深化经济体制改革的重点。但是搞好国有大中型企业的重点究竟在哪里,是在企业外部,还是在企业内部?在企业内部,重点是加强生产经营,还是加强资金运营?这是一个值得研究的问题。我认为,改善外部环境以及搞好生产经营都很重要,但搞好大中型企业的重点在企业内部,企业内部的重点是资金运营。这个问题可以从三个方面来分析。 第一,1978年以来,我国国有企业的改革从放权让利开始,已经取得了实质性进展。目前,国有企业的生产经营决策权已经完全交给企业,企业的投资决策权也已经基     

企业劳动用工现状与应对思考

在知识经济与转型经济的共同影响下,国内企业劳动用工状况发生了深刻变化:劳动就业体现为弹性劳动、职业变换频繁、工作不稳定、劳动力市场非正轨化趋势上升;灵活就业比重上升,多元用工模式广泛采用;就业结构向高技能方向发展;企业劳动关系的动态化发展趋势明显.要适应这种变化,企业构建新型劳动关系应坚持法制化与规范化的基本原则;正视异质性劳动者的经济身份与基本特征,更充分地尊重与满足劳动者的多样化就业需求;积极加强多元化用工模式的研究与选择,并根据外部经济环境因素与内部改革因素等综合调整内部的运营机制.     

内部审计与内部控制的关系探讨

文章首先阐述了内部审计和内部控制的定义,接着分析了内部审计和内部控制的关系,指出内部审计是内部控制的重要要素之一,它起着对内部控制再控制的作用,内部审计与内部控制是相互依存、相互促进的,二者最终目标是一致的.最后提出加强内部审计,以提高内部控制效率的措施.     

当前资本良性运营的引导和规范

资本是生产的要素.资本不足会使经济社会发展缓慢停滞,资本充足却不能良性运营,就会扰乱整个经济社会秩序,影响社会团结稳定.资本有两重性,即自然属性和社会属性；资本在运营中增值,资本运营具有规律性和主体性.在当前,重视、肯定并利用资本自然属性,顺应资本运营的规律性,引导资本运作的主体使资本良性运营,获得合理合法的增值,显得尤其重要.资本良性运营需要方向引导和道德舆论引导,资本良性运营需要政府监管、行业自律和法律保障.     

贯彻《决定》精神 加快金融企业的改革和发展

党的十六届三中全会通过的关于完善社会主义市场经济体制若干问题的决定中提出:“深化金融企业改革,商业银行和证券公司、保险公司等要成为资本充足、内控严密、运营安全、服务和效益良好的现代金融企业”。这是对我国金融企业的改革和发展所提出的明确目标和要求,也是对未来应对新的挑战的客观要求和必然选择。根据决定的精神,对于金融企业的改革和发展要坚持从实际出发,整体推进,重点突破,循序渐进,注重制度建设和业务创新,不断提高其经营绩效的竞争力。 一、深化国有商业银行改革,建立和完善先进的银行制度 国有商业银行改革是金融改革的重中之重,是中国金     

"裸官"难题

中国移动四川公司数据部原总经理、中国无线音乐运营中心总经理李向东于2010年3月25日晚突然飞离成都.四川移动随即召开高层会议,内部通报了李向东"失踪"一事,并迅速任命了新的接任者.数日后,有消息称李向东潜逃未遂被警方抓获,但是相关细节一直被封锁.     

国有商业银行的公司治理与发展创新

党的十六届三中全会通过的《中共中央关于完善社会主义市场经济体制若干问题的决定》中指出:“深化金融企业改革。商业银行和证券公司、保险公司、信托投资公司等要成为资本充足、内控严密、运营安全、服务和效益良好的现代金融企业。选择有条件的国有商业银行实行股份制改造,加快处置不良资产,充实资本金,创造条件上市。”这显示了党中央对国有商业银行改革的重视和决心,为国有商业银行进一步深化体制改革和内部管理改革指明了方向。根据《决定》的精神,正确认识和把握国有商业银行的公司治理问题与综合改革方向,对于国有商业银行的未来发展具有决定性意义。     

IFC新舵手——蔡金勇

2012年8月11日,世界银行集团旗下的国际金融公司(IFC)宣布,高盛高华证券公司CEO蔡金勇将于今年10月1日起,接替6月30日卸任的瑞典人拉尔斯.特内尔,成为该国际机构的执行副总裁兼首席执行官。