好心保安助人为乐

2月21日中午，何大爷从浙江东阳市区望江路一家银行取出2万元现金后，乘坐公交车来到城西邮政支行，准备存钱时却发现钱不见了。得知情况后，该银行保安员楼永才骑上摩托车带着何大爷，按照老人所走的线路一直来到取钱的那家银行。     

法律问答

法律问答编辑同志：丁某与李某是同事，李某下班时将６０００元现金遗忘在抽屉里。丁下班时无意拉了一下李用的抽屉，发现了这一叠现金。回到宿舍后她经过思想斗争，最终将这６０００元现金拿走。第二天用自己的名字将现金存入另一银行。请问：丁的行为构成贪污罪还是盗窃...     

我国信用卡风险及其防范

银行信用卡是银行的扩展产品，是银行、金融机构向信用良好的持卡人发出的一种可以购物、支付劳务费用以及支取现金的信用凭证，也是一种国际上广泛流行的、先进的、新型的支付手段与结算工具。     

浅议中小企业现金不足问题

中小企业在生产经营中常常存在现金不足的问题，一方面是因为中小企业管理不规范，财务制度不健全，损失浪费导致了现金流出增加；另一方面是因为货款不能及时收回，银行不愿意提供借款等原因导致现金流入减少，从而使得现金流不顺畅，影响中小企业的正常运转和发展。中小企业要解决现金不足的问题，必须要从加强内部管理，强化财务核算，作好现金预算，减少现金流出；同时通过积极引入投入资本，善于利用各种借贷资本，并制定合适的信用政策，增加现金的流入，保证中小企业现金的良性流转。     

“切钱”行为应定诈骗罪

“切钱”行为应定诈骗罪贾金玉１９９５年３月２日，李某和陆某经预谋来到一家银行，李要求将３６张１００元面额的现金换成５０元面额的现金，营业员将７２张５０元面额的现金递到柜台上。这时，陆上前询问营业员国库券如何兑换。李则乘营业员不注意，切下刚兑换的３８张...     

如何稳定银行经警队伍

如何稳定银行经警队伍吴平经济民警工作是银行保卫工作的重要组成部分。经济民警在守卫银行重要目标和要害部位，确保要害安全；在押运现金、金银、有价证券，保证运输安全；在维护银行内部治安秩序，发现和打击违法犯罪活动；在开展以“四防”为中心，保障安全等方面做了...     

人物

渣打银行将以33亿美元现金收购韩国第一银行，印度将与缅甸、孟加拉国商谈修建天然气管道计划，日本计划研制小间谍卫星     

同居女友“取走”男方存款罪耶？非耶？

热恋中的男女同居期间一方在没有告诉对方的情况下，拿走对方的银行存折，并从银行取走现金1.09万元。其行为是否构成盗窃罪?2004年11月29日，郑州市中原区人民法院依法审结了一起这样的案件，被告人丹丹被依法以盗窃罪判处有期徒刑3年，并处罚金1万元。     

首都北京的国庆安保

7月12日中午，正是首都夏天最热的时候。北京市海淀区，北京科技大学校内的中国银行里，一张索要10万元现金的字条出现在银行工作人员面前，空气瞬间降至冰点。     

逃犯没有走远

银行门前突现惊骇一幕:两位提着巨款的银行女营业员,即将踏进储蓄所时遭到袭击,装有三十多万元现金的提包被抢,歹徒在驾车同伙的接应下携款逃匿。针对这宗齐鲁大地上抢夺银行巨款第一案,兰山公安分局竭其心智,历时百日,最终侦破了这起公安部长直接督办的抢夺银行巨款案。     

温州假冒运钞车骗款案例分析

【案例】 5月9日下午6时40分，温州市区下着小雨，时值下班高峰，民航路上车水马龙，十分繁忙。此刻，位于马路东侧的中国银行温州分行体育中心分理处早已关上了营业厅的大门，员工们正在清点现金、盘账，等待运钞车运走当日的现金。“叮铃铃……”分理处后门的电铃突然响起来了。“快点，快点！”一名身穿类似银行制服、戴眼镜的青年男子，按着电铃不停地催促着。“来了，来了！”一名银行员工赶忙应答，嘴里嘟哝着：“今天怎么这么早就来提款了。”“你们这里是第一个运款的。”那个青年男子回答说。少顷，一名银行保安双手各提一只装款箱…     

特种押运社会化将成为必然

特种押运也称武装押运，是目前押运公司主项业务。押运公司专门从事现金、危险物品、贵重物品的保管，并为银行现金、证券、金银珠宝、高级艺术品的安全运送提供武装保护。以保障这些财物在存放、运输过程中免受盗窃、抢劫。正因如此，特种押运成为我国目前唯一配枪的保安服务。但随着经济的发展，社会市场化全面形成，特种押运社会化将成为必然。     

抚顺“廉政账号”整治“灰色收入”

对于一些领导干部在公务活动或非公务活动中，无法拒绝收受而收受的现金如何处理?辽宁省抚顺市纪委精心研究，在银行专门设立“廉政帐号——999999”，用来收存这类“灰色收入”。抚顺市纪委负责人介绍说，“廉政帐号”的现金收入主要是，领导干部和企业负责人及其企业财务、购销等人员在公务活动中，无法谢绝而接受的现金，或在非公务活动中本人认为违反有关廉洁自律规定收受的现金。“廉政帐号”只能在市纪委指定的一个储蓄所使用，使用时只能存入，不能支出。存入时可实名存入，也可以“廉政”名义存入。抚顺市纪委规定，一些干部过去收…     

岳飞铜像下的大劫案

岳飞铜像下的大劫案申春玲一１９９４年９月２９日上午１１时，汤阴县供销社贸易中心女会计史艳辉和女出纳刘玮从银行取现金返回单位，当行至岳飞铜像西侧时，突然从后面急驶过来一辆摩托车，将史艳辉撞倒在地，两名歹徒抢过装有５万元现金的绿提包仓皇驾车向西逃窜。几分...     

财富积累

最近我看过一个资料说：美国本土1000个百万富翁中，依靠继承和中彩等暴富起来的只有4位。其余的都是通过定期向银行存入现金，并积极稳妥投资积累而成的。     

用他人信用卡在ATM机上取款行为的定性

<正>一、基本案情谭某因工作繁忙常委托朋友黄某为其存款,谭某将刚获得的业务款6万元现金及信用卡交给黄某,委托黄某将6万元现金存入信用卡内,同时将信用卡密码告知了黄某。过了几天,黄某依约去银行代为存款时,顺便查询发现该卡内尚有人民币11万元,顿生歹意,不仅没有将6万元现金存入信用卡里,反而在ATM机上将卡内余额11万元取走。事后将该卡返还给谭某,并没有把取走存款的事情告诉谭某。数日后,谭某持卡到银行取款发现卡内无钱,即要求黄某返还人民币17万元,黄某拒不返还,导致案发。     

看好你银行里的钱(两则)

提防“金蝉脱壳”一日，某银行储蓄所接待了一位持活期存折前来取款的客户。营业员发现其存折上的２万元存款已被与存折配套使用的取款卡分多次取光。听罢营业员所说，这位李姓客户捶胸顿足，直呼上当。原来，李某与存折的主人张某有业务关系，张某想以存折做抵押，从李某处赊销货物。李某怕存折有假，随即到银行进行了查询，当银行工作人员告诉他存折上确有２万元余额而且没有密码、只要手持存折即可取款的时候，李某便放心地将货物赊销给张某。可到了约定时间，就是不见张某上门还货款，李某便持存折去银行提取现金，谁知张某竟提前来了个…     

大陆《合同法》中的代位权制度

案例： 1996年，大陆某公司与奥地利某公司签订购买 50万吨食糖合同。依合同规定，卖方银行应向买方银行的履约保函账户汇入 L/C金额 2％的履约保证金，并在合同期间提供担保。此外卖方应为第一次装船的 2.5万吨白糖另外提供 3％的现金担保并汇入买方银行账号。奥地利某公司为避免交易风险，向某台商许以利益，向其借款 22.5万美元，用于支付大陆某公司要求的 3％现金保证金。该台商按奥地利某公司的要求，从香港银行自己账户向大陆某公司指定的账户汇入 22.5万美元。后该合同没有执行，大陆某公司也未退还保证金。台商向大陆人民法院提起…     

信用卡恶意透支的成因及防范

信用卡是指中华人民共和国境内各商业银行向个人和单位发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部和部分功能的信用支付工具。 　　信用卡从 1979年传入中国，至今虽然只有 20余年的时间，但发展势头迅猛。目前，我国各类银行信用卡已达两亿张，年交易额超过万亿元。伴随着信用卡市场的蓬勃发展，各类信用卡犯罪也日益猖獗，其中利用信用卡进行恶意透支诈骗银行资金表现得尤为突出。恶意透支造成了银行资金的巨额损失，严重阻碍信用卡的推广使用，所以，预防和打击恶意透支，对于维护金融秩序，保障银行资金安全具有重大的现实意义。 　…     

关于加强银行运钞安全防范工作的几点设想

当前银行运钞过程中存在的问题：运钞车装备滞后，缺少安全和通讯设备；不严格执行双人武装押运的规定；押运员擅离职守、越俎代庖；停车次数多、时间长、隐患大等。加强银行运钞安全防范工作设想：加强硬件建设，配备性能精良的专用运钞车和现金箱；改革运钞工作模式，走专业化押运之路；推广和装备ＧＰＳ移动目标监控系统；推行运钞限时制度，制定防劫预案等。