利剑出鞘：全面打击洗钱犯罪——解读《中华人民共和国反洗钱法》

猖獗的洗钱活动已成为国际公害，中国跨境洗钱犯罪问题也日益突出。自2004年3月以来，中国反洗钱法草案历经三次审议，全国人大常委会于2006年10月31日表决通过反洗钱法，于2007年1月1日起实施。《反洗钱法》共计7章37条，分别为总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则。这部法律的出台，有利于遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护国家经济安全和社会稳定，并有利于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。     

构建反洗钱防线

中国人民银行反洗钱处近日宣告成立，中国银行也表示将积极做好反洗钱工作。预计到明年1月，从央行到商业性金融机构的反洗钱组织机构和法律框架将初步搭建起来。     

反洗钱：中国金融界在行动

2002年4月26日，第一个建立反洗钱机制的中国银行在北京召开了反洗钱及法规工作会议，探讨在国际背景下，如何应对日渐猖獗的洗钱活动。中国银行有关人士透露：我们现在会通过银行结算系     

如何健全我国的反洗钱惩罚机制

我国在反洗钱处罚模式、机制和力度上存在的问题主要有:反洗钱的客观模式增加了反洗钱的成本;处罚力度不足,处罚指向不明;地方保护主义、本部门主义不利于反洗钱工作的开展;对泄密、包庇等对洗钱犯罪产生纵容的行为,识别不清,处罚不到位。完善我国的反洗钱惩罚机制、提高反洗钱效力要借鉴美国的反洗钱经验:一是选择适合我国国情的反洗钱模式;二是加大量刑,追究个人的刑事责任;三是对包庇、纵容、泄密行为给予重罚;四是加大宣传力度,建设信用体系,营造反洗钱社会环境。     

银行反洗钱对策的探讨

反洗钱问题是国际社会普遍关注的热点问题,也是我国打击严重经济犯罪和提高银行竞争力的一个重要内容。我国已经初步形成了反洗钱的法律法规体系,为使反洗钱工作完全步入正轨,针对洗钱和银行反洗钱的现状,必须完善我国银行反洗钱的对策。各银行应该树立正确观念,建立专门的情报机构,抓紧完善内控制度和操作规程,建立信息报告和交流制度,"锁定对现金的管理"等。     

国际反洗钱新标准及我国反洗钱策略研究

2012年2月,金融行动特别工作组发布了新的《打击洗钱和恐怖、扩散融资国际标准》(简称《新标准》).《新标准》推行风险为本的反洗钱方法,特反洗钱覆盖到扩散融资领域,要求增加信息透明度,强调反洗钱国家战略和国际协作.《新标准》的颁布对我国反洗钱工作既是机遇又是挑战.我国作为金融行动特别工作组的正式成员,通过完善国家反洗钱工作机制、反洗钱监管模式和工作方法的转变等手段,积极落实《新标准》的各项要求,进一步提升我国反洗钱工作的水平和国际影响力.     

领导视窗

我国出台第一个职能部门间反洗钱合作规定为进一步加强外汇领域反洗钱合作,共同打击外汇领域洗钱犯罪活动,公安部和国家外汇管理局联合制定了我国反洗钱职能部门间的第一个反洗钱合作规定。“合作规定”的出台,标志着公安机关和外汇管理部门反洗钱合作进一步走向法治化、制度化和规范化。据外汇局有关负责人介绍,“合作规定”进一步密切和加强了公安机关和外汇管理部门反洗钱方面的合作关系,对公安机关和外汇管理部门在外汇领域反洗钱合作中的职责分工及合作机制、内容、程序等提出明确要求。根据“合作规定”,公安机关和外汇管理部门将按照…     

中国金融机构反洗钱制度的路径选择

中国目前在金融机构反洗钱制度建设方面尚属初创阶段,文章在分析中国反洗钱现状的基础上提出建议:从制度规范、金融监管、信息管理和国际合作等方面建立中国特色的反洗钱制度。     

国内洗钱犯罪的特点及其防治

在我国改革开放不断深化的历史进程中 ,各种腐败分子与犯罪集团的洗钱活动日益猖獗。经济全球化、金融电子化也给跨国洗钱犯罪提供了更大的空间。 2 0 0 2年 4月 2 6日 ,中国银行在北京召开了反洗钱及法规工作会议 ,探讨在国际背景下 ,如何应对日渐猖獗的洗钱活动。 7月 5日 ,央行宣布成立支持交易监测处和反洗钱工作处 ,并成立了反洗钱工作领导小组 ,这标志着中国正式吹响了反洗钱大战的号角。本文将结合中国国情 ,深入分析新形势下洗钱犯罪的方式与特点 ,并对相关的立法工作与国际合作机制进行初步的探讨。一、什么是洗钱犯罪“洗钱”(Ｍ…     

中国六次行使大国否决权始末

在联合国安理会中，任何实质性的决议草案都必须经过得到九票以上的赞成票（其中包括常任理事国的同意票），才能通过。如果有一个常任理事国投了反对票，即使该决议草案得到九票以上的赞成，亦不能通过。但常任理事国的弃权票不能阻止获得九票以上的决议草案的通过。这就是所谓否决权的含意。     

扭转收入差距要“尽快”而非“逐步”

“十二五”规划纲要草案有一处细微的改动，直接关系到每个人的钱包。草案原文的“逐步扭转收入差距扩大趋势”，被改为“尽快扭转收入差距扩大趋势”。从“逐步”到“尽快”，不少代表委员注意到这个变化。不要“逐步”，要“尽快”，“十二五”规划纲要草案有一处细微的改动，直接关系到每个人的钱包。草案原文的“逐步扭转收入差距扩大趋势”，被改为“尽快扭转收入差距扩大趋势”。从“逐步”到“尽快”，不少代表委员注意到这个变化。不要“逐步”，要“尽快”，     

中国反洗钱的现状与对策

近年来,洗钱犯罪有愈演愈烈之态势,数据显示,全球每年洗钱的总额相当于全世界GDP的2￣5%。中国的洗钱也日益严重。有学者认为,我国每年洗钱的数额高达2000亿元人民币,相当于GDP的2%。由于洗钱犯罪隐蔽性非常强,相关数据也只能进行估算和推测,但这也表明当前我国的洗钱犯罪非常严重,洗钱已经成为我国国民经济中的一块毒瘤。现状目前,我国的反洗钱机制已经启动,但较之反洗钱工作的特点,只能说是刚具雏形。我国反洗钱机制的最终建立和完善尚需时日。2005年2月,我国成为FATF的观察员。虽然我国在反洗钱方面有所进展,但现阶段我国的反洗钱法…     

博览

重庆建立法律草案上网公示制度据《人民日报》报道：重庆市民现在可以在网上对当地将要出台的法规、规章草案提出自己的意见。这是重庆市利用现代科技手段，推行立法公开，方便人民群众参与立法的新举措。为增强市民对立法工作的参与，推进依法治市，重庆市近日建立了法规、规章草案在国际互联网（重庆市政府公共信息网http：／／www．cq．gov．cn）上公开征求意见的制度，将拟制定的与群众密切相关的法规、规章草案及时上网公示，广泛征求群众的修改意见。市民可通过浏览“法规征求意见”栏目或发送电子邮件（fgzqyj＠cq．gov．cn）对草案…     

《消费者权益保护法修正草案》的制度创新

为深化消费者权益的内涵，拓宽消费者权利的外延，强化商家的社会责任，规范商家经营行为，健全我国社会主义市场经济体制，加快推进我国消费者权益保护事业，全国人大常委会启动了《消费者权益保护法》的修改程序，并于2013年4月23日开始对《消费者权益保护法修正草案》（以下简称“《消法修正草案》”）进行一读审议。与1993年颁布的《消费者权益保护法》相比，《消法修正草案》存在许多制度创新，值得充分关注与深入研究。     

锐评

联合国安理会日前就美国起草的、有关乌克兰问题的决议草案举行投票表决，投票结果为13票赞成、1票（俄罗斯）反对、1票（中国）弃权。由于俄罗斯投票具有否决权，决议草案未获通过。     

市场经济社会中工会不能缺位

李克杰在2004年10月27日《工人日报》上撰文指出，社会各界广泛关注法律草案的审议，是体现一切权力属于人民、提高立法民主化水平的内在需要，是依法治国的客观要求，也是社会政治文明进步与发展的重要体现。但也从中注意到一个不可忽视的问题，那就是在立法过程中，媒体对法律法规草案往往只关注其中的“新意”和“亮点”，而对其它“非亮点”内容及法律法规草案的整体情况关注较少，     

南京拟规定广告牌不得侵犯“阳光权”

《南京市户外广告设置管理办法》征求意见稿（以下简称《办法草案》）日前公布，向社会公众征求意见。该《办法草案》明确，户外广告设置规划应当划定禁设区、限设区和可设区。在十种情况下，不得批准设置户外广告：     

身份证中将登记指纹信息

全国人大常委会近日审议居民身份证法修正案草案。草案规定公民申请领取、换领、补领居民身份证应当登记指纹信息。公安部副部长杨焕宁表示，在居民身份证中加入指纹信息，国家机关及金融、电信、交通等单位可以通过机读快速.     

地方“两会”应当完善会内外互动机制

1月15日,上海市第十二届人大四次会议正式开幕。大会将审议上海市“第十一五”规划纲要草案的报告和纲要草案、计划草案报告和计划草案、预算草案报告和预算草案,2006年国民经济与社会发展     

动向

全国人大首提降低官员代表比例 3月8日，关于十二届全国人大代表名额和选举问题的决定草案提请十一届全国人大五次会议审议。这是2010年选举法修改后，首次实行城乡按相同比例选举全国人大代表。草案耍求基层代表．