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P2P网络借贷犯罪侦防研究 总被引:1,自引:1,他引:0
张铮 《安徽警官职业学院学报》2015,(6):44-47
P2P网络借贷作为互联网金融的一种创新模式,在当前得到蓬勃发展,但由于其目前尚无相关法律、法规以及行业标准对其进行规范和监管,使得一些受不法利益驱动的经营者利用P2P网贷平台私设资金池,违规动用资金,吸取高额利息,严重者甚至涉嫌非法吸收公众存款、集资诈骗以及洗钱等犯罪。对此,公安机关经侦部门应当积极应对,及时打击利用P2P网贷平台实施的犯罪案件,并配合相关行业、部门逐步建立起P2P网贷的监管平台和监管机制。 相似文献
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贾蓉 《湖北警官学院学报》2019,32(2):85-92
P2P网贷领域监管政策主要是"一个办法三个指引"。从平台运营时间、涉案金额、投资人数、侦查判决时间和返还率以及定罪量刑等多个角度,对P2P网贷业态领城的犯罪情况及法律风险进行分析。互联网金融犯罪的侦防应充分利用各种资金查控手段,依法查封、扣押、冻结涉案资金;建立跨区城、跨警种的合成作战机制和多部门联动协作的预警机制;加快信息化建设,加强数据化实战,促进类罪模型的研发。 相似文献
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<正>近年来,网上借贷中介服务"P2P网贷平台"受到广大普通投资者和资金需求者的追宠,却因准入门槛低、无监管等问题存在较大风险隐患,可能成为诈骗、洗钱、地下钱庄、非法集资等违法犯罪的温床。 相似文献
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随着互联网金融的发展,P2P平台与传统电商等平台推出的校园网贷服务成为一种流行于在校大学生群体中的新型借贷方式,但也出现了网贷平台不规范、随意泄露个人信息、侵犯他人的隐私权、裸贷等问题。为规范校园网贷平台的发展,应建立借款保险制度,确立网贷平台的准入和退出机制,完善个人征信制度,加强网络贷款相关法律知识的宣传力度。 相似文献
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美国规模最大的Prosper和Lending Club都是营利性平台,但这两家平台公司的经营模式并不相同,而Kiva则是具有代表性的非营利性P2P借贷平台。美国P2P网贷平台准入门槛高、监管严厉全面、征信体系发达、二级交易市场完善。中国P2P网贷平台在发展过程中业务模式发生了演变,融入了更多的"中国元素",在未来的发展中既要学习借鉴美国的做法,也要结合本国金融环境实际不断创新和完善。 相似文献
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徐鹏 《福建警察学院学报》2018,(1)
近年来,随着中国互联网金融的蓬勃发展,P2P网贷作为一种新型的金融业态呈现出爆发式增长态势。由于准入标准不明确,监管不完善,P2P网贷平台被一些不法分子利用为实施非法集资的工具。民间投融资活跃的浙江省成为P2P网贷平台非法集资案件的高发区。作为新型犯罪,P2P网贷平台非法集资案件具有欺骗性大、投资人员众多、涉案金额巨大等特点。为了有效打击此类犯罪,公安机关应主动出击,快速查封、扣押涉案钱款,构建完善的情报信息网络,做好电子数据的收集和勘查工作。相关部门则应强化平台运营监督,加强宣传教育,提升投资人防范能力,遏制非法集资活动的滋生和蔓延。 相似文献
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随着我国贷款金融业务的日益发展,诈骗贷款违法犯罪活动也随之产生并愈益严重。同时,贷款诈骗犯罪呈手段多样化、智能化、复杂化的发展趋势。在司法实践中认定本罪常常涉及到对该犯罪的主观方面(非法占有目的),主体范围等热点和难点问题如何理解的问题,因此,本文试图运用刑法理论,结合刑法的规定,对有关贷款诈骗罪的司法适用问题作些探讨,以期对司法实践部门办理此类案件有所帮助。 相似文献
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非法经营食盐入罪,是一个社会政治和经济问题。它经历了从无章可循到有法可依,从重罪轻刑到刑罚相当再到以轻刑为主的过程。随着社会主义市场经济体制的健全,盐业体制改革的进一步深入,法律制度的日趋完善,带有计划经济"痕迹"的非法经营食盐入罪问题值得反思。 相似文献
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高校贫困生成因与援助方式选择 总被引:4,自引:0,他引:4
郑勇 《南京政治学院学报》2003,19(2):66-69
在高等教育大众化的进程中 ,关注弱势群体接受高等教育的权利和机会 ,事关高等教育的公平与社会的稳定。分析我国高等学校贫困生问题形成的主要原因 ,并制定相应的援助方式具有重要现实意义。 相似文献
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试论宋代"全民经商"及经商群体构成变化的历史价值 总被引:2,自引:0,他引:2
在商品经济的冲击下,宋代形成一种难以阻挡的"全民经商"态势。其经商群体的构成除职业商人外,尤其是包括了衣食国家的军人、官吏、皇室成员和享受国家优惠政策的宗教界人士。他们经商营利的行为超出职业的范畴,也多为国法和传统道德规范所不容,但若将其放入中国历史发展的长时段中考察,就带有历史的必然性和合理性,应当给予一些积极的评价。 相似文献
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自1997年刑法设置非法经营罪以来,对非法经营罪的研究经历了一个从一般的学理解释到全面深入研究的发展过程。学界对非法经营罪的研究主要集中在非法经营罪的界定、犯罪客体、犯罪客观方面、犯罪主观方面以及其设置的合理性等问题上。其研究成果有许多值得肯定之处,但也还存在一些问题与不足。 相似文献
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毒品案件证据的法律适用--"毒品案件证据研究"课题组四川调研综述 总被引:1,自引:0,他引:1
毒品案件具有其自身的特殊性和侦查的特点,用事实推定原则来认定持有毒品人"明知".在证据尚不能证明行为人是为运输、贩卖时,才能按非法持有毒品罪论处;随时把证据固定下来用以证实犯罪,对技侦手段获取的证据,通过审批程序,步入法制化;对"特情"卧底取得的证据以变更方式处理. 相似文献
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英语和德语相互借用词汇中形成了借词词形本土化的共性规律,对比德语借词词形英语化与英语借词词形德语化的方式,呈现了正反迁移模式改造借词词形的状态。 相似文献
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近10年来,随着我国综合国力的提高,居民的生活水平有了明显的改善。高校家庭经济困难学生的结构和助困模式也在悄悄发生着改变。党中央站在历史发展和时代进步的高度,在党的十八大报告中强调,要推动高等教育内涵式发展。这为我国高等教育在新的历史时期深化改革、科学发展进一步指明了方向,提出了更高要求。走内涵式发展之路,已成为当今高等教育发展的主题和高校综合实力提升的焦点。校园勤工助学作为高校为家庭经济困难学生提供的重要的助困手段之一,也出现了一些新特点和新变化。参与的学生对待校园勤工助学的态度也随之发生改变,他们对校园勤工助学在工作时间、报酬及岗位类别等方面有了更高的要求。作为高校,就要积极适应这种变化和要求,拓展校园勤工助学有效信息平台,科学统筹学生学业与助学,切实保障学生的合法权益。 相似文献