论“套路贷”犯罪打击对策

套路贷脱胎于高利贷,披着民间借贷的合法外衣,有着自己专有的流程。套路贷有着社会危害性大,获利快、收益高、易于复制传播、多种犯罪交织、涉黑涉恶等特点。在打击套路贷过程中,存在着发现难、甄别难、取证难等问题,公安机关需要拓宽犯罪线索,摸排犯罪链条,层层穿透套路贷,全面收集犯罪证据,加强追赃挽损。     

“套路贷”犯罪的侦查取证难点及对策研究

“套路贷”犯罪是衍生于高利贷行为的一系列犯罪活动的概括性称谓,涉及多种严重刑事罪名。通过2017年-2021年“套路贷”案件的统计分析,此类案件主要以民事案由进入司法程序,“套路贷”刑事犯罪认定难、侦查取证难,主要存在证据真实性、案件查明和犯罪嫌疑人抓获三方面的困境。基于“套路贷”犯罪侦查取证中的难点,在对其侦查过程中要运用信息化手段关联线索,实施并案侦查固定证据,提高审讯技巧突破口供,严密组织抓捕,强化追赃工作。     

“套路贷”犯罪特点及侦查对策研究——以戴某等人“套路贷”一案为例

近年来,随着我国的经济飞速发展,民间借贷日益活跃,一种新型犯罪套路贷案件在全国各地频发,严重扰乱了社会金融秩序,危害群众的合法财产安全。套路贷是一系列犯罪行为的统称,套路贷犯罪具有犯罪组织集团化,犯罪主体年轻化、无固定职业,作案手段套路化等特点。对此种犯罪应采取核实公司性质、查证犯罪嫌疑人的犯罪事实和案件串并等侦查对策。     

“套路贷”犯罪罪数认定问题探析

“套路贷”犯罪触犯的基本罪名是诈骗罪。由于“索债”行为的多样性,同时又可能触犯寻衅滋事、强迫交易、敲诈勒索、抢劫或绑架等十余种罪名。认定罪数既要立足于法益保护,坚持全面评价,又要注重人权保障,禁止重复评价,还要符合认知规律,做到整体评价。行为人虚构事实、隐瞒真相,设立虚假债务后,通过滋扰、纠缠、哄闹、聚众造势等非法“索债”,目的行为和手段行为分别触犯不同罪名的,择重罪处罚;通过虚假诉讼非法“索债”的,择重罪从重处罚;通过暴力、胁迫、绑架等直接“索债”的,诈骗行为升级为抢劫、绑架等重度侵财犯罪;在侵财犯罪之外侵害被害人其他法益,构成犯罪的,数罪并罚。     

“套路贷”犯罪的特点及其法律规制

随着我国民间借贷市场的日益活跃,作为一种新型违法犯罪的套路贷案件逐渐凸显出来。套路贷虽然很可能源自高利贷,却又与高利贷有着本质上的区别,这集中体现在犯罪行为目的、侵害客体、行为手段及法律后果等方面。套路贷犯罪的典型套路包括虚增债务、制造银行流水痕迹、单方肆意认定违约、转单平账、暴力或软暴力讨债、虚假诉讼等。在系统理念指引下,从甄别、惩治、防范等方面予以法律规制,有助于遏制套路贷犯罪的发展蔓延。     

论“套路贷”犯罪中罪数问题

"套路贷"犯罪作为一种由基础行为和索债行为构成的复杂犯罪,不同犯罪手段的组合、不同犯罪的情境等都可能导致案件定性或罪数处断截然不同。判断"套路贷"犯罪中的罪数,原则上应以犯罪构成的符合次数为标准,同时也必须考虑刑法的特殊规定,参照合理的司法实践经验,在个案中个别判定。     

“套路贷”的法律性质及侦防对策分析

套路贷作为一种新兴的犯罪现象,社会危害性大,组织严密,具有一定的隐蔽性,加上被害人不会及时报案,给侦查取证工作带来了很大困难。通过分析套路贷的基本概念、表现形式及双方签署合同的法律性质及其效力,论证其犯罪构成的特殊性,确定侦破此类案件的取证重点及需要注意的问题,可以为预防和打击此类犯罪提供理论支撑和参考依据。     

当前凉山州毒品犯罪特点及防控对策

当前,四川凉山毒情形势的日趋严峻,需要加强跟踪,及时掌握其特点,提出更有效的打击、预防对策。凉山州特殊的地理环境和民族构成给禁毒工作打来了巨大挑战。解决毒品问题应在充分考虑州情的基础上通过以"抵制毒品为主导,打击教育相结合"的方式进行多角度治理和防控。     

当前大麻毒品犯罪特点及防控对策思考

随着国际社会采取持续松动的大麻政策,我国大麻毒品犯罪近年来表现出犯罪案件增多、滥用人数增加,国内外毒贩相互勾结现象日趋增多,通过网络售卖毒品大麻等特点,必须采取推动警示教育,收紧立法政策,加强技术支撑等措施,以应对持续松动的外部政策和内部打击困境对我国的禁毒政策和毒品防控体系建设带来的挑战。     

“套路贷”犯罪行为及涉黑化问题研究

套路贷犯罪是一种新型犯罪模式,其犯罪行为具有多样性,通常构成以诈骗行为为目的,其他为手段的牵连犯,但要注意敲诈勒索行为与诈骗行为存在互斥关系,应当结合具体实际进行事实判断。套路贷具有严密组织性以及暴力性,有一定的涉黑化倾向,因其危害性特征不符暂不属于黑社会性质组织犯罪,但仍需对其进行积极预防,避免行为进一步恶化。     

经济学原理视阈下“套路贷”犯罪的打击与防范探析

当前,以互联网金融名义实施的犯罪日趋严重,其中套路贷违法犯罪也逐渐引起公检法部门的重视,各地纷纷出台联合办案指导意见。从经济学的角度,人人都是理性经济人,在套路贷犯罪活动中,受害者和犯罪行为人都能理性地做出让自己利益最大化的选择。因此,要从供求理论、成本和收益理论、信息不对称理论这三个方面入手分析套路贷犯罪的成因,从而提出针对性的打击与防范对策。     

试论黑恶势力犯罪在新型犯罪中的渗透及其侦防对策——以“套路贷”类型案件为例

在大数据时代背景下,随着网络技术的快速发展,新型犯罪案件持续高发多发,逐渐成为现代犯罪中的主流犯罪类型。与此同时,在经过2006年国家打黑除恶专项整治活动后曾经一蹶不振的黑恶势力犯罪分子和组织,在近几年也看到了新型犯罪这块犯罪新“净土”的崛起,逐渐将黑恶犯罪渗透于新型犯罪中,给社会带来了新的危害,也给公安政法机关带来了新的挑战。     

以案例分析法辨析“套路贷”骗局

"套路贷"骗局相较于一般诈骗来讲有其特有的隐蔽性,"套路贷"犯罪违法手段经过层层的精细乔装,盗用法律和正义之名达到非法侵占他人财产的不法目的,而这种合法的外表常常让人难以反驳。纵观"套路贷"案件,打击此类案件的第一步骤也是第一难点就在于"识别"。本文通过对几起已经经过判决的"套路贷"案件进行辨析,从这些案例中找出典型情节来说明"套路贷"犯罪的特点,以及其与一般民间借贷的区分点,并以此作为"套路贷"关键证据核实与采信的依据。     

打击防控“飞车劫夺”犯罪对策研究

打击防控“飞车劫夺”犯罪对策 :注重对该类犯罪的情报收集与分析研究工作 ;加强公安指挥中心指挥软件研究开发 ,提高指挥调度水平 ,研究改进指挥调度方法 ;因情施策 ,调整处警模式和方法 ;加强协同 ,集中警力打歼灭战 ;实施心理战 ;适时公布案情 ,发动群众 ,加强阵地控制 ,建立奖励机制 ;加强对群众的防范教育工作 ,建立适宜的警情公示制度。     

当前工程建设领域犯罪调查分析与对策

文章通过调查发现,当前工程建设领域经济犯罪现象突出,危害严重,其主要原因是利益驱动、有法不依、权力干预、惩治不力,最后提出了遏制和减少该领域经济犯罪的几点建议     

当前我国电信诈骗犯罪防控的困境与对策

当前,诈骗犯罪仍然猖獗,其花样多、手段更新快、犯罪金额大,主体低龄化、非法获利高、侦破难度大、作案范围宽,危害严重。防控工作还存在一些困境。应通过进一步加大宣传力度,提高公民防骗意识;提高防范意识,加强个人信息保护;健全法律法规,有效遏制电信诈骗犯罪;加强分工协作,形成整体治理合作结构;应用技术措施,防范与打击电信诈骗等对策进行应对。     

“套路贷”及其衍生犯罪的逻辑展开

当前法规对如何认定与处置“套路贷”犯罪作了规范与要求,但对该类犯罪的衍生形态“套路借”犯罪的处罚却处于不明朗的状态,这在客观上会影响并制约对“套路贷”犯罪的打击效果。鉴于司法实践中存在问题,有必要对“套路贷”及其衍生犯罪的深层逻辑展开分析。利用逻辑具有结构性的特点,对“套路贷”犯罪的逻辑内涵、逻辑前提、逻辑构造进行深入研究,即对构成“套路贷”犯罪的结构要件与方式要件,以及确认此类犯罪的基础事实与特别事实,形式事实与内容事实展开分析。并由此发掘治理“套路贷”及其衍生犯罪的底层逻辑,即以行政规制为逻辑起点,以金融规制为重要环节,关注证据标准,明确违法与犯罪的区分,同时做好相关配套措施的改革与完善。     

多手段并用型"套路贷"犯罪若干问题探析

多手段并用型"套路贷"犯罪是一种以非法占有被害人财产为主导、采用多种违法犯罪手段逐步实施、实现侵财目的的犯罪,其侵犯的法益应表述为"必要法益+选择法益"。其中,侵犯财产权的必要法益具有构成"套路贷"犯罪与否的定性功能;侵犯"经济、社会生活秩序"的选择法益是在行为符合"为非作恶,欺压百姓"标准的基础上判断"套路贷"犯罪主体是否恶势力的重要因素。对于多手段并用型"套路贷"犯罪的数罪处断,应将法益标准与数罪关系结合起来考虑,即首先应根据"套路贷"犯罪侵犯的必要法益对个罪进行分类,然后再考虑个罪之间的数罪关系确定处断规则,从而作出择一重罪处断或数罪并罚的选择。