银行业监管权若干问题的法律思考

银行业监管权的存在是由当代福利国家行政权扩张的整体趋势和银行业经营活动所具备的社会性、垄断性及自身安全所决定的。在新的形势下,创新银行业监管权运作模式应突出非现场监管,慎用强制性监管,建立中央银行与银行业监管主体之间的稳定协调机制,完善银行内部治理结构。对银行业监管权的法律控制应着重从立法角度及对执法主体的内部监督、外部监督来实现。     

银行适度规模问题研究综述

银行是金融体系的重要组成部分,研究银行适度规模有着重要的现实意义。对银行业整体而言,银行主导和市场主导的金融体系对于促进经济增长没有显著的差异,可从金融体系演化或金融服务的角度进行进一步研究。对银行个体而言,最优规模取决于收益和成本的权衡,不同的文献给出了不同的收益和成本指标。从银行业内部看,银行的规模分布对银行业的竞争程度和效率将产生重要影响。中国也存在适度银行规模问题,可以考虑从产业结构发展以及权衡收益成本的角度来探讨这一问题。     

问题银行救助与破产法律制度:加拿大的经验及启示

席卷全球的金融危机导致欧美银行业危机四伏,但对身处北美的加拿大银行业影响甚微。一方面是缘于加拿大金融监管机构一贯奉行的审慎监管理念,另一方面亦与加拿大完备的问题银行救助与破产制度不无联系。银行救助与破产法律制度必须能够有效预防并处理财务状况陷入困境的银行。加拿大独具特色的银行救助与破产法律制度能确保对问题银行的及时挽救,亦能对无法挽救的问题银行实施破产清算,从而降低救助成本,减少系统性风险,确保银行业之稳健经营。     

上海市环保系统职务犯罪实证调研与预防对策

近年来,环境领域职务犯罪呈现多发态势。本文对环保系统职务犯罪情况进行实证调研,归纳了当前环保系统职务犯罪的特点,分析原因,并从采购制度、监督管理、招投标、廉政建设四个方面对如何有效预防和打击环保系统职务犯罪提出自己的建议。     

论国家工作人员职务犯罪的源头控制

职务犯罪在我国远没有得到控制,甚至有愈演愈烈之势,其原因在于没有消除职务犯罪的根源。加强对职务犯罪的源头控制,不仅有相当的必要性,而且有充分的可能性。从源头上控制职务犯罪,一是要树立源头控制的目标,其次要提出具体的源头控制方案。     

职务犯罪的道德、社会与司法控制对策

职务犯罪的治理对策有:道德控制对策、社会控制对策、司法控制对策。道德控制是预防职务犯罪的第一道防线,社会控制是遏制职务犯罪的根本途径,司法控制是控制职务犯罪的最后屏障。     

职务犯罪案件银行查询中存在的问题及对策

检察机关查询银行账户是查办职务犯罪、收集证据的重途径之一，但银行系统自身的机制问题及其他主客观因素，直接影响查询的效率与效果，只有建立统一的银行查询平台，才能提高银行查询的质量和速度。办案人员拓展会计、金融等领域的相关知识，快速领会查询结果，在银行查询的实践中努力提升其查询能力，及时总结银行查询的经验和教训，让银行查询能更好地服务于办案工作之中。     

中美银行再造比较研究

银行再造起源于美国，美国银行业伴随着其银行管制的放松、信息技术不断投入和银行战略的变化而发展。我国银行业在面对重重挑战时也选择了进行银行再造。通过分析美国银行再造发辰历程和我国银行再造现状，比较中美银行再造的异同点，我国的银行再造应结合自身特点，在借鉴美国银行再造经验的同时，对我们的技术水平和目标战略等方面进行再造。     

职务犯罪人犯罪心理调查分析

对253名职务犯罪人问卷调查表明,造成贪腐类职务犯罪心理有自我控制低、侥幸心理严重、法制观念不强和自我价值偏差等;引发职务犯罪行为存在外化机制,防范职务犯罪需要强化综合治理,但现有规定与制度的有效落实更为紧迫。     

对转型时期银行系统党建工作的几点想法

当前正处于改革开放和发展社会主义市场经济的新阶段,银行系统的各项工作也出现了一些新情况、新问题、新矛盾。银行是经营货币资金的特殊企业,对全社会经济的发展承担着很大责任,其经营的结果对社会的稳定有重大影响。在新的形势下充分发挥银行经济杠杆作.用,不仅抓好银行经营管理,而且要抓好政治思想工作。特别是抓好金融系统的党建工作对于推动开展银行工作具有十分重要的意义。当前银行业经营管理中存在的主要问题和面临的严峻形势:一是借差过大,非正常贷款比例较高;二是信贷资产质量低,风险度高,资金周转速度减慢;三是创收水平差,费用控制难度大,经营效益下降;四是资金潜力有限,自身发展能力不足;五是经济案件不断发     

论犯罪心理与“留守儿童”违法犯罪

“留守儿童”违法犯罪问题已经引起了理论界与实务界的高度关注。我国目前对“留守儿童犯”进行的心理调研仅局限于对“留守儿童犯”的普遍性考察,缺乏有针对性的犯罪心理调查。实证分析法是犯罪学调研的基本方法。通过对“留守儿童犯”的认知心理和社会化环境两部分展开深入调研,在需求、自信与自我认同、行为模式、自控能力、违法犯罪认识性以及父母家庭关系、学校关系、同辈关系和其他人际关系等方面进行了全面系统分析,可以透视“留守儿童‘’’犯”的犯罪心理现状,同时为提出有针对性的预防措施提供事实依据。     

性贿赂与性受贿腐败犯罪行为刑事立法问题评析

性贿赂与性受贿腐败问题乃当前贪污贿赂等腐败犯罪中普遍存在的现象。对性贿赂等腐败犯罪现象是否用刑法加以制裁以及如何制裁是当前刑事司法界颇具争议的问题。性行贿与性受贿往往引发极其严重的腐败犯罪,致使国家蒙受极大的经济损失。遏制腐败犯罪现象的蔓延,必须有效打击性贿赂犯罪。我国应尽早研究刑事立法对策。     

以反洗钱为突破口建立经济犯罪预警机制

经济犯罪的贪利性特点决定了它的资金流动的必然性,而犯罪分子为了实现其犯罪目的,会试图隐瞒犯罪收入的来源,这就决定了经济犯罪过程中会或多或少地存在洗钱行为。目前我国金融和司法系统开展的前所未有的反洗钱行动,可以作为我们建立经济犯罪预警机制的突破口。     

地下钱庄的运营特点及侦查对策

地下钱庄案件在我国东南沿海地区呈高发态势,并不断向周边地区蔓延。对地下钱庄一些比较有共性的组织、运营特点进行剖析的基础上,有针对性地制定打击、遏制地下钱庄犯罪的侦查对策对维护我国的金融管理秩序和国家的经济安全十分必要。     

共同渎职犯罪主体身份与职务不同的定罪问题研究

共同渎职犯罪主体身份与职务不同 ,非国家机关工作人员能否成为国家机关工作人员犯罪的实行犯、教唆犯、组织犯、帮助犯 ,国家机关工作人员能否成为非国家工作人员的教唆犯 ,一直是理论界和司法实践争论不休的问题。凡利用国家机关工作人员职务便利的 ,应一律按国家机关工作人员犯罪共犯定罪 ;未利用国家机关工作人员职务便利的 ,则按主犯犯罪性质的共犯定罪。     

弱势群体犯罪问题研究

弱势群体是一个未在学术界形成统一认识的概念,它具有相对性,是在一定标准下,对某些或某类权利缺失或相对较弱人群的概括性称谓,有时也称为“脆弱群体”。法学界基于人权、法理的思考,对弱势群体及其保护多有研究,然而鲜有论及弱势群体犯罪及防治的问题。作为一种社会治理、社会控制方式,法律在对弱势群体给予保护与关注的同时,应当对其进行有效规范,遏制弱势群体犯罪,尤其是在当今弱势群体犯罪问题已成为影响社会稳定和经济发展的严重隐患时期,这一点更为重要。     

长沙市银行卡犯罪的现状分析与对策思考

随着我国银行卡产业的快速发展,银行卡犯罪案件逐年攀升,犯罪类型呈多样化,犯罪手段呈高科技化、犯罪人员流动性不断加大,该类案件发案频率高,造成巨大损失且防范难度日渐增大。金融机构应强化风险管理意识,加强ATM机等自助设备的日常管理,广大群众应增加自我防范意识,侦查部门应加大案件侦办力度,及时对该类案件进行打击。     

变造银行卡诈骗犯罪案件的特点与对策

随着银行卡的日益普及 ,利用高科技手段变造银行卡并进行诈骗犯罪活动的案件不断增多 ,具有作案过程迅速 ,犯罪手段智能化 ,组织性和隐蔽强等特点。因此必须加大宣传力度 ,提高持卡人的防范意识 ;银行系统要全面落实防范措施 ,做好基础工作 ;协调各方面力量 ,共同打击犯罪。     

利用计算机网络进行经济犯罪的研究

当前计算机经济犯罪的的类型主要有对象型和工具型两种,密码认证的缺陷、计算机病毒和假冒的银行站点是其产生的主要原因,犯罪主体的智能性、犯罪手段的特殊性、犯罪方式的抽象性犯罪行为的隐蔽性是其犯罪的主要特征。应加强经侦部门侦查人员的计算机网络操作技能,努力建设一支通晓计算机网络知识、精通网络经济犯罪侦查的警察队伍,从根本上提高侦查网络经济犯罪案件的能力。     

故意犯罪认定标准研究——以违法性认识和社会危害性认识的比较论证为视角

对于刑法第十四条关于故意犯罪的规定,理论界存在不同的认识,争论的焦点在于故意犯罪中"认识"的内容。并在此论战的基础上基本上形成了两大观点——违法性认识和社会危害性认识。在我们现阶段法治还相当不健全的时代,应该以社会违法性认识为故意犯罪的主要判断标准,辅之以违法性认识。