利用支票诈骗犯罪的特点及防范措施

利用支票诈骗犯罪的特点及防范措施李娜利用转帐支票诈骗，大致可分为３种类型，即利用空头支票行骗、利用与预留银行印鉴不符的支票行骗、利用其他形式的支票行骗。其中前两种诈骗犯罪已成为此类犯罪的主要形式，社会危害性极大。当前，利用支票诈骗犯罪有如下几个特点．...     

谈利用假印章、假挂失诈骗银行案件的特点及对策

随着我国经济的发展,诈骗银行冒领存款的案件逐渐增多。文章结合实际案例对利用假印章采取转账支票转款及利用冒名挂失解挂取款进行诈骗的作案手段进行了详细剖析,并就如何防范提出对策及建议,以供有关部门及工作人员在实际工作中借鉴。     

一起罕见的巨款诈骗案

这是一个涉案金额达1.045亿元的特大金融票据诈骗案:一批犯罪嫌疑人与银行工作人员内外勾结,以高额贴息款为诱饵,从利用银行空白存单发展到大量伪造银行存单、印鉴、转帐支票,对浙江省的杭州、衢州、丽水、金华、宁波和上海市的6个地市的一些银行和企业进行疯狂诈骗活动,作案12起,诈骗金额     

当前金融诈骗新特点

当前金融诈骗新特点当前，金融诈骗活动十分猖拟，金融诈骗案件在全国屡有发生。一些一编办于装扮成具有雄厚资金实力的外商，或为赚取“手续费”而充当代理引资的捐客，利用一些地方和企业外汇资金短缺，急于寻找资金来源，银行想多吸收外汇存款的心理，诡称国外某财团、...     

警惕金融诈骗

警惕金融诈骗王明慧当前，金融诈骗十分猖獗，金融诈骗案件在全国屡有发生。这些金融诈骗案件有以下几个特点。一、诈骗分子以“引资”为名，骗取银行“大额外币定期存款单”和“接受存款承诺书”向第三者行骗。一些诈骗分子装扮成具有雄厚资金实力的外商，或为赚取“手续...     

给银行提个醒

根据有关资料和已经发现的一些银行存单诈骗案分析，当前一些不法分子利用存单挂失进行诈骗：一、窃取、伪造资料。不法分子一般利用与存款人熟悉或者与存款人同去银行办理存款的机会，趁机窃取存款客户相关个人资料档案。包括存款人的姓名、身份证号码、存单号码、密码等挂失必需的个人资料，然后花高价伪造存款人身份证，伺机作案。二、挂失、骗取存款。不法分子在完成上述的伪造之后，即选择适当时机，以存单遗失为理由，冒名到银行办理存单挂失手续。在冒名挂失一周后到存单到期日前的时间，将已经挂失的存单通过提现、转账等形式迅速分…     

电信部门搭售电话机的行为合法吗？

1998年7月,我在某银行储蓄所存款5万元,定期3年,银行给我一份存单,存单上有银行工作人员的签章和银行公章。今年存款到期后,我到该储蓄所取钱。储蓄所以当时为我办理存款的人因犯贪污罪已被判刑、我的存款单是假的、存款已被该人违法支取挥霍为由,拒绝支付。请问：银行的这种说法是否有道理,我能不能要回存款？     

银行内外勾结 储户竟成“诈骗犯”

河南省新乡市企业家李志征经朋友引见，先后到焦作市两家银行存款100万和180万，谁知两笔存款被人取走侵吞!李志征愤然上访、举报。然而，银行却说他涉嫌诈骗。李志征随后竞被羁押880天之久!     

金融职业道德教育要注重三个意识

人民银行株洲市中心支行田永祥、李日新在来稿中说 从我们株洲市金融业的实际来看,金融职业道德教育必须注重提高干部职工的三个意识: 1、便利居民生活意识。一是要增强金融干部职工特别是一线临柜人员反假防假人民币的意识。堵住假人民币在银行门坎的进出,使老百姓从银行取得的是“放心钱”;二是要增强防诈骗和保支付意识。要严肃执行储蓄制度,善于识别恶意冒领他人存款或者窃取他人密码等     

信用证诈骗案件的侦查

信用证是一种开证银行根据申请 人的要求和指示，向受益人开立有一定金额的。在一定期限内、凭规定单据在指定的地点支付（即付款、承兑或议付汇票）的书面保证。信用证诈骗，是指行为人以谋取非法利益为目的，利用信用证进行的骗取货物和银行款项的行为。信用证诈骗犯罪案件，涉案金额巨大，社会危害严重。不但扰乱了金融秩序，影响银行信誉，降低了人们对现代金融结算手段的信任程度，而且往往造成大量国有资产流失，导致一大批企业陷入困境，严重影响社会稳定。 信用证诈骗的犯罪手段多样，从当事人的角度来划分，主要包括以下三种：开证…     

防范转化信贷资产风险策略谈

信贷资产风险的形成有其历史根源，要在短期内转化并非易事，但不转化势必影响基层银行向商业银行的转轨。因此，防范和转化成为信贷资产保全的两个重要环节，也是银行工作者亟待研究的重要课题。一、需要澄清和解决的几个问题─—关于存款适度的问题。对于银行来说，存款始终是赖以生存的基础，这是没有异议的。但是，在一些欠发达地区的基层银行，由于片面理解存款的作用，而又不注重存款的经营，造成其存款越多而包袱越重。这是因为，若投资环境与企业经营环境不尽如人意，一些银行连正常的贷款利息都不可能收回，那么存款越多，只会增加…     

电信网络新型违法犯罪侦防对策探讨

电信网络新型违法犯罪,由传统电信诈骗转向窃取公民个人信息后盗窃银行账户存款犯罪,犯罪分子进一步通过结合新开发的网银电子支付工具与业务验证漏洞设计诈骗陷阱,诱骗相关信息进而盗窃存款。必须从落实金融、通信行业社会安全责任入手,加强警银、警通协作配合,形成有效合力,联合打击治理电信网络新型违法犯罪。要立足警银大数据,完善金融机构内部业务与风险控制,建立警银风控信息化合作新机制。同时要提供安全咨询服务,帮助群众提高防范意识。     

存款保险制度保障存款安全

建立存款保险制度，是金融改革的一项重要举措。存款保险不同于储户个人投保的保险产品，通俗地说，它是银行等存款性金融机构给自己投保的“人身意外险”，受益人则是每位储户。银行按照规定参加存款保险缴纳保费，国家成立专门的存款保险机构负责管理投保银行缴纳的保费，建立存款保险基金。     

微观点

聪明的民警@公安部打四黑除四害:石老伯在上海同济医院输液时接到"社保卡盗用透支涉嫌洗黑钱"的诈骗电话,对方还让他抓紧将存款转到"市局经侦支队"安全账户中。老伯深信不疑,拔掉针头赶赴银行,对家人、银行工作人员和民警的劝说置之不理。不得已,民警果断切断ATM机电源,避免了老人损失。     

庆祝开通三周年 您的“围脖”中奖了中奖诈骗又有新花样

“您中奖了，麻烦您汇钱到某某账户当做保证金!”相信这样的中奖诈骗，已经骗不了您了。可将这样的手段放在新媒介微博上呢？近日，江苏省南京市秦淮区警方就接到多起类似诈骗警情，不法人员利用微博，发布微博中奖信息，精心制作了假中奖网站，一下子出现不少被骗微博账户。     

银行打假 不容忽视

银行制假,不同于市场上的一般商品,直接损害消费者的利益,它的造假活动主要融于其业务活动中,在存款贷款、汇差核算、结算汇兑、利润分配等领域,其主要表现有: ——假存款。一是变央行资金为本行存款。二是搞资金“游戏”。虚增存款。三是偷梁换柱增加存款。 ——假利率。有的基层行(处)为了提高经营效益,采取提高或变相提高贷款利率的手段,以增加利息收入。比如有的行(处)在向客户发放贷款时,在规定的贷款利率基础上再提高3—5个百分点;有的则采用人为缩短贷款期限的手法,使     

275万元瞬间蒸发

您知道什么叫“克隆汇票”吗?诈骗犯罪嫌疑人精心谋划,在受害人露出合作意向时,以增加信誉程度为由索要其汇票传真件,以此为样板“克隆”假汇票,双方签约中用此“调包”,尔后将款从银行解付提走。在刑法上,此乃金融票据诈骗犯罪。先“克隆”后“调包”,这种诈骗手段极诡秘,受害人被骗后甚至不知何环节出了问题,因此应及时揭露并严加防范。     

警惕“克隆票”

知道什么叫“克隆票”吗?诈骗犯罪嫌疑人精心谋划，在受害人露出合作意向时，以增加信誉程度为由索要其汇票传真件，以此为样本“克隆”假汇票，双方签约中用此“调包”，之后将款从银行解付提走。在刑法上，此乃金融票据诈骗犯罪。先“克隆”后“调包”，这种诈骗手段极其诡秘，受害人被骗后甚至不知何环节出了问题，因此应及时揭露并严加防范。下面，是山东省临沂市公安局兰山分局近期侦破的一个典型案例。２００１年夏季某日，一辆轿车驶进临沂市公安局兰山分局经侦大队院内，几个人风风火火直奔彭振明大队长的办公室：“我们是临沂市春…     

破译27“克隆票”

什么是“克隆票”?诈骗犯罪嫌疑人精心谋划,在受害人露出合作意向时,以增加信誉程度为由索要其汇票传真件,以此为样板“克隆”假汇票,双方签约中用此“调包”,尔后将款从银行解付提走。在刑法上,此乃金融票据诈骗犯罪。 先“克隆”后“调包”,这种诈骗手段极诡秘,受害人被骗后甚至不知哪个环节出了问题,因此应及时揭露并严加防范。     

试析“委托诈骗”犯罪的特点、原因及对策

“委托诈骗”,是指利用虚假的方法委托银行收款而骗取款项的一种犯罪行为。所谓委托收款,是1988年银行新改进的由收款人委托银行向付款人主动收取款项的一种广泛、通用、方便的结算方式.射阳县1988年和1990年上半年发生这类诈骗犯罪累计凭证金额达1372万余元,被骗现金50万元,诈骗范围遍及全国13个省市的117个市县。社会危害之大,诈骗范围之广,骗取金额之巨,已引起人们的普遍关注。