10万元理赔款引发的是非之辩

突遇一场交通事故,车主轻率委托"熟人"办理保险理赔。本以为这样能快点,没想到却拖了大半年。实在等不及的车主直接到保险公司询问,却得到了一个让他吃惊的消息—10万元理赔款早已打入其"本人"的银行账户。自己的账户自己竟然不知道!更可怕的是,是谁实际掌控了这个账户?又是谁将所有钱据为己有?满腹委屈的车主、意外猝死的被委托人、办理理赔的保险公司、开设账户的银行,谁该为车主的损失负责?法庭上,几方各执一词,展开了一场精彩的庭辩。     

账户质押效力论

基于"货币占有即所有原则"不应适用账户质押场合等原因,账户质押应采"金钱质押说",性质上属于动产质押.无论是银行账户质押还是融资融券担保中的账户质押,都应通过解释论肯认其效力.账户质押构造上既具有普通动产质权的特征,也在标的物特定化、质权人对账户实际管领力及公示技术等方面存在特殊性.账户质权在实现时因标的物的特殊性也不违反禁止流质条款.此外,账户质押的出质账户在一定条件下可以被第三人冻结但不得被直接扣划.     

网络移动支付环境下信用卡诈骗罪定性研究

网络移动支付是网络技术与金融产品深度结合的产物。在网络移动支付环境下,信用卡的实质内涵应当是具有特定关系的金融账户。网络移动支付账户与信用卡账户既有区别又有紧密联系。两者的本质区别是前者由非金融机构设立,后者由金融机构设立,因而不能将两者等同视之。基于两者的紧密联系,应将网络移动支付视为信用卡的新型支付方式。在网络移动支付环境下,冒用信用卡行为的对象是具有特定关系的金融账户;冒用的主要类型是冒用网络移动账户实施侵财;冒用的重要特征不是"账户资金被盗",而是"机器人被骗"。"窃取他人信用卡信息资料并通过互联网、通讯终端使用"与"盗窃信用卡并使用"之间的逻辑冲突进一步放大,立法上适时作出调整迫在眉睫。以非法占有为目的盗用他人手机并利用其网络移动支付账户转账的行为应以信用卡诈骗罪定性。     

为炒外汇监守自盗

没过几天,无法控制自己贪念的赵北洋便使用自己手中的U盾,将公司账户上的20万元资金转账到自己的农业银行账户内,随即又转至自己的建设银行卡上,再转给平台,完成充值"下一笔一定大赚的!到那时候,就能把单位的钱都还上,自己还能赚不少。"赵北洋一直在用这种自欺欺人的理由哄骗自己,好让自己不去想单位财务账面上那个巨大的、也许他这一辈子都补不上的大窟窿,到底该怎么处理?他又该怎么去面对整个事件的后果?然而,现实是终究还是要面对的。     

账户被封,网购达人叫板淘宝网

网购达人董旭阳在淘宝账户被限制登录后,无法在淘宝网上购物.为了讨要说法,董旭阳与淘宝公司对簿公堂.2015年1月28日,浙江省杭州市中级人民法院终审驳回了董旭阳的诉讼请求. 资深会员的账户被封 董旭阳是淘宝网上的一位资深会员.2005年11月,他以会员名“bhdtdong”在淘宝网注册了阿里旺旺账户.之后的几年间,他在淘宝网上完成了上百次交易.     

私自冻结账户与离柜概不负责

7月29日，武汉市民杨先生到银行取款，由于金额较大，未清点具体数目。近日，杨先生的妻子发现网银账户无法登录，杨先生找到银行询问原因，被告知他上次到银行取钱时，银行柜员多给他400元，由于找不到他，银行只好将他的账户冻结。     

死亡之约

与劣迹斑斑的"江湖大哥"交往,犹如怀抱一颗定时炸弹,随时都可能让自己粉身碎骨在京城打拼的浙江青年商人罗宇,应京城的"江湖朋友"之约驾车到北京郊区游玩,没想到从此杳无音讯。可罗宇的6张银行卡突然在河北承德疯狂取现14万元,他的股票、黄金期货账户也被人抛售一空!警方锁定的犯罪嫌疑人竟然是罗宇相识10多年的好朋友李楠。罗宇来北京做生意后,身为北京人的李楠帮了他不少忙。好     

伞形信托业务模式及监管对策分析

伞形信托是中国金融业的分业监管、综合经营态势下的一种金融创新,其最大的特点在于利用信托总账户下挂子账户分仓交易的方式,实现各子账户交易、会计核算、投资组合期限和信托财产分配的完全独立。相较于传统证券信托,伞形信托具有身份信息隐秘、开设门槛低、投资限制少、成立便捷等优势,因此在实践中获得超常规发展。但其账户信息披露不透明造成误导,普遍加杠杆运作模式加剧市场运行风险,账户的虚开和滥用对现行账户管理和登记结算体制造成冲击,产生一系列法律风险。从目前伞形信托的发展态势看,风险因素正在集聚,现阶段证券监管的重点目标是确保市场行为的透明,并能强有力地防控市场风险,同时要兼顾市场的发展,具体举措包括:识别伞形信托的行为合法性;确保对伞形账户的"看穿式"监管;审慎评估和应对伞形账户的高杠杆配资风险;有效实现券商及软件公司对伞形账户接入的前端控制。     

寻找全球适合创业的地方

除了显而易见的市场机会,合适的法律环境和商业氛围同样深深地吸引着创业者,这些都是他们得以梦想成真的不可或缺的因素当罗德里戈·维罗索(Rodrigo Veloso)去年在洛杉矶创办One World Enterprises公司时,他很快明白了美国的创业精神为何如此高涨。这位28岁的巴西人说:"不到一周,我就组建起一家有限责任公司,位于特拉华,开好了银行账户。"他的公司已经和全食超市(Whole Foods)和克罗格超     

许霆:一念之差的代价

广州市民许霆最近因为一起有关银行卡和ATM机的案子而成为焦点人物。2006年4月21日,许霆在广州天河区黄埔大道某银行的ATM机取款,但他发现了一个秘密,在他取出1000元后,银行卡账户里却只被扣了1元。许霆先后以同样手法在这台"秀逗"了的ATM机上取款171笔,合计17.5万元。一年后,许霆被抓获归案,近日被法院以盗窃金融机构罪判处无期徒刑。     

网站邂逅资金雄厚“炒股高手”委托炒股倒赔近250万元

年近五十的上海"炒股高手"柳亚明网上聊天邂逅资金雄厚的女股民沈茹萍,一番吹嘘并推荐1只赢利股票后,柳亚明赢得了沈茹萍的信任.不久,沈茹萍将股票账户与资金都交给柳亚明代为操作.谁知,他在变幻莫测的"股海"里翻了船,同时也引发了一起民间委托理财纠纷.近日,浦东新区法院一审判决,柳亚明不但"颗粒无收",还应返还炒股亏损部分249万余元.     

民法典对合同格式条款的新规定让生活轻松无忧

基本案情2009年11月24日,刘某某在中国移动徐州分公司营业厅申请办理"神州行标准卡",手机号码为1590520XXXX,他当场预付话费50元,参与中国移动徐州分公司充50元送50元的活动。在业务受理单所附《中国移动通信客户入网服务协议》中,双方对各自的权利和义务进行了约定,其中第四项特殊情况的承担中的第1条为:"在下列情况下,乙方有权暂停或限制甲方的移动通信服务,由此给甲方造成的损失,乙方不承担责任:(1)甲方银行账户被查封、冻结或余额不足等非乙方原因造成的结算时扣划不成功的;(2)甲方预付费使用完毕而未及时补交款项(包括预付费账户余额不足以扣划下一笔预付费用)的"。     

央行支持技术创新 人脸识别将迎来爆发期

正【本刊讯】随着社会经济水平和互联网的发展,远程银行、人脸识别等技术手段其实已经可以达到实名认证的同等效果,但此前出于审慎监管的考量,"面签"一直是开户底线。为改进个人银行结算账户服务,中国人民银行(以下简称"央行")于日前发布了《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》(以下简称《通知》)。《通知》明确提出要拓宽开户渠道并增     

储户疏忽上当存折被掉包银行是否承担责任?

案情简介2003年底,广东梅州蕉岭县傅女士准备和一位自称是"香港老板"的人合伙"炒"外汇,并答应对方先存50万元到指定银行其本人的存折上。2003年12月3日中午,傅女士在中国工商银行蕉岭县支行营业部开立新账户"7019"。"香港老板"于当天以一张与傅女士同名、但性别为男的假身份证在同一银行开立了一个与傅女士同名的新账户"6640",办理了一卡一折。     

80后办赌博网站分到1000多万越南豪赌输掉500多万

"钱就好像是天上掉下来一样,每天无数的人排队往账户里面打钱,多到我都有点怕了."说这话的,叫冯庚辉,他办的游戏网站自从和赌博沾边后,不到一年就像蚂蟥一样,从数千玩家身上吸走6600多万元巨资. "坐在电脑前面玩的时候,真就以为那些游戏金币只是一串数字而已,好像不是用钱买来似的,输掉根本不心疼了."     

银行收费新规缘何硬通

家住北京石景山区的常先生最近遇到了一件令他“无法理解”的事情。2009年7月，他在建行北京分行的一个营业网点注销了几年前自己办理的一张龙卡储蓄卡。原以为一切到此结束的常先生却在2010年10月意外地发现，与已注销账户相关联的账户短信通知费，却在自己另一张龙卡储蓄卡上继续收取。并且连续收了一年多。     

第三方支付账户“失窃”之定性研究

正本文案例启示:第三方支付账户"失窃"定性为诈骗罪值得反思。机器不会陷入错误意识,永远不会被骗,即便是出现故障也不是因行为人的欺骗行为而引起的"受骗"状态。第三方支付平台不能等同于金融机构,借鉴针对金融犯罪的相关立法,缺乏主体适用的基础。"冒用型"账户"失窃"不具备"冒用型"信用卡诈骗罪的移植条件,它是一种法律拟制而不与诈骗罪相包容竞合,故此类案件不能认定为诈骗罪,而应定性为盗窃罪。     

“黑钱”存入廉政账户:受贿还是拒贿

锦州市人民检察院监所检察处处长金戈,利用职务之便,使犯罪嫌疑人得以取保候审,他收受10万元后又存入廉政账户,仍被检察机关指控犯有受贿罪。     

市民自制“红头文件”是对政府的另类提醒

正据媒体报道,市民冯先生今年5月在广州公证处办理网页公证时被违规收费。经举报后,广州市物价局确认收费违规并责令广州公证处退款。广州公证处于近日以发公函的形式通知冯先生前去公证处领退款。此举让冯先生觉得对方十分傲慢,遂自制红头公函答复对方,要么将钱打到指定账户,要么预约之后到他的住处办理退款手续,且限于三个工作日内。冯先生寄出函件次日,广州公证处就将钱退回了他的账户。     

“二维码”里有陷阱

正此案系安徽省第一例支付宝账户被盗案件。公安机关在侦办此案的过程中,发现安徽省及其他地区相继呈井喷式地爆发同类案件2013年9月3日上午8点左右,一名二十多岁的年轻小伙急冲冲地跑到宣城市公安局经济技术开发区分局报警,称其支付宝账户内被人盗取了4万余元。他叫刘乐天。公安机关迅速展开侦查,这起网络盗窃案件,原来是3个90后青年所为。2014年8月29日,这起安徽省第一例支付宝账户被盗案件在宣城市宣州区人民