“矿机”买卖合同因违反公序良俗而无效

<正>【裁判要旨】“矿机”买卖表面呈现一般买卖交易的形式，但根据签订合同的背景及合同履行情况判断，订立“矿机”买卖合同的目的实际是为从事计算机虚拟货币的“挖矿”活动，属于投资虚拟货币行为，也不符合产业结构调整相关政策法规和监管要求，违反公序良俗，应认定买卖合同无效。合同无效后，卖方应向买方返还货款。     

数字时代加密货币洗钱犯罪的防治

加密货币是数字经济的产物且有助于数字经济的发展,但也为洗钱犯罪的预防与惩治带来新的挑战。加密货币具有匿名性、分散性、多样性,使得洗钱行为更加隐蔽而难以追踪、平台反超个人而负有主导责任、反洗钱合规体系暴露监管漏洞。在司法适用方面,应将加密货币及其各种表现形式认定为洗钱罪的犯罪对象;将加密货币的置入行为、各种分流渠道分别认定为洗钱罪规定中的“其他方法”“其他支付结算方式”;根据数字交易的留存痕迹认定洗钱罪规定中的“提供资金帐户”。在刑事政策方面,由于平台掌控加密货币及其流转渠道,而个人往往仅提供加密货币的流通账户,平台应承担主要刑事责任。如果支配洗钱犯罪流程的平台所营造的具有合法外观的网络环境,使个人产生错误认识而跌入洗钱交易陷阱,那么,即使平台没有直接欺骗个人,个人参与洗钱也应由平台承担主要刑事责任。在社会治理方面,应采用专门规定与技术规定相结合的立法模式完善反加密货币洗钱的合规体系,并以监管沙盒模式保障这一合规体系有效运行。     

非法转移加密数字货币的刑法规制

随着区块链概念和加密数字货币的走热,以窃取、骗取等手段非法转移加密数字货币的行为频发。通过对2015年1月至2020年12月非法转移加密数字货币的判例进行调研,发现实务中该类案件的定性分歧集中于侵财犯罪和非法获取计算机信息系统数据罪,且对犯罪数额的认定方法不一。从加密数字货币的商品属性、相关司法判例、立法趋势等角度进行分析,论证加密数字货币可认定为刑法上的财产,非法转移加密数字货币的行为宜以侵财犯罪定性,按照转移时的平台交易价、销赃价、购入价,递进适用犯罪数额的认定标准。     

应对加密数字货币监管挑战的域外经验与中国方案——以稳定币为切入点

进入21世纪后,区块链技术、加密数字货币在金融科技(Fintech)领域深受关注.加密数字货币包括传统的比特币、以太币、数字化法币以及稳定币(Stablecoin).以比特币为标志的加密数字货币是以"货币的非国家化"为目标,以颠覆传统公司融资路径、重构个体金融地位以及国家金融市场为表征,以新兴的区块链技术为手段的一场全...     

非法获取虚拟货币行为的定性

<正>虚拟货币是计算机技术与金融创新相结合的产物，是以比特币、莱特币、以太坊等为代表的加密数字交易工具。虚拟货币是由个人或企业发行的、无国家信用支撑的货币。近年来，伴随虚拟货币应用场景的扩大，与之相关的刑事案件呈现出逐年上升的趋势。根据相关研究，以虚拟货币为犯罪对象而实施的非法获取行为，盗窃和诈骗行为数量最多，     

美国史上最大的金融欺诈案

<正>巅峰时,FTX用户超过100万,坐拥430亿美元估值,吸引了Paradigm、软银集团和红杉资本等众多知名投资机构,成为全球交易量第三大的加密货币交易所“美国人抢银行的最佳方式是什么？”“自己开一家银行,卷款潜逃,逍遥法外！”万万没想到,讽刺华尔街的老梗一语成谶,最新金融欺诈案的被告人正是“银行人”。     

当NFT遇上法律:虚与实的较量

<正>NFT的全称为“Non-Fungible Token”，指非同质化代币，是表示数字资产的唯一加密货币令牌。加密使得数字资产得以买卖流通，而“唯一性”又间接使得某些数字资产具有很强的炒作空间。有关NFT的话题热度一直居高不下，也产生非常多的法律问题。法律框架下的NFT翁冠星：当我们在讨论NFT的时候，更多的是在讨论经过非同质化认证的虚拟数字资产。除此之外，我们还需要厘清哪些概念？请张律师为我们作简要介绍。     

FTX事件引发“地震” 加密虚拟币行业陷入“黑洞”

<正>破产大戏、金融欺诈、政治操弄、2.5亿元保释金……近期,知名加密货币交易所FTX前实控人几乎以一己之力,贡献了加密资产圈最引人注目的一系列年末大戏。2022年12月13日,美国众议院金融服务委员会（The House Financial Services Committee）就FTX倒闭事件,对FTX创始人山姆·班克曼-弗里德（Sam Bankman-Fried,下称“SBF”）举行了听证会。此前,美国监管机构在巴哈马群岛逮捕了SBF,     

币圈巨头轰然倒下的背后

<正>就是这样一家名震币圈的大所,在成立不到4年的时间里宣告破产,还因此留下了高达80亿美元的资金窟窿2023年10月3日,一场被称为“币圈界的世纪审判”在美国纽约曼哈顿联邦法院开庭。该案的核心人物是创立了全球三大加密货币交易所之一FTX的“90后”山姆·班克曼-弗里德。     

“储蓄实名制”不失为反腐倡廉的一个良策

去年,到俄罗斯考察,友人向我们介绍,俄罗斯的货币改革是经济改革的一个重要举措。自1990年以来,卢布已宣布作废三次,每次更新货币前政府都向公民发出公告,让居民持身份证到银行兑换新币办理转存手     

国际经济理论体系与国际经济大循环秩序刍议(下)

<正> 由以上可见,现在是美元操纵了世界市场,一切使用和储备美元的国家、公司、个人都要在美元的通货膨胀或通货紧缩中蒙受巨大损失。这正是现行国际货币金融秩序对世界各国的危害。那么,国际货币金融秩序的关键问题何在呢?问题在于国际货币基金协定规定了美元成为国际货币,但却让美国掌握着美元的货币发行权,这就使美国成了一个世界范围的“伪造货币而不受惩罚者”,这样,美国就通过发行美元纸币盘剥着一切使用美元的国家和人民。当然,连西方发达国家也受其害,不过受害最大的是发展中国家,因为西方发达国家的货币也是自由兑换货币,又有发达的工业产品赚取外汇,所以它的货币能随     

加密货币市场掀“监管风暴”

<正>美国当地时间11月29日,币安美国(Binance.US)在社交平台发文称,赵长鹏决定辞去该公司董事会主席职务,并通过代理协议转让其投票权。因此,他在公司的利益纯粹是经济上的,将不再参与该公司治理。当地时间11月21日,美国检方称,全球最大加密货币交易所币安CEO赵长鹏承认违反美国反洗钱法,币安将支付约43亿美元（约合人民币307亿元）罚款和解。     

俄罗斯立法推出数字卢布

<正>第三种官方货币形式俄罗斯国家杜马金融市场委员会主席阿纳托利·阿克萨科夫表示，俄罗斯有关数字卢布的法案于今年8月1日起生效。俄罗斯联邦中央银行已经启动试点项目，作为一种新型国家货币，数字卢布将在今年底前投入流通，被允许用于交易、赠予和继承。数字卢布是继现金卢布和非现金卢布后的第三种俄官方货币形式，虽然相当于纸币，但它的发行和流通仅在系统中进行。     

货币法偿性制度的历史"原罪"与现实转向

私人加密货币以数字技术为契机向法定货币秩序发起的挑战,可作为镜鉴以对法偿性制度进行系统反思.国家货币之"不可拒收"的历史脉络表明,货币法偿性制度起源于对不足值铸币和低信用纸币的强制流通保护,是历史上统治者通过"坎蒂隆效应"从民众身上敛财的工具,因而带有正当性缺陷或道德"原罪".如今,考虑到政治经济环境的剧变以及法偿性的...     

黄金值得投资吗

<正>人类古代主要文明的起源虽然分布在世界各地,且各古文明之间缺少交流,但是都不约而同的选择了以黄金作为主要货币。黄金似乎天然就是货币,马克思说“货币天然是金银”。千百年来黄金一直是财富和权利的象征,哪怕是在今天法定纸币已经全面取代黄金成为流通货币,但是黄金在人们心目中依然是财富的象征,且具有“准货币”的属性。     

加密标记及安全电子交易

世界正转向带有加密能力的便携式电子设备，来完成非常保密的网络认证、虚拟专用网络、售货系统以及雇员或公民的身份识别。这种便携式设备(或标记)的设计要求对加密工具识别和保护敏感数据及货币信息所采用的方法应细心研究。当然，电子钞票或身份标记必须是便携、耐用和保密的，但要注意的是，一个安全的标     

俄罗斯政坛风云——总统,议长从政见之争到兵戎相见

1991年12月,堂堂超级大国前苏联土崩瓦解,由1国变成15国,被西方称为二战以后最大的“雪崩”。15国中最大的国家是俄罗斯,面积有1700万平方公里,仍是世界第一,人口1.5亿,世界第四,但这两年来,俄罗斯的政治、经济、民族矛盾十分尖锐,政坛风云变幻,让人眼花缭乱,尤其是总统和议会之争,发展到今年10月4日在首都莫斯科发生严重的武装冲突,引起世界各国所关注。俄罗斯政坛冲突的背景是什么,是如何演变发展的,前景如何?实为人们十分关心的问题。     

走近俄罗斯要人警卫机构

<正>在俄罗斯,负责要人警卫安全的职能部门是俄联邦警卫局,俄语为Федеральная служба охраны（俄语缩写：ФCO）。作为保卫总统和国家重要目标安全的最高机构,俄联邦警卫局是俄罗斯几家情报和安全机构中最神秘的机关,有关它的相关信息,被列为俄罗斯“国家机密”。     

36亿美元的比特币失窃

2月8 日,美国司法部宣布查获2016 年一家加密货币交易所遭到黑客攻击时被盗的大量比特币,34 岁的伊利亚·利希滕斯坦和31 岁的希瑟·摩根在纽约曼哈顿被捕,这对夫妇被控合谋洗钱以及合谋诈骗,如果罪名成立,两人将面临最高25 年的监禁.     

民法典背景下数字人民币的性质与保护

从货币发行主体角度来看,数字货W币分为私人数字货币和法定数字货币。私人数字货币,顾名思义,就是指非国家货币当局发行的数字货币,其虽然具有不受地域限制的支付功能,但不具有法偿性和强制性。法定数字货币包括三个核心要点:首先是货币,具有传统货币的各种功能;其次这种货币以数字化的方式呈现出来;三是数字人民币由中央银行发行,由国家主权信用背书,具有法偿性。数字人民币是我国的法定数字货币.