银行资信证明的法律责任初探

银行资信证明的法律责任初探●杨路随着市场机制改革的日益深化，银行在充当证明人方面发挥着越来越重要的作用，其中以银行的资信证明最为突出。但由于当前银行资信证明形式的复杂多样以及缺乏统一的格式和立法规范，在实践中极易导致对资信证明的滥用，从而引发一系列值...     

银行资信证明失实应承担连带责任

<正> 银行资信证明,是指非现金结算的商品交易中,银行和信用社为在自己的行社开户的商品生产者和经营者出具的有支付能力的证明。银行资信证明失实,是指银行所证明的内容与客观事实并不相符,换言之,即被证明者实际上没有支付能力。在这种情形下,一旦有人持银行的不实资信证明进入非现金结算的期货交易,就会使一方遭受经济损失。目前,对银行资信证明失实应否承担法律责任,理论上尚未引起重视,实践中有关部门往往以种种理由不受理此种经济纠纷,以致当事人告状     

银行出具资金信用证明的法律责任

近几年，由银行出具的资金信用证明而引起的法律纠纷数量呈上升趋势，出具资金信用证明的行为性质、证明的效力、引发的责任也成为法律界研讨较多的一个课题。银行出具的资金信用证明主要包括验资报告、存款证明、存单（折）等。由于证明材料的种类、行为特性等不同，银行应承担的责任也有很大不同。下面，笔者就出具资金信用证明所涉及的法律问题及银行责任谈几点看法：一、验资报告及存款证明的效力因验资报告或存款证明引发的责任主要表现形式是：银行出具的不实的验资报告、无实际资金或资金不足的存款证明被作为向登记机关提供的资金证…     

金融机构出具的资信证明与担保的区别及相应的法律责任

在民法理论上和司法实践中,对金融机构出具的资信证明(以下简称金融资信证明)与担保的区别以及二者所应承担的法律责任有着不同的认识.因此,有必要进一步作理论探讨.以下笔者浅谈一下自己的认识,诚请同仁修正.     

经济法律责任独立性证明

法律责任经历了与其他责任浑然一体到截然独立的过程,在法律责任内部,也经历了各类责任同源一体到相互独立的过程。经济法律责任独立性的问题根源于法律部门的划分。在对法律责任进行分类研究的时候必须始终坚持同一分类标准,也就是必须坚持以部门法的不同为分类标准。法律责任的形式与经济法律责任的独立性无关。     

关于出具公证书有重大失实的法律责任

公证书是公证行为的集中表现,公证员在执业过程中,因职务的过失导致出现失实的公证书,这种失实的公证书在行内称为"错证".以往,司法机关在执法过程中,对公证书的重大失实行为多适用渎职类犯罪,但对于公证员因错证而被诉以玩忽职守罪,很多学者表示质疑,认为玩忽职守罪的主体是特殊主体,即具有国家机关工作人员身份的人才能成为该罪的主体,而公证处非国家权力机关、行政机关、司法机关、军队、党政机关,公证员非行使国家职权,适用玩忽职守罪主体不合格,适用法律不当.     

析产品质量的法律责任

由于我国的产品质量责任法律制度目前还在不断完善之中,人们在司法实践中对产品质量法律责任的认定常常出现许多争议。笔者仅以目前我国有关法律、法规的规定为基础,对产品质量的民事、行政、刑事法律责任,及其法律制度的完善谈一点认识。任何一个产品的生产者和销售者...     

对金融机构的资信证明与担保的认定

随着社会主义市场经济的建立,金融机构(本文所指金融机构包括各专业银行、信用社、信托投资公司)在宏观调控体系和监督体系中的重要地位愈加明显,其开展的各项业务对加快改革开放的进程,促进经济发展起着愈来愈重要的作用,但是随之而产生的各种经济纠纷也不断增多,而且在审理这类案件中都存在一定的难度。本文拟就金融机构出具资信证明与其进行的担保中存在的问题,结合审判实践进行一些分析。 出具的资信证明与进行担保是完全不同的两个概念 企业在进行商品和劳务交易中,有时因对彼此的信用状况不了解,为了保证经济合同正常履行,而要求有关单位出具资信证明或担保。在我国,大     

银行自动柜员机非正常交易的法律责任

自动柜员机（ＡｕｔｏｍａｔｉｃＴｅｌｅｒＭａｃｈｉｎｅ,缩写为ＡＴＭ）是指专门用于银行客户存取现金实现自我服务的一种先进的电子设备。它可以使银行在无人参与的条件下为客户提供昼夜服务,具有便捷、安全的特点,是银行提高竞争力的重要手段。自从上海市工商银行...     

出具资金信用证明、验资证明、资金担保的法律责任

出具资金信用证明、验资证明、资金担保的法律责任□孙永全叶世臣一定数额的资金是企业成立的必备条件，是企业从事正常活动的物质保证。根据国家工商行政管理局的规定，企业成立时必须有一定数额的资金在工商行政管理局注册。同时，为了确保注册资金的真实性，国家工商行...     

银行不当扣款应承担法律责任

<正> 银行扣款,是指银行根据国家的授权,在法定的范围内不经当事人同意和委托,直接办理划拨和扣留的一种强制措施,其实质是强制改变被扣款者资金的所有权或使用权。为适应经济发展的需要,国家授予货币管理机关和结算中心的银行以此项职权,是完全必要的,是国家加强货币监督和资金管理的重要内容。正确地适用扣款手段,对于促进商品生产和商品流通,维护正常的经济秩序,无疑具有积极作用;反之,则会带来消极的后果。近些年来,在银行扣款上,已出现了一些值得注意的情况。如法院依法向银行发出协助执     

析加强资信调查对保证合同履约的作用

析加强资信调查对保证合同履约的作用卢昌军在进一步对内搞活、对外开放的条件下，作为自主经营、自负盈亏市场主体的我国企业，在国内经济组织之间越来越多地建立起跨地区跨部门跨行业的横向经济联合，国内经济组织与国外经济组织之间以及与港澳台地区经济组织之间越来越...     

冤狱推理证明析误

《冤狱》是《聊斋志异》中鞭斥封建社会县官刑讯逼供、主观臆断的一个故事。它蕴含着审疑断狱中推理证明的谬误,试析如下。 巧合当必然——理由不足 阳谷县朱生,性轻薄,喜戏谑,早年丧妻。一天去媒婆家求其作媒,巧遇邻女,斜眼一瞥,见女艳美异常。到媒婆家谈到作媒一事,开玩笑说:“刚才见到你邻居的女子,年轻美丽。如果给我说合娶其为妻,那就太好了。”媒婆也开玩笑说:“你把她丈夫杀了,我就为你说合。”朱生笑着说:“好！”可巧一个月以后,该女丈夫出门讨债,被人杀死,弃尸野外。此案报到县,县官升堂,令衙役将死者邻里拘来县衙,刑讯取供,毫无线索;只有媒婆供述朱生开玩笑时说的话。以此怀疑朱生就是杀人凶犯,急令县役将朱生捕捉归案。 县官决定捕朱生。运用的推理是:“如果朱生说过杀其夫而娶其妻,那么朱生就是杀人凶手。媒婆证明朱生说过要杀其夫而娶其妻的话,所以朱生是杀人凶手。”这个推理的大前提显然是虚假的。朱生说的是玩笑话,虽然说话在先,人死在后,但完全是偶然的巧合,二者之间没有因果关系,根本不能成为定案的理由。既使朱生说的不是玩笑话,此话也只能说明朱 生有杀人的动机,而不能成为朱生作案的充足理由。认证明上看     

析《企业法》关于法律责任的规定

《中华人民共和国全民所有制工业企业法》中的法律责任是指行为人(包括企业法人、公民个人)因违反企业法所承担的民事责任、行政责任和刑事责任。这些法律责任具有以下基本特征:笫一,必须在企业法中有明确规定;第二,必须是对违反企业法所规定义务的行为人采取的制裁;第三,承担企业法中法律责任的主体必须是在企业中所规定的;第四,行为人须有过错;第五,必须是由制定的机关执行,即由国家授权的国家机关在法定权限内适用。本文拟从企业法人、企业法定代表人、企业职工、政府和政府有关部门等几个方面来分析企业法中的法律责任。     

票据保证的属性和银行结算的法律责任

自1989年中国人民银行实行结算办法的改革以来,票据在经济活动中的运用愈来愈活跃。随着票据业务的扩大,票据纠纷也日益增多,特别是近年来连续发生的数额巨大的票据纠纷案,在我国金融界和法律界引起强烈震动。由于我国目前尚未制定票据法,     

民事诉讼证明标准之析辨

证明标准是认定案件事实所需的最低证据要求，民事案件的证明标准相对低于刑事案件的证明标准。我国现行民事诉讼证明标准的缺陷导致司法裁判的不统一，未来我国应确立以高度盖然性为主、盖然性占优势为辅的多元民事诉讼证明标准，并在不同诉讼阶段实行不同的证明标准。     

虚假收入证明 银行无奈买单

职员透支信用卡几千甚至数万元不还．为了追讨欠款．交通银行北京分行将出具收入证明的十余家单位告到法院．要求他们为其“出证”行为承担责任、法院作出裁决．14起案件被驳回．这些案件为何被驳回？到底谁应该为不实的收入证明买单？     

浅谈银行不当扣收贷款的法律责任问题

银行不当扣收贷款,是指银行没有法律根据,直接将贷款单位依据合同约定所收取的预付货款、定金或委托代购货款扣收,以充抵银行贷款的行为。目前,因银行不当扣收贷款的行为而引起的经济纠纷案件不断出现,并有增多的趋势。及时、正确地处理这类纠纷,关系到正常的经济秩序和国民经济的发展。因此,非常有必要对银行不当扣收贷款的行为性质及承担法律责任的问题进行讨论。本文拟就这个问题谈谈粗浅的看法,以求与大家共同研讨。 近年来,随着我国金融体制的改革,银行已逐步由原来单一的国家货币管理机关,变为既有行政管理职能,又办理信贷,结算业务的企业。银行在办理信贷、结算过程中,对于发放给贷款单位的贷款依法有权扣收,以保护正常的贷款秩序,保证银行信贷资金     

从无单放货的性质明析其法律责任

提单作为一种物权凭证,凭单交货(凭正本提单交货)是国际海运界的一项基本原则。①针对近几年来无正本提单放货案件在我国司法实践中日渐增多的现状,本文从提单的内涵及其表现形式入手,分析了学术界对无单放货性质的几种观点,并结合我国的司法实践探讨无单放货的法律责任归属。     

试论资信的含义

资信是民事主体从事民事活动的能力和社会对其所作的综合评价，属于名誉权范畴。它由民事主体的经济实力、经济效益、履约能力和商业信誉等要素决定，并具有专属性、时间性、非财产性、客观性、差异性和绝对性。