对金融机构反洗钱工作的思考

金融机构是资金流动的载体和媒介，利用金融系统进行洗钱，已成为现代洗钱活动的突出特征。因此，打击洗钱犯罪，已成为金融系统一项新的和重要职责。     

反腐败必须反洗钱

腐败与“洗钱”从来就是密不可分的。腐败需要“洗钱”、庇护“洗钱”。“洗钱”掩盖腐败,助长腐败。两者相互“滋养”,共生共荣。不消灭腐败,洗钱业的“原材料”就会源源不绝;反过来,不彻底阻塞洗钱通道,腐败分子便会愈益猖獗。因此——“洗钱”一词一直与黑社会联系在一起。作为一种犯罪,是指隐瞒或掩饰犯罪收益,并将该收益伪装起来使之看起来合法的一种活动和过程。近年来,在我国一种新的洗钱活动日益频繁,即公职人员的“洗钱”,这是洗钱的一个新特点,更是腐败的一个新特点。以研究隐形经济著称的经济学家黄苇町称其为“有中国特色”的洗…     

中国金融机构反洗钱制度的路径选择

中国目前在金融机构反洗钱制度建设方面尚属初创阶段,文章在分析中国反洗钱现状的基础上提出建议:从制度规范、金融监管、信息管理和国际合作等方面建立中国特色的反洗钱制度。     

反洗钱：中国金融界在行动

2002年4月26日，第一个建立反洗钱机制的中国银行在北京召开了反洗钱及法规工作会议，探讨在国际背景下，如何应对日渐猖獗的洗钱活动。中国银行有关人士透露：我们现在会通过银行结算系     

如何健全我国的反洗钱惩罚机制

我国在反洗钱处罚模式、机制和力度上存在的问题主要有:反洗钱的客观模式增加了反洗钱的成本;处罚力度不足,处罚指向不明;地方保护主义、本部门主义不利于反洗钱工作的开展;对泄密、包庇等对洗钱犯罪产生纵容的行为,识别不清,处罚不到位。完善我国的反洗钱惩罚机制、提高反洗钱效力要借鉴美国的反洗钱经验:一是选择适合我国国情的反洗钱模式;二是加大量刑,追究个人的刑事责任;三是对包庇、纵容、泄密行为给予重罚;四是加大宣传力度,建设信用体系,营造反洗钱社会环境。     

当代洗钱的警世读本

我们应注意这样一种现象：在中国，经济活动不仅仅是一种经济行为，它与政治、权力、超经济因素有着千丝万缕的暖昧关系。由于生产力不甚高、商品交换不发达、市场机制不健全，使权力走进了分配领域，继而演变为以权谋私、权钱交易为特征的各种腐败现象。同时，腐败现象与我们赖以生活的时空并举。不断衍生出新的腐败寄生形态。当我们跨入2l世纪初叶之际，一个从海外舶来的词语——洗钱，频频闪现在国人面前，并且日趋活跃，人们对此深感不安和神秘，进而产生了诸多疑虑和惶恐。     

反洗钱新规八月一日施行

从今年8月份开始，个人在银行办理现金存取业务时，如果单笔金额为人民币5万元以上或外币等值1万美元以上，将需要提交身份证件。中国人民银行、银监会、证监会和保监会日前发布《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，从8月1日起施行，旨在预防洗钱和恐怖融资活动。     

洗钱行为的法律控制分析

洗钱行为是一种新型的国际化的犯罪,它是将特定性质的货币资金,有预谋有计划地利用金融系统,为非法资金披上合法外衣的过程。它有自己独特的方法和手段,大致可分为放置、培植和融合三个阶段,然后利用外资、走私货币、空壳公司和信托等手段将非法资金进行处理。针对犯罪手段的多样化,我国应该放宽对洗钱上游犯罪的界定,加强对金融机构的调控,与国际相接轨。国际社会应加强合作,完善立法,改革银行保密制度,强化金融机构的预防和控制作用,建立专门的反洗钱组织体系,来防范和打击洗钱行为。     

构筑反洗钱安全网

2006年4月25日，备受社会关注的《反洗钱法（草案）》，首次提请十届全国人大常委会第21次会议审议。草案涵盖了反洗钱监督管理，金融机构、特定非金融机构的反洗钱义务，反洗钱调查制度，反洗钱国际合作和法律责任等内容。这标志着我国对洗钱犯罪的战斗已经打响。     

中国反腐败的五个新特征

党的十六大以来,中国反腐败斗争呈现出与上世纪八九十年代不同的五个特征。第一个特征,从总体上说,告别了“摸着石头过河”的反腐败方式,反腐败的指导思想有了一个全新的质的飞跃上世纪七十年代末至八十年代是腐败的滋生、蔓延期,九十年代是腐败泛滥的高峰期。由于社会转型时期     

银行反洗钱对策的探讨

反洗钱问题是国际社会普遍关注的热点问题,也是我国打击严重经济犯罪和提高银行竞争力的一个重要内容。我国已经初步形成了反洗钱的法律法规体系,为使反洗钱工作完全步入正轨,针对洗钱和银行反洗钱的现状,必须完善我国银行反洗钱的对策。各银行应该树立正确观念,建立专门的情报机构,抓紧完善内控制度和操作规程,建立信息报告和交流制度,"锁定对现金的管理"等。     

国内洗钱犯罪的特点及其防治

在我国改革开放不断深化的历史进程中 ,各种腐败分子与犯罪集团的洗钱活动日益猖獗。经济全球化、金融电子化也给跨国洗钱犯罪提供了更大的空间。 2 0 0 2年 4月 2 6日 ,中国银行在北京召开了反洗钱及法规工作会议 ,探讨在国际背景下 ,如何应对日渐猖獗的洗钱活动。 7月 5日 ,央行宣布成立支持交易监测处和反洗钱工作处 ,并成立了反洗钱工作领导小组 ,这标志着中国正式吹响了反洗钱大战的号角。本文将结合中国国情 ,深入分析新形势下洗钱犯罪的方式与特点 ,并对相关的立法工作与国际合作机制进行初步的探讨。一、什么是洗钱犯罪“洗钱”(Ｍ…     

浅议我国洗钱罪立法的不足与完善

随着全球化的进一步深入和国内经济的迅速发展,世界范围内的洗钱活动越来越成为全世界的一大公害,世界各国在不断完善其立法以适应这一形势需要.我国关于洗钱犯罪的立法与国际要求还有进一步差距,完善我国洗钱犯罪的立法也是迫在眉睫.     

对欲望问题的透视与思考

欲望，顾名思义，即欲求、期望。人人都有欲望，这可以说是一种本能、天性，只是对不同的人而言，在欲望上有着多与少、强与弱、对与错以及能否和怎样满足、实现等方面的差异而已。人的言行是由欲望支配的。对欲望问题作一多角度的透视和深入的理性思考，有助于我们更好地认识自我，审视社会，把握人生。（一）社会为什么如万花筒一样变化万般，历史为什么象奔腾的江河一样滚滚向前？或者说社会历史发展的动力究竟是什么？多少年来，人们一直在进行苦苦的思索和不懈的探究。仅建国以来，哲学界、历史学界就开展过多次专题讨论，提出了诸如“…     

贫富阶层透视

中国贫富分化已成为不争的事实。2000年国家统计局对中国4万个城镇居民家庭收入情况调查显示。占总调查量20%的高收入者拥有相当于42．5%的财富；中国城乡人均收入之比已经从1995年的2．49拉大到2000年前三个季度的3．15，在短短的5年多的时间内差距拉大至27个百分点，而且专家指出未来5年内，这种差距还     

职务犯罪年轻化分析

北京市人民检察院副检察长兼反贪局局长王双进向媒体介绍．当前职务犯罪的一个新趋势，是贪官的层次向高学历、年轻化发展。广东、山东以及辽宁等地检察机关在办案中也发现：职务犯罪高学历、低龄化现象已日趋明显，由以前的“59岁现象”到现在的“39岁现象”、“35岁现象”，甚至“26岁现象”，屡见不鲜。     

我国关于洗钱犯罪的法律完善

洗钱犯罪是将违法所得资产加以隐瞒掩饰，通过中介机构使之变为合法财产的特殊犯罪形式，自20世纪中期以来，迅猛发展，并逐步发展成为一个专门的、复杂的犯罪领域，严重威胁国家安全，危及全球经济发展。但是由于我国关于洗钱犯罪的立法存在缺陷，使打击洗钱犯罪活动遇到了诸多障碍。本文从我国在洗钱犯罪存在的不足入手，提出我国相应地进行刑事立法的补充和修改，今后仍要随着洗钱犯罪现象的新变化而不断完善。     

“秘密反腐”并非反腐“正解”

今年7月,重庆市涪陵区推出一项反腐新举措:密聘“干部观察员”,让他们充当组织部门的“耳目”,可以“密报”领导干部以权谋私、有损形象的事情。此前,江苏省赣榆县也曾向社会聘请“秘密监督员”,暗访机关办公室,用针孔摄像机偷拍机关干部的“机关病”,有53名上班早退、打牌、跷腿上桌、玩电脑游戏的干部受到惩处。反腐是有风险的。因为怕打击报复,许多群众对领导干部的以权谋私行为,敢怒而不敢言。     

透视高速公路上的“快速腐败”

2004年2月,因涉嫌贪污受贿,河南省交通厅原厅长石发亮被纪委立案侦查。至此,各省违法犯罪的交通厅长、副厅长已多达13个。这种高速公路上的“快速腐败”现象引起党中央和社会各界的极大关注。胡锦涛同志在中纪委二次会议上,列举了河南省7年间就有张昆桐、曾锦成、石发亮三任厅长“前‘腐’后继”的腐败现象,要求全党引起重视,执法执纪部门要严惩不贷。中纪委也因此发了通报。     

税费改革后农民负担反弹透视

只有减轻了九亿农民的负担，让农民普遍摆脱贫困，中国才能走进全面的小康社会。只有走出“黄宗羲定律”的怪圈，一些地方才不至于再出现“农民减负年年减，农民负担年年升”的怪现象。