信用卡犯罪探析

当前,信用卡犯罪手段趋向智能化和科技化,防范和打击难度高,故此,必须采取尽快建立个人信用和联合征信制度,健全信用卡风险防范管理体系,进一步严密银行系统内部管理,加大科技投入和科研开发力度等措施。     

新时期信用卡犯罪的特点探析

信用卡是银行或其他金融机构签发给资信状况良好人士的一种特制卡片,是一种特殊的信用凭证。持卡人可凭卡在发卡机构指定的商户购物和消费,也可以在指定的银行营业网点存取现金。信用卡改变了传统的现金交易方式,方便了人们的日常生活。因此,利用信用卡犯罪的活动在我国和世界许多国家也越来越猖獗。特别是我国加入WTO后,伴随着经济的快速增长,信用卡犯罪活动已屡见不鲜,且呈现出不同于一般刑事犯罪的新特点:     

信用卡犯罪的主要手段及其打击对策探析

随着我国经济的快速发展,信用卡的使用也越来越普及,但与此同时,各类信用卡犯罪的犯罪手段呈现出翻新加剧之势。目前信用卡犯罪主要利用失控时空、互联网、内外勾结、高科技、诈骗等手段进行作案,针对这些作案手段,执法部门应采取尽快掌握信用卡账户资金流向、加强秘密力量的建设、警银联合、建立快速反应机制、加强交流与合作等打击对策,以维护金融安全,有效遏制信用卡犯罪。     

信用卡诈骗犯罪若干问题探析

信用卡诈骗犯罪作为一种较为新型的金融诈骗犯罪 ,在具体认定中涉及的争议问题很多 ,本文对伪造信用卡并使用、保证人履行了担保责任持卡人恶意透支、骗领信用卡透支诈骗、使用涂改卡诈骗财物 ,以及盗窃信用卡并使用等行为的定性进行了论述。     

信用卡犯罪的防治对策

防治信用卡犯罪需要全社会的高度配合与通力协作。要加强技术防范措施,堵住不法分子利用高科技手段犯罪;还要加强信用卡相关知识教育,提高持卡人自身防范意识来综合治理。     

信用卡犯罪的新特点及对策

本文所称“涉卡”犯罪包括信用卡犯罪和使用信用卡、储蓄卡犯罪。我国刑法规定的信用卡犯罪大致有三类 :伪造信用卡、信用卡诈骗、盗窃并使用信用卡 ;使用信用卡、储蓄卡犯罪具有信用卡犯罪的一般特征 ,但犯罪手段更为狡诈 ,涉及的犯罪种类更多 ,社会危害性加大 ,而司法机关对之却往往难以适用我国现有法律定罪量刑。“涉卡”犯罪随着科技的发展而产生、演变。目前 ,这一新型犯罪正呈日益严重之势 ,智能化程度不断提高 ,厦门市的情况就颇为典型。在打击对策上立案是关键性问题 ,各地公安机关应树立大局观念 ,联手合作 ,多警种协同作战 ;运用高科技手段 ,提高防控水平 ;进一步完善相关立法。     

信用卡犯罪的经济分析

信用卡犯罪会给人们造成巨大的损失,对其犯罪成本和犯罪收益进行分析将有助于我们弄清犯罪分子的决策过程。为有效防范信用卡犯罪的发生,需要制定一套合理的刑罚制度。此外,还应从经济学角度去考虑防范信用卡犯罪的具体措施,从而收到良好的刑罚效益。     

我国信用卡犯罪立法完善的若干思考——基于日本及我国台港地区信用卡犯罪立法的研究

信用卡犯罪是当今世界各国普遍关注的一种犯罪类型.通过比较日本与中国内地、台湾、香港信用卡犯罪的立法,可以为中国内地的立法完善带来启示.四地对信用卡犯罪均从严打击,其中日本的立法及配套最为完善.中国内地有必要处罚制造、保管或控制用以制造伪造信用卡的机器、设备或原料等预备犯、帮助犯,增设单位信用卡犯罪的内容,对信用卡犯罪罪...     

信用卡犯罪的变化趋势与防治对策

随着信用卡发卡量的急剧增长,我国信用卡犯罪日益增多,并且出现了很多新特点。职能部门应当通过完善法律制度与加强协作配合、技术防范、法制宣传等途径防治信用卡犯罪。     

信用卡诈骗犯罪的特征及侦查方法

信用卡业务日益渗透到我们的经济生活中,给我国的信用卡风险防范、法律约束提出了新的课题.我国信用卡诈骗犯罪案件逐年递增,涉案金额成比例增长,犯罪手段也日趋多样化、复杂化,并不断翻新,给侦查带来很大的挑战.本文拟从介绍信用卡诈骗罪及行为方式入手,对信用卡诈骗案件的特征进行分析,从实用性的角度详细探究切实可行的侦查方法,以充实本罪侦查方面的理论内容.     

我国信用卡犯罪的立法缺陷及其完善

信用卡犯罪要求法律的相关规定专门化和特定化,然而,我国刑法关于信用卡犯罪的专门规定却存在诸多不足。借鉴发达国家惩治信用卡犯罪的立法经验,我国应就该罪的规范范围、犯罪主体、犯罪类型和罪状方式方面加以完善。     

试析刑法修正案(五)对信用卡犯罪之完善

信用卡犯罪日益猖獗,危害甚大。我国刑事立法有疏漏之处,难以遏制。《中华人民共和国刑法修正案(五)》主要从源头上对信用卡犯罪作了较全面的立法完善,以维护正常金融秩序,保护金融机构和公众合法利益,便于司法操作和国际合作。要做到准确适用,就有必要从立法精神上予以理解、把握。     

浅谈信用卡诈骗犯罪的手段与预防

信用卡诈骗犯罪常见的手段有:使用伪造的信用卡、使用作废的信用卡、冒用他人的信用卡、使用信用卡恶意透支等。预防信用卡诈骗犯罪活动,要加大宣传力度,加强对有关人员的培训,堵塞银行管理漏洞,完善银行技术服务手段。     

农民犯罪的概念及发展趋势辨析

农民犯罪一直是我国犯罪的主流,在一定程度上左右着我国社会治安形势。农民犯罪随着我国社会改革开放的发展而发生着较大变化,了解这一变化对制定预防、矫治犯罪政策,促进社会的和谐与稳定意义重大。以什么样的标准来界定农民犯罪,将影响人们对农民犯罪态势的分析。从事农业生产劳动的人进行的犯罪才是农民犯罪,随着农业、农村劳动力的转移,农民犯罪将逐步减少,预防、矫治犯罪的策略也应有所调整。     

信用卡套现非犯罪化研究

2009年12月15日,最高人民法院、最高人民检察院联合发布了《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,该司法解释将信用卡套现行为纳入刑事打击的范围。但是通过对信用卡入罪原因、信用卡套现原因以及信用卡功能的分析,可以认定信用卡套现并无严重的社会危害性,其产生根源是银行不合理的信用卡透支制度。因此,将信用卡套现入罪违背了刑法谦抑性原则,应当将信用卡套现非犯罪化。同时,对信用卡套现应该采用市场手段进行规制。     

浅议当前信用卡诈骗犯罪的侦办难点及对策

信用卡诈骗犯罪手法不断翻新，给侦查工作带来新的难题。当前，新类型信用卡诈骗案件在侦办时遇到的困难主要体现在：高科技犯罪、利用网络作案和团伙分工作案。针对信用卡诈骗犯罪的新手法。侦办信用卡诈骗案件时应加强多警种合作、加强银行业内外监管及情报导侦。     

信用卡犯罪案件侦查刍议

在信用卡犯罪案件的侦查过程中,侦查部门可以从卡基的制造工艺、信用卡信息资料、信用卡的交易信息及犯罪嫌疑人的遗留信息等方面入手开展侦查。     

不正当竞争犯罪概念探析

不正当竞争犯罪是指经营者为排挤竞争对手,违反国家反不正当竞争法的规定,以不正当竞争手段,损害其他经营者的合法权益,破坏市场经济主体间的公平竞争秩序,情节严重,依刑法应受刑罚处罚的行为.界定不正当竞争犯罪应遵循犯罪概念及其基本特征为指导、体现特殊性、明确性三个原则.     

世界老年人犯罪管理发展趋势研究

犯罪现象是与人类一定发展阶段相联系的社会现象,与社会政治形态、社会结构、文化以及其他各社会生活条件有着密切的联系。[1]老年人犯罪不只是法律问题,更是一个社会问题。老年人犯罪的产生、演化都有其社会大背景为依托。按联合国统计,从20世纪的1950年到90年代末,世界老人数量增长176%。[2]目前,已有逾1.47亿中国人超过60岁,到2015年60岁以上的人口将超过2亿,占总人口的17%。2050年前后,中国60岁以上老龄人口将达到4.8亿左右,超过总人口的1/3。我国老年人犯罪管理的规模和发展速度仍处在初级阶段,还不能满足日益增长的老年人的需要。如果不重视对老年人犯罪现象进行系统、深入的科学研究,不在科学研究的基础上对老年犯罪进行恰当处理和有效预防,我国可能会在庞大的老年人口基础上产生世界上最大的老年人犯罪群体。因此,了解世界老年人犯罪的状况、原因、对策,对更好地处理我国老龄化带来的老年人犯罪问题有重要的现实意义。     

信用卡犯罪案件侦查刍议

在信用卡犯罪案件的侦查过程中,侦查部门可以从卡基的制造工艺和获取信用卡信息资料的途径入手开展侦查,从信用卡的交易信息入手开展侦查,从犯罪嫌疑人的遗留信息入手开展侦查。