信用社系统的信用危机

２０００年以来，江苏省南通市纪检监察机关协调有关部门查处信用社系统违纪违法经济案件３８起，涉案金额高达４４００多万元，４３人受到党政纪处分，其中１０人被移送司法机关。这些案件的查处，反映出信用社系统在依法办事和内部建设上存在比较严重的问题。“病症”种种违规放贷一是以贷还贷。一些公司企业贷款到期后无力偿还，有的信用社负责人却不顾企业实际情况，继续发放新贷款，让企业用新的贷款归还到期贷款。二是化大为小。有的信用社将大额度贷款化作小额度，分几次贷款，以降低审批级别，致使一些本该由上级审批的，自己就审批…     

我们是如何查处沈阳市分公司违纪违法大案的

２００１年３月，中国人民保险公司辽宁省分公司在自查自纠中发现沈阳市分公司经营管理混乱及辉山办事处存在帐外帐、“小金库”等严重违规违纪问题。中保总公司党委得报后高度重视，迅速成立了由中保总公司党委委员、副总经理任组长，辽宁省分公司总经理任副组长，相关业务部门人员参加的调查组，深入开展调查。前后仅用三个多月时间就一举突破了以沈阳分公司原总经理史广武为首的特大违纪违法案件。沈阳分公司案件是中保公司近年来查处的最大一起案件。该案涉案金额巨大，沈阳分公司几年来违规违法经营，制造假赔案四千多件，套取资金上亿…     

查处玩忽职守案二得

１９９５年４月，我们查处了一起全椒县石油公司业务负责人Ａ玩忽职守，造成资金被诈骗的案件。这起案件涉及到无锡、盐城、靖江、南京等地十来个单位，涉案金额２７０余万元，给企业造成严重损失，是当地的一起大案。我们在查办这个案件的过程中，主要采取了以下的做法，效果很好。寻求多方支持配合Ａ是典型的因为工作不负责任，造成资金被骗而构成玩忽职守的。１９９４年８月份，Ａ在没有作任何资信了解的情况下，就盲目同盐城市物华公司聘用业务人员夏冰进行汽、柴油购销业务。结果到１９９５年４月，经全椒县商业局、石油公司等单位多方…     

在参与中发挥作用

在企业走向市场的过程中，许多违法违纪问题都发生在企业经营活动中，作为企业的纪检监察部门，只有深入到企业经营活动中去，监督才能准确有力。因此，我们在工作中始终坚持了“三个参与”。──参与重大问题决策，防止决策违规随着企业经营机制的转换，企业的自主权不断扩大，企业领导者的经营决策权也随之增大。为使企业领导者正确运用权力，我们积极参与企业改革、生产经营等重大问题的决策，实施监督。前段时间我们从党风监督员反映的信息中得知，管内某车站准备与东北某单位多种经营托运部联合，受理零担变整车的运输业务，即以零担承…     

杜绝“夺命快递”,运输危险品车辆运输普通货物违法

正用运输危险品的车辆运输普通货物被处罚2013年10月,在江苏省从事危险货物运输的双林公司与南京的一家公司约定,由双林公司运输一批空桶到江苏省镇江市。运输合同签订后,双林公司安排货车运输。就在货物即将到达目的地时,车辆被镇江市运输管理处工作人员拦下了,"我们是镇江市运输管理处的工作人员,你们存在违规运输,请配合调查"。一番交涉后,镇江市运输管理处对双林公司作出罚款6000元的处罚。     

党政机关对所办企业撤销后的债务责任

根据中共中央、国务院有关清理整顿公司和党政机关经商办企业的若干规定,最高人民法院的有关司法解释,党政机关对所办公司、企业撤销后的债务有清理之责,有的还需承担连带责任。但当前在处理这类案件时,有些法院往往不顾案件具体情况,一概判由党政机关承担连带清偿责任。这一状况值得重视和研究。从审判实践看,由党政机关在所办公司、所办企业撤销后对债务承担连带清偿责任,一般有三种     

三管齐下抓源头 综合治理见成效

近年来，中国人民保险公司邯郸分公司在上级公司党委、纪委的领导下，强化教育、落实制度、严格追究，三管齐下抓源头，扎扎实实做好预防经济案件工作，取得了良好的效果。几年来，全系统未发生一起经济和职务犯罪案件，一般违纪违规现象也得到了有效控制，员工素质明显提高，为邯郸人保系统保险业务的健康稳定发展和公司的全面建设创造了良好的政治环境。强化思想教育提高免疫能力为从根本上预防经济案件和职务犯罪，最大限度消除腐败现象，提高全体员工和各级领导干部的免疫力，邯郸分公司紧紧围绕发展业务这个中心，针对金融行业的特点和…     

浅谈一起因企业分立破产引起的债权担保纠纷法律责任承担

某有色矿山企业基于国家政策实施分立破产，经与某贷款银行达成债务转让协议，将原矿山企业统一从银行贷款由拟分立企业使用的942万元贷款划分到拟分立破产企业，待分立企业进入破产程序后进行核销。后银行在分立企业破产前将此笔债权以200万元转让给了某资产公司，而引发企业与资产公司之间债权担保纠纷，这样案件在实践中并不多见，这就需要我们根据案件事实，区分不同法律关系，理清政策性破产中的分立破产适用环境从而作出准确判断，笔者结合此起政策性分立破产引起的债权担保纠纷案件。提出相关值得思考的问题。     

2005年涉及公司企业典型知识产权案件回顾

每到年初，对上年涉及公司企业的典型案件进行回顾，是本刊的惯例。2005年知识产权案件有以下特点：典型案件数量多，以至于本次案件回顾将知识产权案件单独成篇；系列案件多，同一公司侵权与被侵权并存；与网络有关的纠纷多，且涉及著作权侵权、商标侵权、专利侵权、不正当竞争等诸多领域。本篇仍旧以商标权纠纷案件、专利权纠纷案件、著作权纠纷案件以及不正当竞争等其他知识产权纠纷案件的顺序对案件予以简要回顾，囿于作者水平及时间所限，一些有代表性的案件可能会有遗漏，是为遗憾。     

侵吞公司非法财产是否构成侵占罪

被告人凌某系某市一供销社普通业务员，九二年以来该供销社以搞活企业、提高经济效益、增加创收为名，在未经有关烟草专卖管理部门批准的情况下擅自决定进行大量香烟倒卖，在九三年七月，该供销社斥资22万余元让业务员凌某到昆明倒卖香烟。凌某在经办这一业务过程中采用收入不入帐，虚列开支等手段将该笔业务中的盈利四万余元中的三万余元占为己有，本金22万余元及剩余的盈利～万余元汇回该供销社帐上。案发后，对凌某侵吞的三万余元供销社香烟盈利款的定性问题出现了分歧意见。第一种意见认为：凌某的行为构成了侵占罪。理由是凌某利用工作…     

中国法律服务（香港）有限公司为内地法院办理法律文书的送达等

中国法律服务（香港）有限公司是经中华人民共和国司法部批准在香港注册的内地法律服务机构。根据《最高人民法院阕於审理涉港澳经济纠纷案件若干问题的解答》（1987年10月19日法经发[1987]28号）之规定，本公司以接受委托的方式为内地法院提供涉港法律文书的快速送达业务。此外，本公司亦向内地有关机构和人士提供代办香港公司的商业注册登记以及股东情况、香港公司的不动产登记情况查询等专业服务。     

最高人民法院就离婚案件中公房使用、承租等问题的解答

近期，我们接到一些读者来信，询问离婚案件中的公房使用、承租问题，希望我们能给予解答。人民法院在审理离婚案件中的公房使用、承租一直是一个较难处理的问题，尤其现在一些公房的产权或“部分产权”出售后，如何处理更是棘手，为此最高人民法院将审判实践中提出的一些问题，根据有关法律的规定解答如下：一、问：在离婚案件中，当事人对公房的使用、承租问题发生争议，人民法院可否予以处理？答：在离婚案件中，当事人对公房的使用、承租问题发生争议，自行协商不成，或者经当事人双方单位或有关部门调解不成的，人民法院应根据案件的具…     

强化企业财务管理势在必行

最近，我们在调查一起经济案件时发现，企业在基础管理和会计核算方面存在比较突出的问题。如有一个公司资产仅为３２７１１５２．５７元，而负债却高达２６５２６８２．２７元，企业陷于绝境。就企业的基础管理和会计核算方面存在的问题，有如下表现：１、招待费用严重超标。按照国家有关规定，企业年销售净增在１５００万元以下的企业，招待费不超过销售额的千分之五。据此，该公司１９９６年的招待费仅有２４０００元左右，而实际上公司业务招待费却高达２４８４４７．６０元，是企业规定招待费的１０倍以上。２．原始凭证传递不到位。由…     

“海恩法则”与企业案件管理

企业如果出了一个重大的案件,那只是冰山一角,它的背后可能存在诸多类似的隐患,表明公司相应的业务或管理上存在漏洞和问题对于企业法务或者律师而言,案件应该是最擅长的看家本事,从某种意义上说,法务和律师最传统最基础最核心的工作就是打官司、办案子。一个值得思考的问题是:我们现在是在做案件的处理,还是管理?办案子是事后的补救,是"灭火"的行动,案子结束了,"火"灭了,工作也结束了吗?从企业     

审理企业破产案件的做法

审理企业破产案件的做法关咸良我院审结的企业申请破产案，既有全民所有制企业、集体所有制企业，又有中外合资经营企业，由于这些案件中企业性质不同、案情不同、争议问题多，处理的难度很大，往往造成审理期限长。如何提高企业破产案件的办案效率，本文提出我们的做法以...     

证券回购合同纠纷案件的审理

证券回购合同纠纷案件的审理褚红军，王专证券回购是金融机构之间以证券为抵押的融资活动。前一时期，由于金融秩序混乱，不少金融机构违规办理此项业务，以致形成了全国性的证券回购债务链，其中不少纠纷已诉至法院。这类案件类型新、标的大、涉及面广，直接影响社会稳定...     

保险索赔"三过堂"

这是一起特殊的案件:投保人未缴保险费,保险人却给其签发了保险单且开具了收据。偏偏这么巧,两个月后,投保煤矿发生了一起重大事故。索赔、拒赔,一审、二审,又经检察机关抗诉再审,一波多折……事由:违规吸保埋祸根事情发生在7年前的4月份。一天,中保寿险公司湖南省冷水江市支公司(以下简称为寿险公司)派曾大伟到渣渡镇,拓展乡镇煤矿井下员工人身意外伤害保险业务。7月22日,企业办副主任王希持曾大伟留下的保险凭证来到高界煤矿(属村办合股煤矿),经协商,矿长谢本泳同意投保。王遂以曾的名义向谢开具了《人身保险单》和保险费收据各一份。保险…     

一条审理建议挖出一起大案

基本案情2004年年初,四川省纪委案件审理室受理了一起纠风室初步查结的某县教育局违规发行内部读物、加重学生负担案。经初步审查案卷后,审理室发现该案调查报告认定的部分违纪事实不清,相关证据未得到印证,特别是对县教育局违规发行内部读物账目收支不平衡,有4.6万元支出去向不明这一重要问题查证不清,其中很可能隐藏着违纪违法问题。为此,审理室提出了暂不就现有证据和事实结案的审理意见,并针对4.6万元支出去向不明问题,建议纠风室进一步补证。随后,根据审理建议,有关检查室会同有关部门对该案重新进行了深入调查,并以4.6万元不明支出为…     

要引导农民自已减轻负担

我们在农村调查发现，有些地方农民自己给自己加的负担要比国家和集体给农民加的负担重得多，而且这种负担还在发展。这主要是婚丧嫁娶送礼和封建迷信，以及违规受罚等开支。尽管这些开支从农民本意来说是不情愿的，但农村的风气和环境又迫使他们不得不开支。这就需要教育农民提高觉悟，抵制、放弃和防止一些不合理开支，自己减轻自己的负担。这方面也要做一些有针对性的教育工作：一是要教育农民移风易俗，减轻送礼的负担。统计资料表明，现在农村人均每年送礼开支的费用至少在八九十元以上，仅这一项就超过了农民对国家和集体的负担。二是…     

关于《水浒传》违规问题的通报

根据群众举报,经有关部门检查核 实,确认施耐庵《水浒传》存在严重违规 问题,现将其错误通报如下: 一、案件描写过多。尽管有关部门三 令五申,反对文学作品过多地进行案件 描写,但是施耐庵不以为然,我行我素, 其所作《水浒传》通篇充斥大量的案件描 写,刀光剑影,鲜血淋漓,怵目惊心。据统 计,全书共120回,回回不离案件,并且 案案相扣,案中有案。读罢让人深感社会 太不安定,影响大宋王朝形象,影响百姓 对朝廷的信心。