危机后的金融监管改革：二元结构的“双峰监管”模式

“双峰监管”通过重新整合监管权力，设立审慎监管机关和市场行为监管机关，以实现维护金融稳定与保护金融消费者的双重目标。这一模式可以充分发挥监管目标的专一性和监管能力的专业性，既可以消除分立监管引发的监管割据，又可以消除综合监管的目标冲突和审慎不足，因此，得到了广泛认可，成为危机后主要国家的改革方向。三元结构的双峰监管模式，由中央银行、审慎监管局和市场监管局分别负责宏观审慎监管、微观审慎监管和市场行为监管。实践表明，由中央银行统一负责宏观审慎监管和微观审慎监管的二元结构的双峰监管，可以强化中央银行的核心地位，并降低监管沟通成本，相比三元结构的双峰监管能更好地发挥协同效应。     

跨国银行监管制度研究

跨国银行监管制度是国际金融法中一项重要的制度，主要有并表监管模式和东道国监管两种模式。中国作为巴塞尔协议的会员国之一，即将面临跨国银行监管制度与国际统一问题。我们可以在借鉴西方的金融监管制度的基础上，考虑自身的特殊性，构建出适合自身发展的跨国银行监管制度。     

交通部发布港口工程竣工验收办法

国家电力监管委员会2005年6月30日公布了《供电服务监管办法（试行）》，自2005年8月1日起正式施行。该《办法》是《电力监管条例》配套规章之一，共5章31条，对供电服务监管的目的、对象和原则，监管内容、监管措施以及罚则等作了明确规定：《办法》要求供电企业应当按照法律、行政法规和规章的规定，向用户提供质量合格、价格合理、行为规范的供电服务，     

电力监管制度的改革和完善

我国是电力大国，从上个世纪80年代开始借鉴国外的监管理念进行一系列改革，并成立了专门的监管机构，取得初步成效。虽然上述改革为电力事业的发展做出了贡献，但仍有不尽如人意之处。笔者通过对我国电力监管现状的分析，思考政府在电力监管中的地位、作用和行为方式等行政法问题，探讨电力监管的发展方向。     

我国政府监管存在的问题与监管机制的革新

本文首先对政府监管的内涵和监管目标的定位作了阐释,然后介绍了监管理念从干预主义到监管治理的转变;基于监管治理的理念和监管模式首先审视了我国政府监管的现状和问题,然后提出了革新我国政府监管机制的具体设想。     

多措并举加强内部监督

近年来，银监会系统各级党委和纪检监察部门紧密结合银行业监管的实际，按照抓廉政促监管、促发展的工作思路，集中围绕防止和解决监管者与被监管者利益冲突、增强监管机构和监管人员公信力这一核心问题，采取了一系列突出系统和行业特点的内部监督举措，加强对监管者的再监督，并注重相互衔接，形成配套制度规定和工作长效机制，使全系统内部监督工作不断取得阶段性成效，为依法合规廉洁高效完成监管中心任务提供了重要保证。     

论证券交易所竞争与监管的关系及其定位

多国历史事实和理论推演证明：证券交易所只有在竞争环境下，才会对证券市场进行积极有效的监管，这一监管的动力在于交易所追求收入的最大化。而交易所监管由于具有专业、贴近市场、反应迅速等特点，也是政府监管不可替代的，过于集中的一元化政府监管不利于恰当充分的监管，中国也特别存在着政府监管权力过大和实际监管不到位的问题。中国证券交易所并不处在竞争环境中，监管也不足，并有必要通过多种路径重现其竞争性，以加强其监管能力，包括推动天津柜台交易市场的发展，并有效协调交易所监管与政府监管。而法院仍需保留对交易所监管行为的反垄断审查。     

奥巴马政府监管的行为法经济学分析——“成本收益国家”在“行为时代”的人性化改革

奥巴马政府以行为科学和行为法经济学的成果为科学基础，从完善监管和监管审查，促进国际监管合作，以及减少监管负担三个主要方面进行了政府监管改革。这是对成本收益分析传统的完善和补充，是一种更加符合行为法经济学实证和规范要求的人性化和合理化政府监管模式。     

浅析网络银行的监管方式及监管缺位

随着经济全球化的不断深入，网络、通讯突飞猛进的发展，金融产业和信息技术的结合，产生了一种全新的银行，即网络银行。本文主要从我国网络银行监管方式分析监管中存在的问题，以期给予网络银行发展提供可参考的意见。     

我国金融担保公司监管的现状探析与原因审视

目前我国对金融担保公司的监管方式主要采取的是行政监管，这种模式已经无法适应金融担保公司在我国的发展状况。本文从对我国金融担保公司监管现状进行探析，并对问题产生的原因进行审视，最后对我国金融担保公司监管的法律制度的构建与完善进行了探讨。     

我国信托业监管的困境与对策——关于《信托业法》的设想与建议

信托业是金融的四大支柱产业之一，但在我国现有的分业经营、分业监管框架下，信托业的发展受到了一些限制。基于我国特殊的信托监管现状，本文提出应该制定《信托业法》来统一信托业的规范，促进信托业的蓬勃生长。     

金融化背景下我国碳排放权交易监管体制的完善

合理有效的碳排放权交易监管体制是碳市场健康有序发展的基本保障，监管体制的构建与完善是我国碳市场制度建设中的重要任务之一。碳交易机制的历史使命和我国目前应对气候变化基本法的缺位现状共同决定了碳排放权交易的监管范围不能仅仅局限于市场交易环节，应该采取碳排放和排放权交易合并监管的综合监管模式。碳排放和排放权交易管理过程涉及事项广泛，采取主管和分管相结合的监管模式是必然选择。碳交易市场监管是碳排放权交易监管的核心环节，在厘清碳排放权交易监管与碳金融监管关系的基础上，应该积极探索建立生态环境主管部门统一领导下的碳现货和碳金融衍生品跨市场监管协调机制。     

浅析交易所自律监管和行政监管的权限划分

目前我国证券交易所和证监会的监管权限在法律层面和操作层面界定都十分模糊，这导致了证监会的权力过分膨胀，不但影响了交易所自律功能的发挥，也使得自身不堪重负，监管效率下降，无法承担起维护证券市场秩序的重任。根据各国的实践经验，充分发挥交易所的自律监管功能对于完善市场的监督体系有着至关重要的作用，而对于我国这样一个没有自律传统的证券市场而言，首先清楚的界定交易所和证监会的权限并严格的执行就十分重要。     

互联网金融的创新和监管

如果说2013年是一个互联网金融发展的元年，可以说2014年是互联网金融监管的元年。2014年1月10日人大法学院举办了一个对国办107号文（对影子银行监管的文件）解读的研讨会。107号文是一种对互联网金融要进行监管的信号。从监管的思路来看，无非是金融危机以後包括美国金融危机之後各国金融监管的法制。只强调对机构监管体制是不行的，所以需要一个功能监管，需要一种行为监管，需要一种规范监管。     

论宏观审慎层面金融监管体制改革方向

宏观审慎监管强调从金融体系整体出发以有效防范系统风险，发达经济体的监管改革实践表明，虽然监管体制模式存在差异，但明确负责系统风险防范的监管机构已成为当下宏观审慎层面金融监管体制改革的共识。单一监管制是在完善监管机构职责基础上强化中央银行维护金融稳定的权责完善的系统风险防范体制，多头监管制则是建立独立的负责系统风险防范的机构或组织。上述两种模式实质体现出中央银行与监管机构的协调合作以及监管机构之间的协调合作是宏观审慎层面金融监管体制的改革方向。完善我国的部级监管联席会议制度将为未来我国宏观审慎层面监管体制的改革方向。     

论宏观审慎监管的基本原则

国际金融危机后,宏观审慎监管的完善和实施越来越受到重视。宏观审慎监管法律的制定和实施需要遵行一定的基本原则,这些具有普遍性指导意义的基本原则反映了宏观审慎监管的本质和特征,与宏观审慎监管的目标是密不可分的。根据后危机时代国际和国内实践,宏观审慎监管的基本原则可以归纳为逆周期监管原则、协调监管原则和全局监管原则。     

我国应建立金融混业监管模式的法律思考

目前，世界各国在金融监管方面基本上都采用混业监管模式，只是在监管机制上有所不同。美国采用的是伞形监管机制，统一和分头监管相结合；英国采用的是全能型监管机制，日本、韩国也是如此。那么，我国的金融监管情况又是如何呢?     

反垄断监管与事前监管——互联网平台监管模式的二元建构

反垄断监管是一种典型的事后监管,表现为禁止性规范为主的立法模式、合理原则为主的分析模式和消极性义务为主的救济措施,应用于平台监管中存在滞后性、威慑效果不佳等不足,反垄断法内部变革举措的实际效果也较为有限。相较反垄断监管的事后属性,事前监管通过创设积极性法律义务,实现对垄断结构引致不可逆损害的风险预防。为避免“假阳性”错误,引入事前监管须证明细分市场存在高而持续性的进入壁垒、欠缺有效竞争的动态趋势、事前监管收益大于成本三个累积性标准。平台事前监管的总体目标是推动市场从封闭到开放的回归,监管主体上成立专门事前监管机构并且采取合作制监管架构,监管对象的选取遵循“相关市场分析+显著市场力量确定”的基本框架,监管措施包括服务互操作、开放特定数据、平等对待不同主体提供的服务等。与反垄断监管的衔接包括建立分工监管的机制和可反驳的违法推定规则。     

欧共体《关于信用机构的并表监管指令》介评

随着银行业国际化的发展，各国金融市场之间相互依赖性不断增强，国际银行业的系统风险不断增加，仅仅依靠一国的单一监管已不足以防范金融风险、确保银行的稳健经营。基于此，欧共体通过《并表监管指令》明确规定了在并表基础上对信用机构实施监管的原则和方法，并就各成员国监管当局之间持续性信息交流与合作提出要求。     

政府部门内监管体制改革方向选择

李瑞昌在《理论与改革》撰文认为，对政府部门内部设置有特色监管体制，有助于解决监管政府中的专业监管、