审理存单纠纷案件适用司法解释有关疑难问题研究

1997年11月,最高人民法院公布的《关于审理存单纠纷案件的若干规定》（以下简称《规定》）,为各级法院提供了有关审判依据。但是,随着实践的深入,审判中也遇到一些疑难问题。其中,有的是因在《规定》中找不到对应的条文,有的则因其规定过于原则等而使审判人员在适用时产生歧义,难以下判。现笔者就如何确定有关各类存单纠纷案件案由、当事人的诉讼地位,以及如何正确理解适用关于“接受存单质押人在审查存单真实性上重大过失”的规定等问题,阐述个人认识,以期引起同仁共鸣。     

存单纠纷案件审理初探

存单纠纷案件审理初探□范旭东近年来一些金融机构高息揽存、账外经营引存放贷的行为十分突出，存单纠纷因此不断增多。为了正确审理存单纠纷案件，最高人民法院于１９９７年１２月１３日下发了法释［１９９７］８号《关于审理存单纠纷案件的若干规定》（以下简称《若干规...     

存单纠纷案件的法律责任界定

存款业务，是商业银行的一项基本业务。同时，又是容易诱发法律风险的业务。近一个时期以来，存单纠纷案件急剧攀升，由于基层金融机构的职员缺乏必要的法律知识，存单纠纷案件的胜诉率极柢，给国有商业银行造成了巨大的损失。作为县级支行，发生了存单纠纷案件怎样界定它的法律责任，是一个重要问题。 一、存单纠纷的概念和性质 存单纠纷是指当事人以存单、存折、或其它类似于存单性质的凭证为争议对象的纠纷。存单纠纷的形式有两种：一是一般存单纠纷案件。当事人以存单或进帐单、对帐单、存款合同等凭证为主要证据向人民法律提起诉讼的存…     

存单纠纷案件的审查与处理

最高人民法院（以下简称最高院）法释[1997]8号《关于审理存单纠纷案件的若干规定》（以下简称《规定》），就人民法院（以下简称法院）对存单纠纷案件的审理作了规定。笔者以《规定》为依据，结合民法通则、经济合同法、担保法的有关规定以及存单纠纷中的具体实践，谈谈存单纠纷案件的审查与处理。一、关于存单纠纷案件的几个问题（一）“存单”的概念范围《规定》列举的存单纠纷案件中的“存单”，不仅包括储蓄存单之类存款凭证，还包括现金解款单、进帐单、对帐单，以及存款合同等凭证。不过笔者认为存款合同作为存单纠纷案件的凭证，还…     

一起存单纠纷案件的成功代理

1999年12月21日下午6时,人们正沉浸在澳门回归的喜庆之中。襄樊市中级人民法院第7审判法庭。正在开庭审理的两件存单纠纷案件当庭宣判：“本院认为：徐寨经管站（含徐寨基金会）所持有的‘整存整取定期储蓄开户单’在样式及记载事项上虽有别于枣阳市建行正式储蓄开户单,但其对款项的交存、来源及对凭证的取得提供了合理的陈述,且有相应证据予以证实。枣阳市建行虽否认双方之间真实存款关系的存在,但并未提供充分证据予以证实,故徐寨经管站与枣阳市建行之间的存款关系有效成立。枣阳市建行应对其工作人员出具的存款凭证所记载的款项承担…     

存单纠纷案件之定性与审理

１９９２年至１９９７年间，由于我国的金融体制尚不完善，特别是融资渠道有限导致用资单位的资金短缺，致使金融市场出现大量社会游资脱离金融监管，非法流转并造成权益纠纷突发的社会现象，这一社会现象涉及范围之广、纠纷金额之大是改革开放以来所未有的。社会各相关主体为维护自身的民事权益，纷纷向司法机关请求司法救济，形成了涉诉金额数百亿元人民币的经济纠纷案件和涉案金额数百亿元人民币的刑事犯罪案件，因为这批案件均以银行大额定期储蓄存单为表象特征，司法界将其命名为“大额存单纠纷”。法院受理此类案件的数量从１９９７年…     

论存单纠纷案件中金融机构的举证责任

对存单纠纷案件中金融机构的举证责任进行研究。在一般存单纠纷案件中 ,对将证明存款关系是否成立的举证责任分配给金融机构的合理性进行论证 ,并对审判实践中金融机构承担的具体举证责任进行分析 ;在以存单为表现形式的借贷纠纷中 ,对金融机构免除或减轻自身民事责任所提供的证据种类及证明力进行分析。     

存单纠纷案件审判过程中的诉讼中止

由于存单纠纷案件往往伴随着金融刑事案件，在人民法院审理存单纠纷案件时可能会发生金融机构的涉嫌犯罪的工作人员及用资人出逃的情况。在有关国家机关没有将犯罪嫌疑分子抓获，查清全部金融刑事案件事实之前，人民法院对于存单纠纷案件的审理及定性将会面临很大困难。因此，需要对该存单纠纷的民事案件适用诉讼中止的民事诉讼程序，待刑事案件查明以后，人民法院再行恢复审理。对存单纠纷案件适用诉讼中止程序，将会使金融机构与出资人、用资人的法律关系处于不确定的状态，有可能在此期间内，由于相关当事人的资信情况、财产状况发生较大…     

涉及金融诈骗的存单纠纷案件的审理

近年来 ,人民法院受理的涉嫌伪造金融票据诈骗行为的存单纠纷案件数量剧增。该类案件一般具有以下特点 :第一 ,争议标的额巨大 ,几百万元至几千万元人民币不等 ,对国家金融机构的资产和存款单位的财产有着重大影响 ;第二 ,诈骗分子的犯罪过程复杂 ,而诸多存款单位法制观念淡薄、贪图高额息差 (即存款人收取的高于国家规定利率的利息 )的目的和行为是犯罪行为得逞的基础 ;第三 ,在各司法机关均有与该类案件相对应的刑事案件正在侦查、审理过程中 ;第四 ,犯罪行为人划转存款单位款项的手段均是私刻存款单位印章和存款单位的法定代表人名章 ,伪…     

最高人民法院关于审理存单纠纷案件的若干规定

为正确审理存单纠纷案件，根据《中华人民共和国民法通则》、《中华人民共和国经济合同法》、《中华人民共和国担保法》的有关规定和在总结审判经验的基础上，制定本规定。第一条存单纠纷案件的范围（一）存单持有人以存单为重要证据向人民法院提起诉讼的纠纷案件；（二）当事人以进帐单、对帐单、存款合同等凭证为主要证据向人民法院提起诉讼的纠纷案件；（三）金融机构向人民法院起诉要求确认存单、进帐单、对帐单、存款合同凭证无效的纠纷案件；（四）以存单为表现形式的借贷纠纷案件。第二条在单纠纷案件的案由人民法院可将本规定第一条…     

最高人民法院关于审理存单纠纷案件的若干规定

为正确审理存单纠纷案件,根据《中华人民共和国民法通则》、《中华人民共和国经济合同法》、《中华人民共和国担保法》的有关规定和在总结审判经验的基础上,制定本规定。 第一条 存单纠纷案件的范围 (一)存单持有人以存单为重要证据向人民法院提起诉讼的纠纷案件; (二)当事人以进帐单、对帐单、存款合同等凭证为主要证据向人民法院提起诉讼的纠纷案件; (三)金融机构向人民法院起诉要求确认存单、进帐单、对帐单、存款合同等凭证无效的纠纷案件;     

最高人民法院关于审理存单纠纷案件的若干规定

为正确审理存单纠纷案件,根据《中华人民共和国民法通则》、《中华人民共和国经济合同法》、《中华人民共和国担保法》的有关规定和在总结审判经验的基础上,制定本规定。 第一条 存单纠纷案件的范围 (一)存单持有人以存单为重要证据向人民法院提起诉讼的纠纷案件;     

买卖合同纠纷案件有关法律问题研究

一、出卖人交付标的物义务及买受人支付价款义务履行期限的确定根据《合同法》第61条的规定,当事人对合同义务的履行期限没有约定或约定不明确的,不影响合同的成立,当事人可以补充协议,不能达成补充协议的,按照合同有关条款或交易习惯确定,仍不能确定的,根据《合同法》第62条的规定,债务人可以随时履行,债权人可以随时要求履行,但应当给对方必要的准备时间。买卖合同对义务履行期限有约定的,当事人应当按照约定期限履行义务,如果买卖合同对出卖人交付标的物义务或买受人支付价款义务的履行期限未作约定的,是否应当按照《合同法》总则的上述…     

刑民交叉的存单纠纷案件之定性与审理

大额存单纠纷是指以银行大额定期储蓄存单为载体，涉诉和涉案金额百亿元人民币的经济纠纷案件或刑事犯罪案件。司法实践对此类案件的处理分歧表现为：针对同一事实，民事判决和刑事判决对相关主体的责任认定不一致，或在民事判决已做出认定的前提下，刑事指控中又发现了新证据，致使前者形成诉累。同时存在刑事责任认定上存有漏罪、对涉及犯罪行为的定性不准确、民事诉讼和刑事诉讼中的证据取得程序不同，其证明力自然有差异等问题。具体可采取如下处理意见：适用先刑后民的原则，中止民事部分的审理；应协调公、检、法三方关系；注意对涉案款项及赃款返还问题的处理。     

审理期货交易纠纷案件有关法律问题初探

目前,随着市场经济的建立和发展,我国的期货交易市场得到迅速发展,由于我国期货立法滞后,有关管理制度的法律、法规不健全,加之期货交易市场是一种高级的市场交易方式,专业性强,操作技巧难度颇高,因而期货交易中纠纷不断发生并呈上升趋势。为保障     

中国保险监督管理委员会关于保险合同纠纷案件有关问题的复函

[公布机关]中国保险监督管理委员会 [类别]民商法·保险 [公布日期]2006．2．21 重庆市高级人民法院: 你院关于咨询保险合同纠纷案件有关问题的函([2005]渝高法民终字第174号)收悉。经研究,现就有关问题函复如下:     

对确立公款私存存单纠纷案件诉讼主体的质疑

对确立公款私存存单纠纷案件诉讼主体的质疑□徐远太周承琪何东宁最高人民法院于１９９７年１２月１３日公布的《关于审理存单纠纷案件的若干规定》（以下简称《若干规定》），解决了目前审理存单纠纷案件无法可依的状况，是一个比较全面、系统、规范的司法解释。该规定对...     

审理经济合同纠纷案件有关保证的几个问题

审理经济合同纠纷案件有关保证的几个问题张廷智最高人民法院《关于审理经济合同纠纷案件有关保证的若干问题的规定》（以下简称《规定》）最近已下发执行。此《规定》在制定过程中，征求了各级人民法院和有关部门及专家学者意见，并在此基础上，经过多次补充修改后，始经...     

从一起存单纠纷案件的审理谈存款行为真实性的认定

1994年8月24日,台湾商人步福义将人民币14万元存入中国银行扬州分行广陵办事处新城北路储蓄所（以下简称储蓄所）,存款形式为个人通知存款。同年9月6日,步辐义至储蓄所处,要求将个人通知存款14万元中的10万元转存一年期定期储蓄。储蓄所遂向步福义出具了号码为0123836的整存整取定期储蓄存单（以下简称836存单）,户名为步相义。9月ZI日,储蓄所工作人员金文彬（已于1997年元月18日,因车祸死亡）持836存单并在其背面签上“担保人金文彬”字样后,从储蓄所违规支付了10万元及利息133．25元,并加盖了“结清”的印章。1994年11月22日,…     

审理借贷纠纷案件有关利息计付应注意的若干问题

在审判实践中，笔者发现一些法院在审理借贷纠纷案件尤其是民间借贷纠纷案件中在判决给付利息时，存在较大的随意性，有些判决主文上文字表达不规范，有些甚至明显与法律规定相悖。由于很多民间借贷纠纷案件标的较小，利息数额较小，当事人对利息部分虽有意见，但考虑到诉讼成本问题，—般不再提起上诉或者提起申诉，一些二审案件当事人只是在答辩状中陈述自己对利启判决部分的意见。根据民事审判方式改革的规定，二审法院只对上诉部分进行审查，故二审判决虽然维持了原判，但并非对利息部分的判决就是正确的。