构筑反洗钱安全网

2006年4月25日，备受社会关注的《反洗钱法（草案）》，首次提请十届全国人大常委会第21次会议审议。草案涵盖了反洗钱监督管理，金融机构、特定非金融机构的反洗钱义务，反洗钱调查制度，反洗钱国际合作和法律责任等内容。这标志着我国对洗钱犯罪的战斗已经打响。     

银行反洗钱对策的探讨

反洗钱问题是国际社会普遍关注的热点问题,也是我国打击严重经济犯罪和提高银行竞争力的一个重要内容。我国已经初步形成了反洗钱的法律法规体系,为使反洗钱工作完全步入正轨,针对洗钱和银行反洗钱的现状,必须完善我国银行反洗钱的对策。各银行应该树立正确观念,建立专门的情报机构,抓紧完善内控制度和操作规程,建立信息报告和交流制度,"锁定对现金的管理"等。     

如何健全我国的反洗钱惩罚机制

我国在反洗钱处罚模式、机制和力度上存在的问题主要有:反洗钱的客观模式增加了反洗钱的成本;处罚力度不足,处罚指向不明;地方保护主义、本部门主义不利于反洗钱工作的开展;对泄密、包庇等对洗钱犯罪产生纵容的行为,识别不清,处罚不到位。完善我国的反洗钱惩罚机制、提高反洗钱效力要借鉴美国的反洗钱经验:一是选择适合我国国情的反洗钱模式;二是加大量刑,追究个人的刑事责任;三是对包庇、纵容、泄密行为给予重罚;四是加大宣传力度,建设信用体系,营造反洗钱社会环境。     

利剑出鞘：全面打击洗钱犯罪——解读《中华人民共和国反洗钱法》

猖獗的洗钱活动已成为国际公害，中国跨境洗钱犯罪问题也日益突出。自2004年3月以来，中国反洗钱法草案历经三次审议，全国人大常委会于2006年10月31日表决通过反洗钱法，于2007年1月1日起实施。《反洗钱法》共计7章37条，分别为总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则。这部法律的出台，有利于遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护国家经济安全和社会稳定，并有利于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。     

构建反洗钱防线

中国人民银行反洗钱处近日宣告成立，中国银行也表示将积极做好反洗钱工作。预计到明年1月，从央行到商业性金融机构的反洗钱组织机构和法律框架将初步搭建起来。     

中国金融机构反洗钱制度的路径选择

中国目前在金融机构反洗钱制度建设方面尚属初创阶段,文章在分析中国反洗钱现状的基础上提出建议:从制度规范、金融监管、信息管理和国际合作等方面建立中国特色的反洗钱制度。     

中国反洗钱的现状与对策

近年来,洗钱犯罪有愈演愈烈之态势,数据显示,全球每年洗钱的总额相当于全世界GDP的2￣5%。中国的洗钱也日益严重。有学者认为,我国每年洗钱的数额高达2000亿元人民币,相当于GDP的2%。由于洗钱犯罪隐蔽性非常强,相关数据也只能进行估算和推测,但这也表明当前我国的洗钱犯罪非常严重,洗钱已经成为我国国民经济中的一块毒瘤。现状目前,我国的反洗钱机制已经启动,但较之反洗钱工作的特点,只能说是刚具雏形。我国反洗钱机制的最终建立和完善尚需时日。2005年2月,我国成为FATF的观察员。虽然我国在反洗钱方面有所进展,但现阶段我国的反洗钱法…     

金融机构反洗钱规定

中国人民银行令[2003]第1号 根据《中华人民共和国中国人民银行法》等法律法规的规定,中国人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》,经2002年9月17日第7次行务会议通过,现予公布,自2003年3月1日起施行。 行长:周小川二○○三年一月三日     

贪官“洗钱”面面观

7月14日,全国人大常委会《反洗钱法》起草工作小组组长俞光远透露,《反洗钱法》已列入十届全国人大常委会立法规划,并考虑将贪污、贿赂、腐败犯罪和其他严重犯罪规定为洗钱罪的上游犯罪。俞光远说,从近几年的司法实践看,贪污、贿赂、腐败犯罪有不断上升的势头,其中一个重要原因是对这类犯罪所得的洗钱活动打击不力。随着我国市场经济逐步与全球经济体系融合,走私、贩毒、偷税逃税、贪污受贿、金融诈骗等活动也大量产生,洗钱活动在海内外日益猖獗。因此,应考虑将贪污、贿赂、腐败犯罪和其他严重犯罪规定为洗钱罪的上游犯罪。在此之前,构成中国反“洗钱”防线的是中国人民银行的《金融机构反洗钱规定》《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》。如果有一部《反洗钱法》,将反洗钱的规定上升到法律的高度,反洗钱的工作显然会更有保障。     

向洗钱宣战

"9·11事件后,国际社会越来越认识到,依靠一国力量难以预防、遏制和打击跨国洗钱犯罪和恐怖活动,必须通过规范和协调国内、国际立法,加强反洗钱和反恐融资合作.     

国内洗钱犯罪的特点及其防治

在我国改革开放不断深化的历史进程中 ,各种腐败分子与犯罪集团的洗钱活动日益猖獗。经济全球化、金融电子化也给跨国洗钱犯罪提供了更大的空间。 2 0 0 2年 4月 2 6日 ,中国银行在北京召开了反洗钱及法规工作会议 ,探讨在国际背景下 ,如何应对日渐猖獗的洗钱活动。 7月 5日 ,央行宣布成立支持交易监测处和反洗钱工作处 ,并成立了反洗钱工作领导小组 ,这标志着中国正式吹响了反洗钱大战的号角。本文将结合中国国情 ,深入分析新形势下洗钱犯罪的方式与特点 ,并对相关的立法工作与国际合作机制进行初步的探讨。一、什么是洗钱犯罪“洗钱”(Ｍ…     

反洗钱:我国立法在行动

我国１９７９年《刑法》是建立在计划经济基础上的。当时我国经济高度集中，整个金融活动完全处于国家的监控之下，因此经济领域的犯罪较少，所以未在刑法中规定洗钱罪。改革开放以来，随着计划经济向市场经济的转变和金融领域的逐步放开，洗钱现象在我国开始出现，并有不断上升的趋势。一方面，境内的犯罪分子或犯罪集团将赃款转出境外清洗，然后入境从事“合法”投资的现象日趋严重。另一方面，一些境外犯罪集团或黑社会组织借我国大量引进外资之际，利用犯罪赃款进行投资，然后以盈利的形式汇出境外。还有一些境外背景不明的金融机构，明…     

“互联网+”引领经济发展新常态

<正>李克强总理在十二届全国人大三次会议上所作的《政府工作报告》中要求"制定‘互联网+’行动计划,推动移动互联网、云计算、大数据、物联网等与现代制造业结合,促进电子商务、工业互联网和互联网金融健康发展,引导互联网企业拓展国际市场。"国务院近日印发《关于积极推进"互联网+"行动的指导意见》指出,积极发挥我国互联网已经形成的比较优势,把握机遇,增强信心,加快推进"互联网+"发展,有利于重塑创新体系、激发创新活力、培育新兴业态和创新公共     

承担社会责任 助力精准扶贫——青海省农信社倾力支持备耕春耕

正为认真贯彻落实省委十二届九次全体会议提出的精准扶贫和"四个一批"的决策部署,按照《关于建立扶贫开发金融服务主办银行制度的意见》《金融支持精准扶贫青海行动方案》工作要求,省联社专题研究金融支持精准扶贫工作,将金融支持精准扶贫工作作为当前及"十三五"期间的一项重要工作。3月7日,青海省农村信用社联合社党委书记、理事长韩英与湟中县政府副县长祁洪寿一行来到湟中县拦隆口镇,调研金融支持精准扶贫及备春耕贷款落实情况,确保农民备耕春耕顺利进行。     

财政与金融

中国信托投资公司的困境及其出路 中国企业改革与发展研究会等(改革)1999.1 亚洲金融危机与中国金融稳健运行 吴先满 《学海》1999.1 论金融监管、金融内控与金融风险 宋清华 《江汉论坛》1999.1 金融自由化在国内与国际的差别 陈炳才 《宏观经济研究》1999.3 金融抑制对中国企业融资能力影响的实证研究 周业安《经济研究》1999.2 中国转轨时期财政政策效应的实证分析 史永东《经济研究》1999.2 我国金融风险的化解与防范——访中国人民银行副行长刘明康本刊记者《中国党政干部论坛》1999.2 总结经验。完善积极的财政政策——访财政部财政科学研究所何盛明所长 本刊记者 《中国党政干部论坛》1999.3 产融结合:国有银企关系重建的制度基础 葛兆强《人文杂志》1999.1     

我国金融业走向法制的重要一步

今年是我国金融法制建设迈出决定性步伐的一年。自3月中旬至6月底,在短短3个半月的时间里,八届全国人大及其常委会先后审议通过了《中国人民银行法》、《商业银行法》、《票据法》、《保险法》和《担保法》。这一系列金融大法的出台,是我国经济、金融生活中的一大盛事,对促进我国金融事业和国民经济健康发展必将产生重大而深远的影响。特别是《中国人民银行法》和《商业银行法》(以下简称《人行法》、《商行法》,合称“两法”)的出台,共同构成了我国金融法律体系的基石,是我国金融法制建设中的重要里程碑。     

提升融资能力 助推跨越发展——贵阳市举办2013年融资工作培训班

领导干部要学金融、懂金融、用金融,紧紧抓住经济发展的"金融牛鼻子",依托贵阳市独特的资源禀赋和要素构成,加强金融理论学习,提高分析金融问题、谋划金融工作的意识和本领,提升运用金融规律把握宏观经济形势、推动科学发展的金融素质和融资能力。"举办融资工作培训,目地就是进一步提高贵阳市相关部门和企业把握当前国家宏观金融形式和政策的能力,进一步熟悉金融机构的产品和     

全面增强五大核心功能 打造具有国际影响力的西部金融中心

成都市第十三次党代会明确提出要增强'资本市场、财富管理、结算中心、创投融资、新型金融'五大核心功能,提升金融服务实体经济的能力,全面建成具有国际影响力的西部金融中心,为当前和今后一个时期成都市金融工作的开展指明了方向。市金融办将按照本次党代会有关部署和要求,紧密结合成都经济金融发展实际。     

小额贷款公司存在的风险及监管对策

2008年5月,银监会和央行联合制定了《关于小额贷款公司试点的指导意见》（以下简称《指导意见》）,规定达到注册资本的自然人、企业法人与其他社会组织都可以投资设立小额贷款公司。小额贷款公司是中国金融市场放松管制的结果,其目的有两个：一是丰富市场融资渠道,特别是对于经济弱势群体的融资需求具有较强的适应性：二是给予民间商业借贷合法地位,进而理性疏导民间资金的投资流向,此举被认为是“我国金融组织体系建设的一项制度性突破”,     

中国红十字会与国际救援

2004年12月26日印度洋地震引发海啸,给东南亚、南亚及部分非洲国家造成重大人员伤亡和财产损失。灾难发生后,中国红十字会紧急行动,一方面,依据《中华人民共和国红十字会法》赋予我会的“参加国际人道主义救援工作”、“为开展救助工作,可以进行募捐活动”等职责和权利,全力投入国际救援;另一方面,按照党中央、国务院关于“统一指挥、归口管理、协调行动、整体推进”的原则深入开展救援工作。为印度洋地震及海啸提供救援是我国改革开放以来最大的一次国际救援行动。中国红十字会作为政府在人道救助领域的助手,通过民间交往的渠道,在这次募捐…