浅谈网上银行案件主要类型及防范措施

网上银行是指以银行的计算机为主体，以银行自建的通信网络或公共互联网络为传输媒介，以单位或个人计算机为人网操作终端的“三位一体”的新型银行服务形式，是在因特网上的虚拟银行柜台。据不完全统计，我国主要商业银行2006年度网上银行客户数量达7495万元，交易金额达95万亿元，交易笔数达11亿。但是在交易规模迅猛增长的背景下，网上银行使用的风险也在不断增加，近年来网上银行案件呈高发态势，如何有效地防范网上银行案件已迫在眉睫。     

信用卡百万现金消失之谜

2010年5月17日至20日，湖南省桃江县人民检察院对刘某、陈某良、陈某均、阮某、陈某生、陈某慧、余某等7名犯罪嫌疑人以涉嫌信用卡诈骗罪依法批准逮捕。至此，湖南省目前最大信用卡团伙诈骗案件得以破获。这一团伙的诈骗手段是：在银行自动柜员机（ATM）上加装读卡器和摄像头，窃取他人银行卡资料信息及密码后，伪造取款人信用卡取款。该团伙作案涉秦金额达500多万元，涉及全国15个省市……     

遏制金融诈骗犯罪刻不容缓——对2002年1月至2004年12月呼市地区金融诈骗犯罪的调查分析

一、近年来,呼市地区金融诈骗犯罪的主要特点(一)诈骗金额大,造成损失大。2002年1月至12月,呼市检察机关受理审查金融诈骗案件23件,与前3年相比,不仅案件数量上升,且诈骗数额越来越大。就个案来说,数额小的几万,数额大的数百万,甚至数额达千万元以上的也屡见不鲜。诈骗金额之大     

是“馅饼”，更是“陷阱”

2012年春节前，南京市建邺区法院审结了一起利用征婚信息专骗单身老人的特大诈骗案件．一个巧舌如簧、风韵犹存的半老女子。诈骗8个“男友”的金额高达近200万元，个中教训，发人深思。     

网上支付

“信用标签”成网银支付“安全锁”；瑞典网上银行盗窃案件剧增。     

论电信诈骗犯罪立体防控体系的构建

近年来，随着信息网络技术的飞速发展，利用手机短信、电话和网络通信平台等电子通信手段实施的电信诈骗犯罪活动日益猖獗，人民群众深受其害，严重影响着社会的和谐与稳定，甚至已成为一种社会公害，因而公众要求严厉打击电信诈骗的呼声普遍高涨。电信诈骗作为一种受害面积广、涉及地域宽、犯罪金额大、查办难度高的侵财性犯罪，是传统的普通诈骗犯罪手段所不可比拟的新型犯罪。     

网上银行反洗钱存在的问题及建议

近年来随着计算机互联网络用户的普及，电子商务的迅猛发展，网上银行金融服务方式得到广泛运用，网上银行在提供快速便捷的金融服务的同时，也为洗钱活动提供了新的渠道，虽然银行业机构因履行反洗钱职责的需要，纷纷加强了风险控制措施，但在实际中，网上银行反洗钱工作还存在诸多问题，亟待采取措施加以解决。     

钱没骗到一分，却要领刑两年

诈骗罪是一种结果犯罪，通常依照诈骗金额的多少定罪量刑。而供职于深圳一家公司的打工仔为了骗取抗震救灾爱心捐款，以黑客手段攻入江苏省昆山市红十字会网站，偷改赈灾捐款账户、账号，结果没诈骗到一分钱就被警方抓获。不久前，他被法院以诈骗罪判刑两年。 没诈骗到一分钱，却要被判两年刑。作案人到底冤不冤？痛恨骗子诈骗救灾款的行为就矫枉过正是否符合法律公正原则？     

农民摇身变"名商"百家企业遭荼毒

一个地道的农民注册成立跨国公司,实施空手套“白狼”,两年多时间诈骗国内100多家企业,涉案金额100多亿,实际诈骗现金500多万。他是怎样实施诈骗的呢?又是怎样被警方抓获的呢? 一个地道的农民注册成立跨国公司,实施空手套“白狼”,两年多时间诈骗国内100多家企业,涉案金额100多亿,实际诈骗现金500多万。他是怎样实施诈骗的呢?又是怎样被警方抓获的呢?     

电信网络诈骗犯罪中“掐卡”行为的认定

<正>一、基本案情2019年下半年，陈某、丁某结伙，在怀疑师某在境外从事赌博、网络诈骗等违法犯罪活动的情况下，仍将陈某本人办理的多套银行卡材料，以300元一套的价格出售给师某。经查，上述银行卡被境外诈骗分子用于诈骗活动，诈骗流水金额共计50余万元。陈某发现上述银行卡内有资金进出的情况后，便与丁某商议，意图通过挂失方式共同非法取得上述钱款。2019年9月9日、2020年7月31日，陈某发现其出售给网络诈骗团伙的该张中信银行卡内分别转入人民币1万元、2万元，遂将上述银行卡挂失，     

票据诈骗罪若干问题研究

票据诈骗罪作为《刑法》规定的8种金融诈骗犯罪之一,近年来已成为我国金融领域诈骗犯罪增长最快、发案率最高的罪种,在1998年-2001年北京市发生的涉案金额百万元以上的80件金融诈骗案件中,有40件为票据诈骗犯罪。涉案金额高、财产损失大是票据诈骗犯罪社会危害性的突出表现,而且极大地扰乱了国家正常金融秩序,应予重点惩治。在此背景下,对实践中认定票据诈骗的一些常见疑难、复杂问题进行研究、澄清,颇具现实指导意义。     

大数据时代网上银行的安全保障义务研究

大数据时代,数据被收集、分析,成为决策判断的基础,数据的价值不可估量,用户的信息和资金均以数据的形式存储在网上银行,一旦被非法窃取,将对用户信息和交易安全带来巨大的损失,因而,网上银行安全保障义务的核心内容主要是信息安全和交易安全;完善信息安全保障义务,设定最低信息安全技术标准是最基本的途径.规定网上银行对用户信息的使用规则,可以防止网上银行滥用用户信息.明确网上银行承担的责任能够防止网上银行将信息安全保障义务转移到用户身上;完善交易安全保障义务,保护交易安全,首先应保障电子合同的安全.采用有效的认证方式是保障交易安全的必要防线.区分经授权和未经授权电子资金划拨,能够减轻用户资金损失的风险.     

网银漏洞样本解剖

自20世纪末网上银行业务诞生以来,我国网上银行用户的数量一直保持快速增长,尤其是上海这类金融发达城市,网银业务已经具有较高的普及率。据中国金融认证中心《2009年中国网上银行调查报告》显示:个人方面,全国城镇人口中,个人网银用户的比率已达20.9%;企业方面,网银用户所占比例为40.5%。     

手机短信诈你没商量

一个利用手机短信进行诈骗的犯罪团伙在全国各大城市流窜作案,去年9月他们来到成都,在不到1个月的时间里,先后有66名受害人上当受骗,诈骗金额高达200万元。2006年8月21日,成都市中级人民法院公开开庭审理钱丽华、庄雅萍董凯闵诈骗一案。2005年10月5日中午12时许,市民房女士在人     

经济犯罪新形式——编造虚假工程项目

经济犯罪新形式——编造虚假工程项目今年，某市破获孙松阳特大诈骗犯罪团伙案，案犯利用编造海市蜃楼式“五星级城市”大型工程项目，使２０多家企业受骗。诈骗金额巨大，影响面很广。孙松阳编造的虚假基本建设项目的犯罪伎俩，可谓当前值得高度警惕的经济犯罪形式。案犯...     

“电话绑架”

一个在电话中既扮绑匪,又扮被绑架小孩,虚构绑架事实实施诈骗,作案70余起,诈骗得逞40余起,涉案金额高达30多万元的犯罪团伙被广西警方摧毁。5月18日,广西柳州市公安局柳北分局雀儿山责任区刑侦大队民警从福建省厦门市将最后抓获的一名犯罪嫌疑人押解回柳州。至此,一起涉案人员多、作案次数多、诈骗金额大的系列特大诈骗案件宣告破获,6名团伙成员全部落网。     

利用高额息差诈骗犯罪的特点与防范

近期来，上海地区不断发生利用高额息差手法诈骗的案件，尤以金融发达、银行集中的中心城区为甚。据市公安局截至今年四月份的统计，共发生案件56起，被骗金额3.6亿多元，个案值最高达3000多万元。其中静安区发案20起，涉及金额近9000万元。所谓高额息差诈骗是指犯罪嫌疑人以高于银行的贷款利率为诱饵，虚构自身经济实力或重大经济项目，诱使出借方将资金汇入指定银行予以封存，仅表示受款单位对外的一种资信（即所谓“封资”），获取信任，然后通过偷盖、偷换印鉴章等手法，以贷记凭证转移资金，达到占有目的。这类案件有别于一般诈骗案件…     

网上银行

我国网上银行用户安全保障太低；“木马代理”寄生恶意网址网上银行受威胁；     

正确适用司法解释 依法严惩电信诈骗——《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的理解与适用

近年来，利用手机短信、电话和网络等通信手段实施的电信诈骗犯罪活动日益猖獗，呈现逐年多发高发态势，诈骗手法层出不穷，花样不断翻新，上当受骗者众多，发案和财产损失金额成倍增长。犯罪分子利用群众对国家机关和公共服务机构的信任，通过网上任意改号软件，冒充公检法机关和电信、银行等公共服务机构工作人员，以受害人涉嫌洗黑钱等犯罪、     

老年再婚要“馅饼”更要提防“陷阱”

老年再婚，是一个无论如何绕不过去的话题。然而，老年人找老伴要多长个心眼儿，要“馅饼”更要提防“陷阱”。最近，南京市建邺区法院就审结了一起利用征婚信息专骗单身老人的特大诈骗案件，一个巧舌如簧、风韵犹存的半老女子，诈骗8个“男友”的金额高达近200万元，个中教训，发人深思。