美国监管影响分析制度述评

监管影响分析制度是由特定的监管机构对现行或拟议监管措施已经产生或可能产生的积极影响和消极影响进行系统分析与评估的程序机制。美国是世界上第一个采用监管影响分析制度的国家,其通过一系列的行政命令和国会立法,确立了监管影响分析的法律框架,逐步完善了相关的实施机制。这些实施机制包括监管影响分析的适用范围、分析方法、替代性方案的评估、成本与收益的估算、审查机关及审查程序等。尽管监管影响分析制度因存在成本收益分析的高度不确定性、重要的非经济价值容易被低估等缺陷而受到美国学界的质疑,但其对于形成"理性监管"的监管文化起到了巨大的推动作用,在一定程度上促进了监管质量的提高,改进了政府的可问责性。     

我们所知道的法律和不知道的法律——法律经济学一个分析框架

中国框架式立法,普遍缺少对经济、社会和环境的影响评估及法律法规的成本和效益分析,形成了一法四配套的法律特征。它削弱了法律的权威性和强制作用,强化了行政主导和自由裁量权。事实上,法律中的公正和不公平、权利和义务,受制于成本与效益;经济中的增长与就业、价格与财政,需要法律规制。应当强调实施立法前和立法后的法律法规对经济、社会、政府、企业和个人的影响评估,注重分析法律法规的成本和效益,提高法律的技术性和操作性,用法律保障中国经济社会的安全和稳定。     

立法评估:评估什么和如何评估(上)——以中国立法评估为例

立法前评估,主要评估立法的必要性、合法性、协调性和可操作性,评估立法要设计的重要制度和规则的约束条件,评估立法预期对经济、社会和环境的影响,达到立法配置资源的公平与效率。立法后评估,重在评估立法实践,评估法律法规对经济、社会和环境的实际影响,评估社会执法、司法和守法的具体问题。立法评估运用定性评估与定量评估的方法,衡量法律法规的公正和效率。减少法律法规的试错成本,解决制约设计的制度和规则的约束条件,应当重视立法前评估。     

美国环境规制与成本—收益分析

基于对20世纪1970年代环境规制的高社会经济成本的反思,成本—收益分析在美国环境规制领域愈来愈受到重视。关注美国环境行政规制中的成本考量,有助于我们正视环境问题的复杂性,反思本国环境行政实践中的某些盲目和失误,可以避免因为不恰当的规制方式带来更加严重的环境损害后果。     

罕见病法律制度的困境与出路

域外罕见病药物法律以市场激励、软化技术规范的途径促进个体医疗平等权的实现,但是罕见病高成本与高社会价值的极端矛盾状态决定上述方式既无益于公平与效率的实现,更无法担当起价值整合的作用。我国罕见病立法应立足于公共健康而不应仅限于个体权利保障。以规制理性整合效率与公平,分析域外相关制度规制失灵的原因,在理论反思和制度参照的基础上构建符合我国国情的罕见病法律规制体系。     

有效市场与法律监管

何谓有效市场理论？1965年,尤金·法玛在其发表的文章中第一次提到了有效市场的概念：“有效市场是这样一个市场,在这个市场中,存在着大量理性的、追求利益最大化的投资者,他们积极参与竞争,每一个人都试图预测单支股票未来的市场价格,     

论美国创业板市场的法律监管

本文以NASDAQ为研究对象,针对其监管制度进行具体的阐述,主要分析其立法体系以及相关监管制度,并总结了美国创业板市场监管模式的特点及近年来美国创业板市场监管模式的发展趋势。     

养老金监管的法经济学分析

根据经济学中边际成本递增、边际收益递减规律,对养老金监管的法经济学分析可以发现其成本-收益的有效监管区域,从而避免监管不足和监管过度。目前国际上养老金监管的两种规则:审慎人规则和严格数量限制规则。通过对二者的成本-收益实证结果的比较,可发现前者的监管成本低,而被监管基金的收益率更高。基于风险的养老金投资监管应当成为未来我国养老金监管立法的核心,成本-收益分析方法对养老金监管立法可以提供重要参考。     

银行监管机构独立性的法律保障机制

银行监管机构独立对于有效银行监管和银行业稳定的重要性在经历了众多金融危机后逐渐被人们认识,恰当的法律制度安排是保障监管机构独立性的前提。一国立法可以从履职独立性、人事独立性、财务独立性和监管责任豁免构建银行监管机构独立性的法律保障机制。     

产品质量电子监管制度的法律分析

国家质量监督检验检疫总局通过一项行政规范强制对生产企业的产品质量实施电子监管。本文认为这一行政行为缺乏法律授权,且所定之制度与上位法相抵触,故违反行政合法性原则;且国家机关为追求机构利益而设计制度缺乏公正性,违反行政合理性原则。文中指出该违法行政行为缘于我国行政主体忽视规范创制的程序正当性、谋取机构利益等问题,应当采取措施加以纠正和防治。     

银行监管机构问责性的法律保障机制

对银行监管机构的问责不但是对其事后的责任追究,更重要的是对其进行事前、事中的持续监督。实现对银行监管机构问责的前提就在于围绕着问责基本内容设计合理的法律安排,这些法律安排由监管机构履职问责性、机构问责性和透明度三个方面构成。     

印度食品监管法律制度研究

随着经济的发展,食品供应日益丰富,食品安全日益为人们所关注,食品安全问题也引起了世界各国政府的广泛关注。印度作为世界上第二大发展中国家,其经济发展速度和人口数量与中国非常接近,印度政府近年来在保证食品安全方面采取了一系列有效的监管措施,尤其是在2005年印度制定了《食品安全及标准法》(草案)。本文通过分析草案所确立的印度食品监管法律制度,结合我国目前食品安全法律体系存在的问题,提出完善我国食品监管法律制度的建议。     

法律服务市场的规范与监管

法律服务市场的科学化、规范化运作,是实现"依法治国"方略的必要保障。但由于立法缺陷和现实体制、制度上存在的严重弊端,法律服务主体身份多样,法律服务管理职能交叉,使得我国目前整个法律服务市场处于相对混乱的状态。要改变这种现状,一方面要进行规范。即通过完善相关法律和规章,规范不同法律服务主体的执业范围,科学设置法律服务管理机构及职能等引导     

我国金融市场从“机构监管”到“功能监管”的法律路径——以金融理财产品监管规则的改进为中心

我国金融理财产品市场上出现的种种法律纷争在事实上说明了以机构监管为基础的监管法律体系已经不能适应现实金融市场的发展需要,因此需要引入功能监管理念来重构我国金融监管法律体系。为此,在金融法律制度变革方面需要扩大对证券法律概念的界定,厘清公募与私募的法律界限以及重新理解信托的法律属性。     

中国外资银行市场退出监管法律问题研究

《中华人民共和国外资银行管理条例》生效已近一年,意味着中国兑现了入世时的承诺,中国银行业向外资打开大门,允许在华外资法人银行为中国客户提供全面的金融服务。由于我国并没有建立完善的外资银行市场退出监管机制,使我国存款人在外资银行资不抵债时将面临很大的风险。因此,研究中国外资银行市场退出机制具有重要的意义。     

经济全球化与法律监管

经济全球化是当前世界经济发展的突出表现，是生产力和国际分工向高级阶段发展的必然结果。从本质上看，经济全球化是一场以发达国家为主导，跨国公司为主要推动力的世界范围内的产业结构调整。对发展中国家而言，经济全球化机遇与挑战并存。这次亚洲金融危机表明，即使是发展中国家和地区中的佼佼者，也可能面临经济全球化所带来的风险。从发展趋势上看，各国政府越来越注重使用法律手段维护经济安全。我国应进一步完善涉外经济立法，防范和减少风险，我们完善立法的目的是加强对经济全球化负面影响的防范，而不是回避经济全球化。     

论我国房地产市场法律监管的问题及对策

房地产市场的发展状况是关系国计民生的重大问题。近年来,我国房地产市场正在经历一个逐步规范和完善的过程。政府宏观调控力度不断提高,法律监管措施不断增加,国内房地产市场面临着稳定和良好的发展环境。但是不可否认的是,现阶段房地产市场法律监管仍然存在一些空白点和盲区。本文从分析现阶段我国房地产市场法律监管体制的特点出发,结合当前宏观经济形势,就如何有效地完善法律监管体系进行了研究。     

美国信用评级机构法律监管演变与发展动向——多德法案前后

<正>一、引言随着对2008年以来美国金融危机反思的深入,人们开始将视线转移到隐藏在次贷放款银行、投资银行等饱受非议的机构背后的信用评级机构。正是它们以"炼金术"般的方式给予机构金融证券过高评级,助推了房地产泡沫和信用膨胀的形成。当房地产泡沫破灭时,作为证券基础资产的次级贷款开始违约,证券产品的价值随之下跌,虽然它们具     

略论法律的经济效益评估制度

"良"法不仅是公平公正的,同时还必须是有效率的,具有经济效益是现代市场经济社会对法律制度的基本要求。由此,法律的经济效益评估在美国等西方发达国家便开始从学说设想演变为可行制度。作为从法律的经济分析中引申出来的一项制度,它对于提高法律在制定和实施过程中的经济效益具有不可替代的作用,而我国对此项制度的引进和吸收更是势在必行。     

金融衍生品市场统一监管法律制度的构建

本文在分析了既有金融监管模式对金融衍生品市场监管的局限性后,提出了统一监管模式,对其结构、体系、实施基础和比较优势进行了具体探讨。在此基础上,本文提出了构建我国统一监管法律制度的设想,认为我国应先成立监管协调委员会,并将其作为单一制监管组织机构的过渡形式,渐进式地发展统一监管制度,这是一种成本较低的可行途径。