用电子监察手段保民生资金安全

近年来,江苏省泰州市高港区纪委、监察局积极探索运用信息技术手段督促加强民生资金监管,研发民生资金信息化监管平台,健全相关监管机制,构建了"科技+机制"的民生资金监管模式。建设一个网站、两套系统。区纪委、监察局把公开民生资金动态和民生项目信息作为核心,建设"民生资金公开网",配套业务操作系统、监管分析系统,将财政、人社、教育、民政等20个部门的所有民生项目信息全部在网上公开,将所有民生资金全部上网运行,形成部门全覆盖、公开全方位、技术网络化的     

完善我国股指期货市场监管机制的法律思考

我国现阶段的股指期货市场与国际成熟市场和我国实体经济的要求相对照,还存在较大的差距。这突出表现在:面对股指期货市场固有的风险和我国新兴加转轨的特殊市场环境,我国尚无健全的风险控制和监管机制,亦无成熟有效的市场运行机制。如何顺应形势发展需要,加强股指期货法律法规建设,已成为股指期货风险监控的重大课题。对此,应根据股指期货固有制度风险和我国特殊市场环境,找准风险监控难点;应完善监管法制,坚持监管法治化、严控风险、保护投资者权益、促进适度创新的监管理念;应以强化功能监管和市场约束为导向,明确政府、行业协会、交易所的监管职责;应加强跨部门监管协调和合作,健全跨股市、股指期货市场的监管机制;应优化以专业性为核心分类依据的投资者适当性制度,加强对股指期货交易行为的规制。     

食品安全非监管保障措施的引入与规制

针对我国食品安全事故频发,食品安全环境日益恶化等突出问题,绝大多数专家学者研究的结论是"监管缺失",然而,沿此思路提出的对策和政府部门为加强监管付出的努力并没有取得明显的成效。"三聚氰胺"、"毒大米"、"地沟油"等仍然畅通无阻地越过道道监管关卡,通过各种渠道流向公众的餐桌。因此,有必要反思"主流研究"的偏差,改变"监管依赖"思维模式,加强非监管机制研究,构建企业自律、公众参与、信用建设和信息传递等非监管制度,弥补监管制度的不足,走出食品安全监管劳而无功的困境,塑造放心、健康、和谐的食品安全环境。     

论加强保险业监管的法律对策

文章对我国保险市场出现的问题进行了分析,认为我国金融体制改革的非均衡性增加了保险市场的风险,业务机制建设跟不上业务的发展,使保险市场的风险的可能性依然存在,同时法律意识与保险监管立法的不均衡也是保险市场风险产生的原因。作者提出加强保险监管的建议：在立法上明确保险监管的原则、监管的重点、方式和模式;确认保险公估制度和规范精算师事务所;加强保险监管的基础性建设,健全保险内部控制体系;建立保险行业协会,构建同业自律机制等     

美国证券市场高频交易的最新法律监管动向——兼论“光大8·16事件”的防范

"光大8·16事件"是我国证券市场首例与高频交易有关的典型乌龙案例,其产生原因及严重后果引人深思。乌龙并不可怕,但一旦与高频交易相结合,其破坏力往往超乎想象。高频交易错误在计算机技术发达的美国早已不是什么新闻,特别是随着高频交易在美国的盛行,类似错误近期频发。为此,美国推出了综合审计追踪、市场数据信息分析系统、涨跌停板机制、全市场熔断机制等新举措,并酝酿推出全新的断路开关机制,以加强对证券市场高频交易的法律监管。这些最新动向中有不少值得我们借鉴,我们也应尽快明确对高频交易的监管,加快定义制定和数据收集工作,并适时推出监管"组合拳"。     

我国证券市场利益制衡与发展机制研究

证券市场是众多利益主体博弈的场所,必须建立一套运行良好的利益制衡机制--政府监管与行业自律的有机结合以及投资者强有力的制约.我国证券市场存在"监管不力、制约不够、保护不足、自律不强"等弊端,必须加大政府监管力度、完善投资者制约机制、强化对投资者的保护并加强行业自律建设.真正建立起各市场主体"各尽所能、各司其职、各负其责、各担风险"的利益制衡与发展机制.     

社会组织监管信息公开中的政府供给机制问题研究

我国社会组织监管信息公开机制中的政府供给机制,在信息公开模式上,存在依申请公开未"落地化"与主动公开范围"狭窄化"问题。完善配套立法与扩大主动公开信息范围是应对之策;在信息公开内容上,存在偏重登记准入监管信息公开而忽略登记后续监管信息公开问题。扩大后续监管信息公开,尤其是后续监管结论形成过程信息公开是实现社会组织监管信息公开法治化的关键之举;在信息共享机制上,存在因信息壁垒而导致行政监管协同性降低的问题。建立与完善监管信息异地抄告制度、通报制度、互联互通机制有助于提升社会组织监管整体质态。     

开放与安全:金融安全审查机制创新路径选择

我国金融业正在实行史无前例的全市场开放,金融安全成为关系国家经济安全以至国家主权安全的重要关注点。在国家安全审查机制与金融开放现实不匹配、金融安全审查机制缺位的现实中,我们必须创新性地将金融开放的政策逻辑转化为系统性立法模式,通过金融安全法律制度体系建设,增强制度竞争能力;通过紧实"防护网"与筑实"防护墙"的"靶向"定位与"点域"安全防范措施,抵御金融外部风险和系统性风险的侵蚀;通过双机制的职权定位与监管衔接,保障金融安全审查机制的有效运行,以确保金融开放背景下的国家金融安全。     

智能投顾的功能定位与监管进路

智能投顾是涵盖投资管理全价值链的服务模式,融合广义智能化投资顾问的各项特征,并有所延展,具有个性设计、风险分散、理性决策、平衡调整的功能优势。实践中,智能投顾面临合规风险、画像风险、算法风险、信用风险等方面的功能异化。由于概念界定和市场环境的不同,我国智能投顾的监管无法复制美国的模式,应当走本土化道路,注重从功能的角度进行穿透式监管。具体路径包括分类实施准入监管,推进放开综合账户;严格把关问卷设计,加强提高风险意识;有效开展算法监控,探索构建试错机制;明确强化信息披露,合理考量责任追究。     

证券信息披露监管

证券市场的特性决定了我国必须加强对证券市场的监管,而我国证券市场起步较晚,所以必须以政府监管为主要途径,以自律监管为辅的机制。     

九成监狱分局:实行日督查周通报月考核制度

正为积极践行"安全为先、改造为本、依法治理、科学发展"的安徽新型治监理念,全力确保监管安全,自今年3月下旬以来,九成监狱分局在监管安全上全面实行"日督查、周通报、月考核"制度,更加突出安全隐患的及时发现、整治和跟踪问效,着力形成常态化、立体式、全覆盖的监督检查机制,实现督查、通报、考核一体化全流程管理。该制度规定,每天由监狱     

论我国关键信息基础设施的保障对策

关键信息基础设施已逐渐成为国家安全战略重点,然而我国现阶段对关键信息基础设施保障仍存在许多不足之处。技术上,缺乏完善有效的脆弱性评估体系,安全技术应用水平较低;法律上,相关规定较零乱,缺乏专门性法律规定。为此,技术上应完善安全风险评估机制,加大技术创新支持力度;法律上完善相关法律法规,加强法律保护力度;思想道德上应加强建设;监管上加强主体责任义务,完善分期多级的交互监管机制。     

论我国中央银行金融监管职能的法制化——以宏观审慎监管为视角

金融危机后发达经济体的金融监管改革使得中央银行在金融监管格局中由"去央行化"跨越成为"金融监管超级警察"。其理论基础就在于中央银行职能与宏观审慎监管目标和工具的高度契合性。我国于2003年从立法上剥离了中国人民银行的金融监管职能,但是,在危机后金融宏观审慎监管框架构建中,中国人民银行应该处于主导地位,赋予宏观审慎监管职权。应将我国人民银行宏观审慎监管职能从法律上予以明确,予以法制化,也即:在法律上明确中央银行在宏观审慎监管框架中的地位和目标;从法律上明确中央银行在宏观审慎监管体系中的具体职权;从法律上确立微观审慎监管和宏观审慎监管协调机制。     

系统论视角下的食品安全法律治理研究

系统论提出之后在中国法学研究中得到有效运用,其理论对我国食品安全治理之完善有重要意义.从系统论的整体性分析,我国食品安全法律体系、食品安全监管体系和食品安全标准体系的整体性不强;从系统论的开放性分析,食品安全治理主体和食品安全信息的开放性不足;从系统论的动态性分析,食品安全的治理理念和治理方式不完善.为此,应扩大食品安全法的调整范围,提升食品安全法为基本法律,加快配套法规的立法进程,确立统一监管模式,强化和落实地方政府的食品安全监管责任,加强基层食品监管的能力建设,统一和提高食品安全标准,以增强食品安全治理的整体性;应培育食品行业协会,完善公众参与机制,加强食品安全教育,健全食品安全信息公布机制,以完善食品安全治理的开放性;应调整治理理念和治理方式,完善食品安全追溯系统以加强食品治理的动态性.     

论食品安全社会公众监管模式的完善

食品安全关系公众健康和社会公共利益,作为公众的社会组织和个人都应积极参与食品安全治理.改变我国政府监管权力高度集中的食品安全监管体系,探索食品企业、食品行业协会和消费者等多元社会主体参与食品安全监管的有效机制,加强扩大监管参与程度保障措施的力度,才能从根源上解决我国的食品安全问题.     

绿色“一带一路”环境法规制研究

在绿色"一带一路"建设中强化环境法规制具有必需性和迫切性。"一带一路"沿线部分国家普遍存在生态环境脆弱的客观情况,而我国海外投资实行长期开发新模式,出于提升我国环境保护形象和防范环境风险引发经济风险等目的,都亟待强化环境法规制。绿色"一带一路"要求我国"走出去"的企业接受东道国环境法的规制,同时自觉对接我国有关主管部门的依法监管。当前我国涉外环境立法严重不足,对"走出去"的企业缺乏环境监管;司法机关受管辖权限制难以发挥职能作用;企业因守法意识淡漠而易引发诸多环境纠纷。我国应当坚守人类命运共同体理念和国际环境法的基本原则;对"走出去"的企业从环境立法、环境行政监管、促进企业"合规"经营等方面进行指导监督;将司法机关发挥审判职能作用与建立健全国际多元化环境纠纷解决机制相结合,高效解决建设"一带一路"进程中的各类环境纠纷,依法保障建设"一带一路"目标的全面实现。     

浅谈我国网络银行监管法律制度

目前我国网络银行监管法律制度存在如下问题:监管目标缺乏对客户利益的维护;网络银行的市场准入和退出机制不完善;网络银行风险监管法律体系不完善。健全我国的网络银行监管的法律体系,应从调整监管目标、规范市场准入和退出制度、健全风险监管法律体系三个方面入手。     

新形势下地方国资监管政策法规工作的思考

《企业国有资产法》的出台实施,标志着我国以法律法规、行政规章、地方规章及规范性文件组成的企业国有资产监管法律法规体系逐步形成和完善。在新形势下,地方国有资产监管政策法规工作将促成新的发展和提高,为地方加强企业国有资产监管"保驾护航"。     

金融危机与金融监管

金融监管不力往往是金融危机发生的原因之一,为克服金融危机,须加强金融监管,提高监管的有效性。加强金融监管渡过金融危机后,经济一繁荣,往往会出现放松监管的趋势。这一逻辑可以归纳为:"监管不力—金融危机—加强监管—克服危机—金融创新、放松管制—经济繁荣、盛极而衰—金融危机——新一轮加强监管"。上述"松久必紧,紧久必松"的循环不是简单的历史循环,而是螺旋式上升。面对全球金融危机,我国也需加强金融监管,包括建立统一的金融监管体系,加强对评级机构的监管,加大证券执法、司法力度,从公司法、证券法的角度建立防止高管薪酬过高的长效机制。     

美国政府应对金融危机的监管改革方案及其启示

2009年6月18日,美国政府发布题为"金融规制改革:新基石"的金融改革方案,2009年7月22日,美国政府向美国国会递交"2009年美国金融监管改革法案"的议案,对前者进行补充和完善.美国金融监管改革方案包括的主要内容有:改革美国金融监管体制,加强对金融机构的并表监管,建立金融市场的全面监管体系,加强金融消费者和投资者的保护,提高国际监管标准和加强国际合作.美国的金融改革方案对我国银行监管、金融市场监管、金融创新及消费者保护等方面均有重要的启示作用.