政策快递

银行开查存款账户身份信息央行发布公告,从3月起至12月31日止,对个人人民币银行存款账户身份信息真实性进行核查。有两类情形开立的人民币银行账户需参加本次个人身份信息真实性核实:一是原开户证明文件为非居民身份证件;二是2007年6月30日(含)以前开立且之后未进行身份     

七大措施防范电信诈骗

一、司法机关办案绝对不会在电话中询问用户的银行账户等有关个人秘密的信息，更不会要求用户按指令操作银行账户或是将钱存入所谓“安全账户”；二、犯罪分子在诈骗中会使用“任意显号”软件拨打电话行骗。当用户接到类似电话时不要轻信，有疑问可以先挂断电话，然后回拨这个号码，就会联系到被虚拟冒充的真实号码，直接询问即可辨真伪     

加强预算单位银行账户管理 动态监管财政资金

现代财政同库管理制度是市场经济体制下建立的一项公共财政管理制度，以国库单一账户体系和国库集中收付为主要特征。它对于加强贝才政有效管理和全面监督、规范财政收支行为，提高资金使用效率具有重大意义。辽宁省抚顺市财政局在加强预算单位银行账户管理方面进行了有益的尝试，通过清理、撤消、归并预算单位银行账户，确保了财政国库制度改革的顺利实施，为公平、合理分配财政资金奠定了坚实基础；通过对预算单位账户资金实旋集中支付审核，将国库管理制度改革后预算单位授权支付和特设账户资金予以动态监管，     

不准擅自开设银行账户

按照有关规定，党和国家机关、事业单位、人民团体等，每个单位只能在银行开设一个基本存款账户。但是，现实中仍有一些单位违反规定，未经有关部门批准，以单位名义开设两个或者两个以上银行账户，即人们常说的“多头开户”。众所周知，违反规定多头开户，必定与这些机关、单位、团体私设“小金库”、坐收坐支有关，     

这个忙帮不得

案例：2010年8月28日，陈林向朋友李飞借款10万元，约定3个月内还清，并出具了借条。同时，陈林找到了好友张玲，以自己没有银行账户、也懒得数钱为由，想让李飞通过银行将10万元钱打入张玲的账户。张玲听后，觉得好友既然张了口，而且只是借用下自己的账户，不是什么大事，便满口答应。     

考试作弊最高可判七年

就个税征管问题，国家税务总局副局长王力近日表示，应该规范、减少工资外的福利、补贴，并逐步禁止发放实物。税务机关将采取五项措施全面、有效地掌握个人收入信息，强化个人所得税征管。这五项措施中包括：将各种渠道发放的、各种形态的收入，统一纳入工资管理范围；个人从事金融活动，登记实名和身份证号码，对个人大额存量财产也应实行实名制；严格执行个人银行账户实名制；通过个人的银行账户发放工资，     

银行职员疯狂揽储的背后——析挪用资金、非法吸收公众存款及非法拆借账外客户资金之区别

案例简介:张某是某农村商业银行职员,中共党员。该行领导曾要求员工都要从事揽储业务。2004年3月至2005年9月间,张某利用工作之便,在该行空白存款单上偷盖银行公章、主管领导及收款员私章,盗开存单在亲友中揽储。他鼓动储户将存款从其他银行转入他指定的账户(后查明此账户是张某个人的银行账户),或直接接收储户的现金存入自己的账户,共吸收公众存款55万元人民币。之后张某将收的储金用于个人投资经营,并以单位有制度为借口告知储户要经过他才能办理取款手续。期间,他采用挖东     

违规银行账户与“小金库”：腐败的“联姻”

银行账户和每个人的生活、工作息息相关，它给人们工作和生活带来了诸多方便，通过它进行结算或转付既快捷又安全。因此，在经济运行和社会交往中，不论法人或个人，与银行账户打交道越来越多，关系也越来越密切。     

先预防最坏的结果

听来一个段子。招商银行准备推出电话银行服务,这需要向人民银行申请。人民银行最初没有批准,因为电话信息是明码的,没有经过加密．从技术上来说,账户信息很容易被盗,存在很大的风险。     

俄罗斯：禁止官员拥有海外资产

俄罗斯尉家杜马日前通过了禁止官员在国外拥有不动产和银行账户的法案。该法案禁止各级公务员、军人及其配偶和未成年子女在境外的外国银行拥有或开设账户，禁止其在国外拥有或购置不动产，     

五元投保可防止网银被盗

国内第一款“个人网上银行账户盗窃保险”和“个人手机银行账户盗窃保险”已开发成功，有需要的人只要交5元保费，便可给自己的网上银行或者手机银行购买一份总金额达5万元的盗窃保险。     

为感情开个账户

在银行里开个户头，就可储蓄闲散的资金，以备不时之需。存储得越多，你的财富就越富足。开个感情账户，就是把银行开在朋友的心里，你为了维系你们之间的关系，而存入真诚关怀、超值服务。你的感情账户存入得越多，你与朋友的感情就越深厚。     

聚焦违规银行账户：斩断权力与银行账户结合的“脐带”————解析违规银行账户的成因及对策

当前，一些行政事业单位在银行违规开立和使用账户的现象十分普遍，一方面造成了国家资金管理中的梗阻，一方面又引发了大量违纪违法案件。违规银行账户，已成为揭了怕疼、留着为患的伤疤。     

资讯

印度 防贪污救济金出新招 为防止分配救济金时工作人员贪污，印度政府将推行一项新措施，直接把救济金汇入穷人账户。印度有几百万贫民依靠政府发给他们的救济金度日，但在救济金发放过程中，有些官员或公务员会吞吃救济金。为解决这个问题，印度政府准备为每一个贫困户设立银行账户．把救济金直接汇人账户，避免救济金遭人乔吃。     

“廉政账户”的开场与退场

2000年初，宁波市纪委在全国首开“581”党员干部廉洁自律专用账户，即“廉政账户”。廉政账户的出台，让党政机关、人民团体、国有企业、事业单位及其工作人员通过银行上交其收受的无法退回或不便退回的现金、有价证券，促进领导干部的廉洁自律，在一定程度上预防和减少了贿赂案件的发生，对党风廉政建设起到了积极的推动作用。     

银行没有告知存款方式的义务

2006年11月，张先生在银行开立储蓄账户，存入105000元，存期为一年。2010年9月，张先生在取款时发现存款一年期满后，没有自动转存，利率一直是按活期储蓄利率计算的。于是，张先生将银行告上了法庭，要求银行补偿利息1万元。     

人民币升值对百姓生活的影响

“外汇理财利息越来越高，可没想到人民币升值更快!”张先生去银行结清了外币理财账户。由于人民币升值影响，许多投资者开始“疏远”外汇理财，去银行结汇的人也越来越多。淮南中行个金部业务经理吕实介绍说，今年初以来，人民币升值幅度确实在加快。仅2008年一季度，人民币对美元的升值幅度超过了4％，这不仅立刻刷新了去年四季度刚刚创下的季升幅2．77％的记录，也是1994年中国外汇市场建立以来，人民币升值幅度最大的一个季度。     

泰国英拉豪宅被没收充公30多项资产或难保

泰国前总理英拉名下价值1．1亿泰铢（约合2206万元人民币）的豪宅被没收充公,作为英拉大米收购项目造成的国库亏空的赔偿。据报道,司法部下属的法律执行部门自去年7月开始冻结英拉的银行账户,并对她的几项财产申请留置权,英拉的30多项资产都受到了这一行动的影响,     

谁是直接还款人

阎先生因为弟弟生病急需用钱,借给他10万元治病用。阎先生按照弟弟提供的银行户名,将钱存入李女士的账户。半年后,     

瑞土：最早于2018年交出外国人银行账户资料

瑞士政府日前表示，该国即将就交出外国人在瑞士银行账户的资料与欧盟及其他国家展开协商。一旦确立国际标准并获得瑞士议会和选民的认可，瑞士最早可于2018年开始交出相关资料。瑞士是全球最大的离岸金融中心，欧盟和美国肄其施加了巨大压力，希望其结束银行账户保密制度，此举将有助于资金短缺的国家打击逃税行为。