我国准金融机构监管问题浅析

"准金融机构"作为现代金融融资的创新形式,对中小企业融资起着重要作用他,成为当下社会发展的重要金融力量。但就目前我国金融机构的监管现状而言,其还存在着多方面的问题。由此,本文通过对以融资担保公司和小额贷款公司为主的"准金融机构"监管问题分析,提出我国准金融机构在今后的发展取向,从而进一步促进社会融资力量的发展。     

论我国金融机构市场退出的法律思考

随着我国金融体制改革的不断深入和金融业竞争的日益加剧,金融机构的优胜劣汰再所难免,为保障我国金融业安全、稳健运行,提高金融市场配置效率,我国必须结合金融现实,加快制定和完善我国金融机构市场退出制度。本文将从金融机构市场退出的含义、模式、存在的问题及对策建议等几个方面阐述我对我国金融机构市场退出的几点思考。     

论金融机构市场退出与优化金融生态

金融机构的退出机制既是金融生态系统的必要组成部分,也是优化金融生态的内在要求。我国的金融机构退出机制目前存在诸多不足,完善退出机制、优化金融生态是金融理论与实务界的重要任务。本文剖析了我国金融机构市场退出机制的三大障碍,提出如下政策建议:尽快建立存款保险制度保护债权人利益;明确成本承担主体由政府为主逐步过渡到市场为主;完善金融机构退出法律体系。     

金融机构计算机犯罪的特点、成因及防范

本文针对我国金融机构计算机信息系统安全防范、管理技术措施等方面现状和存在的主要问题,分析了目前金融机构计算机犯罪的特点和成因,并在此基础上提出了公安机关在防范和打击金融计算机犯罪,保护金融资产安全,保障金融改革和金融事业顺利发展方面的相应措施。     

搏击金融风浪的“抗浪鱼”——记人行澄江县支行金融机构监管股实践“三个代表”事迹

地处滇中的澄江县有一个美丽的抚仙湖,湖中生长着一种喜欢逆风浪而游的抗浪鱼,抚仙湖畔也活跃着一支迎着金融"风浪"而行的监管队伍--人行澄江县支行金融机构监管股.澄江县的金融环境,就象抚仙湖一样,平时"风平浪静",一旦"天气"变化,就会掀起层层"巨浪".金融机构监管股作为基层人行的监管职能部门,以防范和化解中小金融机构风险,严格控制银行不良资产为重点,认真履行监管职责,为维护澄江县金融秩序稳定作出了积极的贡献.不愧为抗御金融风险的"抗浪鱼".     

询问权彰显监督力量

"政府工作报告对金融业发展的表述,偏重于金融机构和金融后援服务的发展,对金融服务业的表述不完善,缺乏对长江上游服务中心的思考。""金融服务业是为特定区域内的银行、证券、保险等前端金融产业运行提供ITO、KPO、BPO、CMO等外包服务和现金管理、票据管理、机具管理等后援服务支持的产业,其特点决定了金融服务业和金融核心区距离不能太远。"     

宁波市人民政府办公厅关于2011年度宁波市金融服务业考评情况的通报

甬政办发[2012]87号各县(市)区人民政府,市政府各部门、各直属单位,市级各金融机构:2011年市级各金融机构认真贯彻执行中央和地方有关经济金融政策和工作要求,有效发挥金融保障功能,为支持我市经济转型升级和平稳健康发展发挥了积极作用。为表     

浅谈中国“金融开放”问题

中国金融开放自1979年起至今已有了一定的发展。中国2001年加入WTO使这一进程明显加快。外资金融机构的进入能促进我国经济的发展,但是同时又会对我国的经济安全产生不利影响。中外金融机构既要竞争,还要合作,我国应为外资金融机构立法。     

离岸金融

离岸金融与离岸金融中心 离岸金融是指设在某国境内但与该国金融制度没有什么联系,且不受该国金融法规管制的金融机构所进行的资金融通活动。例如,一家信托投资公司将总部设在巴哈马群岛,其业务活动却是从欧洲居民或其他非美国居民那里吸收美元资金，再将这些资金投放于欧洲居民或非美国居民中，该公司便在从事离岸金融活动。从严格意义上讲，离岸金融也就是不受当局国内银行法管制的资金融通，无论这些活动发生在境内还是在境外。     

普惠金融前景广阔

发展普惠金融与我国金融改革的方向、金融业的创新发展一致，且发展前景广阔。中国金融业的底端，应该有更多专业化的微型金融机构或者普惠金融机构。     

中国构筑反洗钱防火墙

2003年1月13日,中国人民银行发布《金融机构反洗钱规定》,这是我国首部系统化的反洗钱法规。根据规定,金融机构有义务协助配合司法和行政执法机关打击洗钱活动,并依法查询、冻结、扣划客户存款。该规定于今年3月1日起正式施行。《金融机构反洗钱规定》的发布施行,拉开了我国构建整套反“洗钱”组织机构和法律框架的序幕,对于保障我国的金融安全具有十分重大的意义。     

内蒙古自治区开展维护银行业金融机构合法权益、严厉打击恶意逃废金融债权专项治理活动实施方案

为进一步优化全区金融生态环境．促进银行业金融机构健康持续发展，在支持实体经济中发挥更大作用，自治区人民政府决定于2014年8月至2015年7月底。在全区范围内组织开展维护银行业金融机构合法权益、严厉打击恶意逃废金融债权专项治理活动，特制定本实施方案。     

金融市场开放的风险与应对

<正>中国对外资金融机构开放金融市场,必然会对中国经济产生一定程度的扰动,其表现为:内资金融机构市场份额将会减少;外资金融机构进入有可能产生"撇脂效应";外资金融资本的扩张将放大中国经济的波动。金融开放已经成为中国深化改革开放的重心。金融开放分为金融市场开放和金融账户开放,当前中国的金融开放仍然只是局限在金融市场层面,即外资可以更自由地在中国展开金融服务活动,但是资本的流入流出     

金融保安服务的工作要点

金融保安服务，是指保安服务公司依照保安合同，派出保安人员，为银行和各种非银行金融机构提供的保安服务。金融机构的保安要做好护卫货币和有价证券的安全，保护金融机构职工的安全，维护金融营业部门的正常秩序等工作。     

论我国金融机构反洗钱控制制度体系的构建

当前，洗钱犯罪已成为世界各国和国际社会共同面临的一大公害。随着金融全球化、网络化、一体化趋势的不断加强，如何防止洗钱者利用金融系统洗钱成为建立和完善控制一国乃至跨国洗钱的法律制度体系的重要任务和内容。针对近年来我国洗钱活动的特点及我国金融业反洗钱工作中存在的不足和薄弱环节，我们应从法制、人员机构、技术手段及监管合作等方面构建我国金融机构反洗钱控制制度体系。     

尚未挖掘的金矿：碳金融

伴随着低碳经济的发展,服务于限制温室气体排放的金融活动,即碳金融这一新名词也随之孕育而生。自2005年全球范围内温室气体排放权的可交易以来,发达国家金融机构对碳交易的参与度不断深化,碳金融市场进入快速发展时期;虽然巨大的碳减排潜力使中国碳市场具可持续发展性,但碳金融的发展却明显滞后。     

捍卫互联网时代的金融安全

<正>携程泄密门、"网贷之家"遭遇黑客攻击、央行暂停二维码支付及虚拟信用卡……今年以来,频频发生的互联网金融安全事件引起广泛关注。互联网金融规模的不断扩大和迅速发展,给大量普通群众和小微企业带来快捷方便的金融服务,也带来了诸多不安全因素。传统金融机构也面临新的挑战,更给金融监     

建立和发展中国政策性金融体系不容回避

从我国金融系统来看,在这一轮被称为百年一遇的金融冲击波到来之前,我国金融系统完成了最主要的几家原国有金融机构、国有独资银行的股份制改造,它大大提升了这些主力金融机构内部治理结构的水准和抗风险能力,但在金融改革多年的进程里,也不可避免地存在一些问题,如我们现在的金融有了这么多年的发展之后,我们在所谓金融深化和金融创新方面到底在世界各国之间相比是什么水平?     

河西区人大常委会关注驻区金融机构发展

日前,河西区人大常委会和区政府共同举办"调结构、惠民生、上水平,为金融机构发展服务"研讨会,探讨在当前经济形势下如何更好地为金融发展服务,保障全区经济又好又快发展。国家开发银行等22家人大代表单位和驻区金融机构负责人参加了此次研讨会。目前,坐落在河西区的法人及分支金融机构有417家,金融业已经成为区域经济及财政收     

中国人民银行令 中国银行业监督管理委员会令 中国证券监督管理委员会令 中国保险监督管理委员会令[2007]第2号-金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

第一章总则 第一条为了预防洗钱和恐怖融资活动,规范金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为,维护金融秩序,根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定,制定本办法。