银行卡犯罪面面观

近年来，银行卡作为一种现代化的金融支付手段和结算方式，因功能齐全、携带方便、使用便捷、循环信用等特点而受到广大消费者的青睐。但是，随着银行卡发卡数量及业务项目的急剧增多，银行卡犯罪案件频频发生，涉案金额快速上升，作案方式、手段层出不穷，亟待引起社会各界的高度关注。从司法实践看，利用银行卡进行诈骗犯罪活动的方式主要有以下几种：     

知新

“互联网金融” “互联网金融”是指借助于互联网技术、移动通信技术实现资金融通、支付和信息中介等业务的新兴金融模式，既不同于商业银行间接融资，也不同于资本市场直接融资的融资模式。“互联网金融”包括三种基本的企业组织形式：网络小贷公司、第三方支付公司以及金融中介公司。当前商业银行普遍推广的电子银行、网上银行、手机银行等也属于此类范畴。     

小心手机“偷看”银行卡信息

是漏洞不是段子 记者用小米3手机进行尝试,将银行卡放在手机背面,手机立即响起＂嘟＂的一声提示音,随后手机自动进入支付宝界面,并显示出银行卡的卡号、电子现金余额、银行卡使用次数,以及最近10笔交易记录。随后,记者又尝试用该手机读取他人的银行卡,发现同样可以显示出以上信息,有时甚至还能显示出身份证号首末2个数字,过程中都不用输入密码,但只能显示不能交易。     

没取出的钱，算受贿吗？

基本案情 国家工作人员李某在负责采购中，收受现金3万元和16万元银行卡。李某持卡到银行核实卡上金额为16万元后，连续48次在柜员机上取款2．3万元。当时的银行卡章程规定，卡、折并用的储户，连续使用银行卡办理交易达到银行规定的笔数后，应到银行所属网点补登存折，否则银行卡不能继续办理交易。李新第49次取款时，发现柜员机提示此卡不能再行取款时，认为卡上余款已被行贿人用存折取走，即没有再行取款（银行卡上未支取的13．7万元在案发后被追缴）。     

卡里的钱被盗取，谁之过？

案例：2009年2月16日，李丽突然发现自己银行卡里的5万元钱不翼而飞，她当即将此情况告诉银行工作人员，并马上报警。李丽很诧异：银行卡明明还在自己手中，自己也没开通网上银行，     

金融电子化的发展为银行卡业务带来的机遇与挑战

经历数次降息之后,银行的利息空间进一步缩小.努力开拓中间业务及表外业务,从"吃利息"为主转向"吃服务费"为主已成为金融业不可逆转的大潮流.电子化在银行进行业务创新的过程中的地位日益凸现,为银行卡业务带来了新的机遇与挑战.     

三卡组合模式教您用好银行卡

时下，银行卡已经成为居家和商务往来的基本支付工具。随着市场竞争的加剧，各商业银行之间为了争夺资源，开发出大量针对不同人群的、名目繁多的银行卡，按类别主要有借记卡、贷记卡、准贷记卡、联名卡及具有地方特色的各种银行卡。但卡多了，烦恼也就来了。     

让贵州百姓共享同步小康金融支付——访中国银联贵州分公司总经理徐承彦

2012年贵州省银行卡跨行交易完成9002万笔,增幅位居全国第一;银行卡跨行交易1794.3亿元,增幅位居全国第八;全省新增银联卡1275万张。近年来,贵州省银行卡用卡环境不断优化,金融IC卡运用取得重要进展,创新支付加快深入日常生活,银联卡便利民生、促进消费、服务经济社会发展的作用进一步凸显。     

我国商业银行中间业务存在的问题及发展战略

中间业务是指不构成商业银行表内资产、表内负债,形成银行非利息收入的业务.其种类繁多,大致可分为九大类:支付结算类中间业务,银行卡业务,代理类中间业务,担保类中间业务,承诺类中间业务,交易类中间业务,基金托管业务,咨询顾问类业务,其他类中间业务.中间业务大多属于银行和非银行金融机构交叉经营的领域,随着金融电子化和全球化的深入,国外商业银行依靠存贷利益的经营收入大大降低,中间业务成为商业银行的支柱业务,中间业务收益占全部收益比重达到30%-70%.     

打造贵州金融特色名片

正2014~2015年,社保卡、银行卡、公交卡……都将能融合成一张卡,实现金融IC卡在公共服务领域应用的全面突破。2013年,贵州在全国率先推出全省统一品牌金融IC卡产品——"贵州通"。2014~2015年,社保卡、银行卡、公交卡……都将能融合成一张卡,实现金融IC卡在公共服务领域应用的全面突破,在智慧城市、智慧交通、智慧旅游建设等方面取得重大进展。根据《省人民政府办公厅关于推     

国有控股公司司机私取公款的行为如何定性

2013年7月,赵建以争取工程建设项目配套资金为由从公司财务上套取20万元,安排罗勇以自己的名字存入银行,罗将银行卡及密码交与赵建。同年9月,赵建调离县汽运公司,但未交接此20万元。同年12月,罗勇通过与银行卡关联的手机短信得知此20万元尚在卡上,便挂失银行卡将20万元钱取出用于个人支出。2014年4月,罗勇得知赵建被查后,将20万元退交到公司财务科。     

德阳市中江县：城乡居民社会养老保险试点取得阶段性成果

作为全国首批开展新型农村社会养老保险和城镇居民社会养老保险试点工作县之一，中江县从去年11月18日启动试点工作以来，迅速完成了宣传动员、参保信息采集、录入、审核、银行开卡、银行数据导入、60周岁及以上人员基础养老金计算、待遇发放和16—59周岁人员征收计划生成等工作。截至目前，全县已完成31．75万人的参保任务，办理养老金领取证7．8万余册，办理银行卡317504张，并已全部发放到位。     

出境刷卡注意事项

出境支付商品的购买费用及其他的一些消费,现在一般都使用银联卡或者带VISA或者mas-ter标志的银行卡,刷卡很方便快捷,回来还款也方便,因此     

互联网金融对传统商业银行的挑战及其应对

<正>互联网金融作为互联网和金融相结合的新兴领域,强调利用互联网技术,为客户在线提供具有创新精神的金融产品和服务形式。由于其具有支付便捷、参与广泛、透明度高、信用数据丰富等优势,已经开始对传统的金融组织体系和金融市场产生巨大影响。近年来,以在线支付、大数据、云计算和搜索引擎等为代表的新一代互联网技术飞速发展。第三方支付、阿里贷、P2P、线上融资、网络保险、移动支付等新名词层     

13万元存款被盗刷 银行被判负全责

银行卡明明在自己手里，却被人在外地POS上盗刷13万余元。2014年5月13日，河南省开封市鼓楼区人民法院作出一审判决，判令银行偿还原告人张非（化名）银行存款131627元。     

加强自我约束是关键

银行作为特殊的金融企业，依托一大批职业银行家管理营运金融资源．运作融资权力。可以说，国家金融安全、银行兴衰以及员工利益在很大程度上取决于银行家权力运作的道德素质．银行家是要有道德的。尤其是在当前重建社会道德环境的变革时期．失去道德约束必然会在权力运作过程中产生腐     

节前用卡省钱招数

正很多人可能不知道,节前突击消费,可能给你带来"红包"———刷卡抽到大奖!招数一:先还款,多刷几笔一些银行的还款到期日就在月初,这几天用户就得把借款还上。因为春节期间银行的营业时间会缩短,在出游前还掉欠款可以未雨绸缪,否则一旦到了外地,缴交滞纳金就不那么方便了。而大部分银行都推出刷卡免年费活动,有的银行规定刷卡消费10次即可减免下年度银行卡年费,刷卡消费20次还可获得10元的年费返还奖励。如果开卡时间将到一年,而持卡人没有刷卡够10次,就要赶紧增加消费次数:一是在刷卡购物时化整为零,多次刷卡;二是利用银行卡进行手机话费充值时,减少每次的充值额度,增加充值次数,也可以达到增加消费次数积分的目的。借分次刷卡省掉100元的年费还是很实惠的。     

创建不止步 文明花常开

这是一家不断创新的银行。近三年来,中国工商银行咸宁分行不仅开创了全国银行系统首例破解小微企业融资难题的专属金融产品——政银保集合贷融资业务,而且还在全省工行系统内和咸宁市金融系统率先推出了首笔旅游企业＂酒店景区旅游经营收入保理＋经营性房地产抵押＂、＂景区经营收入＋收费权质押”保理融资、“信贷＋租赁”、“内保＋贷外”多项适合城乡一体化建设特点和企业金融需求的系列新型融资业务产品。     

皮山农场开展“提高安全防范意识 预防电信网络诈骗”宣传活动

1月14日,十四师皮山农场总工会、妇联联合开展以"提高安全防范意识预防电信网络诈骗"为主题的宣传活动。活动中,工作人员在发放宣传手册的同时,对电信网络诈骗的常见形式及如何识别防范等内容进行了详细的讲解,并向职工群众讲述了"杀猪盘"、"PUA"等电信网络诈骗的案列,提醒职工群众不要轻信来历不明的电话、短信以及各类社交软件上陌生"好友"的亲近,更不要轻易透露自己的身份证和银行卡等信息。     

银行卡的风险防范与管理

作为一项以“高风险、高收益”为特点的创新金融业务，银行卡业务自诞生之日起，风险就与之相伴相随，存在于业务经营管理的每一环节。随着业务的高速发展，风险也呈现出复杂多变的特征。为此，银行卡业务风险管理正日益受到政府、经营机构的重视和广大持卡人的关注，“加强银行卡风险管理，建立风险防范机制”已成为银行卡业务发展的一个重要主题。