警惕金融诈骗

警惕金融诈骗王明慧当前，金融诈骗十分猖獗，金融诈骗案件在全国屡有发生。这些金融诈骗案件有以下几个特点。一、诈骗分子以“引资”为名，骗取银行“大额外币定期存款单”和“接受存款承诺书”向第三者行骗。一些诈骗分子装扮成具有雄厚资金实力的外商，或为赚取“手续...     

当前金融诈骗犯罪的特点、成因及治理对策

金融诈骗犯罪是经济犯罪活动中危害最大、影响最深的犯罪。文章分析了近来金融诈骗犯罪出现的一些新的动向与特点,以及当前金融诈骗犯罪的主要成因,提出了要充分认识到打击金融诈骗犯罪的重要性,加大工作的主动性和自觉性,加强队伍建设,切实提高公安机关办案能力和执法水平等四条对策。     

厦门市金融诈骗犯罪的特点、成因及对策思考

常见的金融诈骗手段包括伪造、变造、签发空单、骗取票证等，具有实施犯罪前的预谋性，诈骗实施过程中的智能性和迷惑性，金融诈骗后果的严重性等特点。经济转型过程中社会的“失衡”与“无序”是金融诈骗犯罪的特定社会原因；行业的积弊和无序是金融诈骗犯罪的行业特殊原因。对金融诈骗犯罪的预防是一项综合性的系统工程，包括：社会性预防──强化制约金融诈骗的社会控制；规范性预防──加快金融法规的建设步伐；机制性预防──建立全方位立体式的厦门金融风险防范体系。     

谨防利用假印鉴诈骗企业存款

谨防利用假印鉴诈骗企业存款□刘艳芳编者按：金融诈骗犯罪是当前经济犯罪中最为突出的问题之一，其中利用假印鉴诈骗企业存款的犯罪行为较为普遍。不法分子一旦得逞，给企业造成的经济损失难以追回。应引起企业、银行及有关部门的高度重视。１９９５年７月１０日，某银行...     

金融票证的诈骗与防范

金融票证的诈骗与防范○克柔随着社会主义市场经济的逐步建立，经济活动日趋频繁。在频繁的经济活动中，金融票证对加快流通起了便利和快捷的重要作用。然而，利用金融票证诈骗犯罪也应运而生，且呈上升趋势，给金融秩序造成严重危害。金融票证诈骗的主要特点：１．涉案金...     

谈保险诈骗犯罪的预防对策

近年来,我国保险事业得到了快速发展,但随之而来的保险诈骗也愈演愈烈,严重扰乱了国家的金融秩序。因此,打击、控制保险诈骗犯罪对金融反欺诈斗争具有重要的意义。文章对当前保险诈骗犯罪的现状及作案手段进行了分析,并提出了针对此类犯罪案件的预防对策。     

我国金融诈骗犯罪的现状与对策

近年来,包括我国在内的世界各国的金融欺诈案件迅速增加、损失日益加剧,伴随着我国改革开放的发展,金融领域内的欺诈犯罪行为也在蔓延,且呈迅速上升之势。可以说,金融诈骗已成为当前我国经济犯罪活动中危害最大的犯罪类型之一。为了打击金融犯罪、保护国家和人民群众的财产权益、维护金融秩序、保护国家经济安全,应注重相关的立法与执法、协调各方面的力量、共同打击金融诈骗犯罪,从而有效遏制金融诈骗犯罪的产生和蔓延。     

论《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》的适用

论《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》的适用李兴安为了惩治伪造货币和金融票据诈骗，信用证诈骗、非法集资诈骗等破坏金融秩序的犯罪，第八届全国人大常委会第十四次会议通过了《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定（简称《决定》），它以２４条的篇幅对现行刑法的有关规定...     

金融安全保卫工作面临的形势及安全防范对策

金融安全保卫工作面临的形势及安全防范对策王海洪近几年来，针对金融系统的诈骗、盗窃、抢劫犯罪十分猖獗，严重地扰乱了国家的金融秩序，给国家金融资产和职工的生命安全造成极大损失，并已成为当前严重影响社会稳定的社会治安问题。具体表现为：一是抢劫案件十分突出。...     

骗子黑手伸向金融票证

骗子黑手伸向金融票证李山峰金融诈骗犯罪日趋严重是在我国金融业迅猛发展的大背景下出现的新情况。当前，随着四大专业银行的商业化，１５家商业银行的先后出现，外国银行４００多个分支机构的相继设立，国内、国际金融业务剧增，整个金融经济发生了天翻地覆的变化。在这...     

论多元共治网络诈骗防控体系之构建

当前,我国网络诈骗犯罪整体呈上升趋势,人均损失同比呈增长态势,虚假兼职和网络金融理财诈骗尤为突出。鉴于网络诈骗犯罪具有新的实施方式,包括移动快捷支付为诈骗得逞提供便利条件、网络诈骗平台由QQ大量转移到微信、网络兼职和微商成为诈骗的重要方式,以及新的行为特点,包括网络金融诈骗犯罪持续高发、网络色情诈骗犯罪大量涌现、小额诈骗成为网络诈骗的突出特点,结合网络诈骗犯罪高发原因,包括犯罪行为的智能化与隐蔽性、诈骗行为的广泛性投放与成本低廉、个人信息泄露与缺乏"具体怀疑",应建立"网络用户+运营商"配合、"运营商+监管治理"联动、"网络用户+公安机关"并举的多元化网络诈骗防控体系。     

关于票据诈骗罪的几个问题

随着社会主义市场经济的确立和发展，金融票据这种替代货币结算的支付工具，在市场经济活动中起着越来越重要的作用。而一些贪财图利的不法之徒利用金融票据进行诈骗犯罪活动也日益突出，其社会危害性极为严重。针对这一社会现象，我国刑法明文规定了票据诈骗罪及其法定刑。运用刑法法律武器严厉打击票据诈骗犯罪活动对于保护改革开放和市场经济的顺利发展，保护公私财产，维护金融秩序都具有十分重要的作用。本文就票据诈骗罪适用的几个问题作了探讨和研究。     

金融诈骗犯罪的认定

金融诈骗犯罪是所有以诈骗方式危害金融秩序犯罪的统称,是金融犯罪的一种。它兼有金融犯罪和诈骗犯罪的特征。金融业务的专业性和诈骗心态的复杂性,是公安机关打击这类犯罪在执法上的难点。如何准确认定金融诈骗犯罪,这既是一个理论问题,又是一个司法实践问题。 一、认定金融诈骗犯罪的基本要件 金融诈骗犯罪作为一类犯罪,它具有以下构成要件: 1.金融诈骗犯罪侵犯的客体是金融管理秩序。根据刑法学的客体分类法,这一特征从本质上决定了它是金融犯罪的一种,而不隶属于诈骗犯罪。理论界和司法实践习惯把它与传统诈骗相比较的思维定势,在一定     

金融诈骗犯罪中的被害研究

金融诈骗犯罪的被害人具有较大的被害性,这是由金融行业特点、特殊的被害社会环境、金融机构内部违法犯罪严重及金融诈骗犯罪的特点所决定的。金融诈骗犯罪得逞的主要原因,并不在于犯罪人多么狡诈,其骗术多么高明,而是被害人自身的一些弱点和不良状况为被害提供了契机。因此,治理和预防金融诈骗犯罪的根本的有效措施是被害预防,即先前地消除或者减少被害要因和被害情境,加强被害人的抗御能力。对金融机构而言,加强内控,消除和减少内外牵连的被害因素是安全保障的最有效措施。金融诈骗犯罪典型的被害模式和被害结构中主要的被害环节是被害预防的重点对象。     

银行卡犯罪症结在哪里

银行卡是各商业银行根据其业务职能发行的、用于实现金融领域货币无纸化流通、记载资金流向情况的一种金融凭证。由于便捷的特点，银行卡在社会经济生活中日益受到人们的青睐，但随着银行卡业务的发展，其风险问题也日益突现。涉及银行卡的信用卡诈骗犯罪和金融凭证诈骗犯罪案件逐年呈上升趋势。如福建省公安机关２０００年共立信用卡诈骗罪和金融凭证诈骗犯罪案件１１１起，其中破获１０５起，涉案金额４０２．９４万元；２００１年仅１月至１０月就立上述案件８７起，破获７９起，涉案金额３９８．５８万元，发案数均居金融诈骗犯罪类案件…     

我国信用卡诈骗犯罪的原因分析

金融犯罪发生在社会主义市场经济体制的核心部位和动脉系统，所以，比一般经济犯罪具有更大的社会危害性和经济破坏力，尤其是信用卡诈骗犯罪案件的频繁发生，成为近年来发生在金融领域内波及面广泛、社会危害性严重、在金融犯罪中增长最快的高频犯罪。文章从信用卡诈骗犯罪的多个层面的原因进行分析，以期有利于金融机构完善信用卡管理与防范制度、有利于公安机关提高侦破诈骗类案件的破案率。     

警方动态

警方动态部分省市和大城市公安经保部门负责人近期聚会重庆，商讨金融财税保卫工作。当前，抢劫、诈骗、盗窃金融财税部门的犯罪活动猖獗，已严重威胁国家财产和职工人身安全，引起各级公安机关的高度关注。这次由公安部二局召集的重庆会议就是总结近一时期特别是严打中，...     

中国金融诈骗面面观

七八年前,就有专家预言:随着中国进一步改革开放和金融体制的新旧交替,中国将成为金融欺诈和侵害的主要目标。目前我国的情形正不幸为专家所言中,据有关方面显示:当前我国金融诈骗日趋猖獗,发案不断增多,手段不断翻新,诈骗金额越来越大,危害日益严重,已成为干扰经济金融健康发展的一种公害,引起了社会的普遍关注。     

打击电信类诈骗犯罪之我见

当前,电信类诈骗犯罪已成为社会一大公害,严重影响了社会的秩序和稳定,使广大群众的安全感受到极大威胁。侦破电信类诈骗案件涉及公安、电信、金融、宣传等部门。作为职能部门,公安机关要尽快建立起一支打击电信类诈骗犯罪的专业队伍,涉案部门之间建立快速联动协作机制。     

论互联网金融诈骗防控体系的构建——以现金贷骗贷犯罪为聚焦

互联网金融作为一种新兴的金融业态,在助力经济发展方面的作用日益凸显,其监控薄弱地带也容易滋生诈骗犯罪。当前互联网现金贷沦为骗贷犯罪重灾区,骗贷犯罪呈产业链化发展趋势,不仅破坏了金融管理秩序,也引发一连串社会问题。当前我国公安机关打击此类新型犯罪尚存在技术复杂、法律规制缺失、监管存在漏洞、联动机制缺位、监管乏力等问题。对互联网金融诈骗犯罪的治理,需要采取多元治理方式,包括完善互联网金融安全相关立法,规范互联网金融行业监管,加大互联网金融犯罪的打击力度以及健全个人征信体系等。