票据犯罪的操作风险防范机制

票据犯罪是银行操作风险的重要表现形式之一。本文认为,为降低操作性风险,防范票据犯罪,我国应参照巴塞尔银行监管委员会在新资本协议中提出的指导性意见,引进市场约束机制,加强信息披露,推动现有的银行风险管理制度改革。     

国有商业银行分支机构操作风险成因及控制分析

本文对国有商业银行分支机构操作风险进行了实证分析。归纳了操作风险的表现形式和产生原因；阐述了国有商业银行分支机构操作风险控制的现状、基本成效及存在问题；从内控建设、运行机制及企业风险文化的培育等方面对建设国有商业银行分支机构操作风险控制的长效机制进行探索。     

国有商业银行分支机构操作风险成因及控制分析

本文对国有商业银行分支机构操作风险进行了实证分析。归纳了操作风险的表现形式和产生原因;阐述了国有商业银行分支机构操作风险控制的现状、基本成效及存在问题;从内控建设、运行机制及企业风险文化的培育等方面对建设国有商业银行分支机构操作风险控制的长效机制进行探索。     

农村信用社操作风险的识别与防范

风险贯穿于农村信用社经营的全过程,从风险管理的趋势看,操作风险导致的损失已经明显大于市场风险和信用风险。操作风险控制已成为信用社关注的重点之一,有效防范农村信用社操作风险自然成为经营管理工作的重要内容和当务之急。从近年来农村信用社稽核工作实践看,风险防范工作还存在一定的薄弱环节,引发的经济案件和不安全责任事件时有发生,其主要原因还是制度落实不到位、操作风险防范乏力,监督制约机制不健全。     

从《有效银行监管核心原则》看金融创新的风险监管

巴塞尔委员会发布的《有效银行监管核心原则》同样适用于对金融创新的监管。金融监管机构构建准确、合理的风险识别、评估和计量体系,进行全面且持续的监管,督促金融机构建立内部风险控制体系,鼓励监管方法、技术和体制的创新,保持监管流程透明化,并积极推进跨行业的协调,加强与其他国家监管机构和国际金融监管组织的沟通,信息共享与合作,以真正实现对金融创新进行有效监管的目的。     

农材信用社操作风险的识别与防范

风险贯穿于农村信用社经营的全过程,从风险管理的趋势看,操作风险导致的损失已经明显大于市场风险和信用风险.操作风险控制已成为信用社关注的重点之一,有效防范农村信用社操作风险自然成为经营管理工作的重要内容和当务之急.从近年来农村信用社稽核工作实践看,风险防范工作还存在一定的薄弱环节,引发的经济案件和不安全责任事件时有发生,其主要原因还是制度落实不到位、操作风险防范乏力,监督制约机制不健全.     

银行资金监管业务法律风险及其应对

资金监管业务,是保证专款专用的一种银行产品.目前,资金监管项目覆盖范围大到政府重点项目的资金流向,小到个人间的股权转让.监管账户天然受到银行青睐.但是,资金监管制度的建设与执行仍有待完善,在合同签订、监管执行各环节需要加强法律风险防范.     

金融衍生工具的法律风险及其监管的国际比较

作为20世纪70年代以来金融创新的核心成果,金融衍生交易比其他商业交易活动面临更大的法律风险。金融衍生工具的法律风险包括品种风险、对手风险、交易风险和处置风险。各国的经济文化背景、立法背景的不同,导致各国金融衍生工具法律风险的表现各异,监管方法也有所区别。与美国主要对品种风险的进行监管的思路不同,英国侧重在对手风险的监管。国际金融衍生工具的交易风险则主要通过国际机构的国际主协议来加以控制。     

法律风险防范：给企业装个防火墙

除非中国企业主动制定并实施完备的法律风险防范措施，否则，在此后的若干年内，一些大型中国企业将经受法律风险因素带来的经济损失和其他不利后果     

房贷风险高 银行未雨绸缪

监管层近期出台针对性政策，旨在提示市场风险，为商业银行尽早采取措施规避房地产等行业风险敲一记警钟     

中国商业银行面临的法律风险

随着国际金融市场一体化的深入发展，商业银行业务与制度的创新已经日益受到各界的关注。国际商业银行在金融创新方面的经验和教训对我国商业银行的影响也日益明显。银行业务的拓展与法律制度的发展是紧密联系的，业务风险与法律风险相伴而生。商业银行要有效地防范业务创新和市场竞争中的各种风险。     

行政权力监管元宇宙面临的风险与应对

自2021年下半年以来,元宇宙概念风行于全球的资本圈与舆论界,引起了各国政府与学术界的高度关注。我国行政机关对元宇宙兴起同样给予高度重视,并针对其制定了一系列扶持政策,以求充分发挥元宇宙在数字经济领域的优势。然而,新兴事物通常具有两面性。元宇宙在集合了区块链、人工智能、5G通讯等高新便利技术的同时,也会给行政监管带来风险。国籍淡化、运营缺乏公益性、AI技术霸权化、管理权限私有化等现有技术特性对行政监管的强制性、公益性、优益性、单方性等特征构成了威胁。必须通过健全元宇宙建设的行政立法指引、完善元宇宙建设外围法律监督的方式正确引导元宇宙建设。在保障行政权力正常监管的基础上,实现元宇宙建设促进社会稳定发展、维护人民利益的根本目标。     

浅议我国商业银行操作风险管理的完善

虽然目前我国银行业基本建立起了较为完善的操作风险管理体系,但在操作风险的防控效果方面与国外先进银行相比仍存在着明显差距。究其原因,主要乃在于我国商业银行未能像国外银行那样在操作风险管理体系的细节方面下足功夫。国外先进银行在风险管理方面一直秉承着"小事成就大事,细节决定成败"的理念,它们在风险控制的每个环节都精益求精,于细微之处见精神。所以,我国银行业要想在操作风险防控水平上实现质的飞跃,就必须从小处着手,以细节成就完美。循着这一思路,本文拟从制度层面、执行层面和技术层面等三个方面探讨我国商业银行操作风险管理的完善。     

集体商标的信用价值与风险应对策略

集体商标具有重要的信用价值,同时也蕴含着重大的信用风险.明确集体商标使用的行业标准,构建针对集体商标的动态管理机制、信用风险预警与处理机制,鼓励企业多类商标的组合使用,加强与政府相关职能部门合作,积极采用司法保护手段是消除集体商标信用风险,充分发挥其价值的重要应对策略.     

做好商业银行风险防范廉政教育

巴塞尔新资本协议中将内部欺诈定义为操作风险的七类风险事件之一,而且内部欺诈风险所具有的低频高损失的特征,对商业银行的危害十分巨大。从国外银行的经验可以佐证,比如巴林银行的利森案件,导致这家有着233年历史银行的倒闭.     

论电子货币风险及法律规制

随着互联网的高速发展,电子货币的发展也越来越流行.当然,相对而言的风险也与日俱增能,电子货币正如一种新型的血液灌入到国家金融体制当中,悄然进入我们的生活,并在不经意间慢慢改变着我们的生活习惯或是生活方式.现今的法律对这些方面的情况重视不够,甚至还有着荒芜的空白.本文旨在解读电子货币浅显的法律风险,结合当代先进的监管技术和法律规制,提出具有建设性的建议政策.     

风险社会之刑法应对

风险社会为理解和把握现代刑法提供了全新的观察视角,也为反思传统刑法提供了重要的理论工具。为了应对风险,有必要制定风险刑法。风险刑法在观念、功能和归责等方面与传统刑法有显著不同,对传统刑法基本原则构成挑战,并对传统刑法价值体系进行裂解,隐含有巨大风险。在风险社会,可以采用传统刑法与风险刑法并存的方式,以弥补传统刑法在功能上的不足和责任追究上的漏洞,两者互相支持,共同达成维护社会秩序和安全的目标。     

金融控股公司风险监管制度研究

本文立足于中国金融市场特有的制度背景,在借鉴国际金融业发展与金融控股公司风险管理的基础上,从内部风险管理和外部风险监管的视角出发,以期为中国金融控股公司风险监管制度构建提供理论支持。     

我国利率市场化改革风险的法律防范

2013年11月12日中共十八届三中全会发布《关于全面深化改革若干重大问题的决定》，明确提出要深化金融体制改革，加快推进利率市场化。目前，利率市场化改革已经成为金融体制改革的重要一环。利率市场化改革是一个全面而复杂的过程，离不开法律法规的引导与规范。文章通过分析利率市场化中相关主体的法律关系，对改革中可能出现的风险提出了法律层面的防范措施。     

林权改革的生态风险及应对策略

林权改革虽是焕发林业生产力的利益大调整,但同时却可能产生一定的生态环境风险。这主要是由于林业分商品林与公益林,进行分类经营所致。两种林权的物权权能不同,带来收益与流转的权能亦不平等。由林权改革带来的潜在生态风险主要表现为:生态补偿不合理可能导致公益林丧失风险、乱砍滥伐风险与生物多样性减少的风险。由于林业资源具有经济和生态的双重属性,故在推进林改的同时应加强国家权力对林改的介入力度,以及参与式决策的形成。在完善生态补偿制度的同时,调整限额采伐制度并且加强森林物种多样性保护,以应对林业改革中的生态风险。