金融创新、监管协同与系统性风险控制

反思本轮全球金融危机,实质是金融创新与金融监管不匹配,金融监管缺位导致高杠杆创新性金融衍生产品失控,最终引发金融体系产生系统性风险;在后次贷危机时期,无论是国际组织还是西方经济体都纷纷重新审视诸多重大的监管问题,积极开展金融监管体系重建改革,这必然将对全球金融市场产生深远影响。在后金融危机时期,我国应顺应全球金融监管制度变革趋势,推动金融创新与金融监管协同,从而实现金融市场系统性风险控制。     

大数据时代网络金融犯罪风险防控机制探究

随着大数据技术在网络领域的应用和发展,网络金融得到了快速的发展,网络金融犯罪活动的风险也随之而来。网络金融犯罪在犯罪手段和犯罪对象等方面具有和传统金融犯罪不同的特点,对现有的风险防控机制带来了困难和挑战。为进一步强化网络金融犯罪的风险防控机制,一方面在立法上要根据犯罪的特点完善相关前置法律和刑法的落脚点,出台一套的风险防控规则体系;另一方面在执法过程中要改变执法方式,建立符合犯罪特点的多部门工作机制。针对网络技术和受害群体的特殊性,要结合大数据技术的优势,不断提高监管的力度,有效化解网络金融犯罪的风险。     

金融创新及其法律监管

金融活动已成为现代社会经济活动的核心。随着社会经济的飞速发展 ,金融创新日新月异 ,金融创新的层出不穷使金融市场在短期内发生了令人眼花缭乱的变化 ,在带来巨大利润的同时 ,也增加了金融风险 ,对法律监管提出了更高的要求。各国政府和国际社会都在加强对金融机构的监督 ,探索建立更有效的金融监管体制 ,以防范和控制金融风险。     

我国金融服务业对外开放及其风险防控研究

近年来,中国积极融入国际金融服务市场,有序开展资本项目可兑换、稳步推进人民币国际化进程、全方位推动对外开放、全面履行开放承诺,取得的成绩有目共睹。扩大金融业对外开放既是行业发展的自身需要,也是在国际国内双循环背景下的时代需求。本文在梳理了我国金融服务业开放沿革后,分析我国金融服务业开放进程中面临的挑战、压力与风险,针对金融业风险防控能力建设提出具体政策建议。     

建立基于物有所值原则的公私合作风险共担机制

公私合作面临着政治风险、经济风险、管理风险、公共利益风险与不可抗力风险。为更好地促进公私合作,需要根据物有所值原则在政府部门和社会力量之间进行风险的合理分配。同时,要在科学分配风险的基础上建立现代公私合作中的风险共担机制。     

供应链金融新型合同犯罪风险问题与防控对策研究

供应链金融是为中小企业融资而创设的一种金融服务解决方案,通常分为库存货物融资、应收账款融资和预付账款融资三种主要模式,应收账款融资是其中最为常用的类型。供应链融资过程中会涉及多种类型的合同,尤其在应收账款质押合同、保理合同、票据质押合同、融资服务合同的签订和履行中存在多种犯罪风险。结合供应链融资犯罪风险的机理,完善供应链金融整体信息的共享机制,优化供应链金融合同的文本设计,健全动产抵押担保登记查询制度,增强企业内部合规经营风险意识,强化数据分析串并以精准打击犯罪。     

互联网金融刑事治理的困境与监管路径

作为最严厉的法律责任形式,刑事责任的适用要求严格区分罪与非罪、此罪与彼罪、轻重与重罪。以此考察互联网金融刑事治理“风暴”,发现其面临如下困境：人们虽然意识到互联网金融蕴含犯罪风险,但在其异化过程中由于没有清晰的底线标准,即使是法律专业人士也未能对其刑事法律风险防范提供可操作的指引;互联网金融的刑事治理表现为“事后诸葛亮式”的滞后反应;当“普遍违法”状态下“唯后果”进行“选择性执法”时,刑事治理的权威性受到质疑;在严厉惩治的背景下,司法实践中的经验判断是否突破了罪刑法定值得探讨。对于互联网金融的监管,强调要明确适度监管的必要性;构建中央与地方的分级监管体系,赋予地方对互联网金融预防风险与及时处置的权限;在“穿透式”监管需求下,提高互联网金融科技监管能力。     

商业银行操作风险成因及对策

随着我国对外资银行经营业务的逐渐拓宽,我国商业银行将面临更为激烈的竞争;网络技术在给商业银行带来便利的同时,也使得商业银行的操作风险越来越大.因此,有必要分析探讨商业银行操作风险的成因与对策.     

浅谈城市商业银行操作风险的防控

操作风险源于内部程序、人员、系统的不完善或失误，以及欺诈等外部事件或未能及时做出反应而造成银行直接或间接损失。做好我国城市商业银行的操作风险防拉，需要围绕新巴塞尔协议和银监会风脸评级管理的总体要求长抓不懈，并应注意从几个方面加强工作。     

风险社会及其治理机制论析

风险社会理论是西方学者基于对现代化、全球化引发的威胁力量作出的反思。“有组织的不负责任”使风险社会责任认定陷入困境,同时也对传统的风险治理模式形成挑战。在现代社会,单一的治理机制无法有效应对全球化时代的风险,整合政府、市场以及公民社会三大治理机制,构建多元参与和责任分担的合作治理成为一种路径选择。作为复杂性简化的一种有效形式,现代信任关系为合作治理的可持续性运转提供了机制依托。政府信任在整个社会信任体系中处于核心位置,同时也是影响合作治理的重要变量,需引起特别关注。     

论融资犯罪金融风险的刑事控制

直接融资与间接融资行为的刑事违法性应建筑于融资者不披露或者违规披露与融资相关信息的事实基础之上,通过对融资欺诈犯罪的打击,控制融资市场中信息披露严重违法行为所创制的金融风险,通过对融资诈骗犯罪的打击,控制投资者基于重大诈骗行为而可能遭受的个体金融风险。刑事立法应以融资市场的系统性金融风险的控制为视角,重构融资犯罪刑事控制原则与具体法律规范;刑事司法应以避免融资市场的类型化风险为核心、从实质解释的视角对融资犯罪定罪量刑标准进行阐释。     

石油企业集团跨国经营财务风险的对策研究

在我国石油企业跨国经营过程中,财务风险的严峻性日益凸显。目前我国石油企业集团跨国经营呈现区域广泛、业务范围复杂等特点,取得了突出的成果,同时面临严峻的石油价格风险、汇率风险、经济和投资风险。有必要从建立财务预警机制、监控海外投资风险、运用金融衍生工具避险等几方面对跨国经营中的财务风险进行有效防范和控制。     

论高校财务风险管理系统的构建

随着高校改革与发展的深化,高校财务管理环境的变化,高校法人地位的取得,自主权的扩大,教育结构和规模的变化,相互间的竞争等一系列外在因素,以及内部发展资金分配要求而大量筹资所产生的财务风险,是目前高校所面临的主要风险,并且已对高校的远期发展埋下了很深的隐患。建立相应的风险管理及防范机制是当前高校财务管理必须面对的课题。     

金融犯罪案件的特点及防范对策

近年来,金融类犯罪案件高发,新型金融犯罪案件层出不穷,严重危害金融管理秩序以及金融交易安全。文章通过对金融犯罪案件的主要特点、案发原因的分析,提出遏制和防范金融犯罪、维护金融安全的对策。     

政府合同治理的风险及其防范

作为一种融入了更多市场精神的治理工具,政府在当今公共服务供给中广泛运用合同制。由于存在信任非对称、信息不完全、机会主义和合同内在不完备等因素,以及合同的市场化逻辑与政府的公共属性之间存在的必然冲突,政府合同治理会产生一系列委托—代理风险问题。从委托—代理理论和制度创新角度,可以通过构建选择性的激励机制和复合型的监控机制来防范政府合同治理所面临的各种风险。     

关于金融犯罪《刑法》分类的理性思考

我国金融犯罪分类在理论上的争议主要是围绕对金融诈骗罪独立设节的必要性与合理性问题展开的,在明晰金融诈骗犯罪立法沿革背景下,基于对犯罪客体概念的重申和犯罪客体的犯罪化与犯罪分类机能的认知,我国金融诈骗犯罪独立设节虽然能突出国家对该类犯罪的重视,但是违背了我国以同类客体作为《刑法》分则章节设置的标准。从实然的法规范和应然的法体系视角来看,应将其纳入《破坏金融管理秩序罪》一节中;从应然的目的性视角来审视,未来《刑法》进行补正解释或将其纳入《财产犯罪》一章也许更具正当性与合理性,也是对我国国权主义刑法向民权主义刑法转变的有力回应。     

Analysis of Internet Financial Criminal Risk Under the Environment of Financial Repression

Financial repression causes two conflicting forces in the financial market: one is the constraining force that upgrades the behaviors violating the financial control to crime and the other one is the resistance force in which the microcosmic body of the market maximizes the profit and eliminate or remove the external financial repression. The collision of the two forces in the Internet financial market causes criminal risk with the feature that the state licensed “legitimate business” operated by business entities violates the criminal law and the business entities makes use of the Internet financial platform to commit crime. Under the practical background of financial repression and encouraging financial innovation, the state on the governing level should follow the path of handling Internet financial criminal risk that efforts should be made to take the behaviors of legitimate Internet financial business with risk out of the range of “crime” and tighten the crime circle of the Internet financial innovation.     

金融衍生产品市场风险识别与监管法律机制的完善

金融衍生产品的保值性、收益性、全球性等特点充分满足了21世纪人们对金融投资高回报、高收益的追求。但是金融衍生市场繁华背后存在着巨大的监管漏洞,巴林银行破产、中航油巨额亏损等投资失败的典型案例都说明了在这个市场上,风险管理控制没有跟上其经济发展的步伐,这必然阻碍金融市场乃至全球经济的进一步发展。以中国金融衍生产品市场为立足点,结合一些国际案例的教训,借鉴其他国家和地区的经验,从法律监管为切入点解析金融衍生产品市场的风险控制,可为我国金融衍生产品市场法律风险识别与监管法律制度的完善提供切实可行的建议。     

“套路贷”及其衍生犯罪的逻辑展开

当前法规对如何认定与处置“套路贷”犯罪作了规范与要求,但对该类犯罪的衍生形态“套路借”犯罪的处罚却处于不明朗的状态,这在客观上会影响并制约对“套路贷”犯罪的打击效果。鉴于司法实践中存在问题,有必要对“套路贷”及其衍生犯罪的深层逻辑展开分析。利用逻辑具有结构性的特点,对“套路贷”犯罪的逻辑内涵、逻辑前提、逻辑构造进行深入研究,即对构成“套路贷”犯罪的结构要件与方式要件,以及确认此类犯罪的基础事实与特别事实,形式事实与内容事实展开分析。并由此发掘治理“套路贷”及其衍生犯罪的底层逻辑,即以行政规制为逻辑起点,以金融规制为重要环节,关注证据标准,明确违法与犯罪的区分,同时做好相关配套措施的改革与完善。