金融诈骗浅析

金融诈骗是现代社会的一大毒瘤。近年来，随着改革开放的深入和市场经济的发展，金融市场也迅速成长和发展起来，金融产品层出不穷，金融服务也日趋完善，呈现出勃勃的生机和活力。但是，与这股发展潮流不相适应的，是金融诈骗活动日益增多，它严重地扰乱了正常的经济秩序和社会秩序，对金融风险的防范，金融安全运行的保障构成了极大的威胁。因此，本文拟就金融诈骗的现状及其屡屡得逞的原因进行分析，提出防范金融诈骗的对策，以求教于同仁。一、金融诈骗犯罪的现状金融诈骗，就是指行为人以非法占有为目的，在金融活动或相关活动中，违反…     

集资诈骗案件的侦查与取证

集资诈骗犯罪是金融诈骗犯罪中的一种,客观上表现为行为人以非法占有为目的,采取欺骗手段非法募集公众资金的行为。集资诈骗犯罪严重扰乱国家金融秩序,社会危害巨大。公安机关在侦查中应针对集资诈骗案件的特殊性采取相应的侦查措施,并围绕其犯罪构成的诸方面积极开展取证工作中,构筑严密的证据构成体系,有效地打击和控制各种形式的集资诈骗活动。     

农村金融诈骗犯罪探析

随着商务活动的不断发展,农村金融诈骗犯罪异常活跃,案件的种类、涉案金额逐年增多,诈骗形式日趋多样化,并呈现出明显的地域性特征。这与我国社会处于特殊的"转型"期和对农村金融诈骗犯罪打击不力,以及行业内部长期存在的诸多弊端有着密切的关系。因此,科学构建金融安全防范体系,不断强化金融诈骗犯罪的社会控制,增加打击力度,加强金融立法,强化内部管理和监督机制是控制农村金融犯罪的有效对策。     

论金融诈骗犯罪中的犯罪目的

金融在现代经济社会中占有重要的地位,金融风险也是一个无可回避的社会问题。在八种金融诈骗犯罪中,法律仅对集资诈骗与贷款诈骗罪的犯罪目的作了明确规定。而以"非法占有"为目的应该是所有金融诈骗犯罪都应具有的犯罪目的。金融诈骗犯罪属于直接目的犯,而"非法占有"的目的不属于主观超过要素。结合理论与司法实践,对金融诈骗罪的主观方面应当予以统一规定。     

论诈骗贷款犯罪及其惩治

诈骗贷款犯罪是一种严重的金融诈骗犯罪行为,它不仅对银行信贷资金安全产生危害,而且对整个社会经济产生恶劣影响。因此,为更有效地惩治诈骗贷款犯罪,就必须要完善诈骗贷款犯罪的刑事立法及对诈骗贷款犯罪的准确认定和量刑处罚。     

金融诈骗罪若干问题再探析

本文首先引入刑事立法技术、制度设置及价值观念的分析框架，对金融诈骗罪的主观罪过进行了再研究，认为非法占有的目的是金融诈骗罪主观方面的应有之义；针对单位实施的信用卡诈骗等犯罪的疑难问题，提出在现有法律框架内的解决办法；对实践中出现的几种特殊情形是否属于贷款诈骗罪中“以其它方法诈骗贷款”之情形，提出了自己的见解；对信用卡诈骗罪客观方面的表现形式进行了详细分析；并在最后从刑事立法与司法角度，提出若干防治金融诈骗罪的建设性意见。     

金融诈骗犯罪与企业防范一以票据诈骗为例

当前,金融诈骗犯罪具备以下特点：案发数量居高不下,涉案金额大,其诈骗手段日趋多样化和智能化,并呈现出跨地域性增强、呈国际化趋势,团伙作案、内外勾结作案突出和犯罪形式复杂化、隐蔽性强等。企业特别是金融企业应着力从完善内部安全控制机制、加强人员素质培养、加大金融机构与有关部门的合作力度三个方面做好对金融诈骗犯罪的防范。     

中国犯罪学研究会犯罪社会学专业委员会’99金融犯罪控制国际研讨会综述

本文对中国犯罪学研究会犯罪社会学专业委员会’99金融犯罪控制国际研讨会作了综述。关于金融犯罪的客观方面问题，涉及金融犯罪的概念、产生原因、预防、惩治、刑事政策以及金融领域的职务犯罪、民间游资问题；关于金融犯罪的微观方面问题，涉及金融诈骗犯罪的防治对策、证券犯罪的刑法控制、洗钱犯罪及其控制、内幕交易、泄露内幕信息罪及其防范以及计算机犯罪等若干问题。     

论金属诈骗犯罪及公安机关的打击对策

本文在对金融诈骗犯罪进行刑法分析和实证分析的基础上，试图揭示金融诈骗的法律特征，表现形式和危害性，并建议公安机关在打击这类犯罪中采取相应的对策。     

财务人员网络“精准”诈骗案成因分析及对策研究

网络诈骗是经济、金融与网络、通讯、计算机技术一体化的普及带来的产物,具有隐蔽性强、匿名性、调查取证难、处罚力度轻、低投入、低风险、高回报等特点。针对财务人员设计的"精准"诈骗,由于获利大且快,使财务人员成为犯罪分子的首选目标,犯罪案例呈上升趋势。从行业性质、个人安全信息素养和财务安全管理等五个方面对"精准"诈骗案的成因进行分析并提出了应对的措施。     

集资诈骗犯罪的社会根源和司法认定

集资诈骗犯罪是我国经济犯罪领域的重要组成部分,对普通群众的财产安全和国家的金融稳定造成了极大伤害。集资诈骗犯罪的频繁发生有其自身独特的社会根源。集资诈骗背后所蕴藏的不仅仅是复杂的法律关系,更是社会、经济矛盾的集中体现。厘清集资诈骗犯罪的构罪细节和类罪区别,是司法实践中强化对集资诈骗犯罪行为打击力度的重要保障。     

吴英集资诈骗一案的法律思考

集资诈骗犯罪不仅严重扰乱金融监管秩序,危害国家和国民的财产权益,也是加剧、触发潜在金融风险的诱因,在一定条件下还可能酿成金融风潮,直接影响社会稳定。吴英案件的侦查、起诉、审判过程中浙江省司法机关对集资诈骗罪犯罪构成的社会公众的认定、诈骗故意的认定、非法占有的认定、立功表现的认定等方面有较多异于我们通常认识之处,应予反思。     

关于新时期金融安全保卫工作的思考

当前危害金融安全的因素大量存在 ,金融安全保卫工作面临的形势和问题依然相当严峻。新时期的金融安全保卫工作要以防抢劫、防盗窃、防诈骗 ,确保资金、人身安全为重点 ,进一步加大公安机关的监督指导力度 ,全面落实安全防范措施 ,防范和化解金融风险 ,防范和打击金融领域的犯罪 ,努力实现“城市和县城银行不被犯罪分子抢盗得逞”的工作目标。     

浅议当前打击跨境电信诈骗犯罪的难点与对策——以“2·7”特大跨境电信诈骗案为例

跨境电信诈骗犯罪除了具有一般电信诈骗犯罪的欺骗性和隐蔽性特点,还具有跨境犯罪的特殊性,公安机关在赃款追缴工作方面难度较大。为了更好保护人民群众财产安全,创造良好的社会环境,在打击与防范此类犯罪过程中,职能部门要不断加强对电信、金融等行业的监管,公安机关要把加强跨境侦查协作工作作为打击此类犯罪的重要举措。     

集资诈骗罪认定的难点及对策

集资诈骗犯罪是市场经济条件下资金与发展之间矛盾的产物,作为头号的金融犯罪形式,在金融诈骗罪的体系中占有重要地位。受全球金融危机的影响,近年来,我国各地集资诈骗案件频繁发生,手段翻新,严重破坏了社会和金融秩序。为此,我们结合吴英集资诈骗案等实践和体会,对该罪司法实践中的罪与非罪、非法占有目的、社会公众、诈骗数额、职业介绍人的处理等方面的难题进行了分析,并提出了相应的对策和意见。     

当前金融欺诈犯罪及其防范

中国进一步改革开放和金融体制的新旧交替，使中国成为金融欺诈和侵害的主要目标。据有关方面显示：当前中国金融诈骗日趋猖獗，发案不断增多，手段不断翻新，诈骗金额越来越大，危害日益严重，已成为干扰经济金融健康发展的一种公害。国际性的巨额金融诈骗案及其他涉外诈...     

金融诈骗犯罪的特点和预防对策

金融诈骗犯罪对我国金融体制的危害日趋严重。随着社会的发展和全球经济的一体化 ,金融诈骗犯罪出现了智能化、专业化、国际化等特征。金融诈骗犯罪的预防应着重从行业预防和法律预防入手 ,建立专业的经侦队伍和银行与警方的协作机制 ,强化打击金融犯罪的国际合作。     

金融刑法分类标准的理论解 读简

金融诈骗罪的立法模式显然与破坏金融管理秩序罪存在不同，前者是诈骗行为在金融交易领域的体现，侵害的不仅仅是公私财产权，更包括对金融交易秩序的侵害。从刑事政策的角度来看，显然立法者希望将此类诈骗行为重点规制，将金融诈骗行为的构成要件采取了类似行政刑法立法的处理，其既难以归入典型的破坏金融管理秩序罪，也特殊于一般诈骗，形成当前立法的现状，是理论的修正也是政策的使然。     

上海市信用卡诈骗犯罪实证调查与对策研究

信用卡诈骗犯罪是当前金融犯罪的高发类型，已日益受到理论界和实务界的关注。本文主要在对上海市信用卡诈骗犯罪实证调查的基础上，归纳了信用卡诈骗犯罪案件的总体特征，分析信用卡诈骗犯罪高发的原因，最后有针对性地提出当前有效打击和预防信用卡诈骗犯罪的对策及司法机关办理此类案件的应对措施。     

金融欺诈

作者通过对厦门市金融诈骗犯罪现状的研究,归纳出诈骗犯罪常见的手段及特点,剖析了金融诈骗犯罪增多的原因,据之,作者认为,金融犯罪的防范应该是一项综合性的系统工程。