试论“洗钱”犯罪

“洗钱”犯罪已成为一种世界性的犯罪，并呈发展趋势。由于各国在立法上对“洗钱”犯罪的界定不同，因而在司法实践中采取的措施也不同。与国际社会其他国家相比较，我国对“洗钱”犯罪界定的涵义狭窄，并缺乏专项立法，导致对“洗钱”犯罪打击的力度小。为此，应吸取国际社会相关国家的先进经验，实施专项立法，并加强国际间合作，增强对“洗钱”犯罪的打击力度。     

“洗钱”VS“反洗钱”

近一段时期以来，台湾地区前领导人陈水扁家族因海外洗钱案件受到台湾司法当局调查，引发了一系列的轩然大波，引起了众多新闻媒体的关注。但对于普通公民来说，“洗钱”可能是一个相对陌生并容易混淆的概念，下文便对洗钱的基本概念和媒体披露的陈水扁家族洗钱手法作简要的介绍。     

大贪官和珅被杀之谜

油头滑脑、不学无术的大贪官和的形象家喻户晓。和在历史上确实是一位赫赫有名的人物。乾隆年间,他做到文华殿大学士、首席军机大臣,权力仅在乾隆之下。甚至当时许多中国人私下称和为“二皇帝”。如此得宠的重臣,为何最后被嘉庆帝赐死了呢?培植势力和一方面依靠乾隆掌握朝中大权,同时利用权术拉帮结派,培植亲信,不断扩大自己的势力。和拉拢亲信军机大臣福长安,福是乾隆孝贤皇后的亲侄子,其父和哥哥福康安都曾任军机大臣等高官。此外,山东巡抚伊江阿,和的老师吴省钦、吴省兰等,都成了和的亲信。他的弟弟和琳,更是几年之内就从一个内阁言官升…     

电子洗钱

“洗钱”是指通过一系列交易掩盖犯罪所得的非法来源 ,使它看上去是合法所得的过程。电信技术在银行业的广泛应用 ,使洗钱更加便利。洗钱还可以通过非银行系统的金融机构或通过“地下”银行系统在执法机关的视线以外操作。洗钱手段的发展推动了洗钱犯罪对策的发展。跨国洗钱犯罪活动的发展以及金融活动的全球化使反洗钱的国际合作日益重要。规范电子货币的运作 ,关键是如何规定与电子钱相关的可查性与匿名的程度 ,这将对商业的发展和犯罪预防产生重要的影响。     

试论洗钱之“上游犯罪”范围的扩展

洗钱作为一种严重的国际性犯罪,已被国际、国内刑法所禁止.洗钱之"上游犯罪"范围的大小,备受国际社会和各国、地区立法所关注,但洗钱犯罪所涉及范围日益扩大是不争的事实.我国洗钱罪的"上游犯罪"范围显得狭窄,存在诸多不足,为在WTO下实现国家金融安全,有必要将之予以扩展.     

反洗钱，阻击贪官外逃

“洗钱”一词的原意是把脏污的硬币清洗干净。这里的“洗钱”是指采用转换、转让、转移、获取、占有、使用等方式隐瞒和掩饰犯罪所得及其收益的来源和性质,以使犯罪所得表面合法化的行为。据国际货币基金组织统计,全球每年的洗钱规模约相当于世界国民生产总值的2%到5%。即3万亿到8万亿美元的规模,特别是美国“9·11事件”后恐怖活动猖獗,洗钱成了恐怖活动的重要资金来源之一,加强反洗钱规范和国际合作得到越来越多国家的重视。近日,备受关注的《反洗钱法草案》首次提交中国最高权力机关全国人大常委会审议。这部《反洗钱法草案》酝酿时间长达3年,时间之长、政府部门参与之多,为中国立法史上少见。这意味着中国高度重视严防和打击日益猖獗的洗钱行为,以切断贪污贿赂、走私、贩毒等犯罪中的资金转移链条。     

洗钱犯罪的方法及侦查对策

当前,随着我国社会的快速发展,洗钱犯罪也越来越多地出现在社会生活的各个领域。洗钱犯罪是一种国际犯罪,它不仅扰乱了我国的金融管理秩序,而且腐蚀了国家职能部门的工作人员,更促使了上游犯罪的发生,给社会造成了极大的经济损失,严重危及到社会主义市场经济建设的顺利进行。本文主要从洗钱犯罪的概念和特征出发,探讨洗钱犯罪的方法和侦查对策,以加强和提高预防和打击洗钱犯罪的能力。     

洗钱犯罪初探

洗钱犯罪是产生于上个世纪初期的一种新型犯罪.近年来,随着科技的进步和经济的发展,这种犯罪已呈现组织化和国际化的趋势,并对世界各国的金融安全、经济发展乃至政治稳定产生了重大的影响,成为各国打击刑事犯罪的重点.本文从洗钱犯罪的由来、发展趋势、危害和防治等几个方面进行分析研究,并对我国相关立法进行初步探讨.     

从“洗钱”一词的流传看反洗钱立法的发展

英文洗钱一词的产生与传播反映出洗钱行为的出现和到广为人知。洗钱行为的社会危害性最初由少数经济发达国家所意识,并开始对其立法。洗钱成为全球通用词语后,洗钱行为的社会危害性就具有普遍性。由此,通过一系列的国际公约,洗钱成为一种国际性犯罪。中文洗钱一词的产生,与世界其他国家一样是通过对英文的翻译而来的。其出现反映出我国对洗钱行为的认识。     

我国洗钱犯罪及其对策

洗钱是指将非法活动的收益表面合法化的行为。目前我国洗钱犯罪的主要方式有：由境外向国内投资;物理式转移;利用进出口贸易;购买贵重物品;开办企业、实业;利用假名或亲属名存入银行。我国洗钱犯罪的特征表现为：高科技含量低;多用现金,票据使用率低;洗钱环节简单。反洗钱是一个复杂的社会问题。建构适合我国的洗钱预防体系应包括以下四方面：树立反洗钱意识,加强金融防范,刑事立法预防,加强国际合作。     

网络银行洗钱犯罪的成因及对策

网络银行业务的迅猛发展,在为客户提供便利的同时,也为利用网上银行进行洗钱的犯罪活动提供了可乘之机。本文介绍了网络银行洗钱犯罪的现状、特征和危害,分析了其产生各方面原因,提出在立法、网络银行监督管理等方面的改进,从而达到控制和预防的效果。     

“地下钱庄”洗钱犯罪的预防与控制

“地下钱庄”作为一种非法的、游离于现有金融体系之外的市场化金融平台,利用或部分利用金融机构的资金结算网络,为洗钱犯罪、特别是涉及跨国(境)资金转移等提供流动性、隐蔽性服务的犯罪活动越来越猖獗,对国内经济安全、社会风气和政治稳定造成极大的不良影响。结合当前我国“地下钱庄”洗钱犯罪的严峻形势,笔者对“地下钱庄”洗钱犯罪的特点、洗钱通道、洗钱的危害性等进行分析,并从法律、制度、政策、刑事侦查等几个方面,对“地下钱庄”洗钱犯罪提出一些预防和控制对策。     

法国打击洗钱犯罪活动情况

洗钱犯罪危害严重,是世界各国打击的重点。法国在打击洗钱犯罪方面投入了较大的 人力、物力和财力,取得了一定成效。本文就法国洗钱犯罪的状况、打击洗钱犯罪的立法及机构设 置、打击洗钱犯罪的主要措施做一剖析。     

东欧的洗钱犯罪

东欧各国在从计划经济向市场经济过渡的过程中，有组织犯罪、金融诈骗、贩毒、洗钱等犯罪活动巨幅增长，并且和政府官员保持着行丝万缕的联系。作者认为，有组织的洗钱犯罪和犯罪集团对合法经济的渗透是对东欧 国家合法经济匠一种威胁，民主化和私有化改革将因此而可能出现倒退。     

俄罗斯的洗钱犯罪及立法

文章研究了洗钱犯罪的概念及其性质,介绍了国际社会尤其是俄罗斯国内在立法领域遏制洗钱犯罪的努力。     

制止邪教洗钱犯罪活动对策探析

邪教组织洗钱犯罪活动 ,不仅给经济活动、金融市场造成相当的威胁 ,而且还直接危及到世界的和平与安宁。因此 ,必须采取多种措施来阻断邪教组织的“血管” ,铲除其生存的生命线。     

意大利黑手党洗钱犯罪剖析

该文对意大利黑手党洗钱犯罪的现状及洗钱犯罪中所运用的手段和途径作了一般性的论述和剖析。     

洗钱犯罪案件特点及其侦查工作若干疑难问题探析

洗钱犯罪严重危害了我国金融管理秩序。为应对洗钱犯罪,严厉打击洗钱犯罪行为,我国加快了反洗钱立法进程。洗钱犯罪作为下游犯罪,其"钱"该如何查处、案件的侦查如何协调推进、侦破时机如何选择以及如何认定及处理"错案",对这些疑难问题,要采取相应的措施并兼顾彼此通盘考虑。