《UCP500》与信用证结算风险防范

据统计，以信用证结算方式下 的贸易额占世界贸易额的 ９０％以上，我国目前的国际贸易结算８０％以上采用信用证结算方式。但近几年来，国内外不法分子利用这种结算方式疯狂骗取银行资金已成为各国银行普遍关注的问题。据有关国际贸易专家认为，信用证结算风险是指在国际贸易信用证结算下，某些因素在一定的时间内发生始料未及的变动，致使信用证参与各方的期望利益和实际利益相违背，从而蒙受经济损失的可能性，因此信用证结算风险可以分为信用证结算国家性风险、信用证结算经济性风险、信用证结算技术性风险、信用证结算欺诈性风险。而信…     

论国际贸易结算欺诈的新发展及其防范

论国际贸易结算欺诈的新发展及其防范文才，邓峥一同七八十年代的诈骗活动相比，当前国际贸易结算领域的诈骗活动呈如下发展趋势：（一）假冒信用证。国际诈骗犯罪分于假冒信用证的手段和目的主要有如下新特点；（１）有关合约列有出口商预付佣金、质押金、履约金等条款，...     

论信用证的独立性原则

信用证已成为当前国际贸易和金融领域重要的支付结算工具,对方便买卖双方结算、增强交易稳定发挥了巨大作用,一项国际贸易的当事人一旦选择了信用证作为结算工具,就能够从中获得诸多好处。首先,对卖方而言,其是最大的受益者。在传统结算方式中,买卖双方相距万里,无法一手交钱,一手交货。卖方一旦先     

对信用证诈骗的研究

信用证是国际贸易中的一种重要的支付手段。信用证诈骗是发生在信用证结算过程中一种比较复杂的犯罪行为，社会危害性极大。本文指出信用证结算贸易的当事人应从自身的角度加强对信用证诈骗的防范。     

UCP600的实施对国际贸易结算之影响

商业信用证作为国际贸易结算中最主要和最常用的结算方式,一直被冠以"国际商业的生命血液"之美誉。信用证的每一次发展创新都对国际贸易产生深远的影响,2007年7月1日,UCP600取代UCP500成为商业银行处理信用证业务的操作指针,势必对国际信用证业务、国际贸易结算产生极其重要的影响。     

UCP600与中国的立法及司法实践

信用证作为国际银行界和国际商业界为解决国际贸易中各方当事人之间的利益冲突、风险防范而发展起来的国际贸易结算工具，被形象地比喻为“国际商业的生命血液”。从国际上看．15％的跨国贸易额使用信用证结算。每年约为一万多亿美元。在中国。使用信用证结算的进出口贸易要占到近30％，以2005年进出口总额14000亿美元算，     

浅析信用证软条款的成因及法律性质

信用证的安全性与规范性使其成为当今国际贸易结算的主要形式。信用证在促进国际贸易发展的同时，因其自身独立抽象的属性而产生了软条款问题。软条款信用证极大地影响到了信用证作用的充分发挥。本文从软条款信用证的概念入手，分析探讨了信用证软条款产生的原因和法律性质，以期对信用证软条款的防范有所帮助。     

论我国国内信用证结算法律制度的构建

众所周知,信用证(Letter of Credit,简称L/C)是国际贸易中最广泛使用的结算方式。为了将这种先进有效的国际贸易惯例引入我国的国内贸易,中国人民银行颁布了《国内信用证结算办法》,自1997年8月1日起施行,但时至今日,由于各种原因,很少有企业在国内贸易中使用信用证结算办法。这既与我国加入WTO后国内国际贸易     

信用证实务的几个法律问题控析

信用证实务的几个法律问题控析高子才信用证是当今国际贸易通用的一种最重要的支付结算和资金融通工具。我国自改革开放以来，随着对外贸易业务的不断发展，也已广泛地采取信用证这种结算方式。与此同时，涉及信用证的种种纠纷日渐增多。为此，如何及时、正确地处理有关信...     

保付代理的民商事移植

保付代理是国际贸易中一种简便、快捷的结算方式。由于能够为进口商、出口商提供多种多样的金融服务并能够给国际保理商带来丰厚的利润，保理业务在国际贸易结算中得以广泛使用。据统计，目前欧美国家间的消费品贸易中，保理结算已经取代了信用证结算。     

信用证诈骗的原因、危害及防范

随着世界经济一体化和高科技的发展,信用证已经成为国际贸易中重要的信用支付工具,无论在发达国家还是在发展中国家,国际贸易结算采用信用证方式都已占很大比重。在我国,进出口贸易结算的50%以上采用信用证方式。但是,信用证业务自身的复杂性和游离于基础合同的独立性、抽象性加重了风险防范和金融监管的难度。世界各国不时有信用证诈骗案的发生,发展中国家更成为信用证诈骗的多发地区。     

信用征欺诈例外原则的价值分析

信用证是一种常见的国际贸易结算方式,本文从信用证的特点入手,引出信用证欺诈例外(FraudException)原则,并结合现行有关规定,具体阐述了该原则的使用并对该惯例的价值进行分析,即如何在效率与公平之间寻求平衡,从而更好地指导国际贸易结算中的信用证业务,维护各方的经济利益.     

信用证付款的欺诈例外原则探讨（上）

在现代国际贸易中，信用证支付方式是最常见、最主要的支付结算工具和资金融通工具：据国际商会的统计，采用信用证为支付手段的，占日常世界贸易的70％以上：长期以来，信用证被誉为“国际商业的生命线”(“the life blood of the intemational commerce”)，对国际贸易的快速发展发挥了巨大的推动和保障作用。     

经贸实务中信用证的风险及防范

信用证,是国际贸易结算中占主导地位的一种支付方式,它把商业信用转变成银行信用,保障了交易的正常进行。但是,由于信用证交易具有的独立抽象原则,也使得不法商人有机可乘,大行欺诈之能,造成外贸企业在信用证结算方式下面临的风险也层出不穷。本文将从经贸实务角度分析外贸企业在信用证结算方式下面临的风险及防范措施,以期警示企业经贸人员加强信用证风险的防范,确保交易安全。一、“软条款”的风险及防范1.国际贸易术语选择中软条款的设置。如FOB术语下,不规定卖方的派船时间,或在CFR或CIF术语下,规定船公司、船名、装运期、目的港须…     

浅谈如何加强商业银行进口开证担保制度

开证申请人向开证银行提供担保，是开证行开立进口信用证的前提条件，是银行维护国际结算资金安全的一种重要手段。目前，我国商业银行对此的规范制度要求原则上采取100％保证金制度，即仅仅将开立信用证作为一种资金结算方式，申请开立进口信用证必须要向银行提供100％保证金，存人开证行指定的保证金帐户，以保证开证行在信用证到期对外付汇时，企业作为开证申请人有充足的资金结算偿付。然而，随着商品经济的日益发达，商业银行的业务也日益多元化，信用证已不仅仅是一种以银行信用为特征的国际贸易支付结算方式，也日渐成为银行向进口商…     

略论跟单信用证欺诈中开证行的权利和义务

跟单信用证是当今国际贸易结算中最常见、最重要的一种支付方式，但涉讼纠纷也为数不少。本文从跟单信用证的诱因及表现形式入手，在对《跟单信用证统一惯例》的性质进行分析的基础上，着重探讨了跟单信用证欺诈中开证行行使拒付权的理论依据和行使条件，并分析了开证行对议付行或善意第三人的补偿义务     

论信用证欺诈下的法院禁付令

信用证的两个最基本特点就是信用证的独立性和单据交易。这种结算方式以银行信用代替了买卖双方的商业信用，对国际贸易的发展起了促进作用。但是，由于信用证交易原则所固有的理论缺陷，加之国际贸易本身的复杂性，致使信用证欺诈日益盛行，而信用证申请人才信用证项下受益人的诈骗行为要求法院出具禁付今，禁止银行付款的情况也相应增多。司法实践中，由于法院发布的禁付令一方面并不能从根本解除开证行及其开证申请人信用证项下的付款责任，另一方面给银行带来了负面影响。因此，对法院发布禁付今的理论依据及实现程序进行探讨，颇有必要…     

谈谈国际贸易中的信用证支付惯例

谈谈国际贸易中的信用证支付惯例厉冰信用证是国际贸易中最常见的一种结算方式，由于它涉及不同的国别，为了解决相互之间的差异，在长期的贸易实践中，逐渐形成了一些被商业界普遍遵守的习惯性做法。随着改革开放的深入和社会主义市场经济体制的确立，我国的市场将进一步...     

论跟单信用证交易中欺诈例外原则的适用

跟单信用证（LetterofCredit，缩写为L／C），是国际贸易结算中占主导地位的一种支付方式，它是由开证行根据开证申请人（进口商）的请求，向受益人（出口商）开立的，在申请人要求的金额和期限内，当受益人提交议付的单据符合申请人的要求时，由开证行承诺付款的一种书面文件。①跟单信用证实际是以银行信用代替了商业信用，只要受益人提供了符合跟单信用证要求的单据，即可向开证行要求付款，从而降低了贸易各方的商业风险，在国际贸易支付领域中发挥着不可替代的作用。目前，从国内和国际立法角度而言，有关信用证的立法仍是一个不发达…     

浅析信用证的欺诈与防范

信用证是最常见的国际贸易结算方式,在我国对外经济贸易中的作用日益重要。但是由于信用证交易的复杂性以及信用证制度本身只关注单证相符而不去考虑其它因素的特点,导致信用证欺诈的频繁发生。本文简要阐述了信用证欺诈的概念、特点,信用证欺诈的分类,并就国际贸易实务中如何防范信用证欺诈以及在发生信用证欺诈的情况下,如何进行有效的法律救济作了初步的研究。