银行承兑汇票犯罪及其认定

银行承兑汇票是犯罪分子诈骗金融机构的主要工具之一。签发无资金保证的、真实的银行承兑汇票诈骗金融机构,出票人及贴现申请人等同伙应当认定为票据诈骗犯罪,有关金融机构或者金融机构的工作人员也应当区别情况追究行政责任,或者追究其刑事责任。     

影子银行犯罪问题探析

受法律法规匮乏、监管力量分散、行业管理薄弱等因素影响,影子银行违法违规问题凸显,引发经济犯罪和暴力犯罪,影响社会和谐稳定。在完善立法的同时,公安机关等职能部门应坚持＂打防结合、标本兼治＂的工作方针,健全完善监测预警、侦查打击、维稳处置、法制教育等实战运作机制,切实维护金融秩序。     

地方银行承兑汇票行为亟待规范

目前很多中小企业融资难问题仍然突出,一些地方银行在贷款时却还强调如不办理贷款承兑就不予贷款。更有甚者,要求企业高于贷款量的两倍办理承兑汇票,使原本生产资金紧缺的中小企业更是雪上加霜,苦不堪言,这明显属于银行采用不正当手段吸储。     

信用卡犯罪常见实务问题探析

基层公安机关经济犯罪侦查部门在办案中经常遇到信用卡诈骗罪不够追诉标准如何处理、刑法意义上的信用卡范围如何确定、恶意透支期限如何起算、有效催收方式和催收送达如何理解、持卡人使用多张信用卡套现资金如何处理等常见实务问题,通过刑法学理论对上述问题的法律适用进行阐述,对于拓宽侦查视野、有效打击银行卡犯罪将起到重要作用。     

海南亟需重视培养法律实务人才

良好的法制环境是海南国际旅游岛建设的基本保障,是最重要的软环境之一,但调研显示,海南法律实务工作、人才培养与海南国际旅游岛建设的需要差距很大。那么,国际旅游岛建设应该促醒我们的思维——     

污染环境犯罪案件实务问题探析

污染环境犯罪刑法条文的修改及司法解释的出台为依法严厉打击污染环境犯罪提供了强有力的保障,但是由于该类犯罪主观形态模糊、行政与刑事司法衔接不畅、相关证据标准不明确、检察机关提前介入机制不健全等因素,致使在实践中出现立案难、认定难、定罪难等问题,从而直接影响到刑法惩治预防价值功能的发挥,以及执法办案社会效果、法律效果和政治效果的实现。因此,实务部门必须吃透刑法条文本意,遵循司法运作规律,健全相关机制,提高办案质量,为本地经济社会的科学发展保驾护航。     

WTO与我国银行法律制度的完善

加入WTO在给我国银行业带来机遇的同时 ,也带来挑战。本文从消除我国银行法制中存在的问题 ,健全和完善我国银行法律制度 ;健全银行监管体系、创造良好的外部环境两方面探讨了如何健全和完善我国的银行法律制度 ,提高我国银行业在市场竞争中的能力。     

治安传唤的法律属性与实务问题探究

传唤法律属性的不明确 ,导致治安行政实务中使用传唤这种手段的不规范性。传唤是对治安传唤和刑事传唤的总称 ,同时两者又有许多不同之处。强制传唤归入行政强制的范畴 ,同时也是一种可诉的具体行政行为。传唤不是治安行政案件办理过程中的必经程序。从目前的法律规定来看 ,传唤适用的对象主要是违反《治安管理处罚条例》的行为。错误传唤所获得的证据无效。     

问题银行重组相关法律问题研究

2008年的金融危机引发了人们对银行危机处置制度的高度关注,各国和各国际组织纷纷研究银行危机处置制度的经验和教训,对问题银行的重组再次成为重要问题.20世纪以来,美国形成了一套对问题银行重组的相关规定和实践.通过对美国问题银行重组制度的探讨,可以对今后我国的问题银行重组的框架提供有益的借鉴.     

试析银行客户金融隐私权的法律保护

银行客户金融隐私权是在传统隐私权的基础上产生和发展起来的,它已成为现代银行树立信用形象、开展业务竞争的重要环节。对其予以立法保护,已成为世界各国银行业务法的重要组成部分。我们要借鉴国外的相关立法和经验,根据我国的实际逐步建立起对银行客户金融隐私权的法律保护。在宪法和民法上明确隐私权的法律地位,将隐私权确立为我国公民的一项基本权利和独立的民事权利。制定具体的法律如《银行保密法》或《金融隐私权保护法》,对银行客户的金融隐私权予以全面保护。此外,还应对银行客户金融隐私权保护的例外情形作出规定。     

市民需要管用、解渴的法律知识和实务案例

“市民与法”是市人大常委会主办的,由人大代表向市民讲解法律法规的知识讲座。我担任市十二、十三届人大代表期间,已连续六年任讲课嘉宾,也时时在思考市民究竟需要怎样的法律宣传。     

影子银行犯罪类型及打防对策

受法律法规匮乏、监管力量分散、行业管理薄弱等因素影响,影子银行违法违规问题凸显,引发经济犯罪和暴力犯罪,影响社会和谐稳定。在完善立法的同时,公安机关等职能部门应坚持"打防结合、标本兼治"的工作方针,健全完善监测预警、侦查打击、维稳处置、法制教育等实战运作机制,切实维护金融秩序。     

网络银行的法律问题探析

网络银行正全面取代ＰＣ银行业务，但在其迅速发展的过程中，一些法律问题也逐渐暴露出来，这些问题得不到解决，将会严重阻碍网络银行的发展应用及普及。本文对网络银行的安全性、贷款、票据、税收等一系列法律问题进行了深入的探讨，指出网络银行已对传统的金融法制提出了严峻的挑战，应尽快制定和完善相关的法律以规范其发展。     

行政认定在打击经济犯罪中的法律地位

行政机关对行政违法行为进行认定,作出行政处罚,如认定市场经济主体的具体行为已明显超出行政违法的处罚范围,就应该考虑其是否已涉嫌刑事犯罪,并移交给公安机关。此时,行政机关的行政认定对公安机关打击经济犯罪至关重要。应当从保持行政认定与刑事认定的协调统一,实现行政认定证据的合法转化,建立健全公安机关与行政执法部门的协作机制等三个方面来提升行政认定在打击经济犯罪中的法律地位。     

悬赏通缉法律问题探析

悬赏通缉措施在侦破有影响的案件中发挥着重要的作用,目前我国对其许多法律问题仍缺乏深入研究.以法律为视角,对悬赏通缉的法律地位、悬赏行为及赏金的性质认定、可能获得赏金的对象范围及复杂情况下赏金的分配方式、进行悬赏通缉应当把握的标准、悬赏纠纷的解决机制等方面的问题进行探讨,将有助于促进悬赏通缉制度的不断完善.     

市民需要管用、解渴的法律知识和实务案例

市民与法是市人大常委会主办的,由人大代表向市民讲解法律法规的知识讲座。我担任市十二、十三届人大代表期间,已连续六年任讲课嘉宾,也时时在思考市民究竟需要怎样的法律宣传。我连续四年讲课主题为物业居住管理中的法律问题,这并非是我图省力少备课,而是因为随着我国经济腾飞,房地产业的快速发展,物业管理暴露出的问题日益凸显,关乎社会和谐稳定,其重要性已引起国家立法机关的高度重视,故我国《物权法》以相当篇     

国际保理基础法律问题探析

国际保理作为一种新型的国际贸易结算方式,由于迎合了赊销、承兑交单托收等贸易方式的发展的需要,越来越受到各方面的重视,在国际上得到广泛运用。但是,自1992年中国银行在我国率先推出国际保理业务之后,该业务在我国的发展却十分缓慢。究其原因,相关法律制度建设的滞后和企业对国际保理基本法律问题的模糊认识是制约国际保理业务在我国发展的关键因素。因此,对于保理业务运作过程中所涉及的法律问题,特别是对基础法律问题的研究和探讨,对国际保理业务在我国的广泛应用有着很大的促进作用。     

取保候审实务操作中的若干问题分析

由于法律规定自身的模糊性以及个人对法律理解的不同,在取保候审的实务操作中,经常有一些问题困扰办案民警。如取保候审的具体适用条件、取保候审起止时间的计算、取保候审的解除以及缴纳和没收保证金的程序问题,等等。为了帮助一线民警依法准确适用取保候审,对相关问题进行了梳理和分析,以供民警在执法中参考。     

论私人银行融资租赁信托业务的法律风险及其防范

随着私人银行业务投资领域的不断拓展,融资租赁信托业务以其高收益的特点逐渐成为私人银行关注的重要投资模式,成为私人银行主推的投资模式。但由于我国关于融资租赁交易行为与相关信托投资的金融法律监管体系仍不完善,造成私人银行融资租赁信托业务在操作中遇到诸多法律风险。本文在重点分析该类业务交易结构特征与法律关系的基础上,结合有关法律监管制度理论要求,提出通过加强私人银行融资租赁信托业务监管,制定融资租赁信托业务管理办法,强化私人银行内部审查管理工作,设置合法性审查与业务流程跟踪机制以及三方面措施有效防范私人银行融资租赁信托业务法律风险。     

聚众斗殴罪的实务问题研究

聚众斗殴罪是司法实践中一种严重危害社会公共秩序的多发性犯罪。由于《刑法》第二百九十二条对聚众斗殴罪的规定采取了简单罪状的方式,对该罪的罪状未作具体描述,目前有关部门亦未就该罪作出相关的司法解释,以致于学术界和实务界对本罪的概念及犯罪构成认识不一。特别是关于该罪是不是对偶性犯罪、单方聚众斗殴是否构成本罪、聚众斗殴双方是否都必须具有斗殴的故意和实施斗殴行为等关于该罪的基本概念,＂聚众＂和＂斗殴＂的内涵,＂聚众＂的人数和范围,＂首要分子＂和＂其他积极参加者＂,聚众斗殴罪的客体,聚众斗殴罪的未完成形态,聚众斗殴致人重伤、死亡的转化犯等问题的认定和理解,争议都很大。由于认识不一,相同行为在甲地可能判重罪,而在乙地可能判轻罪,在丙地可能是无罪,导致出现司法实践的混乱,也有损于司法的统一性和严肃性。因而,结合执法实践对聚众斗殴罪的概念、主体范围、主观罪过、＂首要分子＂和其他积极参加者＂认定,对客体类别及＂公共秩序＂把握,对＂聚众＂、＂斗殴＂及其未完成形态理解,对聚众斗殴致人重伤、死亡的的刑事责任的承担等实务问题进行剖析论证,对于聚众斗殴犯罪的司法实务和理论研究具有积极意义。