论洗钱罪的修改与适用

一、我国洗钱罪的立法背景1979年在制定刑法时,由于当时实行计划经济,国家对金融活动实行严格的监管,未发现洗钱活动,因此,1979年刑法未规定洗钱罪。随着计划经济向市场经济的转轨和金融领域的逐渐开放,我国开始出现了洗钱活动,而且发展、蔓延速度非常快,不仅洗钱案件增多,而且     

反洗钱犯罪与金融机构的反洗钱义务

“洗钱”犯罪助长上游犯罪的蔓延，严重破坏社会主义市场经济，影响正常的金融秩序，我国为了更有力地打击洗钱犯罪，在相关法律中规定了金融机构的反洗钱义务，金融机构应承担反洗钱的法定义务，反洗钱对于金融机构本身的生存与发展意义重大，金融机构应完善各项反洗钱措施，并从制度层面激励金融机构全面履行反洗钱义务。     

金融机构在反洗钱中的核心地位

洗钱犯罪有多种渠道,但大多数洗钱犯罪是通过金融机构进行的,金融机构是洗钱犯罪活动的重要场所。洗钱犯罪不仅动摇金融机构的信用基础,危及金融安全,而且还影响金融市场的稳定。充分发挥金融机构在反洗钱活动中的重要作用,建立起金融机构反洗钱犯罪的第一道屏障,对遏止洗钱犯罪起着至关重要的作用。     

洗钱——金融业防范指南

迁几年来,国际贩毒团伙通过佷行进行的“洗钱”犯罪活动越来越严重,“洗钱”活动的区域已从美国和西欧向日本、香港等亚太地区蔓延的趋势。为了帮助金融系统了解“洗钱”犯罪及其采用的手法,更好地进行自身保护和避免银行人员卷入洗钱犯罪活动,现根据国外有关资料编译了本文,供有关人     

铸造反洗钱之法律利器

不断蔓延的洗钱活动,正在中国不断暴露各种负面效应:洗钱使不法所得合法化,增加了打击犯罪的难度;洗钱导致国有资产大量流失,成为助长腐败的温床;洗钱使国家税收不断流失,资本大量外流……为了解除洗钱活动对国家经济和社会安全的严重威胁,中国正在加速反洗钱的步伐,而建构、完善反洗钱法律体系,则成为近期反洗钱斗争的中心课题。反洗钱立法双剑合璧1997年,中国大幅度修改了现行刑法,首次增设了“洗钱罪”,打击洗钱犯罪的刑事制度就此发端。2003年1月,中国人民银行一天一令,短短3天内连续颁布《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支…     

金融机构在洗钱犯罪中的地位及其反洗钱对策

洗钱是一种国际性的犯罪,本文从洗钱犯罪的概念及其司法认定着手,从金融机构的角度来分析其在洗钱犯罪中成为主要洗钱通道的原因,并通过参考国外有关立法和我国金融机构现行的反洗钱的法规和措施,对金融机构如何加强反洗钱工作提出几点建议。     

我国洗钱犯罪的特点与防治对策

目前,我国的洗钱现象明显增多,洗钱或者明显带有洗钱性质的案件发案率正在迅速上升。我国洗钱犯罪体现了以下的特点:利用金融机构进行洗钱活动、利用公司进行洗钱活动、国际犯罪集团入境洗钱活动频繁以及国内腐败犯罪分子通过洗钱手段大肆转移赃款。要有效防治我国的洗钱犯罪,必须采取加强洗钱犯罪立法及制度建设完善等一系列对策。     

《刑法修正案（六）》的理解与适用（下）——论洗钱罪的修改与适用

一、我国洗钱罪的立法背景 1979年在制定刑法时，由于当时实行计划经济，国家对金融活动实行严格的监管，未发现洗钱活动，因此,1979年刑法未规定洗钱罪。随着计划经济向市场经济的转轨和金融领域的逐渐开放，我国开始出现了洗钱活动，而且发展、蔓延速度非常快，不仅洗钱案件增多，而且洗钱犯罪活动的范围、手段也在不断变化。据相关报道．我困“围内每年仅透过地下钱庄外流出境的黑钱即高达2000亿元人民币，整个数字大体相当于2001年我国的对外贸易顺差（225亿美元）”中国的“资本外逃”数额居世界第四位，仅次于委内瑞拉、墨西哥和阿根廷。     

浅析我国金融业反洗钱的相关法律问题

金融机构是支付结算的枢纽,大部分的洗钱活动都是通过金融机构进行的。如果有一套完善的预防和控制利用金融机构洗钱的法律制度,不法分子就不会轻而易举地达到洗钱的目的,国家和人民的财产也就不会遭受不必要的损失。随着我国《反洗钱法》的通过和接下来两部部门规章的出台,我国金融业反洗钱的法律框架已经初步形成。     

香港防止洗钱法制简介

洗钱活动是近几十年来伴随贩毒等有组织恶性犯罪的肆虐在世界范围内日益猖撅的一大社会公害。为了有效预防和打击洗钱活动，越来越多的国家颁布专门法令，加大了执法力度。我国旧刑法对洗钱罪没作规定，1990年12月全国人大常委会《关于禁毒的决定》作了修改补充，并被1997年3月14日修订的新刑法所吸收。但是，仅有这一条款，对有效防止和打击洗钱活动是远远不够的。比如：如何从银行等金融机构防患于未然？金融机构发现性质可疑的钱款与交易应如何处理？司法机关如何具体认定洗钱活动？这些问题都因条文规定过于简单而缺乏操作性，不利于防…     

反洗钱立法应关注的几个问题

与日益严重的洗钱犯罪形势及国际反洗钱立法实践相比,我国反洗钱立法应扩大洗钱上游犯罪的范围,把反洗钱义务主体从银行等金融机构扩展到所有可能发生洗钱犯罪活动领域,并应尽快建立大额、可疑交易报告制度,在此基础上,不断关注反洗钱国际信息交流与共享,加强国际反洗钱合作也很重要。     

铸造反洗钱之法律利器

不断蔓延的洗钱活动,正在中国不断暴露各种负面效应：洗钱使违法所得合法化,增加了打击犯罪的难度;洗钱导致国有资产大量流失,成为助长腐败的温床;洗钱使国家税收不断流失,资本大量外逃…… 为了解除洗钱活动对国家、经济和社会安全的严重威胁,中国正在加速反洗钱的步伐,而建构、完善反洗钱法律体系,则成为近期反洗钱斗争的中心课题。     

金融机构反洗钱的数据挖掘技术

亚洲开发银行评估我国洗钱数量每年不少于2000亿元人民币,约占我国GDP的2%。金融机构客观上最容易成为洗钱活动的主渠道,金融机构掌握先进的反洗钱技术十分重要。解决洗钱问题的技术难点在于:海量的数据操作、众多离散的系统、过去缺乏对支付的控制以及事后分析与预先分析系统的割裂,为此,急需建立并完善大额和可疑资金交易数据     

律师反洗钱制度研究--以FATF与欧盟为例

金融机构越来越严密的反洗钱网络使得洗钱难度增大,利用专业人员洗钱开始蔓延。为此,国际社会发起“守门人动议”,呼吁将反洗钱义务扩大适用于律师。欧盟率先修订了反洗钱指令,FATF亦以其为蓝本对“40条建议”做出调整。以洗钱风险的高低为基础,并考虑到法律职业的特殊性,两个国际组织对受监管律师业务、义务内容、监管机构做出了限制。扩张遭到了各国律师界的强烈抵制,但已是大势所趋,我国应该未雨绸缪。     

我国何时能判出第一例洗钱罪

洗钱罪的发展,已经给世界经济带来不可 小视的危害。美国从１９８４年查处第一例 洗钱案件以来,案件数和洗钱金额逐年增加,１９８９年收缴的洗钱资金达５０００万美元,到了１９９３年已增加到３亿美元,平均每年以５０％以上的速度递增。１９９６年,美国国内的年毒品交易额在５００亿至１０００亿美元之间,一年的洗钱活动总金额达到了１０００亿美元。在发展中国家及一些处于社会转型期的国家与地区,洗钱活动同样造成了资金的大量外流。国际犯罪组织的洗钱活动不仅在经济领域渗透,还进入了政治领域。他们通过洗钱贿赂各国政要,为犯…     

欧盟预防洗钱犯罪的新武器－－评2001年欧盟对1991年欧共体预防洗钱指令的修正案

中国人民银行行长戴相龙在2002年9月召开的我国银行业首次反洗钱专门会议上提到中国人民银行将制定和颁布《金融机构反洗钱规定》、《支付交易报告管理办法》和(《金融机构大额和可疑外汇资金报告暂行规定)》等与反洗钱工作相关的法规,以完善我国银行业反洗钱法规体系,防止犯罪分子利用金融机构从事洗钱活动。他山之石,可以攻玉。本文就2001年欧盟对1991年欧共体预防洗钱指令的修正案(以下简称为欧盟预防洗钱新指令)的出台背景、主要变化以及积极意义进行介绍和评论,期望对我国的反洗钱立法提供一种参考和借鉴的作用。     

反洗钱与反腐败犯罪

腐败犯罪是洗钱犯罪的上游犯罪,从洗钱活动的发展过程来看,腐败犯罪与洗钱紧密相连,对腐败活动进行控制可以更有效的打击洗钱活动。本文从腐败犯罪与洗钱犯罪的关系中找出它们的联系,从而得出启示提出建议。     

浅析我国洗钱犯罪的上游犯罪

近年来,我国的洗钱犯罪有愈演愈烈之势,洗钱犯罪是众多经济犯罪和有组织犯罪的派生物,具有对社会的危害性、过程的复杂性、方法手段的专业性、范围的国际性等特点。本文指出要加大打击洗钱犯罪就必须从防治上下功夫,目前,我国反洗钱罪中的主要问题是上游犯罪范围过窄,从而严重影响金融机构和司法机关对我国洗钱犯罪的控制和打击。     

金融机构反洗钱规定

第一条 为防止违法犯罪分子利用金融机构从事洗钱活动,维护金融安全,根据《中华人民共和国中国人民银行法》和其他法律、行政法规的规定,制定本规定。 第二条 金融机构开展反洗钱工作,适用本规定。     

试论洗钱罪

所谓洗钱（moneylaunderins），通常是指隐瞒犯罪收益，并将该收益伪装起夹进行清洗使之披上合法外衣的活动及其过程。最初，洗钱是与贩毒联系在一起的，是贩毒的派生物，随着有组织犯罪的发展，洗钱活动逐渐向走私、诈骗、贩卖武器等其他领域延伸，呈现出异常活跃的趋势。针对越来越猖厥的洗钱活动、许多国家相继通过国内立法加以防范和惩治。美国是较早规定“洗钱”为犯罪的国家，1970年，美国制定了《有组织控制法》，明文规定了四类行为由该法所禁止，其中规定，“禁止非法资金投入合法企业”“不允许通过该法所禁止的犯罪行为获得、维…