对一起非法承兑付款案法律责任的思考

对一起非法承兑付款案法律责任的思考张新德周玉国许某，男，３２岁，山东省银行学校毕业，系某区农业银行储蓄所主任。１９９６年２月９日，许某在担任该储蓄所主任期间，对某区地税局停薪留职干部綦某偷用其妻子单位帐号、公章，与某区供销社签订化肥销售合同后，欺诈该...     

提供虚假存单给他人抵押贷款造成单位巨大损失应定何罪

提供虚假存单给他人抵押贷款造成单位巨大损失应定何罪张俊华被告人韩某系某县城关信用社储蓄所主任。１９９４年６月，个体户翁某找韩要求办理贷款供个人做生意，按规定，韩所在的储蓄所没有发放贷款权。为徇私情，韩某于１９９４年６月１５日擅自使用本储蓄所空白定期存...     

对曾某行为的定性分析──兼论用账外客户资金非法拆借、发放贷款罪的认定

一、案情被告人曾某,原系建设银行重庆市巴南区分理处某储蓄所主任。1997年8月,曾某与巴南区彭镇农村合作基金会主任周某商定,该基金会将50万元以14．5‰的月利率存入曾某所在储蓄所,存期一年。同年9月,该基金会先行扣除49650元作为息差后,将150350元和一张金额为30万元的转账支票交给曾某。曾某即利用职务之便,在其所在储蓄所以他人名义存入200元,然后采取“头大尾小”的方式,给该基金会开具了载明年利率为7．47％的50万元存单一张和前述已被扣除的49650元息差的结息单。之后,曾某虚构储户在该储蓄所开设带有密码的个人活期存款…     

管内永远比管外重要

金融系统的事儿似乎越来越多了。最近披露的两件事很可以拿来放在一块儿看看。其一,一个全国先进储蓄所的主任竟然与他人勾结,伪造储户存单,明目张胆地将储户的存款取走!这起罕见的银行内部人员贪污储户存款案发生在北京,日前案件一审已结案,储蓄所主任刘宁因贪污罪被判处有期徒刑12年。其二,武汉市有关方面规定:劝止戴墨镜、鸭舌帽者进入银行。因为劫匪往往以戴墨镜、鸭舌帽等     

银行与储户的责任分析

2001年5月，某储户(女，在读大学生，在夜总会兼职)在工商银行某储蓄所存了1年定期存款10万元，并加设了密码。10月19日14时储户离家，20时回家发现家中家具被翻乱，10万元存单不见了，但和该存单放在一起的其余现金(数千元人民币和美元)、活期存折等还在。因已过银行营业时间，且存单设有密码，储户于次日上午来到储蓄所挂失。     

亡命天涯十年的储蓄所主任

2009年5月6日，原工商银行重庆市开县支行某储蓄所主任冉隆君入狱满一周年。追悔莫及的他以泪洗面，从记忆的沟壑里拾捡着10年来，自己为还风月债携37万元公款亡命天涯的前尘旧事。     

李某的行为构成何罪

[基本案情]: 1995年1月,建行某支行储蓄所主任李某为了替某个体私营公司经理王某偿还其为搞经营从某信用社贷的38万元款,李某、王某及某信用社主任陈某三人商定:先由李某想办法搞出38.7万元,还上王某在信用社的贷款,到2月初,再由信用社贷出给王某,也就是说利用李某的款倒倒手。于是李某借用了在其储蓄所开设帐户的某钢模板租赁公司(个体)     

哦，诱人的头奖！

哦，诱人的头奖！华建荣１９９４年６月１１日，宝应县建设银行举办的第一期房屋有奖定期储蓄开奖了，头奖号码１００２２６７，奖金３．５７万元，这可是一个令人怦然心动的好运哟。赴城参加开奖仪式的宝应县Ｘ镇储蓄所主任杨小明一见中奖号码，欣喜若狂，当众宣布，自己...     

刘兴飞、龙艳茵挪用公款案刘兴飞一审辩护词

案情简介刘兴飞，女，中国农业银行江陵县支行荆州信用联社副主任。龙艳茵，女，江陵县荆南毛纺织厂副厂长。1992年6月15日，江陵县检查院以挪用公款罪将刘兴飞逮捕，同月30日，江陵县检察院对龙艳苗决定取保候审。1992年8月26日，县检察院以挪用公款罪，对刘兴飞、龙艳茵提出公诉。指控的主要事实是：1988年5月至1990年1月，刘兴飞在任荆州镇信用社主任期间，先后批准邓庆珍承包的电机门市部分别在其所辖的西门、东门、曲江路储蓄所共贷款24．5万元。由于此贷款逾期末还，刘兴飞在1990年春县支行组织的对该社信贷进行清理时，怕有报自己的…     

从一起存单纠纷案件的审理谈存款行为真实性的认定

1994年8月24日，台湾商人步福义将人民币14万元存入中国银行扬州分行广陵办事处新城北路储蓄所（以下简称储蓄所），存款形式为个人通知存款。同年9月6日，步辐义至储蓄所处，要求将个人通知存款14万元中的10万元转存一年期定期储蓄。储蓄所遂向步福义出具了号码为0123836的整存整取定期储蓄存单（以下简称836存单），户名为步相义。9月ZI日，储蓄所工作人员金文彬（已于1997年元月18日，因车祸死亡）持836存单并在其背面签上“担保人金文彬”字样后，从储蓄所违规支付了10万元及利息133．25元，并加盖了“结清”的印章。1994年11月22日，…     

储蓄所提前下班造成储户损失应否承担赔偿责任

来信前不久，我单位附近的一家储蓄所为方便群众储蓄，决定增设晚间储蓄业务，营业时间是晚上７时至１２时，并对营业时间做了广告宣传。一天晚上１０点多钟，我单位刚刚接到一笔业务，派会计到储蓄所领款，但储蓄所已下班，提款未成，造成我单位合同损失近十万元。后经了...     

揭去死亡的面纱

农行储蓄所主任留下遗书突然失踪,检察机关侦查发现其经手的百万元储户存款不知向。逃耶?亡耶?一时众说纷纭。面对这一起看似无头之案,检察机关不被谎言所迷惑,高举起法律之剑,终于——案发:似真似假雾里看花2000年3月27日上午9时许,商城县人民检察院检察长黄昌兴办公桌上的电话骤然响起,他急切地抓起听筒,电话里传来一个让他为之一惊的消息:县农行某储蓄所主任段国富失踪,他所经手的储户存款百万元不知去向。黄昌兴放下电话,职业敏感     

"老实人"48小时的极乐人生

工商银行湖南省邵阳市分行西湖支行飞机坪储蓄所主任杨坤坚给人的印象是忠厚老实。可不料他竟贪污598万多元,两天挥霍82万元。“老实人”为何如此疯狂?     

执行全国人大常委会决定——许桂去贪污案

被告人许桂云,女,四十三岁,原系辽宁省沈阳市皇姑区陵西储蓄所储蓄员。 一九六六年十月至一九八二年四月二十日,许桂云在任沈阳市皇姑区北陵分理处航空学院储蓄代办所代办员、储蓄员和陵西储蓄所储蓄员期间,利用职务之便,采取伪造整存整取定期储蓄存单,编造支取假证件,提取定期储     

此案是否构成挪用公款罪

被告人高继宁,系某储蓄所主任。1990年3月,与高认识的两个姓何的个体户请高帮忙在其所在储蓄所开设了4个活期存款帐户。同期,杨某等人先后向高借款,并许诺给付一定“利息”和好处费时,高遂起偷支储户存款的动机,乘为二何办理开户手续之机,采用盗取空白存折,偷盖本所储蓄业务用公、私印章的手段和方法,以二何帐户之名,先后伪造了4本假存折交二何持有,而把储户二何名下4个户头的     

案例简报

做假单骗利息银行主任被判刑近日，河南省安阳市中级人民法院依法做出判决，以贪污罪、挪用公款罪，判处安阳市农业银行郊区支行业务拓展部主任李根旺无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人财产人民币１０万元。经查，李根旺在１９９７年至１９９８年１２月担任安阳市农业银行郊区支行营业部主任期间，指使营业部工作人员采取开具假利息结算单和以小做大多支利息等手段，从营业部储蓄专柜和一储蓄所会计处共提取人民币４２３万多元。李从中贪污１６５万多元。另外，１９９８年９月至１９９９年２月，李还利用职务之便挪用公款１５１万多…     

金融机构应否承担兑付义务

2000年9月30日，原中国银行乐山市中区支行县街储蓄所主任左静到其姨娘韩志全家揽存(此前左静曾与韩志全有过揽存行为)，称到中国银行存款利率高，且不交利息税，骗得韩志全信任，韩志全遂从乐山邮政演武街储蓄所和中国银行乐山市中区支行取出10万元在家里交给左静，左静用同年9月29日事先办好的以王明英名字填写的一张定期存款开户单，套出了(98)川字第2279972号空白定期存单，并手书填写上“存入日期2000年9月30日，户名韩志全，存款金额10万元，年息3．5％”等内容，并偷盖了储蓄员罗娟、董云嘉的私章后交给韩志全。左静收款后并没有入银行帐，而是用于自己炒股，银行帐上只有以王明英名义存入的100元。2001年4月29日韩志全持存单到中国银行乐山市中区支行提前支取不能而发生纠纷。左静现已因此行为被判入狱，罪名为诈骗罪。     

挂失并取走自己账户下他人款项构成何罪

被害人苏某与被告人晏某原系朋友关系。2003年5月31日，苏某借晏某的身份证到工商银行内江市中心支行民族路储蓄所，新开个人存款账户，并陆续存款10．1万元。2005年3月，被告人晏某陪同苏某到该储蓄所准备提前支取存款时，得知苏某在该账户上存有数万元巨款。     

是盗窃还是侵占

2004年11月2日，尹某到储蓄所办理存款业务，在小桌上填完存款凭证后转身到3米外的窗口交款，将一个装有三千元国库券的信封遗忘在了桌子上，此时，被告人范某也到储蓄所存款，在小桌上填写存款凭证时，看见了这个信封，翻开一看，是一迭国库券，遂将它按在手下，并趁人不备揣人裤袋。尹某办完存款业务后，发现装有国库券的信封不在手头，马上到小桌上寻找，不见。于是尹某问保安员、储蓄所柜台工作人员及被告人范某，众人均说未见。尹某怀疑自己记忆有误，可能忘在公司办公室了，就回去找，不见，又返回储蓄所寻找，保安员带尹某查看监控录像带时，发现是范某获取信封并装入裤袋，遂报警将范某抓获。在对本案的定性上，有以下两种不同意见：     

一起金融凭证诈骗案背后的法理探究

[基本案情] 被告人李明，系网络技术员。2007年11月25日，李明受雇到北方银行白云储蓄所检测网络运行情况。在此过程中，李明通过安装“木马”程序获取该银行胜利储蓄所储户管理系统密码。11月26日，李明趁再次检测之机，借助白云储蓄所联网电脑设备，用获取的密码进入胜利所，将户名“张立”的储户资料改成“冯岩”的储户资料，并打印好“冯岩”存折。11月27日，