金融电子化服务中的民事责任──兼评一起储蓄存款合同纠纷案件

案 情　　1998年9月14日，原告王某在被告中国建设银行某支行分理处存入人民币10元，开设了储蓄存款账户，并设有密码。同年9月23日，原告委托其丈夫的侄子在被告处存入两笔款项计150万元。原、被告对存款数额及存折均予以确认。原告将上述款项存入被告处后，即有人以原告名义向被告申请办理了存款储蓄卡。被告提供的储蓄卡领用单表明，储蓄卡于1998年10月7日被人领取，领取人签字栏的签名为原告姓名，但身份证号码不符。原告所存入的款项被人于1998年10月8日和10月12日使用同一储蓄卡从不同储蓄所共提取150万元。1999年5月期间，原告的丈夫…     

广州一储户10万元存入1分钟被他人转走

存款后人未离开柜台已被转账银行预计今天可提供书面回复 10万现金刚存进账户1分钟,客户和银行卡仍在柜台旁,存款却被全额转入另一个陌生账户.5分钟之后,10万元再被二次分拆,悉数分拆进另外4个账户. 2010年12月7日,此奇案发生在广州某国有银行位于先烈中路的支行."第一时间报警也赶不上钱溜走的速度."周先生感叹,10万元积蓄在眼皮底下遭遇"瞬间转移".     

挂失并取走自己账户下他人款项构成何罪

被害人苏某与被告人晏某原系朋友关系。2003年5月31日，苏某借晏某的身份证到工商银行内江市中心支行民族路储蓄所，新开个人存款账户，并陆续存款10．1万元。2005年3月，被告人晏某陪同苏某到该储蓄所准备提前支取存款时，得知苏某在该账户上存有数万元巨款。     

强化监检协作 突破“零口供”案——以江西王某某行贿案为切入点

<正>一、基本案情及诉讼过程2007年8月,为使河北丰宁金某钼业有限公司（以下简称“金某公司”）能被江西稀有金属某某集团公司（以下简称“江某公司”）高价收购,被告人王某某（金某公司法定代表人）向江某公司总经理钟某某请托,并承诺给予好处费。后钟某某违规决定江某公司以人民币2.6亿元的高价收购金某公司50%的股份。王某某为感谢钟某某,安排妻子闫某某向钟某某指定的妻弟罗某的银行账户转账500万元。经鉴定,王某某通过行贿非法获利共计2.15亿元。2021年2月,     

黑客破解银行储蓄编码程序——泉州市“2001·08·02”陈凯窃取储户存款案

存款消失当被邮政储蓄所的柜员告知公司统一办理的存折里只有10元钱时,黄寅龙(以下储户名均系化名)着实愣了好一阵子。这个存折是7月1日公司财务部发放的,到今天才10天,这期间存折和储蓄卡一直在自己手上,自己没取款怎么会就剩下这一丁点儿呢?于是,他向福建省泉州市公安局鲤城分局刑警大队郊区中队报案之后,又将情况告诉财务部,让出纳员帮助向银行询问,看是不是没有将资金打到账户上。这事一晃20天过去了。8月1日上午,出纳员往邮政储蓄所办理一位自动离职工人个人储蓄账户销户手续,发现一直由自己保管的该存折及储蓄卡也被人冒领了150元,这才想起黄寅龙对她说的存款短缺的事。她心急火燎地往公司打电话,那些持有公司统一办理工资储蓄存折的工人纷纷赶往邮政储蓄所查询自己的存     

单位银行账户已被法院冻结,另一法院能否再予冻结?

编辑同志：　　A单位因标的额50万元的民事案件被甲法院冻结了银行账户存款10万元，之后又因一起1000万元的民事案件被起诉到乙法院。该案原告B单位获悉A单位近期有一笔300万元货款的国外信用证到期，该款将会汇入该账户，遂向乙法院提出财产保全申请，要求冻结A单位银行账户存款1000万元。对该账户能否再予冻结，有两种不同意见：一种意见认为，根据民诉法第九十四条第四款和1993年12月11日银发（1993）356号文件的规定，财产已被查封、冻结的，不得重复查封、冻结。该银行账户已被冻结，乙法院无权再予以冻结；另一种意见认为，银行账户…     

破产清算中证券保证金的法律性质

[案例] 1997年12月,某管理公司在证券登记公司开立了法人股票交易账户。并于3日后在证券公司开立了资金账户,并办理了指定交易手续。同年,某管理公司将30000万元存入该账户内,并在当日及次日通过证券公司将30000万元全部用于购进相应注牌号     

从一起案件看间接证据在民事审判中的运用

国某之夫高某于１９９８年５月１８日以吉林省某粮油饲料有限公司的名义在农业银行某办事处办理抵押贷款１００万元。次日,高某将此款借出,委托田某以冯某名义存入工商银行一储蓄所,并在存款凭条上注明国某单位地址及电话号码。５月２１日,高某将以冯某名义存的１００万元的存折及冯某身份证交给茹某,委托茹在某证券公司营业部为其以冯某名义设置股票资金账户（号码为２７７７９）,并办理了股票交易卡,将该存折中的９９万余元以转账存款形式存入该资金账户,高还委托茹用此笔资金炒作股票。８月１８日,高某又以王某名义在工商银行另…     

15万元股金突然“蒸发”谁之过

2000年8月24日,焦作市某证券交易营业部的股民胡小平(化名)在电话委托进行股票交易时,却被告知其资金账户上的15万元已取走.     

为引资而挪用公款如何定罪

[基本案情]被告人颜某原系嘉善县惠民镇某村党支部书记、村经济合作社社长。2004年初,颜某在招商引资中让本村人金某回村开办电子器材厂,并在金某购买土地中提供方便,收受贿赂5000元。2004年8月16日至8月31日,又利用职务便利,将县国土资源管理局拨款给村的土地征用补偿等款项资金,擅自挪用人民币100万元,借给金某用于个人开办万惠电子厂时企业注册资本的验资。[分歧意见]围绕着上述案例产生了如下几种意见:第一种意见认为被告人颜某虽然未经过集体讨论,将公款100万元出借给金某个人用于开办企业注册资本验资,但是其出借公款的目的是为了完成…     

银行卡被盗刷 银行责任认定难

正刘某在某银行支行办理了一张储蓄卡,开通了电话银行和短信通知业务。2010年11月,犯罪分子郭某用伪造的刘某一代身份证在辽宁某市办理了一张户名为刘某的储蓄卡,开通了电话银行。犯罪分子通过电话银行将刘某卡中6万元转入其用伪造身份证开立的储蓄卡中取走。后刘某发现存款丢失,向公安机关报案。目前,郭某已被以信     

透视侵占罪与盗窃罪的本质区别

[基本案情] 2006年8月7日10时许，犯罪嫌疑人陈某行至某家电商场门口，见停放在人行道上的一辆自行车龙头上挂着一皮包（为被害人金某遗忘在车上）＋即上前将皮包拎走。当陈某逃离现场时，被民警当场抓获，并缴获赃物皮包一只，包内有人民币1300元．摩托罗拉T720手机一部、AILOK牌U盘一只等物品（共计价值人民币870元），总计价值人民币2570元。     

保险员工的“寄生法术”

<正>江苏一名保险公司职员把客户资金账户当成私人提款机,采取各种欺骗手段控制保险账户,10年间共窃取资金200万余元,被法院以盗窃罪判处有期徒刑12年。顺手牵羊:客户资金频被盗数字时代,尽管“梁上君子”少了,但将黑手从线下的特定场所伸到网络实施盗窃的犯罪,却呈现了上升趋势。江苏常州一投资人出于对保险公司员工的信任,在办理相关保险业务后,将自己的保险账户交由该业务员打理。不料账户被业务员控制后,10年间不仅75万余元保险红利不翼而飞,该业务员还私下利用其账户贷款132万余元据为己有。     

质疑商业银行对借记卡收取年费

2004年3月18日，中国农业银行在各大营业厅及储蓄网点贴出公告，表示将对金穗储蓄卡收取每年10元的年费，并将于7月1日起在储户账户内扣除。其后，工行总行也发出公告，其中也包括将对灵通卡收取年费。此举一时在广大持卡人中引起强烈反响，有些地方发生了排队等候退卡现象。     

伪证罪主体中证人范畴的解释

一、问题的提出 被告人金某,男,１９６３年５月１４日出生,汉族,出生地北京市,初中文化,无业,现住北京市某区。因涉嫌伪证,于 ２０００年６月１６日被羁押,同年７月５日被逮捕。 人民检察院于２０００年９月８日起诉指控：１９９９年１０月２３日晚,蔡某（女,３０岁,另案处理）在被告人金某家中卧室内,从手包内盗走人民币５０００元。案发后,被告人金某伙同其妻赵某（女,３３岁,已判伪证罪）向公安机关谎报被盗人民币６５０００元,并让安某（男,３６岁,已处理）为其作伪证。２０００年６月１６日２０时许,被告人金某被…     

中国建设银行石林县支行诉杨富斌不当得利纠纷案

原告:中国建设银行云南省石林县支行。住所地:云南省石林彝族自治县。法定代表人:张起斌,该支行行长。被告:杨富斌,农民,住云南省石林彝族自治县。原告中国建设银行石林县支行(以下简称石林建行)因与被告杨富斌发生不当得利纠纷,向云南省石林彝族自治县人民法院提起诉讼。原告诉称:2002年2月16日上午,被告及妻子到我行的花园街储蓄所,持存折和储蓄卡要求取款2.1万元。储蓄所工作人员在其储蓄卡上登记取款1000元,在其存折上登记取款2万元,但实际付款时,误将3.1万元作为2.1万元付给被告,致使被告多领1万元现金。当时工作人员支付给被告的现金…     

存款被伪造存折骗取银行应当赔偿损失

法官：3个月前，我在一家银行开设了活期储蓄账户，同时办理了一张储蓄卡，约定凭密码取款。谁知，我的存款于近日被他人在邻省用伪造的存折在银行业务大厅的柜台上，分3次共支取了15000元，并被收取异地取款手续费50元。我遂要求银行赔偿，但被拒绝。理由是我信用卡上的存款是否被冒领，应先由公安机关侦查，且存折并非其工作人员所伪造，其凭存折付款并无过错。请问：银行的理由成立吗？     

盗走自己抵账车辆的行为如何定性

一、基本案情 邵某因借李某18万元逾期未能归还．故将其作价18万元的车辆连同相关车辆票证抵账给李某，但未过户。后邵某与另一债权人金某商议盗出该车，以抵金某之债，遂由邵某提供车钥匙并指认李某停放车辆地点，金某伙同他人采取钢锯锯锁等手段将车盗走。后邵某告知李某，车已开走，并承诺继续偿还18万元的借款。     

谁盗走了网上银行存款

2003年10月底，记者在湖南衡阳市祁东县人民法院采访到一桩奇特的盗窃案。此案奇特之处在于，盗贼是通过网吧进入网上银行系统，从银行里转走巨款。衡阳公安机关称：由于网上银行业务开办的时间不久，这是迄今为止，湖南首例网上银行盗窃案，在全国也十分罕见。网上银行突失巨款2003年6月12日上午，黎江(化名)前往工行祁东支行城东储蓄所存钱。黎江是2002年6月16日在城东储蓄所注册个人网上银行的，在这近一年的取存款中，他确实领略到了网上银行的便捷。这天上午，黎江进入自己的账户，令他意想不到的是，自己账户上的16950元存款竟然不翼…     

法律问题三则

1夫妻一方将夫妻共同财产送给情人,赠与效力如何认定?Q2015年,周某(女)与陈某(男)结为夫妻。2017年,陈某通过某直播平台结识了金某(女),金某在明知陈某已婚的情况下,仍与其交往并同居。2018年5月至6月,陈某把夫妻共同财产70万元赠与金某。周某得知后要求金某返还70万元。陈某的赠与行为是否有效?A:该问题涉及夫妻对共同财产的处理权限及其法律效力。