赋予相关调查权强化银行业监管——《中华人民共和国银行业监督管理法》修正案介绍

《全国人民代表大会常务委员会关于修改〈中华人民共和国银行业监督管理法〉的决定》（以下简称《银监法修正案》）已由第十届全国人大常委会第二十四次会议于2006年10月31日审议通过，自2007年1月1日起施行。《银监法修正案》赋予了银行业监督管理机构对银行业金融机构以外的相关单位和个人进行调查的权力（以下简称相关调查权），强化了银行业监督管理机构监督检查方面的职责。     

全国人民代表大会常务委员会任免最高人民法院审判人员名单（2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过）

第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议决定对《中华人民共和国银行业监督管理法》作如下修改： 一、增加一条，作为第四十二条：“银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时．经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取下列措施：     

中华人民共和国银行业监督管理法

目 录第一章 总 则第二章 监督管理机构第三章 监督管理职责第四章 监督管理措施第五章 法律责任第六章 附 则 第一章 总 则 第一条 为了加强对银行业的监督管理,规范监督管理行为,防范和化解银行业风险,保护存款人和其他客户的合法权益,促进银行业健康发展,制定本法。     

中华人民共和国银行业监督管理法

(2 0 0 3年1 2月2 7日第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过　2 0 0 3年1 2月2 7日主席令第1 1号公布)目　　录第一章　总　　则第二章　监督管理机构第三章　监督管理职责第四章　监督管理措施第五章　法律责任第六章　附　　则第一章　总　　则第一条　为了加强对银行业的监督管理,规范监督管理行为,防范和化解银行业风险,保护存款人和其他客户的合法权益,促进银行业健康发展,制定本法。第二条　国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。本法所称银行业金融机构,是指在中华人民共和国境…     

中华人民共和国银行业监督管理法

(2003年12月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过根据2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议《关于修改(中华人民共和国银行业监督管理法>的决定》修正)目录第一章总则第二章监督管理机构第三章监督管理职责第四章监督管理措施第五章法律责任第六章附则第一章总则第一条为了加强对银行业的监督管理,规范监督管理行为,防范和化解银行业风险,保护存款人和其他客户的合法权益,促进银行业健康发展,制定本法。     

2004年司法考试考点变动解读及备考要领（下）

经济法增加了一节内容，即“银行业监督管理法”(第3章第2节)，包括“银行业监督管理法概述，监督管理机构，监督管理职责，监督管理措施，违反银行业监督管理法的法律责任“5个考点，考生主要掌握去年新颁布的《银行业监督管理法》的重点法条即可。另外，《商业银行法》已于2003年12月27日被修改，修改，增加的内容应当引起考生的注意，这部分内容往往能为命题的侧重点。     

金融监管法制化的新起点——解读《银行业监督管理法》

2003年12月27日,十届全国人大常委会第六次会议表决通过了我国第一部关于银行业监督管理的专门法律———《银行业监督管理法》(以下简称《银法》),并于2004年2月1日起开始施行。《银法》的颁布和实施无疑是中国银行业发展史上的一件大事,对于加强银行业监管,确保银行业金融机构的合法、安全、稳健运行,防范和化解银行业风险,保护存款人和其他客户的合法权益,具有重要的作用。本文对该法的立法背景、创新之处和意义进行分析,以期对本法有个全面的领会。一、《银法》颁布和实施的背景此次《银法》直接由银监会会同国务院法制办起草并修改。这…     

信托公司管理办法

(2007年1月23日中国银行业监督管理委员会令2007年第2号公布自2007年3月1日起施行)第一章总则第一条为加强对信托公司的监督管理,规范信托公司的经营行为,促进信托业的健康发展,根据《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规,制定本办法。     

后危机时代银行业反垄断法适用问题探析

席卷全球的金融危机引发了人们对银行机构“太大不能倒”问题的思考，也引发了一些国家对银行业反垄断执法理念与执法手段的变革。当今各国反垄断执法的发展趋向是从结构规制到行为规制，但基于银行业较其它行业的特殊风险与特性，银行机构的合理规模界限等问题的存在，在对银行业反垄断执法时不能忽视结构规制。尤其是针对我国银行业的特点，在金融监管中也应体现结构规制的内容。     

全国人民代表大会常务委员会关于修改《中华人民共和国银行业监督管理法》的决定

第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议决定对《中华人民共和国银行业监督管理法》作如下修改:一、增加一条,作为第四十二条:"银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时,经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准,可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取下列措施:"(一)询问有关单位或者个人,要求其对有关情况作出说明;"(二)查阅、复制有关财务会计、财产权登记等文件、资料;"(三)对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料,予以先行登记保存。"银行业监督管理机构采取前款规定措施,调查人员不得少于二人,并应当出示合法证件和调查通知书;调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的,有关单位或者个人有权拒绝。对依法采取的措施,有关单位和个人应当配合,如实说     

全国人民代表大会常务委员会关于修改《中华人民共和国银行业监督管理法》的决定

(2006年1O月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过2006年10月31日中华人民共和国主席令第58号公布自2007年1月1日起施行) 第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议决定对《中华人民共和国银行业监督管理法》作如下修改: 一、增加一条,作为第四十二条:“银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时,经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准,可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取下列措施: “(一)询问有关单位或者个人,要求其对有关情况作出说明; “(二)查阅、复制有关财务会计、财产权登记等文件、资料; “(三)对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料,予以先行登记保存。     

全国人民代表大会常务委员会关于修改《中华人民共和国银行业监督管理法》的决定

[文(令)号]主席令第58号令[公布日期]2006.10.31[类别]经济法.金融管理[施行日期]2007.1.1第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议决定对《中华人民共和国银行业监督管理法》作如下修改:一、增加一条,作为第四十二条:“银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时,经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准,可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取下列措施:“(一)询问有关单位或者个人,要求其对有关情况作出说明;“(二)查阅、复制有关财务会计、财产权登记等文件、资料;“(三)对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的…     

中华人民共和国外资银行管理条例实施细则

(2006年11月24日中国银行业监督管理委员会令2006年第6号公布自2006年12月11日起施行)第一章总则第一条根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国外资银行管理条例》(以下简称《条例》),制定本细则。第二条《条例》所称国务院银行业监督管理机构是指中国银行业监督管理委员会(以下简称中国银监会),所称银行业监督管理机构是指中国银监会及其派出机构。     

论我国银行业审慎监管强制措施的法律属性及其立法完善

我国银行业审慎监管强制措施的立法坐标可定位于《银行业监督管理法》第37条。金融法属性上,其属预防型风险监管工具,旨在纠错,具有一定的负外部性;行政法属性上,其属行政命令,带有一定的强制性,但并不适用《行政强制法》。银行业审慎监管强制措施的现行立法存在适用前提模糊、实施程序粗略、内容较为内向封闭等问题。境内外相关立法既注重类似措施的内容开放度,又强化对类似措施的实施监督,较好地实现了灵活性与制约性的平衡。我国应基于银行业审慎监管强制措施的双重法律属性,从细化扩展适用条件、提升内容延展度与科学性、明确具体实施程序、完善监督救济机制等方面入手推动我国相关立法的完善。     

中华人民共和国外资银行管理条例实施细则

[公布机关]中国银行业监督管理委员会[文(令)号]〔2006〕第6号令[公布日期]2006.11.24[类别]经济法.金融管理[施行日期]2006.12.11[同时废止法规]2004年《中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则》第一章总则第一条根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国外资银行管理条例》(以下简称《条例》),制定本细则。第二条《条例》所称国务院银行业监督管理机构是指中国银行业监督管理委员会(以下简称中国银监会),所称银行业监督管理机构是指中国银监会及其派出机构。第二章设立与登记第三条…     

构筑检察机关内部办案监督管理体系 保障公平正义检察监督环节的实现

强化检察机关内部办案的监督管理,构筑监督管理体系,实行有效的监督管理,就要坚持和完善办案程序和行之有效的办案制度,创新监督管理机制,实现监督管理的长效性、实效性。(一)坚持和完善办案制度,规范办案程序,实现对办案的有效监督。首先要建立确保《刑诉法》规定的办案程序和检察机关内部办案程序和制度得到有效执行和遵守的制度。其次是坚持和完善内部办案研究报审报批程序,进一步规范办案。第三,规范案件受理、处理过程、结果的登记管理,做到监督管理的有序性。第四,加强和改进主诉(办)检察官会议制度,规范业务部门以及分管检察长参加、…     

我国银行业反垄断执法难题

我国银行业的市场化改革肩负着反垄断的神圣使命,《反垄断法》的出台为银行业反垄断提供了重要的法律依据和可靠的法律保障。本文首先结合实例,就当前我国银行业垄断行为的表现及其危害进行了客观剖析,然后探究了银行业垄断行为产生的原因,最后就银行业反垄断执法难题及其化解展开了重点论证,并提出了自己的执法建议。     

银行业监督管理委员会的独立性分析

银行业监督管理委员会,作为我国银行业监管主体之一,承担着主要的监管职能。因其承担作用的特殊性,需要其具有一定的独立性。本文以行政法为视角对中国银行业监督管理委员会的独立性问题进行了一定的研究和探讨。     

外资银行准入的法律环境

一、中国银行业开放的历史１９７９年１２月５日，中国开始迈出对外开放银行业的第一步，日本进出口银行成为获准在北京设立代表处的第一家外资银行。自此，中国对外资银行开放的范围逐渐扩大，对外资银行的限制逐渐放松。外资银行无论在服务区域和营业机构数量的发展、业务量的增加、业务范围和服务对象的拓展等方面均取得长足的发展。从过去的二十几年来看，银行业开放的发展过程呈阶段性特征。第一阶段：１９７９年，开始允许外国金融机构在中国设立代表处，拉开了中国银行业对外开放的序幕；第二阶段：１９８１—１９８９年，开始引进营…     

论我国银行业消费者保护与自律机制之完善

随着我国消费者权利意识的不断增强,银行业消费者保护问题已经受到政府和民众的日益关注。本文对我国银行业消费者保护实践和法制存在的问题做了分析,并对英国、美国、澳大利亚、我国香港特别行政区的银行业消费者保护法制的基本框架、银行收费监管、消费者投诉、弱势群体客户的保护、消费者知情权等方面的制度建设做了评介。本文还针对我国现行法制的局限性,就今后相关法制和自律机制的完善提出了建议。