我国国家金融安全的审查机构和范围

金融开放是提高我国金融业水平的前提,但金融业开放也会给我国带来潜在的金融安全风险和危机。国家金融安全审查制度是应对金融开放风险和危机的"安全阀"。维护金融安全的首要任务是防范和化解金融风险尤其是系统性金融风险,然而目前我国外商投资的金融安全审查制度却迟迟未有效落实。我国应当借鉴主要发达经济体经验设立金融安全审查机构,并确定金融安全审查的范围,将金融关键基础设施、金融关键技术和金融数据安全作为审查重点。     

金融法治与我国金融安全

维护我国金融安全需要健全的金融法制来保障 ,而健全的金融法制是金融法治的必要前提。金融法治就是要用法治原则来指导我国金融业的发展。在市场经济和开放条件下实行金融法治是维护我国金融安全的必要条件和长远战略。然而 ,我国的金融法治还处在起步阶段 ,最终走向金融法治 ,将经历一个长期的历史过程。本文从制度层面对当前国内、国际影响我国金融安全的重大问题进行具体分析 ,并依据金融法治原则提出相应的对策建议。     

迎接入世挑战——银监会应对外来冲击的相应完善措施

我国已加入世贸组织,世界金融发展的潮流必会对我国的金融市场产生冲击,中美世贸协议等法律文本也会对我国的金融市场产生影响.因此,我国的金融监管尤其是银行监管就有必要积极应对入世挑战,针对金融控股公司、外资银行的监管问题和国际银行监管机构合作机制的建立制定相应对策,以维护我国银行业的安全与稳定.     

我国洗钱罪上游犯罪之扩展

洗钱罪上游犯罪扩展问题一直是我国洗钱罪相关立法研究的争议焦点之一。影响洗钱罪上游犯罪扩展的重要因素包括保障国家安全、金融稳定的目的、惩治严重犯罪活动的最新态势、我国需要履行的国际公约义务、反洗钱义务主体履行反洗钱监测的有效性、洗钱罪上游犯罪对我国金融秩序、金融业态的冲击以及对公私财产的严重损害等。而在严重犯罪程度的界定标准上,除了要考虑有期徒刑之外还要考察犯罪所得。为加强反洗钱工作的有效性,应当结合我国洗钱犯罪与涉税犯罪、网络电信诈骗犯罪、网络赌博犯罪等日益交融的现实情况,将上述犯罪纳入反洗钱的上游犯罪范围之中。     

上海自贸区金融服务业开放下的中国金融安全研究

金融改革是上海自贸区的重要内容之一,自贸区是我国深化金融体制改革和对外开放的重要举措,准入前国民待遇加负面清单模式,进一步体现了我国政府开放国内产业的广度和深度,对国内经济的影响也将前所未有,自贸区所探索而形成的法律规则将通过在全国范围内的复制和推广而为进一步深化改革提供助力。但是,金融开放和金融风险是相伴而生的,金融风险的积累将对我国的金融安全产生难以预计的影响,甚至会严重威胁到我国的国家安全。因而有必要在这一开放的背景下,在提高金融监管效率的同时,建立与自贸区的功能、目标以及具体实践相符合的安全审查机制。     

陈志武：国有银行没有被贱卖

国有银行是否被贱卖?中国的金融安全是否会受到境外投资者的冲击?这些争论的实质是对中国金融改革路径的一种质疑     

开放与安全:金融安全审查机制创新路径选择

我国金融业正在实行史无前例的全市场开放,金融安全成为关系国家经济安全以至国家主权安全的重要关注点。在国家安全审查机制与金融开放现实不匹配、金融安全审查机制缺位的现实中,我们必须创新性地将金融开放的政策逻辑转化为系统性立法模式,通过金融安全法律制度体系建设,增强制度竞争能力;通过紧实"防护网"与筑实"防护墙"的"靶向"定位与"点域"安全防范措施,抵御金融外部风险和系统性风险的侵蚀;通过双机制的职权定位与监管衔接,保障金融安全审查机制的有效运行,以确保金融开放背景下的国家金融安全。     

全球金融危机与我国金融安全的刑法保护

当前全球金融危机破坏性强,波及面广,各国金融安全成为当前国际关注的焦点。虽然我国金融安全受全球金融危机影响不大,但我们应善于吸取金融危机教训,尽快完善我国刑法保护体系以防患全球金融危机形势下国家金融安全受破坏。本文首先概述了全球金融危机形势对国家金融安全的影响,接着分析了全球金融危机形势下刑法保护需求,最后针对我国刑法保护暴露的缺陷提出了完善策略。     

全球金融危机与我国金融安全的刑法保护

当前全球金融危机破坏性强,波及面广,各国金融安全成为当前国际关注的焦点。虽然我国金融安全受全球金融危机影响不大,但我们应善于吸取金融危机教训,尽快完善我国刑法保护体系以防患全球金融危机形势下国家金融安全受破坏。本文首先概述了全球金融危机形势对国家金融安全的影响,接着分析了全球金融危机形势下刑法保护需求,最后针对我国刑法保护暴露的缺陷提出了完善策略。     

金融控股公司的立法构想

随着金融业的发展 ,金融混业经营将成为现实 ,这对我国金融混业经营的立法提出了挑战。针对我国金融业的现状 ,本文认为应单独制定一部金融控股公司法以规范金融混业。该法的立法目的要侧重于追求安全与效率 ,保障金融控股公司的稳健经营 ;该法的立法体系应包括金融控股公司的界定 ,金融控股公司的市场准入与退出规则 ,监管主体及措施和法律责任等几个方面     

金融乱象及其公平度量

案例篇公平、效率与安全是金融发展的三个价值维度。但在我国金融发展的过程中,金融发展价值目标的选择不是偏向于金融效率,就是偏向于金融安全,金融公平的重要性往往被习惯性地忽略,以至于出现了诸多背离金融公平的法律乱象。如华夏银行理财风波、许霆案、信用卡全额罚息等案例,充分体现了偏重于金融机构的效率与安全,而忽视了对消费者是否公平。     

预防,惩治金融违法,犯罪的几点思考

金融作为经济的核心,其安全和发展与我国社会主义市场经济能否健康有序地运行息息相关。而金融违法与犯罪,尤其是金融犯罪案件大幅上升,无疑是对金融安全最为严重的破坏,金融安全一旦不能得到良好维系,金融发展则更是无从谈起。因此,预防、惩治金融违法、犯罪,对推动我国金融体制改革,促进金融业在市场经济中走向成熟与发展,起着无法替代的作用。本文仅就宏观上如何预防、惩治金融违法、犯罪,保障金融安全,促进金融发展,一抒己见,以期抛砖引玉。     

互联网金融法律规制问题研究

正【专题导引】近年来,互联网金融在中国的发展呈方兴未艾之势。但是,由于互联网金融领域较低的行业准入门槛,加之相对滞后的法律规范以及金融行政监管的无力与不力,互联网金融发展存在极大风险。互联网金融风险有可能损害广大网络金融消费者的合法权益,更冲击一国金融安全与金融稳定,并可能引发网络金融犯罪。由于互联网金融是一个新生事物,我们需要在充分深入了解其原理的基础上探讨互联网金融的     

金融自由和安全的法律平衡

自由是金融市场及其法律制度的本性,金融自由就是金融行为自由,从法律制度上就是金融法律行为自由.安全是金融法律的基础性原则.金融自由和金融安全是一对矛盾,法律必须在金融自由和金融安全之间寻求平衡.在我国现阶段,矛盾的主要方面是金融安全,只能在金融安全的前提下逐步放开金融自由的缰绳.     

金融自由化:自由优先,还是安全第一

自由与安全是人类的两大基本需求,二者是对立统一的。金融市场的健全与完善的过程就是金融自由和金融安全的博弈发展过程,是形成稳定的金融自由秩序的过程。我国在完善金融市场过程中,也同样面临着自由优先还是安全第一的两难问题。金融法律必须在金融自由与金融安全之间寻求平衡,在保障金融安全的条件下,推进金融自由化,建立金融新秩序。     

美次贷危机对我国发展金融衍生产品市场的启示

次贷危机给美国本土和世界上其他国家带来了极大冲击,尤其是金融市场带来了剧烈震荡。作为我国来讲,在看到危机并和世界各国一道应付好这场危机的同时,也要看到金融衍生产品的优点,从危机中吸取教训,继续积极稳妥的推动我国金融衍生产品市场的发展。     

金融职务犯罪的预防对策

随着我国经济体制改革的深入,金融系统的职务犯罪呈现高发势头,其犯罪手段越来越多,涉案金额越来越大,给国家财产造成了重大损失,加剧了金融风险,影响了金融系统的社会形象,扰乱了正常的金融秩序。因此,有效防范金融案件的发生,对金融业的安全稳健运行起着至关重要的作用。本文从我国金融职务犯罪的特点入手,深入分析了现阶段我国金融职务犯罪的发展趋势,明确了我国预防金融职务犯罪要从监管体系入手,最后根据我国金融职务犯罪的特点和根源,提出了建设我国金融监管体系的制度设计。但是对于彻底消除金融职务犯罪,我国还要走很长一段路。     

论金融法的安全观

入世使得我国在分享经济全球化成果的同时 ,也使得金融安全面临更大的风险和挑战。必须清醒地认识到金融安全属于历史范畴和主权范畴 ,辩证地看待安全与效率、安全与风险的对立统一。我国的金融监管必须在体制、机制、观念等方面进行创新 ,特别要强化金融安全的法治观念。     

金融领域腐败犯罪的司法防治对策研究

金融业涉及社会经济生活的各个领域,金融安全是国家安全的重要组成部分,关系我国经济社会发展全局。金融领域的腐败,容易引发金融风波,殃及社会经济。当前,金融供给侧改革为资本市场注入了非常强大的力量,我国通过不断深化金融改革,使金融行业发展迅猛并且取得了一定成效。与此同时,金融领域的反腐败工作也引起了全社会的广泛关注。文章认为,金融业是资金密集的高风险行业,涟漪效应、外溢效应明显,具有牵一发而动全身的特殊性,防止金融领域腐败,有利于国家经济稳定发展。     

加大监管力度 遏制金融犯罪

1997年7月,在泰国出现的金融危机拉开了东南亚金融风波的序幕,并波及我国的香港以及韩国、日本等国,而且迅速向世界扩散、蔓延,给一些国家和地区的经济带来了极大的冲击。一些专家和学者们指出:银行制度不建全,不良贷款比例偏高,坏帐数额大是引发此次金融危机的原因之一。这场危机虽没有给我国造成直接的冲击,但我国金融系统中存在的因违规经营和犯罪而造成的坏帐问题必须引起人们的高度重视,以便对可能引发金融危机的因素未雨绸缪及时化解。一、金融系统中违规经营和犯罪的表现1.高息吸资。即金融系统个别人抛出“高利息”这个“绣球”,把…