电信网络诈骗犯罪中“掐卡”行为的认定

<正>一、基本案情2019年下半年，陈某、丁某结伙，在怀疑师某在境外从事赌博、网络诈骗等违法犯罪活动的情况下，仍将陈某本人办理的多套银行卡材料，以300元一套的价格出售给师某。经查，上述银行卡被境外诈骗分子用于诈骗活动，诈骗流水金额共计50余万元。陈某发现上述银行卡内有资金进出的情况后，便与丁某商议，意图通过挂失方式共同非法取得上述钱款。2019年9月9日、2020年7月31日，陈某发现其出售给网络诈骗团伙的该张中信银行卡内分别转入人民币1万元、2万元，遂将上述银行卡挂失，     

黄细花挑战五大银行

2006年5月下旬,内地银行业的四大巨头——工商银行、农业银行、中国银行、建设银行以及交通银行相继宣布:从6月1日起,对银行卡在自动取款机(ATM)上跨行查询,每笔收取0.3元的手续费。在此之前,这种服务是免费的。出人意料的是,此次收费措施引发了民间强烈的不满情绪,而两位挺身而出的人大代表,则使这场收费风波,转而成为对中国社会利益表达机制的一场拷问。唾沫挡不住收费步伐对内地消费者而言,已不是头一回遭遇这种突如其来的霸王式收费。银行卡之所以极受青睐,除了便捷灵活的优势,另一个重要原因是借记卡等银行卡发行之初,各种服务基本上…     

银行卡责任承担规则之民法特点分析

我国一些银行的规定中指出,银行卡丢失后在没有挂失之前,以及在挂失的当天以及第二天所产生的损失和责任都是由信用卡的持卡人进行承担.但是对经济进行分析、研究、比较以及从法学的角度分析,得到的结论应该是将银行卡的风险责任承担建立在责任限制的无过错责任之上,本文就银行卡责任承担规则之民法特点进行分析.     

闹心的收费

一份覆盖企业和个人的服务价格表近期悄无声息地贴上了工、农、中、建四大银行各网点的公告栏。与此同时,储户退卡,消协质疑,官司四起。"银行卡收取10元年费"事件在短短一个月后升级,成了各方关注的焦点。 一直以来,各银行发放的借记卡以其免收年费、存取便利成为居民手中持有率大大高于信用卡的银行卡,但如今,这最后一道"免费午餐"也将被几大商业银行终结,从银行卡跨行取款收取2元钱,到如今部分银行的全面收费,银行服务收费时代似乎已经到来。然而,究竟该不该收费,是不是所有的银行服务都该收费,该怎样收费,不周的声音此起彼伏,可谓"收费"激起千重浪。银行卡收费风波为什么会发生并且愈演愈烈?银行卡收费到底合不合理?请看下文--     

上海市黄浦区人民检察院诉崔勇、仇国宾、张志国盗窃案

【裁判摘要】 行为人将银行卡出租给他人使用，租用人更改银行卡密码后，因使用不慎，银行卡被ATM机吞掉。行为人出于非法占有的目的。利用租用人请求其帮助取卡之机，在租用人掌握密码并实际占有、控制银行卡内存款的情况下，通过挂失、补卡等手段将银行卡内租用人的存款取出并占为己有，其行为属于秘密窃取他人财物。应以盗窃罪定罪处罚。     

律师在线

2010年11月8日，一位库车建行的顾客在库车县建行的ATM提款机上取过款后不慎将银行卡遗忘提款机中，不料被身后的女窃贼盯上顺手牵羊，将卡中7500元钱窃走。11月11日失主发现银行卡遗失后，立即向银行挂失并向警方报案，警方接案后告知：“这事比较麻烦，那台提款机摄像一直就不正常，今年8月还被下过整改通知书，银行没有整改就无法取证了。”     

“黄细花建议”:代表履职的一个样板

2006年5月下旬,内地银行业的五大巨头——工商银行、农业银行、中国银行、建设银行以及交通银行相继宣布:从6月1日起,对银行卡在自动取款机(ATM)上跨行查询,每笔收取0.3元的手续费。在此之前,这种服务是免费的。出人意料的是,此次收费措施引发了民间强烈的不满情绪,而两位挺身而出的人大代表,则使这场收费风波转而成为对中国社会利益表达机制的一场拷问。     

挂失提取账户名下他人存款的行为性质

对以实名挂失私自提取自己账户名下他人存款的行为如何认定处理,实际的判决结果各不相同。从法律技术运用层面上厘清案件事实具有的法律关系是一个不可忽视的有效切入点。这些法律关系包括银行卡、折持有人与银行之间的法律关系,非法或不合法使用人与银行卡、折所有人之间的法律关系,非法或不合法使用人与银行之间的法律关系,财产所有权与财物占有状态之间的关系以及银行卡、折内的钱款所有权与占有状态的归属问题与相互关系。以实名挂失私自提取自己账户名下他人存款的行为既不能认定盗窃罪,也不能构成诈骗罪。在符合法律规定的特定条件下,只能构成侵占罪。     

跨行收费剑指中小银行

一份人大代表的紧急建议从2006年6月1日起,工、农、中、建和交通银行五大国有银行对跨行查询的客户收取每笔0.3元的跨行查询费。面对越来越多的银行收费,储户张先生调侃地说:“没准哪一天进银行大门也要收门票了!”一位署名“文粥”的网民说:“要你存钱时你(储户)是上帝,要收钱时我(银行)是上帝”,这多少透露出储户的无奈。几大商业银行同时对银行卡收取ATM 跨行跨境查询手续费,但在此前,银行没有举行任何形式的价格听证,也没有和客户进行任何商量,一个公告权     

伪卡交易银行应否担责

强化银行方责任,并不会造成权责失衡,也不会严重损害银行方的利益近来,银行业频现用户银行卡被他人伪造信息并取走存款的事件,其中引发的多起诉讼,令公众对于伪卡交易中的银行担责问题广为关注。1月初,一位无锡市民又因银行卡信息被盗取,在卡未离身的情况下,卡内近两万元存款被取走,用户因此将发卡行诉至法院,目前无锡市南长区人民法院已受理此案。所谓伪卡交易案件是指他人利用伪造的银行卡进行消     

银行卡被盗刷之后

案例分析:谁的责任 2013年8月16日23时51分,刘亦然正在山东省昌邑市的家中休息,他的手机突然收到一连串短信通知,显示其银行卡发生了7笔ATM取款交易和1笔ATM转账交易,金额共计52525元.他随即拨打银行客服热线进行挂失并获悉交易发生在江苏省丹阳市.第二天,刘亦然到当地派出所报案并出示了银行卡,到附近银行的ATM机插卡操作时被吞卡.经查,刷卡地距刘亦然住所地约700公里,案发当天24时至次日8时之间无飞机和火车途径此区域.随后,刘亦然将银行告上法庭.     

挂失银行卡后他被人带走

懵懂仓皇间,在校学生郭小钟被一伙十几个人拥簇着带到了一家宾馆,在一个房间里一关就是十几天.之前,他只是挂失了自己的银行卡.其中一个叫安明宇的人为了给郭小钟一个教训,指使另一个人买来钢丝球,强迫郭小钟用钢丝球擦掉手上的文身.     

身份证借给他人办卡后挂失并侵吞卡内钱款的行为应如何定性

“将身份证借给他人办理银行卡，后挂失并侵吞卡内钱款”的行为应如何定性，这一问题在司法实践中存有较大分歧。本文从犯罪构成要件入手，对可能涉及的盗窃、诈骗、侵占、无罪四种观点，进行了逐一深刻剖析、论证。     

电子货币发行主体研究——一种法律角度

本文针对"银行界"与"消费者协会"关于银行卡收费进行的一些思考,在考察了世界一些先进国家的银行卡发行之后,提出了打破银行垄断发行银行卡的观点,并提出了我国发行银行卡的一些设想,以求教于同仁。     

盗窃银行卡存款案件的特点

2004年8月份以来,深圳市公安局梅林派出所辖区储户银行存款被盗案件频发:8月,林xx、张x、李x的银行卡接连被调换,均被盗存款数千元;9月,申x被骗走银行卡后存款被盗1万余元,汤x娟被骗走银行卡和密码后存款被盗近4万元; 10月,李x、言x、林xx、周x珍的银行卡被调换,被盗存款数千元至上万元不等;11月,连续发生田xx、葛xx、魏xx、刘xx、邓xx、刘xx的银行卡被调换、存款被盗案件……接到群众报案后,派出所刑警中队搜集了大量证据材料, 对辖区银行等部位进行了重点布控。11月20日18时许,当赖x红等8名犯罪嫌疑人在某商场一银行柜员机处盗窃王x的银行卡和窃取密码、准备实施盗窃银行卡内现金时,被伏击民警当场抓获,该辖区多起同类案件随之一并告破。     

银行收费初探

银行收费问题看似简单，实际上却是盘根错节，异常复杂棘手。集中两点在于：银行收费是否侵害了消费者的权益；另一个是各大银行与银联在银行卡和ATM费率制定扣收取上是否存在垄断。或许除了银行，中国银联，还存在着中国银行业协会与其的同谋，再加上众多监管部门，使得银行收费问题显得更加扑朔迷离。本文试就银行收费进行简单分析。     

提取他人存放在借用本人银行卡内钱款行为的性质认定

当前司法实践中,财产性犯罪依然是重要的犯罪形态。这其中,如何区分盗窃罪与侵占罪的界限,是一个经常性争议的问题。本文通过一个典型性的案例分析,揭示其中的区别界限,希冀能够起到举一反三、触类旁通的作用。被告人崔勇、仇国宾等人将自己的银行卡借与他人使用,他人在使用过程中因使用不当而被银行ATM机吞没。尽管他人及时告知被告人银行卡内存有巨额现金不得动用,但被告人还是私自前往银行利用真实的身份证明到银行进行挂失,然后变换新卡,随之提取了他人存放于卡内的巨额现金。被告人具有非法占有的主观罪过不存异议,但客观行为应当构成何罪不无争议。本文认为由于银行卡已实际处于被告人的占有和控制之下,所以根据其行为的具体表现,应属于侵占行为而不属于盗窃,故以侵占罪认定较为妥当。     

潘某的行为是否属于三角诈骗

[案情]潘某系工厂保安，李某和潘某是好朋友。2009年8月的一天，李某想工作挣钱，但年龄不到，找工作比较困难，遂与潘某商量。潘某提出如果借自己的身份证给李某用，应该能蒙混过关。后潘某将其身份证借给李某，李某冒用潘某的名字进入一家公司工作，公司还用这张身份证给李某办理了银行卡发工资。2010年8月份，潘某瞒着李某到银行将该卡挂失，并重新办理了一张银行卡后将卡上的5290元存款占为己有。     

此案应定信用卡诈骗罪

犯罪嫌疑人王某某与汪某某（女）同居。同居期间，汪某某将建设银行龙卡和身份证放在王某某处保管，但没告诉王某某密码。一天，王某某向汪某某要钱遭拒后，找来犯罪嫌疑人刘某某（女）冒充汪某某，利用汪某某的身份证及银行卡办理挂失后。二犯罪嫌疑人分别于2006年10月4日8时许和10月12日10时许，从汪某某银行卡内取得现金共计37000元整。     

切记:不要对你的好友泄露银行卡密码

社会已经进入了"卡时代"。使用银行卡存取款在享受便利的同时,也给不法分子带来了可乘之机。从法院审结的各类案件上看,出现卡内存款丢失问题,主要就是由于犯罪分子利用了持卡人的银行卡密码,因为银行卡的密码如同钥匙,没有钥匙开不了锁,同样,没有密码,即使有银行卡也取不出钱来。而在能够得知银行卡密码的人群中,被忽视的往往是持卡人的好友。为此,请你务必不要向好友泄露银行卡密码。