论对第三方支付业反洗钱监管的完善——以网络赌博案资金清算为视角

互联网技术的发展,导致网络赌博在国内迅猛蔓延。网络赌博具有网络庞大组织严密、虚拟交易极具隐蔽性、涉及范围广参与人数众多、蔓延迅速涉案金额大等特征。网络赌博主要通过第三方支付平台、网络银行、地下钱庄进行资金结算。第三方支付平台由于其交易快、费用低、交易隐蔽、交易记录不完整、监管制度不完善和监控预警难等特点,成为网络赌博涉赌资金清算、清洗的最主要方式,为此完善第三方支付业反洗钱监管,已成为遏制网络赌博继续蔓延一个重要途径。     

中国第三方网络平台垄断问题研究与对策分析

随着中国网络经济的发展,第三方网络支付获得了快速发展。由于其发展速度快、用户数量多、地位作用特殊、有效监管不足,第三方网络支付平台作为一个新型"金融型态",广受媒体、学界、用户以及监管当局的关注。与第三方网络支付行业快速发展相伴随,许多问题也接踵而至,如巨额网付存款管理问题、交易税收问题、洗钱问题、行业垄断问题等。有的问题会随着行业进一步发展完善,逐渐化解;有的问题却成为行业进一步发展的阻力,需要研究分析,并尽快解决。     

互联网第三方支付账户风险管理和监管策略初探

互联网第三方支付账户的特点使其成为独立于银行账户体系之外的虚拟账户，导致支付账户交易具有弱实名性和资金流动的不透明性，也使支付平台上的庞大资金处于监管缺失的状态，存在极大的潜在风险。必须从强化账户实名认证、加强可疑交易风险管理，完善支付机构认证审查制度三方面，加强对第三方支付账户的风险管理和第三方支付机构的监管。     

网络交易正外部性的经济法激励探讨

网络交易市场作为新兴的市场越来越受到国家的重视,网络交易的正外部性也越来越明显,正视网络交易带来的正外部性关系到国民经济的进一步发展。为了激励网络交易的正外部性,需要不断创新经济立法,在坚持网络交易国家适度干预、网络交易法定性原则的基础上,不断提高网络交易的经济效益、提升网络交易的经济公平。从税收法律制度、监管法律制度、知识产权保护法律制度以及网络交易平台法律制度等方面完善我国网络交易的立法,进一步激励网络交易的正外部性。     

当前网络商品交易存在的问题及监管对策

当前网络商品交易中存在一些不规范现象，其交易模式的独特性给工商行政管理机关市场监管工作带来了挑战。工商行政管理机关要强化组织领导和工作措施，努力推进网络商品交易监管职能到位，同时要充分发挥职能作用，大力促进网络经济持续快速发展。     

论逆向选择与网络交易的中间化

逆向选择源于信息的不对称。信息不对称会导致严重的后果,它会降低市场交易的效率,严重时会导致市场失灵。与传统交易一样,网络交易中同样存在逆向选择问题,甚至程度更加严重。应对网络交易中的逆向选择需要有其特殊的机制。并从分离均衡、福利促进和声誉转移三个角度分析网络中介在信息不对称的网络交易中的作用,从而为网络交易的中间化提供理论说明。     

论清代田宅契约订立中的第三方群体：功能及其意义

在清代广泛的田宅交易中，除了交易当事人以外，几乎整个交易过程都伴随着各色各样的第三方群体的存在。之所以要牵涉如此众多的第三方，可以说正是对官方缺乏必要的所有权确认制度的一种自发的反应。由于清代国家没能为民间的田宅产权移转提供高效且成本低廉的登记公示服务，民间为了交易安全考虑，自然是引进的第三方人数越多，对交易的合法性的证明功能就越强。     

利用第三方支付平台进行经济犯罪问题及其对策初探

随着电子商务的不断发展,第三方支付平台应运而生。由于法律制度欠缺,监管不力,平台安全性低,市场运作不成熟等原因,犯罪分子利用第三方支付平台进行经济犯罪的数量日益增长。分析第三方支付平台实施经济犯罪的类型以及探讨防治对策,对当前打击利用第三方支付平台经济犯罪有一定的实际意义。     

第三方平台参与犯罪治理的法治隐忧与消解——以《反电信网络诈骗法》为例

《反电信网络诈骗法》吸纳第三方平台参与犯罪治理,形成与以往犯罪治理模式不同的权力路径。第三方平台在电信网络诈骗犯罪治理中形成了治理权力和犯罪控制义务并存的一体两面的主体责任,其由案外人身份向治理者身份、由辅助功能向治理功能的转变充分体现了其在犯罪治理中所承担的义务和享有的权力。但第三方平台权力的行使可能引发在权力专属原则、权力制约机制、权力程序规范、权利保障要求等方面的法治隐忧。为消除隐忧、促使新法发挥积极作用,有必要合理界定第三方平台的角色,科学划定第三方平台权责,及时完善权利救济规范。     

第三方支付平台在电信诈骗犯罪侦查领域正负价值分析

近年来,第三方支付平台的产生和发展为电信诈骗犯罪侦查工作带来一定正面价值的同时,也为侦查工作带来了负面影响。第三方支付平台内部缺乏监管,信息管理存在漏洞,与公安机关之间协作流程过于烦琐,对侦查工作造成了阻碍。因此第三方支付平台须完善数据保护制度,加强用户实名制审核监管,强化用户资金的安全保障,完善与公安机关的协作体系建设,使第三方支付平台成为公安机关打击电信诈骗犯罪的有力武器。     

漏洞交易行为的刑法边界及相关思考——以李某出售游戏漏洞案为例

发现游戏漏洞的未成年人出售漏洞遭拒后以向第三方出售相要挟行为在司法实务中引发了定性之争——无罪?强迫交易罪?敲诈勒索罪?从行为角度分析,游戏漏洞发现者的上述行为符合了强迫交易罪的构成要件,但是从刑法谦抑性、刑事政策角度以及现代科技创新发展需求方面来说,不具备有责条件,不宜定罪入刑。在网络行业中,该类行为的突现,应当引起我们对网络行业的监管的重视,建议由政府搭建第三方网络平台,发挥其评估功能、转交易功能以及监督功能,以便漏洞在公平安全双赢的环境下进行交易,同时建立健全网络安全立法,从法律上为网络行业的发展提供强有力的保障,以应对多样化的网络行为。     

我国网络食品安全犯罪特点及防控对策研究——基于对475份刑事判决书的统计分析

互联网普及时代,网络食品安全犯罪借机恣意发展,严重威胁公众的人身与财产安全。当前我国网络食品安全犯罪表现出数量总体呈增长状态但增速放缓,犯罪人受教育程度偏低,涉案区域广,生产、销售伪劣食品类犯罪占比较大等特点。在此基础上分析我国网络食品安全犯罪原因,并就此提出健全网络食品安全法律法规体系,完善政府监管网络食品安全职能,推进网络食品生产经营企业、行业自律,落实第三方网络销售平台责任和义务,提高网络食品消费者防范意识等对策,从而切实有效地防控网络食品安全犯罪。     

“回应型法”视阈下用能权交易监管法律制度之检视与突破

用能权交易制度兼具公法内核的国家管控和经济诱因的市场激励这二维功能。为克服市场失灵,实现用能权交易的公益属性,政府适度的介入和引导不仅必要而且正当。然而,我国用能权交易刚刚起步,其监管制度构建中还存在着立法内容缺失、逻辑自洽性不足等障碍,亟需从理论层面对用能配额这一复合性财产利益的交易监管展开系统性的解释。于此,本文运用"回应型法"的理论,以强调监管"法律目的"及监管主体"行为模式"对社会需求的回应;并通过实践层面的检视,提出生态安全理念下第三方监管、双峰联动协同、公众弹性参与等互动共进的用能权交易监管制度完善的法治进路。     

网络直播平台洗钱犯罪的防控措施研究

网络直播活动关联银行风控、电商、第三方支付和网络社交平台信息等诸多方面，庞大的用户数据和资金流需引起关注。由于网络直播立法尚未完善，多行业监管信息不通畅，平台内部监管措施缺乏且有数据篡改现象，存在犯罪分子通过外包开发直播软件、购买虚假身份账号、充值点卡和使用云控技术进行洗钱的风险，应从立法处罚不当自律监管、应用先进的直播监管系统、扩大适用客户身份识别标准和建立多元大数据共享平台等方面对其进行预防和控制。     

制造毒品犯罪防治论

防治制造毒品犯罪,需要从网络监管、特定药品监管、特定化工产品监管以及特殊侦查手段的应用等四个方面着手。这四个方面问题的妥当解决,都需要国家在秩序维护与人权保障、社会发展与经济发展、法律效果与社会效果之间寻求平衡。     

从行政法的视角探究中美药品注册审批制度

药品注册审批制度是市场许可制度的子制度，是药品本身进人药品市场的重要环节，它的完善与否直接关系到后续对医药市场监管的难度与水平。美国作为世界上最早实行药品监管的国家，在药品注册审批方面积累了宝贵的经验，我国作为药品监管刚刚起步的国家，在药品注册审批方面还有很大的不足。因此，有必要在药品监管方面对两国进行比价研究，认清我国药品监管的不足，通过借鉴美国先进的经验，提高我国在药品监管尤其是在药品注册审批方面的监管水平。     

从药品双重属性看基层药品监管实践中应把握的重点问题

我市药品安全形势总体上是好的,但在全国药品安全正处于风险高发期和矛盾凸显期这一大背景下,也面临着一些矛盾、困难和薄弱环节,引发重大药品安全事故的隐患仍然存在.在基层药品监管实践中,要力求达到药品的双重属性的统筹兼顾.作为监管部门,要把药品的安全性、有效性放在首位,在保障公众用药安全的可获得性的同时,通过监管政策培育药品市场,支持医药经济发展.作为药品生产经营和使用单位,在注重药品商品性,追求经济利益的同时,不能忽视特殊性,要认真履行药品安全第一责任人的责任,加强内部质量管理体系建设和企业自律,确保药品质量安全.     

电商时代下洗钱犯罪的防治

电子商务是买卖双方利用互联网技术,在电子商务平台上进行各种商贸活动,其数字化的特征使得洗钱行为通过电子商务平台与第三方支付平台之间的资金转移、资金套现得以实现。在现行法律框架下,电子商务平台可被用来进行洗钱的途径大致包括虚假支付与虚假交易,因此,为有效防治利用电子商务的洗钱犯罪行为,需要建立全面、科学的反洗钱法律监管体系,并配置以合理的事后惩处机制。     

论政府第三方平台建设——以地方政府产学研合作平台为例

政府作为第三方而非平台式合作、交易、协商等具体事务的参与主体,为社会利益主体解决共同事务而提供的服务和共治机制,即政府第三方平台。第三方平台丰富的内涵、优良的特征、特有的功能、水平的价值创造模式为产学研合作提供了理论依据。地方政府的产学研合作平台回应了产学研合作的制约因素,其平台架构包括宏观规划与指导、组织协作与整合、基金与激励、合作保障、制度与规制等。     

国外药品规制与监管体制比较

文章从药品监管责任主体、监管机构与监管范围、药事咨询委员会制度、医疗保险基金制度对药品政策的影响、中介组织制度在医药监管中的作用、行政检查与司法执法等方面对国外药品监管体制进行了比较 ,提出我国药品监管体制改革应当借鉴国外经验 ,尽快实现药品、食品、化妆品、农药、兽药、医疗器械等行业的统一监管制度等。