信用证的法律性质分析

UCP作为信用证交易的国际惯例被广泛适用,国际商会通过了UCP600,UCP的调整和修改必然会引发信用证交易的变化。本文从分析UCP600与UCP500的差异入手,试图揭示这种差异对今后银行、贸易商、法官处理信用证实务和解决争议的影响。     

信用证欺诈及其例外原则

随着我国对外贸易的迅速发展,信用证欺诈问题日益严重.如何妥善地应对和解决信用证欺诈问题,是我国信用证立法与司法实践中所面临的重要问题之一.文章首先分析了信用证欺诈的概念及其产生的制度根源;然后全面地阐释了信用证欺诈例外原则及其适用的条件和范围;最后对我国相关领域的立法与司法实践进行系统总结,并归纳出我国现行法律中关于解决信用证欺诈问题的基本指导思想,即努力维护信用证的独立性,同时明确规定欺诈例外原则,并对欺诈例外原则的适用条件和范围施加严格的限制,以防止其滥用.     

信用证欺诈例外原则研究

文章在肯定信用证独立原则的前提下,赞同在出现信用证欺诈时使用信用证欺诈例外原则。同时针对信用证欺诈例外在我国司法实践中存在的问题,提出了买方要最大限度地防范欺诈、尽量采用远期支付方式等防范措施。     

对信用证欺诈的分析

银行信用的界入使信用证成为国际贸易中最常见和最重要的国际结算方式,在一定程度上促进了国际贸易的发展。但是由于信用证自身特性和运作方式的特点,使得信用证在实际过程中出现了不和谐的声音,即信用证欺诈的存在。信用证欺诈的行为,不利于国际贸易的发展。文章在分析信用证欺诈的形成原因及常见种类的基础上,提出了一些防范的措施。     

试论信用证欺诈成因及其防范

信用证是最常见的国际贸易结算方式。然而屡屡发生的信用证欺诈行为却对国际贸易的发展有着不容忽视的破坏作用,发展中国家往往是欺诈的主要受害者,其中就包括中国。因此,必须寻求相应的有效预防措施,以期为国际贸易实践中有效防范信用证欺诈提供帮助。     

中关村党员亮出“信用证”

前不久，记者到中关村海淀园采访。在一家金融网站从事销售工作的小孙兴奋地说，他当天就售出了近十万元的保险产品。一些客户还给他留言说，原先上网交易，总担心被黑网店欺诈。后来，他们发现小孙在网上亮出了“党员信用证”，小孙的产品不仅好，人还特诚实守信，于是大家就“锁定”了他。     

惩罚性赔偿制度浅析

惩罚性赔偿，在英美法中通常被定义为，当被告的行为是轻率、恶意、欺诈时，判处的超过实际损害的损害赔偿。我国采用的是限制性适用惩罚性赔偿制度，多用于消费合同和商品房买卖合同，其它合同和侵权行为均不适用。这说明目前我国对惩罚性赔偿制度的适用还处于探索阶段。     

浅议如何正确使用现代融资工具

随着改革开放和经济建设的发展,企业对资金的需要越来越多,而国内资金又相对紧张,一些有条件的企业开始转向国际资金市场筹资,如发行股票、债券、借款、使用买方信贷、延期付款(远期信用证)等,这些现代融资工具在一定程度上解决了企业临时资金需要,但在国际市场融资,由于信息传递不畅容易出现失误,因而如何正确使用值得探讨。本文以远期信用证为例做一分析。 远期信用证(USANCE CREDIT),是开证行或付款行收到符合信用证条款的单据后不立即付款,而是等到汇票到期或信用证规定的延期付款日到期才履行付款义务的信用证。远期信用证共有三种表现形式,即延期付款信用证、承兑信用证和要求远期汇票的议付信用证,不论何种方式,在进口商资金紧张时,它可为贸易双方提供资金融通,促进国际贸易的发展。近年来,随着对外开放程度的不断提高,国     

关于信用证支付方式的利弊分析

信用证是19世纪发生的一次国际贸易支付方式上的革命,它为安全地进行国际贸易提供了很好的支付方法,但在实际的交易中我们也逐渐认识到它的不足。为了更深入了解信用证支付方式的利和弊,从而使我们能在实践中加以注意和克服,我们将从信用证的基本情况和特点出发,分析信用证支付方式的利以及着重从卖方的角度分析它的弊。     

社会保险反欺诈举报人制度研究

设置举报人制度以充分调动民众参与社会保险反欺诈,能够及时发现欺诈行为从而有效推进社会保险反欺诈的进程,确保社会保险基金的安全有序。在我国当下立法对举报人制度设计并不周延的状况下,可借鉴美国医疗保险反欺诈举报人制度的立法经验来完备我国这一制度:明晰社会保险反欺诈举报人的主体资格、调整举报奖励机制并固化对举报人的保护,唯此才能更好地发挥举报人制度的价值功能。     

基于防范人身保险欺诈行为发生的保险核保问题分析

保险欺诈现已成为人身保险的痼疾,严重影响了寿险业的健康发展,本文在深刻分析保险欺诈表现形式和形成原因的基础上,提出为防范保险欺诈强化人身保险核保的工作措施.     

试论我国保险诈骗犯罪的手段、特点及防范对策

保险诈骗是保险业中经常碰到的情况。保险诈骗分广义的保险欺诈和狭义的保险欺诈。本文着重对狭义的保险欺诈的犯罪手段及特点作了分析 ,提出了预防、惩治保险诈骗犯罪的对策 ,即 :加强对保险欺诈犯罪的法制宣传 ;认真核实保险标的资料 ;严格执行理赔程序 ;建立保险稽查制度 ,强化内部监管 ;建立举报奖励制度 ;树立严惩保险违法犯罪的观念等。     

浅析国际经济欺诈及其防范

在国际经济贸易活动中,国际经济欺诈行为时有发生且呈上升趋势.这种高智商性的各类跨国欺诈行为对我国日益繁荣的国际经济贸易活动是一个严重的威胁和严峻的考验.只有弄清楚国际经济欺诈的特点、种类及其表现,寻找到发生欺诈行为的原因及其防范对策,才能在国际经贸交往中有效避免国际经济欺诈行为所带来的严重不利后果.     

欺诈与腐败

市场经济活动中的欺诈与公共权力领域中的腐败是当今世界各国共同面临的两大社会问题。二者互为因果,恶性循环,危害严重。特别是我国正处于体制转换、观念更新的变革时期,现代化进程必须面对的问题之一就是欺诈与腐败现象的沉渣泛起。因此,欺诈与腐败问题就尤其值得我们重视和研究。     

从国际视角看会计欺诈的成因和识别对策

随着世界经济的发展,会计欺诈已成为全球性问题。从国际视角出发,研究会计欺诈的成因和识别对策,对于保障投资者合法权益,维护市场的公平公正,提升社会公信力具有重要意义。     

论诉讼欺诈行为的刑法定性

所谓诉讼欺诈,是指行为人以提起民事诉讼为手段,采用提供虚假的陈述和伪造的证据,或串通证人提供伪证方法,使裁判机关作出有利于自己的裁判,从而获得财物或财产上的不正当利益的行为。在我国现行刑法中尚未将这种具有严重社会危害性的行为规定为犯罪,因此,学界对这种行为的刑法定性存在不同的观点。本文对诉讼欺诈行为与一般的伪造证据或提供虚假陈述等妨害民事诉讼行为作出区分,从而明确诉讼欺诈的刑法定性。同时对诉讼欺诈行为入罪的必要性以及相关罪名的设立加以讨论。     

讲真话、干实事与诚信道德建设

现在,诚信一词可算是比较普及了,诚信的最一般的解释就是诚实守信。这个道理说来很浅显,要求也不算苛刻,然而,如果从日常的所闻所见的情况并加以认真思考,就不难发现,一般的认识与宣传同深刻的理解与全面的落实之间有着不小的差距。问题之一,诚信作为一种道德建设,并作为以德治国的重要内容,其内涵与外延究竟有多广,诚信的对立面是什么?我们知道,诚实守信的对立面就是欺诈,要做到诚实守信就要做到不欺诈,并且反对别人欺诈。当然存心欺诈的人不会是大多数。那么,从坚持诚信和反对欺诈层面来讲,在大多数人中间应该如何从事有关坚持诚信的道德…     

汽车销售领域多潜规则

来自北京市一中院的调研结果表明，汽车销售领域欺诈诉讼案件持续增长，呈现出类型复杂、侵权隐蔽、维权困难等特点。而这些案件里，以4S店对顾客的欺诈为甚。4S店常见的欺诈形式，首先是隐瞒汽车经过售前整备。据了解，汽车在运输中会发生剐蹭、碰撞、零部件生锈、老化等物流质损，     

哪些行为属于欺诈消费者行为

根据国家工商行政管理局发布的《欺诈消费者行为处罚办法》规定，有下列情形之一的，属于欺诈消费者行为，应加倍赔偿消费者并受到工商行政管理机关的处罚:     

保险欺诈及其防范对策

目前，中国保险业正处在一个高速发展的时期，而保险欺诈行为却日趋严重。保险欺诈通常表现为投保时的蓄谋和理赔时的故意。其后果是既危害了广大诚实投保人的利益，也扰乱了社会秩序。因此，在现阶段保险部门应通过加大宣传力度、增加惩罚力度、完善保险合同等途径对保险欺诈行为进行打击，以促进保险业的健康发展。