亟待加强制度和思想建设

———强化市场机能,重新审视金融监管的行政权配置。秉承效率优先、兼顾安全的新型监管理念,本着适度谨慎监管的原则,重新审视金融监管中的行政权配置,推行监管主体多元化,努力建构政府掌舵(专司金融监管政策的制定及监督执行)———市场约束———社会参与的新型金融监管格局,通过政府监管、市场约束与行业自律监管机制的运行,在抑制金融监管主体与被监管金融机构滥用权力的同时,激发双方的主动性和创造性。———实行政务公开,完善保密制度。实行政务公开制度,增强金融政策尤其是决策过程的透明度,使市场人士能够对金融监管者进行有效监…     

“条块关系”视角下地方金融监管双重领导体制构建

在地方金融领域，我国目前已经初步建立起了中央和地方分权监管的双层监管体制。然而，该体制目前仍然存在地方政府缺乏畅通渠道表达主张的“单线联通”、监管权责配置不平衡等问题。我国现有国家管理体制、央地事权分配结构以及地方金融监管“中央统一领导”的核心制度要求，决定了地方金融监管只能沿着我国“条块关系”的双重领导方向发展完善。地方金融监管双重领导体制，要求在中央政府层面专设国务院地方金融业务主管部门承担地方金融监督管理职权，同时明确地方政府地方金融监管局的金融监管和风险处置的具体职责，畅通中央到地方、自上而下的“条条”管理格局。     

论中国金融业混业经营的监管模式

改变我国现行的金融监管模式是抵御金融风险、提高金融效率的重要措施。我国金融监管存在着监管目标模糊、措施不力、手段落后等问题，这些问题产生的原因有监管体制不顺、监管机构缺乏独立性、对监管的约束机制不完善等。本文对目前世界上流行的金融监管模式和我国金融业现状进行了分析，论证了对我国金融混业经营监管的可行性和必要性，并提出金融监管改革的方案设想。     

论金融监管法的基本原则

基本原则是金融监管法中的一个基本理论问题,它对金融监管法的理论建构与实践运作均具有重要的意义和价值,以往的文献对此多有忽视,甚或误读。金融监管法的基本原则应有两项,即适度监管原则和正当监管原则。前者又包含着有限监管、有效监管等两个层面的相互关联、互为条件的内涵,后者则蕴涵着合法授权、程序正当和责权平衡等三项要求。     

面对金融危机应辩证把握的三个关系

国际金融危机引发了全球性的经济衰退。面对金融危机要正确认识和妥善处理实体经济与虚拟经济的关系、金融创新与金融监管的关系、市场调节与政府干预的关系。在社会主义市场经济中,既要尊重市场,又不能迷信市场;既要相信政府,又不能依赖政府;既要放松政府监管,又不能放弃政府监管。应在充分发挥市场配置资源的基础性作用的同时,进行科学的政府宏观调控,克服市场自身存在的缺陷,进一步增强经济发展的内在活力和强大动力。     

政策供给与中国证券市场制度变迁

中国证券市场是典型的“新兴 转轨”市场,经济、金融结构的不断演进,使作为融资体制的基础性制度安排的股票市场也不断处于制度变迁的过程中。在转轨国家中,政策供给是政府制度供给的重要手段。由于无论是市场还是政府,在现实经济中都有其作用的边界,政府通过相关政策的提供和执行进行股票市场监管成为各个市场经济国家政府的一项重要职能,而新兴市场国家的政府在发展股票市场中则要履行培育市场发展和监管市场的双重职能。中国股票市场的制度变迁总体上说是属于渐进的,它既有利于政府能灵活根据现实的经济和政治环境,对制度安排进行适应性调整,保持与原有制度的相对稳定和有效衔接,较快地发挥了制度的效应,也可能导致行政力量在市场中的深度介入,另一方面政府有限理性的认知特征决定了政策使用的持续性政策本身成为影响股价的最重要因素之一。因此,应通过规范政府行为,改善政策形成机制来提高证券市场政策有效性。本文运用制度经济学、公共政策理论对中国证券市场政府行动逻辑及其影响做出解释。     

我国金融监管体制评析

随着我国金融业的迅速发展 ,加强金融监管 ,促进金融业稳健经营成为金融业的重中之重。经过几年的努力 ,金融监管取得了明显成效。本文从我国银行监管的现实出发 ,通过对银行监管的现状分析 ,对银行监管中存在的主要问题及根源 ,谈一些粗浅的看法。一、金融监管的现状1 .中央银行监管机构设置的现状。中央银行在内部组织机构上设立了四个监管司局 ,即银行监管一司、银行监管二司、非银行金融机构监管司和合作金融监管司 ,并撤消以行政区划为基础设立的省级分行。各分支机构都按照总行的部署配备了德才兼备的人员充实监管一线 ,加强了监管的…     

美国金融监管制度及对我国的启示

2008年国际金融危机后,美国金融监管制度成为各国政界与学界关注的焦点。通过对美国金融监管制度的分析,尤其是对美国次贷危机与金融监管制度之间关系的系统考察表明,监管立法是金融监管制度不可或缺的部分,同时,金融创新与金融监管＂度＂的把握及＂全面风险覆盖＂监管理念的转变、对信用评级机构相关金融监管制度的建设等,都对进一步完善我国金融监管制度有很好的借鉴意义。     

改进新型农村合作医疗监管制度的思考

为了保证公共服务质量,避免公共服务效率损失,实现公共服务在社会成员中的公平分配,必须对公共服务进行监管。新型农村合作医疗是政府提供的一项重要的公共服务,由于健康对于农民的特殊价值以及医疗服务领域的特殊性,特别是信息不对称的广泛存在,政府更应当改进监管制度,提高监管的有效性。如果以维护和实现参合农民利益的标准审视新型农村合作医疗监管制度,主要存在着政府监管不力、监管规则滞后和监管重点错位等三个方面的问题。需要采取有力措施,理顺政府职责关系、完善监管规则体系以及进一步调整监管重点,更好地保护参合农民的权益。     

生态环境危机的制度解析

地球正面临日益恶化的生态环境危机,而资本主义制度是生态环境危机的根源。资本主义政府作为资产阶级的代言人,是不会放弃这种制度的。资本主义世界鼓吹市场和技术能解决生态问题,而事实上市场和技术进步一直伴随着生态环境的破坏。在资本主义制度内是解决不了生态危机的,拯救生态危机必须放弃资本主义发展思路,走社会主义道路。     

行政审批制度的经济学分析

长期以来，行政审批制度是我国政府干预经济的主要手段之一。但是，在我们逐步建立社会主义市场经济的过程中，原来的行政审批制度作为政府管理经济的实现形式却愈发显得不合适宜。尤其是在我国已经加入WTO这个大的背景之下，审批制度存在的问题日益突出，已经成为影响社会生产力发展的体制性障碍。本文拟从信息经济学的角度出发，结合实际情况，对审批制度作一些理性的思考和分析。一、审批中的非对称信息政府与市场的关系是一个古老而又常新的命题。市场失灵是政府干预经济的主要原因。的确，市场不是尽善尽美的，其本身也存在着一些先…     

上市公司会计监管体系的问题及其解决思路

上市公司作为国家经济发展的重要组成部分,对经济复苏起到了巨大的作用。但由于目前上市公司会计监管体系不完善、政府对上市公司会计监管存在不足、会计监管法规滞后等,制约着我国资本市场的发展。因此,完善上市公司内部会计监管机制,规范政府监管行为,制定和完善相关法律法规,是强化上市公司会计监管职能、切实做好上市公司会计监管工作的思路。     

中国证券市场信息披露存在的问题和对策

我国证券市场尚处于发展的初期，仍然存在着各种不规范的情况。针对我国证券市场存在的信息披露不真实、信息披露不完整、信息披露不及时、信息披露不严肃、信息披露不主动等问题,我们应该做四个方面的工作：一是加强立法，完善信息披露制度，完善民事损害制度，二是改善上市公司法人治理结构，保护中小股东权益，三是确立政府监管、行业自律和社会监督的三位一体的监管框架，四是强化中介机构的自律机制。     

银行风险分析及管理

全国金融工作会议提出:加强监管是金融工作的重中之重.加强金融监管,防范金融风险,保持金融稳定,是顺利推进金融改革和发展的基础,是贯彻执行国家宏观调控政策的必要条件,是维护国家经济安全的重要保证“.而要有效防范金融风险,首先必须对金融风险的形成原因有清醒的认识,只有这样,才能对症下药,药到病除.在银行、证券、保险等领域中,银行业是最受重视的部分,改善和强化银行业监管应成为金融监管工作中的首要任务和政策研究的重点.这不仅是因为银行业属于高风险行业,影响千百万储户的切身利益,更是因为经过多年的发展,中国的银行业已经成为金融领域的主导力量和国民经济发展的重要支柱,加之我国银行业由于内外部的制度缺陷而形成了独特的风险生成机制,并将承受中国加入WTO后,金融开放带来的首要冲击.……     

西方国家行业自我监管的制度设计及其启示

行业自我监管已成为西方发达国家新的治理机制中一股不可忽视的潮流.实践中,行业自我监管与政府的合作形式多样,优势与缺陷并存.理论上,学者们从宏观、中观和微观层面对其进行了不同的阐释.制度路径的分析关注行业自我监管的实际运行,强调制度设计的重要性.进行有效的行业自我监管,要优化其制度设计:要充分发挥行业协会的协调作用,避免短期主义;要在同意和反复互动的基础上构建行业道德框架;要使责任制度化,提高标准和道德框架的透明度;要借助外部压力,防止行业成员的“搭便车”行为;要明确政府、行业、第三方的角色,采用多维监管工具.西方国家行业自我监管的制度设计给我国实现政府治理的现代化以重要启示.     

低碳经济与我国低碳金融法律制度的构建

发展低碳经济是改变传统经济发展方式的主要途径。低碳金融是与低碳经济发展相适应的金融形式，对低碳经济发展起到重要支持功能。低碳金融制度构建应协同发挥政府干预与市场调节作用，坚守生态效益优先，注意金融创新和金融监管并重。低碳金融制度的构建主要包括低碳金融支持体系制度、风险控制、金融监管制度和国家扶持制度等的建设。     

试论小产权房几个法律问题

小产权房是在我国城乡二元土地所有制度下伴随着城市化快速发展和商品房价格快速上涨过程中出现的一种不规范的产权房。小产权房之所以存在、发展，主要是由于不合理的城乡二元土地制度，房价暴涨、市场需求、政府管理不到位引起的。遏制并解决好小产权房问题，必须分类有序处理现有的小产权房，实行同地同价立法，加快构建合理的土地制度，健全和完善城镇住房保障体系，完善责任机制，强化地方政府市场的监管。     

走向监管型政府：“互联网+监管”与“监管+互联网”的融合

中国亟待构建监管型政府。“互联网+”与监管型政府之间存在着一种表征关系，而不只是一种单向的线性关系，“互联网+”时代迫切需要政府建构和重构监管体系，同时也提供了重大机遇。走向监管型政府应是“互联网+监管”与“监管+互联网”相融合的过程。在“互联网+”时代，政府必须超越以往的“驾驭市场”模式，在减少管控的同时，加强并完善市场监管。在“信息大量过剩”局面下实现监管目标，政府需要依托信息技术杠杆，理顺网络各节点、各主体间关系，创新监管体制机制，提高政府执法监管能力，更好地维护公平竞争的市场秩序，拓宽“互联网+”新业态的发展空间。     

加入WTO后政府如何监管市场?

市场监督管理是国家管理国民经济的职能之一,其任务是建立和维护良好的市场经济秩序。随着社会主义市场经济体制的逐步完善，市场的国际化、现代化，尤其是我国加入WTO以后，与世界市场接轨，都给政府市场监督管理提出了一系列新课题，要求尽快与之相适应。一我国现行的政府市场监督管理体系和职能从20世纪90年代初开始确立。10年来，政府在监管市场主体及其市场行为方面做了很大贡献，推动了社会主义市场经济体制的建立、健全。但到目前为止，仍然存在监管标准不一、监管机构职能模糊，行政执法矛盾重重等现象，与加入WTO后的形势难以适…     

穿透式金融监管:理论、实践及启示

穿透式金融监管是金融产品监管的一种延伸。目前,我国金融分业监管模式还存在监管空白和监管标准不统一的问题,穿透式金融监管不失为一个较好的监管模式。建议加快建立我国穿透式监管金融产品统计监测框架,把握穿透式金融监管的重点,选择间接式的穿透式监管模式。同时,强化金融发展稳定委员会的协调作用,适时推进"央行+分业监管机构"的协调式金融监管发展。