储蓄人员倒贷应定投机倒把罪

储蓄人员倒贷应定投机倒把罪高清江《人民司法》１９９４年第２期刊登张俊华同志《储蓄人员倒贷应定挪用公款罪》（以下简称《张文》）一文，基本案情是：某储蓄所会计周某，采取与储户协商，以付高息为诱饵的手段，支取储户存在该储蓄所的存款或打借条收取储户现金，然后...     

从一起存单纠纷案件的审理谈存款行为真实性的认定

1994年8月24日，台湾商人步福义将人民币14万元存入中国银行扬州分行广陵办事处新城北路储蓄所（以下简称储蓄所），存款形式为个人通知存款。同年9月6日，步辐义至储蓄所处，要求将个人通知存款14万元中的10万元转存一年期定期储蓄。储蓄所遂向步福义出具了号码为0123836的整存整取定期储蓄存单（以下简称836存单），户名为步相义。9月ZI日，储蓄所工作人员金文彬（已于1997年元月18日，因车祸死亡）持836存单并在其背面签上“担保人金文彬”字样后，从储蓄所违规支付了10万元及利息133．25元，并加盖了“结清”的印章。1994年11月22日，…     

一起存期24年的百元存单纠纷

24年前，龚女士的父母根据中国农业银行郧县支行的告示到该行储蓄所为女儿办理了“存期累进优化储蓄”业务，存款期限24年。如果按照当时储蓄存款合同的约定，2013年存款到期后，储户最高能够连本带息从银行领取11145.62元。     

一起金融凭证诈骗案背后的法理探究

[基本案情] 被告人李明，系网络技术员。2007年11月25日，李明受雇到北方银行白云储蓄所检测网络运行情况。在此过程中，李明通过安装“木马”程序获取该银行胜利储蓄所储户管理系统密码。11月26日，李明趁再次检测之机，借助白云储蓄所联网电脑设备，用获取的密码进入胜利所，将户名“张立”的储户资料改成“冯岩”的储户资料，并打印好“冯岩”存折。11月27日，     

为学费,贫困高中生走上抢劫路

李席是河南省南阳市一名贫困高中生，今年19岁。他为了向学校交198元上机（电脑）费和资料费，为了帮姐姐完成大学学业，在储蓄所内对储户实施了抢劫。     

此案是否构成挪用公款罪

被告人高继宁,系某储蓄所主任。1990年3月,与高认识的两个姓何的个体户请高帮忙在其所在储蓄所开设了4个活期存款帐户。同期,杨某等人先后向高借款,并许诺给付一定“利息”和好处费时,高遂起偷支储户存款的动机,乘为二何办理开户手续之机,采用盗取空白存折,偷盖本所储蓄业务用公、私印章的手段和方法,以二何帐户之名,先后伪造了4本假存折交二何持有,而把储户二何名下4个户头的     

银行与储户的责任分析

2001年5月，某储户(女，在读大学生，在夜总会兼职)在工商银行某储蓄所存了1年定期存款10万元，并加设了密码。10月19日14时储户离家，20时回家发现家中家具被翻乱，10万元存单不见了，但和该存单放在一起的其余现金(数千元人民币和美元)、活期存折等还在。因已过银行营业时间，且存单设有密码，储户于次日上午来到储蓄所挂失。     

当事人伪造的储蓄存款单银行应予兑现吗?

湖北省汉川县肖生宜问：农行储蓄所储蓄员甲利用工作之便，以已名义虚填一张28万元整存整取定期储蓄存单后，持该存单以乙名义向建行申请贷款，双方签订了一份57．38万元的贷款合同，该存单交建行作抵押。建行将“储蓄止付通知”支甲，甲在此上偷盖了储蓄所业务专用章，但上无储户签名。甲最终从建行骗得贷款25万元。事后，建行团要求农行兑现存单28万元存款及利息而起诉，认为农行应无条件支付存款。农行则认为存单系伪造，是无效的，不能兑现。请问：农行是否应兑现存单。本刊法律部答：首先应当明确的是，建行持有农行的存单，双方之间不…     

本案构成擅自设立金融机构罪

一、基本案情１９９９年３月 ,犯罪嫌疑人胡铁平 ,伪造居民身份证二张 ,私刻“中国开发银行储蓄管理处”印章两枚、“中国开发银行行政专用章”一枚 ,意图非法设立储蓄所 ,高利率收取公众存款 ,用于个人投资。同年３月３１日 ,胡铁平自称“中国开发银行储蓄管理处副处长王京成” ,以“中国开发银行储蓄管理处”名义 ,租用房屋作为其非法开办储蓄所的场所 ,招聘了几名工作人员 ,协助其办理了购买办公用品、订购银行电脑软件、招聘一般工作人员、印制有关银行票证等事宜 ,并制作了“国家开发银行总行营业部万寿储蓄所”的铜牌一面 ,预定在同年…     

银行对营业场所内客户是否负有保护义务

2003年2月7日下午，几名持枪歹徒闯进某省一银行分理处抢走人民币20万元，并将一名正在办理储蓄业务的客户无故枪杀。2003年3月被害人家属以“储户与银行间已形成合法的储蓄合同关系．银行依法应对其在营业期间内办理储蓄业务的储户的人身及财产安全负责”为由，向法院提起诉讼．要求判令银行赔偿死亡赔偿金等合计30万元。一审法院认为，被告在履行合同维护储户的存款利益方面并未违约，要求被告以合同附随义务赔偿于法无据。     

持盗来的活期存折取款未成如何定性

犯罪嫌疑人李某．2001年2月16日．李某潜入刘某家中，盗得现金300元和一本金额为9000元的活期存折。次日．李持盗来的存折到储蓄所取款．因不知储户姓名．且银行工作人员认识储户本人而被识破，取款未成。     

管内永远比管外重要

金融系统的事儿似乎越来越多了。最近披露的两件事很可以拿来放在一块儿看看。其一,一个全国先进储蓄所的主任竟然与他人勾结,伪造储户存单,明目张胆地将储户的存款取走!这起罕见的银行内部人员贪污储户存款案发生在北京,日前案件一审已结案,储蓄所主任刘宁因贪污罪被判处有期徒刑12年。其二,武汉市有关方面规定:劝止戴墨镜、鸭舌帽者进入银行。因为劫匪往往以戴墨镜、鸭舌帽等     

储蓄所提前下班造成储户损失应否承担赔偿责任

来信前不久，我单位附近的一家储蓄所为方便群众储蓄，决定增设晚间储蓄业务，营业时间是晚上７时至１２时，并对营业时间做了广告宣传。一天晚上１０点多钟，我单位刚刚接到一笔业务，派会计到储蓄所领款，但储蓄所已下班，提款未成，造成我单位合同损失近十万元。后经了...     

要加强储蓄所的安全保卫工作

近几年,银行对储蓄所的安全保卫工作虽然有了进一步加强,但是问题仍然不少,抢劫储蓄所、杀害代办员、携款外逃、盗窃存款等还时有发生,究其原因,主要是: 1.储蓄网点增长快,但安全保卫设施不配套.以我们开封市农业银行为例,1984年市辖五县一郊和两个城市办事处,没有一个储蓄所,只有个别兼办储蓄业务,年底储蓄存款余额才2000多万元,而现在全行共发展储蓄营业机构175个,其中储蓄所63个,储蓄专柜60多个,新增储蓄专职人员500多人,储蓄存款余额达3亿多元.然而,这些储蓄机构有大部分是租赁房屋,设施简陋,有的墙壁、房顶多年失修,地理位置比较偏僻,极不安全.加之农行的储蓄网点多且分散,这就加大了储蓄所安全工作的难度.     

混合过错与过失相抵

山西省高级人民法院：你院晋法民报字（1990）第2号《关于刘玉兰诉工商银行榆次市支行赔偿存款纠纷》一案的请示报告收悉。经研究认为：由于工商银行榆次市支行粮店街储蓄所违反《中国人民银行储蓄存款章程》和《中国工商银行储蓄会计出纳核算制度》中关于印鉴挂失和提前支取的有关规定，致使刘玉兰的一万余元存款（包含利息）被冒领，依照《氏法通则》第106条和第131条的规定，根店街储蓄所对刘玉兰存款的损失应承担主要赔偿责任。     

哦，诱人的头奖！

哦，诱人的头奖！华建荣１９９４年６月１１日，宝应县建设银行举办的第一期房屋有奖定期储蓄开奖了，头奖号码１００２２６７，奖金３．５７万元，这可是一个令人怦然心动的好运哟。赴城参加开奖仪式的宝应县Ｘ镇储蓄所主任杨小明一见中奖号码，欣喜若狂，当众宣布，自己...     

执行全国人大常委会决定——许桂去贪污案

被告人许桂云,女,四十三岁,原系辽宁省沈阳市皇姑区陵西储蓄所储蓄员。 一九六六年十月至一九八二年四月二十日,许桂云在任沈阳市皇姑区北陵分理处航空学院储蓄代办所代办员、储蓄员和陵西储蓄所储蓄员期间,利用职务之便,采取伪造整存整取定期储蓄存单,编造支取假证件,提取定期储     

关于存单的若干法律问题

近年来，存单纠纷案件频繁发生，成为严重困扰银行工作的突出问题。加强防范并妥善处理这类纠纷，对于化解金融风险，保证我国金融安全、高效和稳健运行，以及维护银行业的良好信誉，都有着非常重要的意义。存单是储蓄人将货币存人储蓄机构，储蓄机构开具给储蓄人证明存款、据以取款的的凭证。这里的存单作广义理解，包括存款折、存款卡。从这一概念中可以看出，存单由储蓄行为而产生，储蓄是一种合同关系、储蓄合同的主体是储蓄人和储蓄机构，储蓄人又称储户、储蓄存款人，只能是公民（自然人），不能是单位组织，个体户为经营活动而存款不…     

这起存折案件应如何处理?

某储户持有一张金额为3500元的活期存折到银行取款，银行拒付，理由是储户的活期存款凭条上大、小写金额都是350元，以此证明储户只存款350元，而存折上的金额3500元是由于银行工作人员的失误错填的。储户向法院起诉。法院受理后，经查发现除银行出具的存折外，银行帐页和存款凭条的下部银行结算余额均反映为3500元。就已收集的证据，对这起存折案件的处理，法院内部存在几种意见。第一种观点认为，本案为借款合同纠纷。理由是储户向银行存款，银行出具存折。储户实际是出借方，银行是借款方，存折则相当于借条，是证明借款关系的凭证。本案…     

"先刑后民"不是绝对的

一、案情简介2001年5月20日,原告张某(女)在被告某银行支行下属一家储蓄所办理整存整取定期存款手续,存入人民币100,000元,存期一年,并加设密码。同年10月19日14时左右,张某离家,于当晚20时左右回家,发现家具被翻乱,存单被窃,与存单同放一处的其余现金、活期存折等安然无恙。次日上午,张某持自己的身份证来到该储蓄所挂失,获悉存款已被他人取走。当地公安机关接到储户张某报警后,上门进行勘查,结果是:门、窗无橇痕,现场未采集到作案痕迹。据银行反映,10月19日下午16时左右,一女子持张某户名的储蓄存单来办理提前支取手续。因该女子无法准确…