检方:锁定网银犯罪靶心

为了配合中央关于上海建立国际金融中心的宏伟规划,上海市人民检察机关于2012年设立了国内首个省级机关的金融检察处,其职能配置包括批捕、公诉、预防和研究。本刊记者就目前引起社会关注的网络银行犯罪问题,采访了该处处长肖凯。     

狙击网银犯罪

科技不断发展催生网络银行业务成长壮大。这既促进了金融事业不断拓展,也极大方便了民众的金融活动。由于网银依托的平台和手段完全有别于传统,在创新的同时也出现了一些尚未完善的漏洞,使得目前网银业务中各类犯罪案件呈高发态势。这不仅扰乱了国家的金融秩序,也极大地侵害了民众的经济利益。     

域外:全球加紧应对网银犯罪

早在1999年的美国统计资料就表明:平均每起计算机犯罪造成的损失高达45万美元,而传统的银行欺诈与侵占案平均损失只有119万美元,银行抢劫案的平均损失不过4900美元,一般抢劫案的平均损失仅为370美元。据美国联邦调查局统计测算,一起刑事案件的平均损失仅为2000美元,而一起计算机犯罪案件的平均损失高达50万美     

狙击网银犯罪——网银漏洞样本解剖

科技不断发展催生网络银行业务成长壮大。这既促进了金融事业不断拓展，也极大方便了民众的金融活动。由于网银依托的平台和手段完全有别于传统，在创新的同时也出现了一些尚未完善的漏洞，使得目前网银业务中各类犯罪案件呈高发态势。这不仅扰乱了国家的金融秩序，也极大地侵害了民众的经济利益。近期涉及网银的犯罪往往整个犯罪流程都是借助网络完成，呈现跨地域性特点，可复制性强，案件形态多样。为了应对这类网络犯罪，许多国家建立了专门的计算机犯罪侦查部门及互联网犯罪投诉中心。上海市人民检察院也于2012年成立了国内首个省级机关的金融检察处，着力打击金融犯罪。     

开源数据成锁定犯罪利器

作为信息处理的一大利器,人工智能技术在云计算和大数据的驱动下发展迅猛,并可从海量数据中获取重要的情报.即使是一些粗看起来较为寻常的开源数据,在人工智能的"火眼金睛"下亦可从中发现违法者的蛛丝马迹.     

超级网银

随着互联网的兴起和新兴电子支付的发展，第二代支付系统“超级网银”（Super-Internet-Bank）诞生了。它打破了银行间的壁垒，开启了银行间互联互通的新时代。通过一个操作界面便可查询管理多家商业银行开立的结算账户资金余额和交易明细，从而轻松搞定实时跨行转账、在线签约……因此，超级网银有着传统网银无可比拟的优势。     

网银大盗

都市＂蜗居男＂为留住女友孤注一掷,决定仿冒银行网站盗钱买房。物色同伙付诸行动后,他在短短五天内窃得他人近200万元。中途暂停作案后,他带着女友、同伙带着情人前往浙江普陀山烧香拜佛保平安,岂料被公安干警逮个正着。2012年4月27日,＂蜗居男＂被南京市鼓楼区法院以盗窃罪判处有期徒刑12年,并处罚金20万元,其另两名同伙也受到法律的严惩并处高额罚金。据悉,此案是近年来国内首起被一网打尽的针对网上银行的侵财个案。     

银行:谁动了我们的网银

现代银行业服务客户的方式正在日益丰富。当我们在银行开立一张银行卡以后,除传统的营业网点柜台以外,还可以通过网上银行、ATM自助设备、电话银行、POS机、网上支付、手机银行等各种新兴的服务渠道,进行账户的查询、资金转账等各项操作。这些服务渠道构成了一个分布各地且正在迅速扩张的巨大网络。从某种意义上说,银行业的服务终端有多少个,可以接触到账户及资金的触角便有多少个。各     

2006上海检方在行动

编者按:刚刚过去的2006年是中央加大反腐败力度的一年,中共中央党校主办的<学习时报>称,官员腐败依然保持着级别高、贪腐数额大和"群蛀"现象严重的特点.从上海市检察机关一年来的办案情况看,在查办有关贪污贿赂、渎职侵权职务犯罪案中,则出现了针对职务犯罪举报逐年递减、职务犯罪隐蔽性增强、犯罪手段多样化的情况.……     

检方越权办案引出众多疑问

不知情的情况下,购买了"赃车" 时间追溯到2000年10月的一天,江苏省东台市公安局交巡警大队溱东中队民警周育军到本市安丰镇居民孟根华家去串门,孟听说周育军妻子会驾驶,下岗闲在家里,于是出主意说:"我上海有个搞装潢的朋友,手上有人家抵债的车子,价格不高,就叫他把车卖给你妻子跑出租吧."     

网银漏洞样本解剖

自20世纪末网上银行业务诞生以来,我国网上银行用户的数量一直保持快速增长,尤其是上海这类金融发达城市,网银业务已经具有较高的普及率。据中国金融认证中心《2009年中国网上银行调查报告》显示:个人方面,全国城镇人口中,个人网银用户的比率已达20.9%;企业方面,网银用户所占比例为40.5%。     

网银U盾迷局

2015年5月,众多工商银行储户反映,自己在工商银行石家庄建南支行的存款离奇“失踪”.目前,警方已对部分储户存款丢失一事进行立案侦查. 据石家庄市民王丽讲,她在工商银行建南支行陆续存入了1080万元.2015年5月7日,她突然得知,自己的存款只剩下了124元.     

检方解密：重庆涉黑赌王刘信勇

2010年2月24日,重庆市在＂打黑＂中查获的一名被群众戏称为＂重庆第一贪＂、＂赌王＂的厅官,原重庆市渝北区副区长、重庆科技产业开发区管理委员会主任刘信勇,因犯赌博罪、参加黑社会性质组织罪、受贿罪，数罪并罚依法判处死刑，缓期两年执行，剥夺政治权利终身.     

犯罪化与非犯罪化之间:猥亵型犯罪的立法完善

我国刑法关于猥亵行为的犯罪化与非犯罪化问题上界限失当,远没有实现严而不厉的理想状态。犯罪化与非犯罪化必须立足我国当前的社会现实和文化传统,对公然猥亵行为、强制猥亵及强奸男子的行为应该予以犯罪化,以弥补刑事法网的漏洞;同时也要坚守刑法谦抑主义,对聚众淫乱行为应仅处罚组织者而不处罚参加者,并调整法定刑设置,力求严而不厉。     

从传统犯罪到网络犯罪:业务犯罪的法理与立法反思

我国对涉业务犯罪采取碎片式的分散立法,并“寄宿”在有关不正当竞争犯罪体系内。依托关联罪名进行扩张解释的应急路径已暴露出理论薄弱、立法供给不足等问题。应确立狭义的业务与业务犯罪概念作为专属立法的基本起点。网络业务犯罪活动愈演愈烈,依靠计算机犯罪、网络犯罪生成的扩张解释路径明显吃力。新型网络业务犯罪具有独立属性,与传统业务犯罪既关联、又有别,实质上是网络不正当竞争犯罪,所保护的客体内容是正当、合法的业务。互联网经济以及反不正当竞争立法触发的行刑衔接问题,使涉(网络)业务犯罪的专门立法需求日益凸显。应以我国实际的立法需求为导向,合理借鉴域外立法经验,切实回应刑法保护(网络)正当业务的任务。现阶段可采取“区分制”,增设第231条之一妨害业务罪与第287条之三妨害网络业务罪,撑起双重保障。     

川汇检方拒收案卷 司法监督历经曲折

在河南省周口市川汇区,一起各方均认为明显涉嫌诈骗的案件,检察部门两次将案卷退回公安部门补侦后拒绝公安部门再送案卷,又不顾受害人的回避申请作出不起诉决定.为彰显法治,三位人大代表与河南省人大代表处共同启动了法律监督程序,然而收效甚微.隐匿证据以实施诈骗2017年全国“两会”刚过,记者就接到有关部门转来的投诉材料.细读其中的法律文书和书证并对三位人大代表中的王代表作了采访后,记者了解到了基本案情.     

宁波北仑检方推“疑犯自赎”引发质疑

今年7年，宁波北仑检察院“附条件不起诉”的试验被冠以“以善代刑”的称呼在媒体上出现，引发争议。北仑检察院起草了附条件不起诉实施规则，轻微犯罪可通过做义工而免于起诉。     

犯罪三元论的生态学观:城市流动人口犯罪透视

随着城市化进程的加快,城市经济发展水平不断提高,文化生活水平有了长足发展,然而相应的社会犯罪问题也日趋严重.流动人口犯罪已经成为制约城市进一步发展的重要因素.流动人口犯罪是从人口学角度定义的犯罪类型,其反映的人口是动态的.城市发展规模与相应经济发展水平的程度与犯罪发生的数量呈正比——在一个国家中,城市规模越大,犯罪率越高已逐渐演变为一个不容置疑的事实.导致流动人口犯罪发生的自然因素与社会因素之间的关系较之于其它群体犯罪有着其独有的特点,两种因素之间的联系与相互作用似乎更为明显.