金融系统挪用犯罪的防治

一、对金融系统挪用犯罪状况和趋向的分析挪用犯罪（挪用公款罪与挪用公司资金罪）是金融系统十分突出的犯罪现象。金融系统挪用犯罪虽然在犯罪行为的总体特征上，同社会其他部门的同类犯罪没有本质上的区别，但在表现形式上，却体现着金融部门的鲜明特性。（一）金融系统挪用犯罪的手段从金融系统挪用犯罪的手段看，虽不高明，但是手法很多，具体有以下几种：1、截留。采取吸收存款，回收贷款不入帐的方法，将这些款项归个人使用。主要发生在从事信贷、储蓄的工作人员中，一般是一人单独作案，有一定的隐蔽性，必须通过对帐才能查出。2、动…     

金融诈骗罪立法评述

一、金融诈骗罪的概念及特点 （一）金融诈骗罪的概念 金融诈骗罪，就是以非法占有为目的，采取法定的虚构事实或隐瞒真相的方式，进行集资、贷款、金融票据、金融凭证、信用卡、保险、有价证券诈骗，数额较大，或者进行信用证诈骗的行为①。这种概括虽不够简洁，但体现了概括的基本意义。由于金融诈骗犯罪自身的复杂性，至今刑法理论界仍无准确的解释。 （二）、金融诈骗犯罪的特点 金融诈骗犯罪除了具有一般经济诈骗犯罪所具有的特点外，还具有以下特点： １、金融诈骗犯罪主体不仅多元化，而且已从个体犯罪走向群体犯罪。金融诈骗犯罪的…     

金融犯罪数额问题的刑法分析

一，金融犯罪及金融犯罪的数额分析所谓金融犯罪，是指行为人（包括自然人和单位）违反有关金融法律法规，危害国家有关货币、贷款、金融票证、外汇、保险、金融业务专营（包括集资）、证券等方面的金融管理制度，扰乱金融管理秩序，严重危害社会依照刑法应当加以处罚的行...     

金融诈骗犯罪初探

金融诈骗犯罪初探糜方强今年６月３０日，第八届全国人大常委会第十四次会议通过了《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》（以下简称《决定》），对惩治金融诈骗犯罪作出了新的规定。本文试就金融诈骗犯罪的内容及法律适用中存在的问题作些粗浅的探讨。一、金融诈骗犯罪的内...     

金融系统挪用公款犯罪若干法律问题的思考

金融系统挪用公款犯罪若干法律问题的思考张家佩金融系统挪用公款犯罪，犯罪金额大，涉及范围广，发案比例高。据中国人民银行××省分行统计，１９９３年全省金融系统挪用公款的发案数，占当年系统内经济案件发案总数的４４．５％，居于发案首位，应引起高度重视。（一）...     

我国金融犯罪的成因及对策研究

中国古代已有对金融犯罪的立法,多见于惩治货币类犯罪。随着社会的发展进步,金融经济成为现代经济的中心。但是随之而来的金融犯罪严重扰乱经济秩序,阻碍市场经济的发展。近年来,金融犯罪的涉案金额更是触目惊心,本文试图通过经济、政治、文化、金融业管理及法律等方面分析金融犯罪的主要成因,然后在此基础上提出防范金融犯罪的建议。     

加勒比共同体犯罪资产追回行动

<正>加勒比共同体（以下简称“加共体”）地区涉及非法越境、人口拐卖、武器贩运、毒品走私的跨国有组织犯罪，涉及帮派抢夺地盘的有组织犯罪，以及金融犯罪、网络犯罪、腐败犯罪等犯罪问题十分突出，是该地区成为世界上凶杀率最高的地区之一的主要原因（每10万居民中有30人被杀，世界平均水平为5人）。要保持加共体地区经济的可持续性发展，必须有效解决上述犯罪问题。2013年，加共体制定了《犯罪和安全战略》，该战略指出：有组织犯罪、金融犯罪、网络犯罪、腐败犯罪的主要动机是金钱。没有金钱，犯罪交易就无法达成，犯罪分子就得不到报酬，犯罪组织中就会出现紧张局势，犯罪组织的计划就会无法付诸实施。因此，扣押、冻结和没收犯罪资产是打击、瓦解和摧毁上述犯罪活动的关键。该战略制定了一个积极的犯罪资产追回计划。计划实施10年来，在加共体地区取得了显著的成效。     

群体犯罪现象范畴述议──现代犯罪社会学的犯罪概念、原因及方法

概念特征“群体犯罪现象”是相对于个体犯罪现象而言的，是指在一定地区（国度）、一定时间段内，所有个体犯罪的总和。作为犯罪社会学所设定的重要范畴，是以历史和社会的角度，抛开犯罪的具体性和个别性的表现形式，用社会学的研究方法加以确定的。对犯罪现象而言，即是一种划分形式，又是一种研究方法。群体犯罪现象同其他社会（群体）现象一样，具有其特有的集合性、整体性、有序性和可变性的特征。群体犯罪现象是由相对独立的个体犯罪现象组成的集合体，其形成是个体犯罪现象在一定条件下和范围内互相联系、互相影响的结果，是一定社会…     

金融系统经济犯罪调查分析

１、发案频繁，有窝案、串案现象发案率高是金融系统经济犯罪的主要特点。仅９６年３月至６月，发生在金融系统的经济犯罪案件就达９件９人，其中有信用社主任、会计及其他工作人员挪用公款窝案；１９９７年度又查处了某银行工作人员贪污贿赂串案；１９９９年１月份就查处了某银行工作人员贪污、贿赂案件。２、犯罪数额大经济犯罪是在贪利性动机支配下实施的，贪婪爱财是贪利动机的延伸和扩张，表现为强烈的攫取愿望。正是这种贪婪的驱使，使得金融系统某些工作人员崇拜金钱，追求物质，堕入犯罪的深渊。３、连续犯罪、多次作案金融系统经济…     

金融创新语境下的刑法应对

回顾我国金融刑法的发展趋势不难发现，立法者采取了一种迅速扩大金融犯罪圈并加重对金融犯罪处罚力度的重刑化立法政策。针对目前刑法规定的情况，有学者指出，我国金融犯罪在发展中存在明显的攀比现象，立法者不仅不断地扩大了金融犯罪的范围，     

金融系统内部经济犯罪与立法对策

近几年来，金融系统内部经济犯罪（以下简称金融内部犯罪）愈演愈烈，在整个经济犯罪中所占比例逐年上升，其严重性，已引起党和政府及社会各界的普遍关注。     

执行《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》的若干问题（上）

执行《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》的若干问题（上）张承１９９５年６月３０日，全国人大常委会通过的《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》（以下简称《决定》），是１９７９年刑法颁布后，全国人大常委会颁布的条文最多、涉及罪名最多的一部单行刑事法律。所有２０...     

浅论信用卡犯罪的法律特征

浅论信用卡犯罪的法律特征●丁寿兴丁洪泉１９９５年６月３０日，全国人大常委会作出《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》（以下简称《决定》），填补了我国刑事法律惩治信用卡犯罪的空白。但是，信用卡犯罪是一种特殊的金融犯罪，有其独特的法律特征。分析和认识这些特征...     

集资诈骗罪适用问题探讨

集资诈骗罪适用问题探讨○刑志人集资诈骗是一种新的经济犯罪现象，全国人大常委会颁布的《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》（以下简称《决定》）第８条对此作了规定。正确认识该罪的罪质特征、分清该罪相关的界限，是正确适用法律惩治这种犯罪的前提。本文仅就这些问题...     

反有组织犯罪的国际合作研究

随着社会的发展变化，科学技术的高度发达，世界经济的一体化，以及国际交往的日益增多，犯罪已由国内现象演变为国际现象。一国为对付严重威胁社会的有组织犯罪所采取的措施，不但没有遏制这种现象，相反有组织犯罪活动更加猖獗，并跨越国界超出了一国法律管辖范围。“２０世纪末，出现了现代人类社会的国际化，跨国经济金融联合体，全球范围的工业社团和联盟的发展。伴随这一社会进程产生了跨国犯罪。由于跨国犯罪的特殊性，各国的司法管辖无法取缔。因此，司法国际化成为非常突出的现实问题。”①面临跨国有组织犯罪的严重威胁，刑事司法…     

票据犯罪的正确认定和处理

一、具体票据犯罪的认定（一）关于伪造、变造票据犯罪问题刑法没有将伪造、变造票据行为独立规定为伪造、变造票据罪，而是在第１７７条中将其纳入伪造、变造金融票证罪中。刑法中的金融票证，除了票据，还包括银行委托收款凭证、汇款凭证、银行存单、信用卡、信用证等与...     

论有组织贪污、贿赂犯罪的预防战略

随着人们社会经济活动的频繁和经济关系的密切，贪污、贿赂犯罪的形式也发生了新的变化，而有组织贪污、贿赂犯罪，就是这种犯罪的最新形式。其特点是：（一）该犯罪背后存在着一个非法组织；（二）它既有政治上的动机，又有经济上的目的；（三）其手段具有欺诈和勒索的性质；（四）它大多以金钱财物开路，以谋取非法的和更大的经济利益。     

当前金融系统经济犯罪的特点、原因及对策

近几年来，金融部门已经成为经济犯罪的多发部位，金融工作人员利用职务之便所实施的犯罪案件在经济犯罪中所占比重越来越大。由于这类犯罪发生在金融系统的经济管理、经济运行和经济交往过程中，因而具有明显的行业特点。为了消除这种破坏市场经济的瘤疾，本文根据某市1988年至1993年破获的79起83人的金融犯罪案件，就当前金融系统经济犯罪的特点、原因及对策探讨如下：一、当前金融系统经济犯罪的主要特点1、重大、特大案件多，犯罪数额大。在全市金融系统79起经济犯罪案件中，属于特大案件i4起，属于重大案件23起，重大、特大案件占46．8…     

《金融违法行为的处罚办法》的适用范围

金融行政违法与金融犯罪是有区别的危害金融管理秩序的行为。我国新（刑法》已专章规定了金因犯罪的刑事法律责任，为司法机关制裁金融犯罪，维护正常的金融秩序提供了法律依据。但在现实经济生活中，除了金融犯罪行为以外，还有大量的违反金融法律、法规尚未构成犯罪的行为。今年2月，国务院发布施行的《金融违法行为和处罚办法》，为追究金融行政违法的行政法律责任确定了重要的行政法规依据。该办法的适用范围涉及到以下几个方面的问题。一、《金出违法行为处罚办法》的适用主体根据《金融违法行为处罚办法》第三条的规定，有权适用该办…     

浅谈利用吸收客户资金不入账手段犯罪的认定

吸收客户资金不入账，是银行或非银行金融机构工作人员（以下简称金融工作人员）进行犯罪的常见手段。除刑法第一百八十七条吸收客户资金不入账非法拆借、转贷牟利罪明文规定以该手段为必备行为要件外，以该手段进行犯罪还可以构成金融工作人员为主体的挪用公款罪、挪用单位资金罪、贪污罪、职务侵占罪、非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪等金融犯罪。我们把这些金融犯罪称为吸收客户资金不入账的关联犯罪。由于这类犯罪的主体、行为特征及行为对象、主观故意等方面具有共性，司法实践中对这类案件的罪名认定，常常产生意见分歧。因此，对该类…