信用卡透支七千元 两年后偿还三万五

公民使用信用卡透支超过了还款期限,持卡者将面临着巨额的复利（利滚利）和滞纳金处罚,南京市民王朝（化名）就是其中一位。两年前,他用信用卡透支欠下银行7884元,两年后,欠款已经变成35478元。为此,他被银行告上法庭。     

论交通规费滞纳金减免的依据

据报载,河南省荥阳市的一辆吊车被查出自1992年以来欠缴养路费,交通部门责令车主补缴本金、滞纳金和罚款约76万元,其中滞纳金高达49万元。     

论破产程序中税收优先权不及于滞纳金

税收优先权是否及于税收滞纳金的争论显示了税法与破产法的理念分歧,对于该问题的讨论应从二者理念融合的视角展开。在明确税收滞纳金性质是行政执行罚的基础上,引入课税特区理论,确定破产法可以对税法在实体和程序上进行适当的调适,衔接税法量能课税原则与破产法利益平衡原则,实现破产法与税法之间理念融合、规则互认。因此,以理念融合为视阈,税收优先权不及于税收滞纳金;在具体的破产清偿顺位上,税收滞纳金应置于普通破产债权之后。     

信用卡的风险及其防范

随着“金卡工程”的推广普及,各类利用信用卡违法犯罪活动日趋增多。信用卡的风险形成原因不一,主要源自于信用卡使用过程中的社会死角、心理死角、时间死角、空间死角、技防死角。信用卡风险的防范策略有:严格资信审查,把好审核发卡关;积极推进“金卡工程”,实现信息联网;增加信用卡科技含量,把好技术防范关;规范发卡行内部管理,完善内部控防机制;严格网点和特约商家的审批管理;加强与有关部门的横向联系,共同防范和打击信用卡犯罪。     

谈冒用型信用卡诈骗罪

备受关注的许霆一案,使人们开始关注刑法中有关信用卡的犯罪。冒用他人信用卡是信用卡诈骗罪的客观行为表现之一,也是认定犯罪的难点之一。刑法仅规定盗窃他人信用卡并使用的以盗窃罪论处,而没有规定对其他非法获取他人信用卡并使用的行为如何认定。应考虑到行为人实行前一非法行为的方式,及与后一冒用行为的关系,来确定行为的性质与罪数。     

信用卡诈骗罪研究

随着我国经济的发展,信用卡的运用也逐渐普遍起来,而犯罪分子更是瞄准了信用卡制度的不完善和法律的漏洞,使信用卡诈骗罪也在近年来逐渐成为金融诈骗罪领域中的一项主要犯罪活动,而实践和理论的分歧使此项犯罪的司法认定存在诸多的争议,作者拟就此问题作详细的解释,为防范犯罪献计献策。     

信用卡诈骗罪认定的若干问题

信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的,违反信用卡管理法规,利用信用卡进行诈骗活动,数额较大的行为。我国刑法第196条采用列举式的立法模式将使用伪造的信用卡、使用作废的信用卡、冒用他人的信用卡和恶意透支四种行为规定为信用卡诈骗罪。在司法实践和理论界中,对信用卡诈骗的若干方面的认定和处理仍存在分歧。本文主要对信用卡诈骗罪如何认定犯罪工具和几项特殊的信用卡犯罪行为性质、形态进行分析,以期对信用卡犯罪的认定有一定的参考作用。     

合理使用信用卡

<正>在中国,是不允许外国公司在中国发行以人民币计价的银行信用卡,建立支持这种信用卡的网络,或进行同业银行销售网点间交易的。目前,一些外国银行对此规定已经受不了了。据美国媒体报道,美国的三大信用卡公司(威士、运通、万事达)已经讨论是否就信用卡准入问题,向世界贸易组织投诉。因为,据他们估计,中国的信用卡市场显然已经呈现出这边风景独好的局面。     

论信用卡诈骗案件的现状与发展趋势

本文通过对信用卡诈骗案的收集和整理,系统分析了目前我国信用卡诈骗案的现状、特点和发展趋势,并且针对信用卡诈骗手段的不断更新,向公安人员提出了应该具有的侦查能力和技术手段。     

信用卡诈骗罪法定行为方式的认定

信用卡诈骗罪的法定行为方式有四种 ,即使用伪造信用卡 ,使用作废信用卡、冒用他人信用卡和恶意透支 ,可将信用卡拒付行为纳为信用卡诈骗的第五种法定行为方式。注意对信用卡诈骗法定行为方式的认定 ,防止混淆恶意透支和善意不当透支之间的界限。实践中 ,对于骗领信用卡行为应认定为普通诈骗行为 ;将盗窃信用卡并使用行为认定为信用卡诈骗行为。     

利用信用卡实施犯罪的行为如何定性

利用信用卡实施犯罪的行为如何定性是侦查人员、公诉人员、审判人员经常遇到的问题,其焦点集中在诈骗罪、信用卡诈骗罪、盗窃罪这三个罪名上。拟从一个疑难案例入手,探讨利用信用卡实施犯罪行为的定性问题。     

地方立法要慎重设定保证金和滞纳金

突出地方特色是提高地方立法质量的必然要求，然而在地方立法中，对于设立保证金（准备金、抵押金）和规定滞纳金，有些部门片面强调地区或者行业的特殊性，常常缺乏严格的财政监管，部门成为实际的经济利益主体。这种做法是十分有害的，其结果是损害公民和法人的合法权益，强化部门利益，破坏法制统一。如何合理、公平地设立“两金”，已成为社会高度关注的问题。     

详解“信用卡诈骗罪”

信用卡给人们生活带来便利的同时,也被一些人恶意往“歪”了使用,成了犯罪的工具。据了解,自2009年底《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》颁布实施以来,信用卡诈骗案件数量逐年上升,其中恶意透支类犯罪数量占比例较大。所谓信用卡诈骗罪,是指以非法占有为目的,使用伪造或者借用的信用卡,或者冒用他人的信用卡,或者利用信用卡恶意透支,骗取公私财物,     

“骗领”型妨害信用卡管理罪案件的侦查与认定——以侦办苏某福等人妨害信用卡管理案为例

使用虚假的身份证明骗领银行卡的行为属涉嫌构成《刑法》第177条之一规定的妨害信用卡管理罪,骗领的银行卡常常被用作电信诈骗及其他涉卡类侵财犯罪的作案工具,其与电信诈骗类犯罪有着极高的关联性;对"骗领"型妨害信用卡管理犯罪案件的侦查,必须正确理解刑法上对信用卡的界定,充分利用侦查资源,精确研判,多方收集证据,深挖犯罪,从源头上遏制电信诈骗等涉卡类侵财犯罪的高发态势。     

信用卡犯罪案件侦查实务探析

信用卡犯罪是伴随着信用卡业务而滋生的一种犯罪,文章详细阐述了信用卡犯罪行为的认定,为正确开展侦查提供了前提条件。随之提出了侦查中应注意的六个环节,为破获此类案件提供了侦查方向。     

恶意透支型信用卡诈骗罪之批判与重构

近年来,信用卡诈骗罪呈现多发态势,尤其是恶意透支型信用卡诈骗。虽然这只是个罪,但其影响已经超出个罪的范畴,且逐渐发展成为一个社会性问题。在刑事审判实践中,通过对恶意透支型信用卡诈骗罪主客观方面构成要件的解读,发现了这一个罪解读中存在的两个悖论。其主要原因是该罪的入罪门槛过低,刑罚权的干预范围过大,同时法律条文自身也存在一些问题。要修订该法条,可以借鉴德国立法模式,将恶意透支型信用卡诈骗行为从信用卡诈骗罪中剥离出来,独立成罪。     

在加拿大不怕信用卡被盗

在加拿大读书的这几年，我碰到了不少新鲜事。那天，我正在图书馆里看书，手机忽然响了起来，是银行的工作人员打来的。     

信用卡被冒用后的损失由谁负担

[案例]1993年7月,肖某向中国人民建设银行北京市分行信用卡业务部申办了万事达人民币信用卡一张。1994年5月23日上午,肖某在北京市燕莎友谊商城购物时,发现自己随身携带的信用卡和本人有效身份证一同被窃,遂向该商城保卫部门报案。当日下午,有人持肖某的信用卡和身份证分...     

论信用卡犯罪的若干问题

全国人大常委会在2004年12月29日和2005年2月28日先后通过了有关信用卡犯罪的立法解释和刑法修正案。界定了信用卡的含义,规定了新的妨害信用卡管理秩序的犯罪行为。持有、运输、出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或持有、运输空白信用卡或出售、购买、为他人提供以虚假的身份证明骗领的信用卡的行为被规定为犯罪。非法持有他人信用卡、使用虚假的身份证明骗领信用卡将受到刑罚处罚。盗窃信用卡并使用的行为在刑法理论上应以信用卡诈骗罪论处。     

信用卡套现犯罪案件侦防策略

信用卡套现是我国新近频繁发生的一种现象,严重破坏了我国金融秩序和社会的信用制度。对信用卡套现犯罪案件的侦查,要及时搜集情报,及时发出通报,迅速控制犯罪嫌疑人,强化到特约单位的取证工作,查明是否存在真实的交易记录来入手开展。我国应完善信用卡法律制度,拓宽中小企业和个人贷款融资渠道,强化发卡和收单机构管理机制,建立信用卡风险防范合作机制,以防范信用卡套现犯罪。