言词证据冲突情况下如何认定掩隐罪的客观行为和“犯罪所得”

<正>一、基本案情2021年2、3月间，王某和赵某（均另案处理）明知他人利用信息网络实施犯罪，仍向上家陈某（另案处理）提供银行卡牟利。得知陈某被刑事拘留后，因担心受牵连，3月30日，王某和赵某一同去银行将出售的银行卡注销，并将卡内钱款取出。其中王某使用建设银行卡取款2万6千余元，使用农业银行卡取款7千余元，赵某使用建设银行卡取款3万9千余元。关某与陈某系朋友关系，关某另向陈某提供过4张银行卡牟利。王某、赵某注销银行卡当日，上游犯罪人员闵某（未到案，与关某有微信联系）联系关某，     

"情人支票"不能兑钱

一位有妻室的花甲商人,与一中年有夫之妇碰撞出婚外情的火花后,为了让情妇与前夫彻底断绝往来,许诺以前借给情妇母子的1.5万元现金不用偿还,并向情妇出具了一张金额为1.5万元的收条。不久,情人反目,精明的商人不甘心"感情投资"打了水漂,为索讨婿外情"保证金",他与妻子联手将情妇母子告上法庭。2002年11月中旬,这起全国首例适用新施行的《最高人民法院关于民事诉讼证据的若干规定》裁判的婚外情"保证金"案在湖南省会同县人民法院落下了帷幕。     

魂归何处，一起打工者血案背后

在浩瀚都市,打工者情归何处？因无力在妻子和情人之间抉择。一位打工者对同为打工者的情人做了糊涂事…… 面对妻子的撕打和谩骂，生性懦弱的他只得选择沉默与躲避；面对情人的哭诉与指责，他却选择与其同归于尽……     

亲子推定并非万能

一名女子婚外偷情生下儿子，不知丈夫、情人谁是孩子生父，便采用“排他法”甄别，在排除丈夫非孩子生父的情况下，女子要求情人认下儿子，却遭到情人的否认，并拒绝进行亲子鉴定。2012年10月13日，这一亲子谜案，经江苏省南通市两级法院审理，终于有了结果。并告诫世人，亲子推定并非破解亲子纠纷的“万能贴”。     

情人的“情人支票”

有妻室的花甲商人,与年届中年的有夫之妇碰撞出婚外情的火花后,为了让情妇与前夫彻底断绝往来,许诺以前借给情妇母子的1.5万元现金不用偿还,并向情妇出具了一张金额为1.5万元的收条。不久,情人反目,精明的商人不甘心“感情投资”打了水漂,为索讨婚外情“保证金”,他与妻子将情妇母子告上法庭。2002年11月上旬,湖南省会同县人民法院判决的这起全国首例适用新施行的《最高人民法院关于民事诉讼证据的若干规定》裁判的婚外情“保证金”案落下了帷幕。花甲商人生“花心”,借出钱款献殷勤会同县城居民吴松根今年60岁,曾有一个幸福美满的家庭。196…     

掀开官员“傍情人”的盖头

笔者曾参加过一个反腐专题调查，据一些地方和部门反映，时下有些官员很热衷于“傍情人”，以有“情人”为荣，甚至攀比其年轻、相靓，将此视为有板眼有本事的表现。某官员在一次同僚聚餐中津津乐道“情人”时，仗着酒性嚷嚷道：“下回，咱们都把情人带来瞧瞧，看谁的情人像西施，谁的像五八怪……” 有人说，官员“傍情人”是反腐中一种“新动向”。其实，这又有何“新”可言呢？近年来，被查处的腐败官员诸如“皇城脚下”的陈希同、王宝森，“海南巨贪”戚火贵，“湘南烟王”黄大康，风流成性的孟庆平，以及女性贪官如河南的副市长陈桂玲…     

把总督关到商会笼子里——晚清商人力虽的成长

旧时商人，大致可以分为两类，一是官商，一是民商。所谓官商，乃是指具有官员身份或官方背景的商人；而缺乏官场过硬关系的民间商人，则为民商。     

电信网络诈骗犯罪中“掐卡”行为的认定

<正>一、基本案情2019年下半年，陈某、丁某结伙，在怀疑师某在境外从事赌博、网络诈骗等违法犯罪活动的情况下，仍将陈某本人办理的多套银行卡材料，以300元一套的价格出售给师某。经查，上述银行卡被境外诈骗分子用于诈骗活动，诈骗流水金额共计50余万元。陈某发现上述银行卡内有资金进出的情况后，便与丁某商议，意图通过挂失方式共同非法取得上述钱款。2019年9月9日、2020年7月31日，陈某发现其出售给网络诈骗团伙的该张中信银行卡内分别转入人民币1万元、2万元，遂将上述银行卡挂失，     

上海市黄浦区人民检察院诉崔勇、仇国宾、张志国盗窃案

【裁判摘要】 行为人将银行卡出租给他人使用，租用人更改银行卡密码后，因使用不慎，银行卡被ATM机吞掉。行为人出于非法占有的目的。利用租用人请求其帮助取卡之机，在租用人掌握密码并实际占有、控制银行卡内存款的情况下，通过挂失、补卡等手段将银行卡内租用人的存款取出并占为己有，其行为属于秘密窃取他人财物。应以盗窃罪定罪处罚。     

通过“情人”突破案件的谋略

从近年来突破的国家工作人员经济犯罪案件看，一些人既贪钱财，又猎美色。与配偶相比，在某种程度上，这些经济罪犯的“情人”与其关系更加密切，更为知情。有些犯罪过程，配偶未必知道，而“情人”则可能是参与整个过程的当事人，或者知道秘密最多的知“情人”。在案件侦查过程中，选择“情人”为突破口，巧妙运用谋略，通过“情人”突破案件，常常能取得很好的效果。“情人”的形成过程是各不相同的。然而，我们可以通过分析其形成过程，进行概括总结，归纳出“情人”的各种类型。相同类型的“情人”，其外在表现形式和心理状况，大体上是…     

热点聚焦

焦点刘铁男被调查据媒体报道,国家发展和改革委员会副主任刘铁男涉嫌严重违纪,目前正接受组织调查。去年12月6日,罗昌平在自己实名认证的新浪微博上连发三条微博,向中央纪委举报刘铁男存在学历造假、与商人结成官商同盟骗贷国内银行、包养情人后反目,女方受到死亡威胁等行为,并附上学位证书、银行账号、合同、护照复印件等证据材料,以及刘铁男与情人的合影。三条微博立即引发广泛关注,这也是近年媒体人网络实名举报的最高级别官员。国家能源局当天快速做出回应,称举报内容纯属污蔑。     

浅论银行卡信息泄露案件的权益维护

银行卡业务在全球迅速发展的同时，银行卡款项被盗的事件越来越多，银行ATM业务开始遭遇安全风险的考验。一些不法分子在银行卡出入口安装读卡装置窃取银行卡信息和密码，随后复制银行卡并将资金取走。信息产业飞速发展为我们生活带来巨大便利，信息安全问题也越来越困扰我们的生活。本文将结合案例从持卡人与银行的法律关系、举证责任对此类案件进行分析，探讨问题责任，探寻维权办法，减少问题的发生。     

保护好你的银行卡密码

当今社会已经进入了“卡时代”。使用银行卡（又称信用卡）存取款在享受便利的同时，也给不法分子带来了可乘之机。从法院审结的各类案件上看，出现卡内存款丢失问题，主要就是由于犯罪分子利用了持卡人的银行卡密码。鉴于能够得知银行卡密码的，往往是持卡人的好友。为此，请你务必不要向好友泄露银行卡密码。     

银行卡犯罪 不妨也给银行建一个黑名单

媒体称公安机关将建立银行卡犯罪嫌疑人“黑名单”制度，防控重点人群。 面对层出不穷的银行卡犯罪，老百姓的确应该增强防范意识，但更需要牢固树立防范意识、堵塞安全漏洞的则应是发行并管理着众多银行卡的各家银行。     

从一起案件看诈骗罪中“交付”的认定

2007年9月8日晚20时许，犯罪嫌疑人李某伙同张某在本市某大学校园内，冒充新加坡人来津旅游，以借被害人的银行卡进行汇款为名，对被害人刘某实施诈骗。首先，犯罪嫌疑人借用被害人的手机假装和他人联系，让他人把钱汇到被害人的银行卡里，而后犯罪嫌疑人又向被害人谎称钱已经汇到其银行卡内，要求和被害人一起到银行取款机上查账，然后趁被害人查看银行账户的时机，偷看了被害人的信用卡密码。后犯罪嫌疑人借口用被害人的信用卡作抵押住宾馆，将被害人的信用卡骗到手，同时骗取了被害人的诺基亚5300型手机一部（经鉴定价值人民币1316元）。当日，犯罪嫌疑人在银行的取款机上从该银行卡内取走现金5200元。     

从商人到企业：商人制度变革的依据与取向

因商人制度存在严重缺陷，传统商法体系也相应地存在严重缺陷。这就需要对商人制度及商法体系进行改造。为此，就必须通过对商人制度变革历史轨迹的考察，揭示商入制度变革的内在依据，探求其变革取向，并为我国形式商法关于商主体制度的立法选择提供理论基础。总的来说，商入制度是沿着以自然人为中心的商人向以企业为中心的商人发展的。在此过程中，商人的性质与结构都发生了实质性变化。基于公司商人化、企业人格化以及商人企业化这一历史变迁线索的探索，应将现代商法中的商主体直接定位于企业，并将企业本身界定为商主体。就我国形式商法而言，则应直接以企业作为商主体的替代性概念，并基于企业的特性构建商法的特殊规制模式。     

《关于办理商业贿赂刑事案件适用法律若干问题的意见》问答（五）

14．《意见》对收受银行卡的如何认定受贿数额？答：《意见》第8条明确规定，收受银行卡的，不论受贿人是否实际取出或者消费，卡内存款数额一般应全额认定为受贿数额。透支的，如果由送卡的一方承担还款责任，透支数额也应认定为受贿数额。     

收受信用卡若干问题探讨

最高人民法院、最高人民检察院《关于办理商业贿赂刑事案件适用法律若干问题的意见》（以下简称《意见》）第8条规定：收受银行卡的，不论受贿人是否实际取出或者消费，卡内的存款数额一般应全额认定为受贿数额。使用银行卡透支的，如果由给予银行卡的一方承担还款责任，透支数额也应当认定为受贿数额。该条规定的后半段实际上就是解决收受信用卡如何认定受贿数额的问题，由于现在我国信用卡市场的复杂性，该条规定并不完备，实践中的一些问题还需要讨论。     

死亡之约

与劣迹斑斑的"江湖大哥"交往,犹如怀抱一颗定时炸弹,随时都可能让自己粉身碎骨在京城打拼的浙江青年商人罗宇,应京城的"江湖朋友"之约驾车到北京郊区游玩,没想到从此杳无音讯。可罗宇的6张银行卡突然在河北承德疯狂取现14万元,他的股票、黄金期货账户也被人抛售一空!警方锁定的犯罪嫌疑人竟然是罗宇相识10多年的好朋友李楠。罗宇来北京做生意后,身为北京人的李楠帮了他不少忙。好     

官场不是商场

官员和商人都是古老的职业，在中国少说也有几千年历史。官员的活动范围和空间是为官场，商人经商做生意的地方是为商场。官场有官场的规矩，商场有商场的规律，本无必要把两者拉在一起。但笔者最近听到一种说法，叫“官场如商场”，这个提法颇值得推敲。持此论者的理由是：现在的官场和商场联系紧密，官商结合，亦官亦商，区别不大：官员和商人都以发财为目的，商人做买卖，官员也做买卖，只不过商人买卖的是商品，官员买卖的是权力和职位。君不见，有一官员说过一句名言：“当官不发财，请我都不来。”君不见，用钱买官已屡见不鲜？言之者…