信用证诈骗案件的侦查

信用证是一种开证银行根据申请 人的要求和指示，向受益人开立有一定金额的。在一定期限内、凭规定单据在指定的地点支付（即付款、承兑或议付汇票）的书面保证。信用证诈骗，是指行为人以谋取非法利益为目的，利用信用证进行的骗取货物和银行款项的行为。信用证诈骗犯罪案件，涉案金额巨大，社会危害严重。不但扰乱了金融秩序，影响银行信誉，降低了人们对现代金融结算手段的信任程度，而且往往造成大量国有资产流失，导致一大批企业陷入困境，严重影响社会稳定。 信用证诈骗的犯罪手段多样，从当事人的角度来划分，主要包括以下三种：开证…     

存单骗到手虚填大金额 为贷款去质押该当何罪

案情简介辛某以帮助信用社吸收存款为名，两次从信用社代办员林某处骗取空白存单２０份；采取先以小金额在信用社存款，再将骗取的空白存单填写成大金额的手段，共计伪造银行存单六张，伪造金额达７万元。然后，辛某以他人名义用伪造的存单先后到三个农村合作基金会作为贷款质押，共计贷款４万元，用于支付个人债务和挥霍。显然，辛某的行为已经触犯刑律，但对其行为构成何种犯罪，实践中却有不同的认识。大致有以下几种观点：一、辛某的行为构成金融凭证诈骗罪刑法第１９４条第２款规定，使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单…     

一起罕见的巨款诈骗案

这是一个涉案金额达1.045亿元的特大金融票据诈骗案:一批犯罪嫌疑人与银行工作人员内外勾结,以高额贴息款为诱饵,从利用银行空白存单发展到大量伪造银行存单、印鉴、转帐支票,对浙江省的杭州、衢州、丽水、金华、宁波和上海市的6个地市的一些银行和企业进行疯狂诈骗活动,作案12起,诈骗金额     

当前经济领域诈骗犯罪成因及防范对策

诈骗犯罪是以非法占有为目的，用虚构事实或隐瞒真相的方法，使财物的所有人或经营人信以为真，骗取数额较大的公私财物的行为。诈骗犯罪侵害的客体是公私财物的所有权，它直接扰乱和破坏正常的经济秩序，使国家、集体和个人造成巨大经济损失，也带来了一些不安定因素。1999年以来，主管油田治安工作的山东省滨海公安局共立经济犯罪案件16起，涉案金额1702.2万元，其中合同诈骗案件7起，占经济犯罪案件总数的44%，涉案金额1421万元，占83%。犯罪嫌疑人有的以虚构单位、虚假身份、签订假合同骗取钱财；有的以合法形式掩盖非法目的进行诈骗；…     

不要让短信成为诈骗的帮凶

近日,《瞭望东方周刊》报道了公安部开展的“打击治理利用手机短信和网络诈骗犯罪专项行动”,其中披露的案情让人吃惊:广东东莞市一陈姓农民在短短的三天时间里,被所谓的中奖信息分22次“钓”走101万元,而广州某工商局的出纳,竟然为了得到所谓的“特码”,将200万元公款汇给了骗子。从2002年10月至2004年3月,福建泉州市公安机关共收到手机短信诈骗举报几千起,被骗金额累计超过1000万元人民币。手机短信诈骗一般用冒名开设银行账户,购买不记名手机卡实施诈骗,所以即使公安机关发现线索,也不能顺藤摸瓜捉到真凶。可见,加强银行实名开户和手机卡…     

昂贵de门票──’93经济诈骗犯罪扫瞄

昂贵ｄｅ门票──’９３经济诈骗犯罪扫瞄穆毅，薛宏伟诈骗．总个历史的痫疾，在社会经济迅猛发展、。而法制与社会管理机制相对滞后情况下，于１９９Ｈ年掀起一股浊流，涌动于市场经济的大潮中。人们或许还记得，６０年代，一骗子曾冒充周总理的手谕，骗取人民币２０万元...     

信息纵横

潍坊局、泰州局破获冒充国家安全机关工作人员诈骗案4月26日，潍坊市国家安全局接到群众多报：有人以国家安全部经济司司长身份在诸城招收学生，有诈骗嫌疑。该局对此线索进行了缜密细致的调查。5月3日，将正在从事诈骗活动的李某抓获。经审查，李某系无业人员，自1998年10月以来，假造有关证件、文件及国家安全部印章，冒充国家安全部经济司司长、解放军第三军军长之子，以部队院校招收学生为名，多次进行诈骗活动。共骗取人民币5．对万余元；以借贷名义骗取他人现金6．8万元。目前，此案正按有关法律程序进一步审查。今年春节以来，江苏省…     

银行卡犯罪症结在哪里

银行卡是各商业银行根据其业务职能发行的、用于实现金融领域货币无纸化流通、记载资金流向情况的一种金融凭证。由于便捷的特点，银行卡在社会经济生活中日益受到人们的青睐，但随着银行卡业务的发展，其风险问题也日益突现。涉及银行卡的信用卡诈骗犯罪和金融凭证诈骗犯罪案件逐年呈上升趋势。如福建省公安机关２０００年共立信用卡诈骗罪和金融凭证诈骗犯罪案件１１１起，其中破获１０５起，涉案金额４０２．９４万元；２００１年仅１月至１０月就立上述案件８７起，破获７９起，涉案金额３９８．５８万元，发案数均居金融诈骗犯罪类案件…     

诈骗分子作案手段升级：“律师函”催缴“欠款”

近期，一些诈骗分子作案手段推出新花样．竟然炮制出所谓的“律师函”，冒充银行委托的律师催缴信用卡欠款进行诈骗。1月10日，山东省平邑县警方就接到这样一起报案。幸运的是，报案人沉着冷静，理智应对，最终避免了1．2万余元的损失。     

警惕金融诈骗

警惕金融诈骗王明慧当前，金融诈骗十分猖獗，金融诈骗案件在全国屡有发生。这些金融诈骗案件有以下几个特点。一、诈骗分子以“引资”为名，骗取银行“大额外币定期存款单”和“接受存款承诺书”向第三者行骗。一些诈骗分子装扮成具有雄厚资金实力的外商，或为赚取“手续...     

奋力拼搏铸辉煌

农发行巴东县支行自1996年12月组建以来,励精图治,奋勇拼搏,取得了辉煌的业绩。 积极开展信贷扶贫。两年来,我行共向上级行申报扶贫开发项目25个,金额6700万元;争取审批项目22个,金额3200万元。我行的主要办法是:采取多种措施,加快项目建设进度。一是利用农村信用社点多面广的优势,委托信用社代理农发行发     

民生银行首推“多对一”个人委托贷款 南京百姓可向企业放贷

民生银行南京分行于2002年12月25日在南京推出南京城市建设集团为借款方的个人委托贷款,贷款总额为3亿元人民币南京市民可以以个人的名义提供资金,委托民生银行向南京城建集团放贷,起贷金额为1万元,向上以万元的整倍增加,贷款期限为5年,年利率4％,远高于同期银行和固债利率,贷款期同还可赎回,可转让,此次个人委托贷款所贷资金铨部用于秦淮河环境综合治理。     

法律问答

１是恶意透支还是信用卡诈骗编辑同志：１９９５年４月，江某与中国银行某支行签订了一份人民币长城信用卡账户透支申请合同书。合同规定：透支５万元，期限半个月，利率１５‰。江某透支后，由于经营不善导致亏损，经该行书面催收未果，后江某下落不明。１９９９年６月江某被抓获归案。请问：江某的行为是恶意透支还是信用卡诈骗罪？江西李国荣李国荣同志：从来信反映的情况看，江某利用信用卡，与发卡银行签订合同透支一定数额的款项，这实质上是一种贷款协议，不是刑法第１９６条规定的“恶意透支”。如果行为人是以非法占有为目的，以签…     

诈骗赈灾捐款当属“情节严重”

诈骗罪是一种结果犯罪，通常依照诈骗金额的多少定罪量刑。但在特殊情形下，“情节严重”依旧是定罪量刑的重要依据之一。供职于某公司的杨某，为了骗取地震灾区的捐款，竟侵入红十字会网站，偷改赈灾捐款账户，账号，虽然还没诈骗到钱财就被警方抓获，他依旧受到了法律的严惩。     

专吃“窝边草”,她骗了6700余万

“我不知道借那么多钱是犯法的,从来没想过要去诈骗他们。”刚满50岁的卢音一直试图混淆“借”和“骗”的概念,把自己“洗白”。短短四五年间,她虚构投资项目,骗取他人6700万元。为了获取不义之财,卢音到了六亲不认的地步,舅舅、邻居、同事、丈夫的战友、儿子的老师等,一个都不放过。2020年9月,浙江省绍兴市越城区人民法院以集资诈骗罪和票据诈骗罪,判处卢音有期徒刑18年,并处罚金30万元。     

淘宝店铺作诱饵“钓”你没商量

5名海南籍男子以租来的淘宝店铺为诱饵，以参加快递担保享受优惠价为幌子，一步步将顾客引入他们架设的假快递网站，骗取对方向其银行卡打款。在不到三个月的时间里，先后诈骗10起，涉案价值人民币46万元。目前，这个诈骗团伙被江苏省淮安市淮安区检察院以涉嫌诈骗罪批准逮捕。     

近期教育信息

国家助学贷款落实情况 7月下旬．教育部公布．2004年6月～2006年6月底．全国申请国家助学贷款人数211.1万人，银行审批人数154.3万人；申请贷款金额171．8亿元，银行审批金额131．7亿元。银行审批贷款合同金额排在前十住的省（直辖市）为：湖北、山东、河南、安徽、江苏、陕西、辽宁、广东、重庆、上海。     

莎拉的遗产在哪里

20世纪80年代,全球出现了一种经济诈骗手段,称之为“尼日利亚预付款诈骗”,其主要表现为尼日利亚等西非国家的不法分子通过邮件、传真向全球发送大量信函,谎称他们是政府官员或大公司的代表,收信人如能帮助他们转移资金到国外的公司或个人账户上,就即可获得一笔佣金,在骗取收信人的信任后,诈骗分子随即要求支付手续费,以达到诈骗大量手续费的目的,实际上他们没有任何资金需要转移。20多年来,犯罪分子通过这种犯罪手段共攫取了数十亿美元,有数百万的受害者,其中有的已经自杀。1992年,我国上海一家公司落入圈套,被骗人民币280万元,公司因此而…     

利用伪造银行承兑汇票犯罪初探

银行承兑汇票具有远期付款、银行承兑、无限背书、大范围使用等特点。利用伪造银行承兑汇票犯罪主要表现为 :骗购工商企业的商品实物和定金 ;诈骗银行的钱款 ;克隆银行承兑汇票 ,调包骗取工商企业贷款等。防范和打击该犯罪的基本策略有 :金融系统要加强贴现业务管理 ;企业有关人员要掌握相关知识 ,增强防范能力 ;公安机关侦破人员要强化金融票据知识培训 ,提高识别侦破能力。     

金门破获跨境诈骗洗钱案 两岸共同打击犯罪成果显著

正从战争对峙到如今的合作打击犯罪,金门与大陆关系的转变,也正是近几十年来两岸关系发展的缩影。10月5日,金门县警察局刑警大队与刑事警察局宣布,两岸又侦破一起跨境诈骗集团洗钱案。诈骗金额逾3000万元(新台币,下同),洗钱金额则高达数亿元。据金门警方介绍,去年12月警方受理一起金额百余万元的诈骗案。经过近10个月追查,发现张姓嫌犯等3人在金门经营地下汇兑。其中,新北