论票据诈骗犯罪

随着市场经济的不断发展,使用票据进行支付和资金清算的交易越来越多。由于监管制度不全,利用票据进行诈骗的犯罪也日益增多。文章论述了票据诈骗犯罪的概念及犯罪构成,票据诈骗犯罪的手段及特点;票据诈骗犯罪产生的原因及对策,提出了在票据诈骗案件侦破过程中应注意的三个问题。     

防范商业金融票据诈骗经验谈

正常的商业操作,小额货款多用现金结算;金额较大的货款,使用现金结算既不安全又不方便,更多使用各种金融票据:同一城市之间使用支票,在不同城市之间使用汇票和电汇。如果买方到卖方城市提货,则随身携带银行汇票,验货结束再将汇票交给卖方;如果相互熟悉,互相信任,供方通过快递公司送货,买主可以不需验货,在己方城市办电汇,是最安全快捷的支付方式。但这并非说使用金融票据就安全无虞,恰恰相反,这一结算方式正是诈骗犯分觊觎的重要目标。笔者从实践经验试述几种防范诈骗的体会。     

1000万票据诈骗大案透视

两个公司的经理,一个银行的职员,再加上一个无业者,他们沆瀣一气,相互勾结,制造了一起上千万元的票据诈骗大案。印制汇票解讫联,骗购价值350万元的钢材 1996年11月,山东省棉麻公司德州采购站和乌鲁木齐坤龙公司签订了一份棉花购销合同,约定由坤龙公司给德州采购站提供价值350万元的棉花,为此德州采购站给坤龙公司签发了一张面额为350万元的承兑汇票。由于德州采购站担心坤龙公司将350万元汇票款兑现而不能按合同约定提供棉花,使其受到风险损失,便有意将该汇票的“解讫联”留在德州农业银行,使坤龙公司不提供棉花而想单方兑现汇票款不能如愿。到了1997年4月,坤龙公司因为经营不景气而被撤销。撤销之前,坤龙公司没有给德州采购站提供棉     

票据诈骗犯罪的手段、特点及对策

随着市场经济的不断发展 ,运用票据进行支付和资金清算的交易越来越多 ,由于监控制度不够健全 ,利用票据进行诈骗的犯罪也日益增多。根据这类犯罪的作案手段和作案特点 ,在防范打击上应切实做好四方面工作 :一、及时查处 ,严厉打击 ;二、多方联系 ,严格把关 ;三、加强管理 ,严密防范 ;四、各尽其职 ,堵塞漏洞。     

试论金融票据诈骗犯罪的特点原因及对策

票据诈骗犯罪是金融犯罪中的一个主要的犯罪种类。票据诈骗犯罪是指行为人以非法占有为目的,通过采用虚构的事实或者隐瞒真相的方法,使用伪造、变造的金融票据或者作废票据或其它违法票据骗取他人财物,数额较大的行为。由于票据在经济活动中具有不可或缺的突出地位,因此,票据诈骗成为金融诈骗中的主要罪种。票据诈骗如果得不到有效的遏制,将严重危害正常的经济秩序和经济活动的安全。     

开发区忧思录

目前,全国各种名目的开发区、工业园区多达上千个,这些开发区大多是在城市的近郊逐步建立和发展起来的.近年来,随着开发区越建越多,问题也变得多起来,一些以前没有发现的问题逐渐开始暴露.……     

耕地忧思录

民以食为天,食以土为本。保护耕地就是保护我们的生命线。 长期以来,我国由于人口众多,耕地资源相对不足。据国家土地管理局最新统计,我国耕地面积约为20亿亩,人均耕地不足世界的1/2,一直处于紧张状态的人地关系现在显得更为突出。近些年,我们虽然狠抓了计划生育工作,但由于人口基数大,每年还要增加人口1000多万,而耕地却以惊人的速度锐减,1992年减少437     

太湖忧思录

盲目地追求发展速度,致使人与自然的和谐遭到极大伤害。……这种情况倘若不能扭转,任其发展下去,必然导致严重的社会危机。可以这样说,生态危机关系人民的健康、社会的安定、经济的盛衰、国家的安危。这决不是危言耸听。     

圣地忧思录

历史不会忘记，在华夏960万平方公里的英雄土地上，无处不曾有过可歌可泣的悲壮一页。在中国革命的各个历史时期，一批又一批中华民族的优秀儿女和仁人志上。为了挽救祖国的危亡，争取民族的独立和人民的自由，英勇地倒在生养自己的热土上。饮水不忘掘井人。建国40余年来，党和政府顺乎广大人民的心声和愿望，先后修建7000余处烈士纪念建筑物讲常设600多个管理单位。这些分布在祖国东西南北中的一个又一个碑、塔、亭、阁、词、馆、堂、墓和陵园，早已成为亿万人民特别是青少年缅怀和凭吊先烈、接受革命传统教育的珍贵阵地。然而，就是这些凝…     

看病忧思录

从看病找赤脚医生、治疗靠土方，到渐渐有了先进的医疗技术和药品；从工人医疗费用单位全报销，到全民医保制度；从农民没钱看病、有病等死，到新农村合作医疗；从一分饯药片的缺医少药年代，到如今的夫处方、乱收费现象……     

网吧忧思录

背景资料 ●2001年信息产业部、公安部、文化部、国家工商行政管理局联合发布的《互联网上网服务营业场所管理办法》中有以下规定:申请开办互联网上网服务的营业场所应具备营业场地安全可     

开发区忧思录

<正> 无可非议,在改革开放以来的二十多年里,各地开发区的建立和发展对于当地经济发展和城市化进程都作出了巨大的贡献,带动了基础设施建设和相关产业的联动发展。然而,目前开发区的问题也日益制约开发区自身发展和经济的健康发展,解决开发区存在的问题已是迫在眉睫。国土资源部也于2月3日出台了新政策,承诺将本着依法、公开、公正、廉洁、便民、高效的原则管理国土资源……     

文化忧思录

<正>看孔子被注册为商标北京台有个卡酷动画卫视,孩子爱看,一家人就跟着每天看国产动画片《喜羊羊和灰太狼》。领着孩子上街,娃娃看到有卖气球的自行车后面拴着一大群"美羊羊",闹着要,五块钱买一个。玩几天,破了,再买一个。后来去玩具店,买了个布娃娃"灰太狼",惟妙惟肖,喜欢得不行,睡觉也要抱着。这还好,上半年中央台少儿频道播放《花园宝宝》,明知道那又是像《天线宝宝》一样几乎等于玩具广告片,但娃娃迷得不行,晚上"乌西迪西"睡了她才睡,一睁开眼就要看"依古比古"。为随时能看,买碟,后来     

开发区忧思录

目前,全国各种名目的开发区、工业园区多达上千个,这些开发区大多是在城市的近郊逐步建立和发展起来的.近年来,随着开发区越建越多,问题也变得多起来,一些以前没有发现的问题逐渐开始暴露.……     

彩票忧思录

2008年两会期间，期待多年的《彩票管理条例（征求意见稿）》通过国务院法制办官方网站全文公布，公开向社会各界征求意见。《条例（意见稿）》一出，立即成为各方讨论的焦点，彩票发行20年所带来的种种社会现象也引发了代表委员、业内人士和广大彩民的忧虑与思考。     

产品质量检查忧思录

一位质检专家曾经指出,产品质量代表一个国家的科学技术水平、生产水平、管理水平和文化水平,它实际体现的是一个国家的综合素质,与老百姓的生产生活息息相关。因此,产品质量的优劣直接关系到人民群众的切身利益,是人民群公关注的焦点,更是我们政府工作的重点。最近,省人大常委会就我省产品质量执法情况进行了检查,我省产品质量是一个什么样的状况呢?请关注本刊记者发回的报道。     

教育消费忧思录

来自国家统计局的调查数据表明：教育消费继续升温,教育现已成为一半左右居民家庭开支的主要内容。在这项由国家统计局中国经济景气监测中心对京、沪、穗三地502位居民所做的专项调查中,"教育消费什么时候会是全年家庭开支的重要内容"一项的调查结果显示：42.7%的居民认为在教育上的投入现在已经是他们家庭开支的主要内容了,超过60%的家庭1-3年内要把钱花在教育上,而且是大额支出。教育消费已成为民间消费的一项重要内容。北京市城市社会调查统计对北京市城市居民生活状况的调查显示,北京居民家庭人均文化教育消费支出,成为除食品消费…     

中国海啸忧思录

印度洋大海啸造成了无数的人员伤亡和财产损失。印度洋沿岸国家没有建立海啸预警机制,是导致这次灾难伤亡惨重的原因之一。有着漫长海岸线和众多岛屿的中国会不会发生海啸?万一发生海啸,中国有相关的预警机制和应对措施吗?中国会不会发生海啸中国会不会发生海啸?对这个问题,许多专家有不同的看法。中国地震局震灾应急救援司司长黄建发和国家台网中心副主任张晓东近日在接受人民日报采访时表示,中国与印度洋沿岸的地理特点不同,受海啸威胁的可能性也很不相同。中国海岸线绵长曲折,海区海水一般较浅,渤海平均深度18米,黄海平均深度44米,一般不…     

药品管理忧思录

药品是防病治病的武器,如管理有方,用之得当,可为人民防病治病;如失之管理,粗制滥造,以伪充真,乱产乱代,使用混乱,则危害人民健康和生命。