《UCP500》与信用证结算风险防范

据统计，以信用证结算方式下 的贸易额占世界贸易额的 ９０％以上，我国目前的国际贸易结算８０％以上采用信用证结算方式。但近几年来，国内外不法分子利用这种结算方式疯狂骗取银行资金已成为各国银行普遍关注的问题。据有关国际贸易专家认为，信用证结算风险是指在国际贸易信用证结算下，某些因素在一定的时间内发生始料未及的变动，致使信用证参与各方的期望利益和实际利益相违背，从而蒙受经济损失的可能性，因此信用证结算风险可以分为信用证结算国家性风险、信用证结算经济性风险、信用证结算技术性风险、信用证结算欺诈性风险。而信…     

浅谈如何加强商业银行进口开证担保制度

开证申请人向开证银行提供担保，是开证行开立进口信用证的前提条件，是银行维护国际结算资金安全的一种重要手段。目前，我国商业银行对此的规范制度要求原则上采取100％保证金制度，即仅仅将开立信用证作为一种资金结算方式，申请开立进口信用证必须要向银行提供100％保证金，存人开证行指定的保证金帐户，以保证开证行在信用证到期对外付汇时，企业作为开证申请人有充足的资金结算偿付。然而，随着商品经济的日益发达，商业银行的业务也日益多元化，信用证已不仅仅是一种以银行信用为特征的国际贸易支付结算方式，也日渐成为银行向进口商…     

UCP600的实施对国际贸易结算之影响

商业信用证作为国际贸易结算中最主要和最常用的结算方式,一直被冠以"国际商业的生命血液"之美誉。信用证的每一次发展创新都对国际贸易产生深远的影响,2007年7月1日,UCP600取代UCP500成为商业银行处理信用证业务的操作指针,势必对国际信用证业务、国际贸易结算产生极其重要的影响。     

UCP600与中国的立法及司法实践

信用证作为国际银行界和国际商业界为解决国际贸易中各方当事人之间的利益冲突、风险防范而发展起来的国际贸易结算工具，被形象地比喻为“国际商业的生命血液”。从国际上看．15％的跨国贸易额使用信用证结算。每年约为一万多亿美元。在中国。使用信用证结算的进出口贸易要占到近30％，以2005年进出口总额14000亿美元算，     

保付代理的民商事移植

保付代理是国际贸易中一种简便、快捷的结算方式。由于能够为进口商、出口商提供多种多样的金融服务并能够给国际保理商带来丰厚的利润，保理业务在国际贸易结算中得以广泛使用。据统计，目前欧美国家间的消费品贸易中，保理结算已经取代了信用证结算。     

国际保理初论──兼评新《合同法》的债权让与制度

自８０年代末以来，随着信息、通讯技术的迅速发展和国际范围内买方市场的全面形成，国际贸易中的竞争也日趋激烈。传统的信用证结算方式的使用比率急剧下降，而各种非信用证结算方式迅速发展①。在这种形势下，我国大批外贸企业也必须在结算方式上采取灵活的态度来加强自身的竞争能力，巩固自己已有的市场份额并开拓新的市场。在现有的结算方式中，赊销方式是对买方最为有利、最具有吸引力的贸易结算方式，但同时也会使卖方产生大量的应收帐款以及伴随而来的坏帐风险。而且由于国际贸易中买卖双方分处不同国家，卖方要想调查了解买方的资信…     

试析国际贸易结算领域信用证欺诈及防范

试析国际贸易结算领域信用证欺诈及防范○郭剑荣信用证的出现是支付方式发展的一大里程碑，它较好地解决了国际贸易领域的互不信任及资金周转问题。随着我国外贸体制改革的深化，采用信用证结算的比例不断增大。然而，信用证并未消除国际贸易结算领域的风险，港澳台及国外...     

信用证付款的欺诈例外原则探讨（上）

在现代国际贸易中，信用证支付方式是最常见、最主要的支付结算工具和资金融通工具：据国际商会的统计，采用信用证为支付手段的，占日常世界贸易的70％以上：长期以来，信用证被誉为“国际商业的生命线”(“the life blood of the intemational commerce”)，对国际贸易的快速发展发挥了巨大的推动和保障作用。     

信用证实务的几个法律问题控析

信用证实务的几个法律问题控析高子才信用证是当今国际贸易通用的一种最重要的支付结算和资金融通工具。我国自改革开放以来，随着对外贸易业务的不断发展，也已广泛地采取信用证这种结算方式。与此同时，涉及信用证的种种纠纷日渐增多。为此，如何及时、正确地处理有关信...     

信用证律师实务的若干重要法律问题

随着银行商业化进程的不断加速以及国际间贸易、投资的日趋频繁，信用证─—作为以银行信用取代商业信用的国际结算方式，无论是买卖双方抑或是银行，越来越多地要求律师提供更为专业化的法律服务，从而保证交易的顺利进行及防范信用证欺诈的发生。笔者拟结合自身的经验及体会，从实务角度，对信用证业务中涉及的重要法律问题，略抒管见。一、充分了解不同种类信用证的各自特点目前国际上通行的《跟单信用证统一惯州（以下称“统一惯例”）是银行信用证业务的重要惯例规则，它于1933年在维也纳通过，以后经过5次修改，最近一次修订文本是199…     

论信用证交易中议付行的法律地位

信用证是国际贸易中最重要的结算方式之一,有学者称其为"国际商业的血液"。但是信用证交易中却存在着诸多尚有争议的问题,其中一个重要问题就是议付行的法律地位问题。     

论信用证单据欺诈中的银行付款责任与法院禁付令

信用证是随着国际贸易的发展而产生和发展起来的，由于它在原有商业信用的基础上加上了银行信用，因而已成为现时使用最为广泛的国际贸易结算方式。但由于信用证内在交易的基本原则所固有的理论缺陷，加之国际范围内反信用证欺诈的合作程度不高以及信用证欺诈的风险小、成本少、收益大等内外诱因，致使近些年来信用证欺诈日益盛行n那么当卖方利用伪造的单据企图欺诈时，银行能否以欺诈为理由拒付？买方是否有寻求司法救济的适当途径？对此各国学者众说纷经，各国法院的判决也互见歧异。从严格意义上讲，无论何种形式的信用证欺诈，在欺诈结…     

论国际货物买卖合同之信用证条款

国际货物买卖合同之信用证条款作为采用信用证结算方式的前提条件,一般载明如下内容:买方开立信用证的时间、信用证种类、信用证的有效期限、信用证的装船期限、信用证金额及货币类别、付款时间和方式等等.上述条款的制定和履行直接关系到信用证结算方式是否能够顺利进行,卖方是否能够获得货款支付,因此,国际货物买卖合同当事人应特别关注国际货物买卖合同之信用证条款问题.本文拟就该条款中的部分问题进行深入探讨.     

析跟单信用证的法律特征

跟单信用证,是由银行以自身的信誉向卖方提供付款保证的一种凭证,它作为国际经济贸易的一种资金融通工具,已有一百六十多年的历史.我国的对外贸易结算方式主要也是采用信用证的形式.近几年来,我国人民法院审理的涉外、涉港澳经济纠纷案件中,有许多是信用证纠纷,有部分案件涉及到信用证问题.由于信用证的法律关系比较复杂,而且各国主要是以国际惯例进行调整,基本上无国内法可依,因此,在处理涉及信用证案件时,需要我们认真研究国际惯例和世界上一些著名案例,以资借鉴.本文主要分析信用证的法律特征及有关的几个法律问题.     

论信用证欺诈之止付令——兼评最高法院“关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定”

信用证是最精妙的国际结算融资工具之一，在信用证机制下银行信用代替了传统的商业信用，不仅保障卖方获得便捷确信的付款，而且合理地分配了买卖双方的交易风险。信用证交易实质上是单据交易，只要受益人提交了与信用证表面严格相符的单据，银行就应当支付信用证下的款项，但这一切都以买卖双方的诚实守信为前提。     

信用证条件下银行对提单的权利属性

信用证，是银行根据进口方（付款人）的请求，开给出口方（收款人）保证承担付款责任的凭证，是银行凭自身信誉保证付款的一种结算方式。一、前言在信用证结算的过程中，提单是不可缺少的单据之一，只有递交有效的单据，银行才能凭单付款，卖方才可以顺利结汇。信用证关系中，一般涉及四方当事人：买卖合同的买方与卖方，开证银行与付款银行。买方向开证行申请开立信用证，以卖方为受益人，将信用证由开证行及通知行转交给卖方；卖方装货上船，取得已装船提单，将提单交给议付行，议付行审核单证，单证相符即可放款，卖方结汇；议付行将信用…     

论跟单信用证交易中欺诈例外原则的适用

跟单信用证（LetterofCredit，缩写为L／C），是国际贸易结算中占主导地位的一种支付方式，它是由开证行根据开证申请人（进口商）的请求，向受益人（出口商）开立的，在申请人要求的金额和期限内，当受益人提交议付的单据符合申请人的要求时，由开证行承诺付款的一种书面文件。①跟单信用证实际是以银行信用代替了商业信用，只要受益人提供了符合跟单信用证要求的单据，即可向开证行要求付款，从而降低了贸易各方的商业风险，在国际贸易支付领域中发挥着不可替代的作用。目前，从国内和国际立法角度而言，有关信用证的立法仍是一个不发达…     

对信用证诈骗的研究

信用证是国际贸易中的一种重要的支付手段。信用证诈骗是发生在信用证结算过程中一种比较复杂的犯罪行为，社会危害性极大。本文指出信用证结算贸易的当事人应从自身的角度加强对信用证诈骗的防范。     

信用证诈骗罪的认定

改革开放以来，信用证作为一件新鲜事物被引入国门。特别是随着我国与世界各国贸易往来日渐频繁，进出口贸易额逐年上升，作为国际贸易结算重要手段的信用证得到了越来越广泛的使用。同时，由于信用证交易的特殊支付方式，也为一些不法分子使用伪造、变造、作废的信用证或者以其他方式进行信用证诈骗活动提供了可能，且犯罪数额巨大，一般都是几百万元、几千万元，有的甚至上亿元、数亿元，给被骗单位造成巨额经济损失，严重扰乱了正常的经济秩序。有鉴于此，全国人大常委会《关于惩治破坏金融秩序的犯罪的决定》（以下简称《决定》）第十三…     

信用证诈骗的原因、危害及防范

随着世界经济一体化和高科技的发展,信用证已经成为国际贸易中重要的信用支付工具,无论在发达国家还是在发展中国家,国际贸易结算采用信用证方式都已占很大比重。在我国,进出口贸易结算的50%以上采用信用证方式。但是,信用证业务自身的复杂性和游离于基础合同的独立性、抽象性加重了风险防范和金融监管的难度。世界各国不时有信用证诈骗案的发生,发展中国家更成为信用证诈骗的多发地区。